对完善我国金融机构反洗钱制度的若干建议

2003年年初,中国人民银行连续颁布和实施了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》以及《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》(以下简称“一规定两办法”),明确了金融机构开展反洗钱工作的相关制度,标志着我国金融机构反洗钱制度框架初步     

中国反洗钱若干问题思考

2003年3月1日,《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》正式实施,掀开了中国反洗钱新篇章。"一个《规定》、两个《办法》"颁布实施以来,各商业银行认真组织宣传、培训和贯彻执行,按照要求建立反洗钱内控制度,落实反洗钱岗位责任制,并向人民银行报告了大量的可疑支付交易,为我国反洗钱工作,特别是金融业的反洗钱     

基层金融机构反洗钱工作之我见

我国自2003年3月1日颁布实施了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇支付交易报告管理办法》，形成了以金融机构为主线的反洗钱的基本框架。但就基层金融机构反洗钱工作状况而言，仍存在诸多问题，亟待加强与改进。     

基层央行反洗钱工作存在的问题及建议

一、存在的问题(一)反洗钱法规不够完善。现有的反洗钱法规散见于几十个法律和规定之中,尚未系统化,中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》,只对银行业金融机构及其工作人员开     

反洗钱知识专题讲座(一)

2003年，中国人民银行连续公布了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，标志着中国银行业正式拉开了反洗钱行动的帷幕。     

浅议基层农行反洗钱工作的难点与对策

从2003年人民银行颁布《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》以及《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》至2007年1月1日施行《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》和2007年3月1日施行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》以来,各家金融机构相继开展反洗钱工作,首先是组织反洗钱相关人员进行培训,其次是在全国农行系统采集基础数据,再次是开发反洗钱信息管理系统软件进行科技支撑,使各项工作都能严格按照人民银行的规定认真组织实施.但从近几年的具体应用看,仍存在一些工作难点,主要有:……     

对基层金融机构反洗钱工作的思考

2003年3月1日,《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》(以下简称"一个规定两个办法")三部规章正式实施.新修订的《中国人民银行法》赋予了人民银行反洗钱的重要职责.这些法律和规章的实施,标志着我国反洗钱工作已进入规范化、法制化轨道.但从目前基层金融机构反洗钱工作的开展情况来看,还普遍存在着一些问题,亟待加以解决.     

反洗钱现场检查数据的信息化管理

在2003年初中国人民银行颁布的《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（以下简称一个《规定》、两个《办法》）指导下，全国人民银行各分支行的反洗钱工作已全面展开。     

反洗钱工作必须注重相关制度的有效落实

2003年中国人民银行相继颁布了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（简称一个规定、两个办法），在奠定了我国反洗钱工作法律框架的同时，也明确了金融机构反洗钱工作的四项主要制度，即了解客户制度、大额交易报告制度、可疑交易报告制度和保存记录制度。反洗钱工作开展两年多来，在四项制度的具体执行过程中积累了经验，但也存在许多不足，特别是在了解客户制度、大额和可疑交易报告制度的贯彻落实上还存在一些问题，亟待完善和改进。     

当前基层开展反洗钱工作存在的问题及政策建议心支行

2003年1月，人民银行颁布了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融饥构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》(以下简称“一个规定二个办法”)，这三个反洗钱规章出台后，广西某辖区各金融机构认真贯彻落实，各金融机构成立了反洗钱工作领导小组。     

对新形势下“反洗钱”工作的探讨

随着中国人民银行《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》出台和施行，金融机构反洗钱工作也将走向正轨，人民银行作为反洗钱工作的监督管理机关，如何统一监管、协调金融机构反洗钱丁作，笔者结合实际工作谈一点粗浅的认识。     

基层行开展反洗钱工作难在何处

随着人民银行《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》和《金融机构反洗钱规定》等一系列制度办法的颁布，拉开了银行业反洗钱工作的序幕。银行业反洗钱工作涉及面广、专业性强、政策要求高，无论对人民银行还是对商业银行，     

注册会计师实施反洗审计探讨

2007年1月,《中华人民共和国反洗钱法》开始正式实施,这标志着我国反洗钱工作走向规范化和法制化,也表明我国反洗钱工作发展到了一个新的阶段。注册会计师如何在审计技术层面发挥在反洗钱中的作用,本文根据中国人民银行颁布的《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》(2003年)等规定,做些研究探讨。     

美国金融领域反洗钱的运作和启示

我国反洗钱已取得了出台《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》(以下统称“一个规定，两个办法”)等突破性进展，但我国刑法没有包括实践中危害严重的贪污贿赂罪、敲诈勒索罪等经济犯罪行为，应进行扩展。我国立法把金融机构的尽职责任具体化为保密、配合执法机关等     

如何开展大额和可疑外汇资金交易监测工作

《金融机构反洗钱规定》和《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》及《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》(以下简称一个《办法》两个《规定》)发布后,国家外汇管理局陕西省分局根据总局的要求,加强领导,及时部署,狠抓落实,积极推动了全辖金融机构对大额和可疑外     

强化技能培训 严格履行职责 在全省范围内构筑牢固的反洗钱防线

作为一种严重的经济犯罪，洗钱犯罪已经日益引起国内、国际社会的广泛关注。2003年3月1日，由中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》(简称一个《规定》和两个《办法》)开始正式实施，意味着我国反洗钱工作以刑法为主导、     

洗钱犯罪对社会经济和银行业发展的危害及反洗钱工作的必要性

2003年1月3日，周小川行长签发中国人民银行第l、2、3号行长令，颁布了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》(简称一个规定两个办法)，并从2003年3月1日开始实施。“一个规定两个办法”构建了我国银行业反洗钱制度框架，为我国银行业开展反洗钱工作提供了法规上的保障。     

铜陵市农行全面启动反洗钱工程

继人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》三大法规的出台，铜陵市农行从内部管理机制入手，加强领导，健全组织，规范制度，全面启动反洗钱工程。     

如何充分发挥金融反洗钱的主力军作用

《金融机构反洗钱规定》，《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》，《金融机构大额和可疑外汇资金报告管理办法》的发布和实施，明确提出了金融机构反洗钱工作的要求，确立了我国反洗钱监控的基本框架，“一规两法”实施两年来，处于反洗钱“第一线”的金融机构所发现的洗钱犯罪行为却寥寥无几。由于金融业反洗钱存在许多薄弱环节，难以充分发挥反洗钱主力军的作用。     

积极落实监管要求 有效控制洗钱风险

自《中华人民共和国反洗钱法》及《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等四个反洗钱规章颁布实施以来,全国反洗钱工作在人民银行的领导下逐步规范,全面建立起了金融业反洗钱预防机制并取得显著成效,金融机构反洗钱合规水平逐步提高,促