联网核查公民身份信息系统存在的问题

2007年6月,联网核查公民身份信息系统在全国各商业银行和农村信用社营业网点正式投入运行.最近,我们对本市工、农、中、建和农村信用社五家金融机构的联网核查公民身份信息系统的运行情况进行了实地抽样调查.     

联网核查系统的架构设计

联网核查公民身份信息系统（简称联网核查系统）是连接公安部和商业银行实现公民身份信息核查的大型应用系统，平均核查量为1亿笔／月，单条查询日志为0．2KB，存储总量达到TB级，具有高并发联机交易处理和海量数据处理的双重特点。本文将从总体业务架构、主要业务功能、总体技术体系架构、应用系统逻辑设计4个方面描述公安联网核查系统的体系架构设计。     

“联网核查公民身份信息系统”存在的问题及建议

2007年6月，“联网核查公民身份信息系统”（简称核查系统）在全国各商业银行和农村信用社营业网点正式投入运行。近期，我们对本市工、农、中、建和农村信用社等5家金融机构核查系统的运行情况进行了实地抽样调查。从本次调查结果看，上述金融机构已经在其营业网点开通了此系统，并能按央行相关要求办理核查业务，整体运行情况良好，但其存在的问题也不容忽视。     

公民身份信息联网核查系统运行中的问题及建议

联网核查公民身份信息系统的推广运行,对落实银行账户实名制,准确识别客户身份,促进社会征信体系建设和反洗钱等工作具有十分重要的意义,但系统上线运行中仍存在一些问题亟待解决。     

金融动态

银行业金融机构联网核查公民身份信息系统运行本刊讯2007年7月26日,中国人民银行、公安部在北京联合召开银行业金融机构联网核查公民身份信息系统建     

客户身份识别难制约农村信用社反洗钱工作

一客户身份识别存在问题 （一）“联网核查公民身份信息系统”覆盖率低。根据反洗钱工作需要．人总行于2007年推出了“联网核查公民身份信息系统”．该系统的运行为银行等金融机构识别客户身份、辨别身份证件信息真伪提供了一种权威的科技手段,将对开立假名、匿名账户等违法、违规行为产生巨大的威慑作用。     

建议在联网核查公民身份信息系统中增加部分特殊公民身份信息

编辑同志： 2007年6月．联网核查公民身份信息系统在全国正式上线运行。联网核查公民身份信息系统是通过网络接入公安部居民身份证信息中心进行在线查询,目前能查到的信息是居住在中华人民共和国境内领取居民身份证的中国公民的身份信息．但系统中无法核查在我国生活、工作及旅游的外国人、港澳台同胞以及现役军人、武警等特殊人群的身份信息,给金融机构有效甄别客户身份带来困难。建议在联网核查公民身份信息系统中增加部分特殊公民身份信息。     

如何防范联网核查公民身份信息系统失真

公安部联网核查公民身份信息系统是我国商业银行进行客户身份识别最重要的手段之一。当前,联网核查公民身份信息系统反馈信息失真情况普遍存在,严重影响到客户身份识别工作的有效开展,应尽快予以解决。本文分析了联网核查信息系统存在的问题及对客户身份识别工作的影响,提出有针对性的意见和建议。     

银行机构联网核查客户身份的现状及改进建议

目前,联网核查公民身份信息系统是银行机构识别客户身份的主要渠道。该系统上线5年来,整体运行比较稳定,对准确识别客户身份、有效落实银行账户实名制、促进社会征信体系建设、保护客户的资金安全和银行机构的合法权益、维护正常的金融秩序发挥了积极作用。面对近期社会上涌现出的针对银行和客户的金融诈骗,如何有效发挥联网核查公民身份信息系统功能、最大限度地保护银行和客户的利益,值得我们思考。     

个人客户身份识别操作中一些亟待解决的问题

我行2007年上线实施人民银行的联网核查公民身份信息系统。目前利用联网核查系统,对公民身份信息进行联网核查的业务主要包括：一是银行账户业务,具体包括开立、变更个人储蓄账户、个人银行结算账户、单位银行结算账户业务。二是支付结算业务,包括票据结算业务、银行卡结算业务、汇兑业务等。三是信贷业务,具体包括个人贷款业务或单位贷款业务等。四是其他银行业务,例如交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的现金存取业务。通过实际运行,联网核查系统对个人客户身份的有效、完整的识别,     

联网核查公民身份信息系统运行中存在的问题

为进一步落实银行账户实名制,中国人民银行和公安部共同为银行业金融机构建设的联网核查公民身份信息系统,于2007年6月29日起在全国正式推广运行.联网核查公民身份信息系统的推广运行,对银行机构更好地落实银行账户实名制,准确识别客户身份,促进社会征信体系和反洗钱等工作的有效开展,维护正常的经济金融秩序具有十分重要的意义.据调查,系统自上线运行以来,运行平稳,业务处理正常.但实际运行中仍存在一些亟待解决的问题.     

建议在联网核查公民身份信息系统中增加部分特殊公民身份信息

编辑同志:2007年6月,联网核查公民身份信息系统在全国正式上线运行。联网核查公民身份信息系统是通过网络接入公安部居民身份证信息中心进行在     

推进联网核查工作深入开展的思考

2007年7月26日，银行业金融机构联网核查公民身份信息系统建成运行新闻发布会在京召开。中国人民银行副行长苏宁和公安部有关负责同志出席会议。内蒙古自治区2734家机构可以正式通过联网核查公民身份信息系统识别客户身份、辨别身份证件的真伪，有效实现了金融机构对客户身份信息真实性的核查。中国人民银行呼和浩特中心支行组织对全区银行业机构和个人客户进行了抽样调查。     

浅谈联网核查公民身份信息系统信息失真的对策——以金融消费者权益保护为视角

在联网核查公民身份信息系统运行过程中,由于收集身份信息时存在错误、联网核查系统数据更新不及时、信息反馈渠道不畅通等原因,造成部分金融消费者不能正常办理业务,存在着诸多风险,需有关部门加强合作,提高联网核查系统的数据质量,建立联网核查疑义信息反馈核实机制,明确二代身份证阅读机鉴别结果的法定效力,以更好地保护金融消费者的合法权益。     

推行联网核查公民信息系统上线运行的建议

2007年6月29日,海南省联网核查公民身份信息系统成功上线运行,目前我省共有876个网点加入了联网核查系统,在落实银行账户实名制方面又迈上了一个新台阶     

金融机构客户身份识别存在的问题及对策

长期以来,我国银行业金融机构缺乏鉴别身份证明文件真伪的能力和条件,相关监管规则也未对银行业金融机构客户身份识别的要求作出统一规定。《反洗钱法》和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（以下简称《管理办法》）等法律法规的颁布实施和公民身份联网核查系统的建立运行已满两年,     

当前联网核查公民身份信息工作存在的问题及建议

为有效落实银行账户实名制,维护正常的经济金融秩序,中国人民银行与公安部共同建设开发了联网核查公民身份信息系统(以下简称"联网核查系统").联网核查系统自2007年推广运行以来,为银行业金融机构(以下简称"银行机构")准确辨别个人身份证件的真伪、落实银行账户实名制提供了一种有效、权威的手段.但当前联网核查工作中尚存在一些问题,制约了该系统功能的正常发挥,亟需关注.     

联网核查系统成功运行

2007年7月26日，中国人民银行、公安部在北京联合宣布，银行业金融机构联网核查公民身份信息系统（以下简称联网核查系统）建成运行。中国人民银行副行长苏宁和公安部有关部门负责人在新闻发布会上回答了记者提问。     

信息化项目建设风险分析与防范

近年来,人民银行信息化程度日益深化,现代化支付系统、征信管理系统、全国支票影像交换系统、联网核查公民身份信息系统、国库会计财税库横向联网系统、中央银行会计凭证影像事后监督系统等一批重要系统项目相继建成并在全国推广运行,机房建设、资源整合、省级数据中心建设迅速推进,为人民银行更好地履行金融服务职能奠定了坚实基础,有力地推动了金融、经济和社会的发展。     

联网核查系统批量核查中存在的问题及建议

联网核查公民身份信息系统（以下简称联网核查系统）自2007年上线以来,为金融机构准确辨别身份证件的真伪、切实落实银行账户实名制提供了一种高效、权威的手段,从源头上遏制贪污受贿、偷税逃税、金融诈骗、洗钱等违法犯罪活动,尤其是批量联网核查公民身份信息的运用,大大提高银行机构对机关、学校、企事业等单位的批量开卡工作效率。