新监管形势下财务公司委托贷款业务

<正>我国的《企业集团财务公司管理办法》中规定企业财务公司是指以加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效率为目的,为企业集团成员单位提供财务管理服务的非银行金融机构。成员单位之间的委托贷款作为发挥资金集中管理职能的重要手段,是财务公司开展的一项重要业务。本文从财务公司开展委托贷款业务的充分性、必要性和委托贷款业务中容易出现的问题出发,分析在目前的监管形势下财务公司委托贷款业务开展过程中     

财务公司流动性风险管理

<正>一、企业集团财务公司流动性风险概述1.流动性风险是指商业银行无力为负债的减少和(或)资产的增加提供融资而造成损失或破产的风险,就企业集团财务公司来讲,就是不能为成员单位提款或者贷款的发放提供资金供给的缺口风险(有时流动性过剩导致的资金收益下降也被称为一种风险)。     

马钢集团财务公司开展融资租赁的实践

<正>马钢财务公司成立运营一年了,2012年公司资产规模达101.94亿元,实现税前利润1.28亿元,信贷规模41.77亿元。已开展的信贷业务包括票据贴现、委托贷款、自营贷款、保函和保险代理等,满足银行监管部门的相关要求后,将逐步申请开展电子票据、外汇业务、发行财务公司     

利用网上银行进行货币结算

在电子商务、网络信息日益发展的今天,作为企业财务管理基础环节的结算管理工作,推动实施其电子化、实时化、自动化、无纸化进程也显得十分重要。本文拟简介攀枝花新钢钒股份公司使用网上银行进行货币资金结算的经验。该公司结算业务分为货币资金结算和非货币资金结算两大类。其中,货币资金结算业务工作量大,涉及业务范围广,为适应全面预算管理,加速资金结算,公司财务部已开始和工行、建行、中行及财务公司合作,利用各商业银行的网络金融服务系统(简称网上银行),来处理货币资金结算业务,提高了整体结算业务水平。一、网上银行的主要功能目前…     

税法对财务公司模式下集团资金运作的影响

在集团资金集中管理的财务公司模式下,新税法对企业集团财务公司开展自营贷款业务,对集团成员企业融资管理、融资渠道和税务水平,以及对集团公司整体财务和资金管理运作均产生了影响,文章通过新税法对财务公司模式下集团资金运作影响的分析,提出了合理的策略和建议。     

改进金融服务方式，更好地服务于电力公司发展

中国电力财务有限公司作为国家电网公司的财务公司,主要是为国家电网公司成员单位及经银监会核准的服务对象办理资金结算、存款、贷款、融资租赁、票据承兑、贴现、债券承销以及证券投资、财务顾问等业务.公司的发展目标是为国家电网公司建设"一强三优"现代公司发展目标提供全面金融服务,把中国电财打造成为国网党组靠得住、电网发展离不开、合作伙伴信得过的坚强的金融服务平台.     

广开融资渠道 加快企业发展

<正> 鞍钢财务公司成立于1998年4月,现有职工32人,资产总规模10亿元,注册资本金3.62亿元,已开展的业务品种有成员单位存款、贷款、票据贴现、票据承兑、融资租赁等。2000年实现利润2780万元,存贷比为68％。鞍钢财务公司成立三年来,与企业一道集思广益,同舟共济,根据企业不同的需要,运用不同的融资方法,为企业解决了脱困中的一些实际问题。     

企业集团财务公司金融功能的运作与管理

1．运用结算功能,加快资金周转,降低资金成本。上汽总公司是一个紧密型的经济实体,围绕桑塔纳轿车的生产和销售,集团内部企业之间经济业务往来频繁,根据集团内的结算量大的特点,上汽集团财务公司强化结算功能,制定了一套行之有效的科学结算办法,帮助企业及时划转内部转账,使集团内基本消灭了三角债,加快了资金周转速度,节约了大量资金;采取上门收单服务,扩大结算范围;在央行允许范围内对企业实行优惠利率等措施,尽可能为企业降低资金成本,从而提高集团整体经济效益。上汽财务公司利用集团内各企业由于从事业务范围不同所形…     

住房倒按揭抵押贷款初探

一、倒按揭贷款的含义 传统的住房按揭贷款,是买房者在支付一定的房款后,其差额款通过以所购房屋作抵押向银行贷款,然后由买房者在一个较长时间内分期偿还给银行的一种贷款形式。贷款一次发放,分期偿还,贷款本金随着分期偿还而下降,负债减少,自有资产增加。 倒按揭出现在 20 世     

武钢财务公司获中国金融机构金牌榜年度最佳资金管理财务公司称号

<正>由《金融时报》主办、中科院金融研究所联合举办的2013中国金融机构金牌榜日前揭晓,武钢财务公司从全国174家财务公司中脱颖而出,喜获年度"最佳资金管理财务公司"称号。过去一年里,武钢财务公司不断促进集团资金资源优化配置,发挥资金规模效用,挖潜资金渠道来源。在集团内部做好重点户、大额资金归集,稳定异地和海外资金存量,发挥结算职能,通过业务集中推进资金集中;在外部积极争取政策支持,获取低成本资金来源,满足集团内需求。     

谈企业集团内部结算中心功能的完善

内部结算中心是将商业银行的基本职能和管理方式引入企业内部管理机制而建立起来的一种内部资金管理方式。对集团公司和下属单位之间日常经济业务往来中的资金结算、调度、融资等活动进行组织、协调、监督和控制。成立内部结算中心 ,是大型企业强化集团财务管理的一种较为有效的措施 ,本文就此谈几点看法。一、目前我国企业集团内部结算中心运行中存在的问题1 行政干预较多 ,贷款管理技能弱。内部结算中心不同于商业银行 ,它作为企业集团的直属职能部门受制于企业的领导。银行实行资产风险管理 ,对贷款的审查极为严格 ,而结算中心放贷由集团…     

首钢财务公司两项指标双超200亿!

截至2016年12月31日,首钢财务公司资产规模达到264．84亿元,完成资金归集201．37亿元,无论资产规模和归集资金总量均再创新高,为集团的转型发展提供了坚实有力的支撑。2016年12月31日的全国金融系统年终清算日．首钢财务公司的全体员工比平常工作更紧张、更忙碌,除了需要正常受理结算及信贷业务外,公司上下还在有条不紊地进行着全国金融系统的年终清算以及公司自身的财务年终决算。     

履行央企责任担当 促进经济双循环发展——鞍钢财务公司跨境人民币支付结算应用实践

近年，随着国家逐步扩大“一带一路”倡议部署，鞍钢积极响应央企“走出去”战略，集团国际化经营、跨境贸易、清算、结算等国际业务不断增加，为保证鞍钢集团在国际贸易中的资金使用安全、便捷高效，鞍钢集团财务有限责任公司（以下简称“鞍钢财务公司”）作为企业集团非银行金融机构，充分发挥“四个平台”作用，2021年初为顺应人民币国际化需求，以市场为驱动、以自主选择为基础，携手金融科技开发团队，与跨境清算公司联合研发了跨境创新服务终端机（CISD）企业版，顺利完成了跨境人民币结算场景搭建，实现新一代财资管理系统与人民币跨境支付系统（CIPS）直连，为鞍钢集团国际化经营和资金安全提供了有力保障，也为提升人民币国际化地位、履行央企担当起到积极促进作用。     

全面解析首钢财务公司业务定价管理办法

<正>2017年3月30日,首钢集团财务有限公司颁发了《首钢集团财务有限公司2017年金融服务人民币定价管理办法》,究竟何为定价管理办法?这个办法对各成员单位有什么作用?本文从首钢财务公司金融服务人民币定价管理办法的产生根源、特点及具体定价方法着手,全面解析首钢财务公司金融服务人民币定价管理办法。一、业务定价管理办法的由来从"1987年,首次允许商业银行贷款利率可以以国家规定的流动资金贷款利率为基准上浮最高     

入世对石化财务经营的影响

经过15年的艰难历程,“人世”已成定局,对于人世,我们准备好了吗?人世对财务公司的经营将产生什么影响,财务公司如何面对“人世”的挑战,本文拟就此发表些看法。 一、影响 加入WTO后,无疑会对财务公司的业务经营产生深远影响。财务公司是金融行业中的一员,与国内商业银行相比,它又是特殊的一员。根据中国人民银行关于《企业集团财务公司管理办法》的有关规定,财务公司是为企业集团成员单位技术改造、新产品开发及产品销售提供金融服务,以     

第二讲 什么是外汇和汇率?什么是记账汇率和账面汇率?

2．什么是外汇和汇率外汇是以外国货币表示的用于国际结算的支付手段。它有两个基本特征：其一，它必须是以外币表示的资产；其二，它可以自由兑换成其他形式的资产或支付手段。根据我国《外汇管理暂行条例》的规定，在我国，外汇包括以下内容：1‘外国货币：包括钞票、铸币等；2外币有价证券：包括政府公债、国库券、公司债券、股票、息票等；3．外币支付凭证：包括票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等；4．其他外汇资金。汇率是指一种货币和另一种货币之间的兑换率，即一种货币用另一种货币表示的价格。目前，在国际上，汇率的标价方法有…     

技改贷款发放改革初探

技改贷款发放改革初探晏斌总公司财务公司自１９８８年开展信托固定资产贷款业务以来，坚持按照中国人民银行有关规定办理各项业务，切实从实际出发，为解决企业建设资金的不足，提供了比较充足的信贷资金，较好地完成了为企业提供项目融资服务的工作。近几年来，由于国家...     

如何处理加工贸易中的支付问题

加工贸易中交易双方涉及到原料和制成品的贷款支付问题，它的支付条款相对于一般贸易复杂，本文就银行保函，信用证以及保函与信用证对开等三种支付方式在加工贸易中应用作了分析，并对其具体的业务操作流程进行了说明。     

浅议财务公司的财务与融资顾问业务

<正>随着利率市场化进程的加速推进,存贷利率差逐步缩小,财务公司盈利空间逐步被压缩,财务公司的发展模式面临转型,大力发展中间业务成了财务公司转型发展的方向,而财务与融资顾问业务是财务公司做强做大中间业务最好的"突破口"。一、财务与融资顾问业务介绍财务公司的财务与融资顾问业务,是指财务公司根据集团和成员单位的自身需求,从集团和成员单位的角度出发,利用公司的产品和服务及其他社会资源,为集团和成员单位的日常经营管理、财务管理和融资等经济活动进行财务策划和方案设计,为集团和成员单位提供全方位的财务管理顾问和融资顾问服务。财务顾问业务主     

财务公司资金结算工厂实践与探索

财务公司作为集团资金结算平台,内部结算创新的重点在于结算服务便捷、安全、高效。在当前的经营模式下,财务公司追求渠道创新、产品创新、风险可控,不断丰富自身的产品体系与产品功能,从而不断提升服务集团能力。