个人征信涉诉案件处理思路及对策研究

本文分析了近年来我国个人征信系统涉诉案件的基本情况,研究了征信涉诉案件处理中存在的问题,设计了人民银行征信涉诉案件处理方法和思路,并建议从建立健全征信法律制度、畅通主体救济渠道、强化对商业银行征信业务监督管理和培育公众信用意识等四个方面防范征信涉诉案件的发生.     

巧用“支付令”收回逾期贷款

涉诉案件的管理和处理，是法律事务部门的一项重要职能工作。如何在既维护农行合法权益的同时又最大限度地缩短涉诉时间、节约费用、降低涉诉成本，是每一位从事法律事和工作的人员需要深入研究和探讨的。太和县农行在涉诉案件中巧用“支付令”的做法值得借鉴。     

防范和化解银行被诉案件之我见

近年来,以银行为被告的经济纠纷案件逐年增加.据统计,仅2001年,全国农行系统共发生涉诉经济纠纷案件47486起,涉案金额485亿元.虽然被诉案件的发生是不以人的意志为转移的,但是,通过进一步规范业务操作行为,堵塞管理漏洞,真正做到依法经营、严防死控,就一定能达到防范和化解被诉案件的目的.     

论涉诉信访解决机制的建立

近年来,涉诉信访问题呈现出复杂的社会现象：群众“信访不信法”、“以访压法”,甚至多头访和越级访,有的当事人申诉不止,持续时间达十几年,而各级机关对于这些涉诉信访案件多次转交法院复查和再审：这些现象严重损害了我国司法权威持续影响着正常的信访秩序。按照政策依法解决涉诉信访问题,事关大局的稳定,关乎我国依法治国的进程。因此,目前亟需对涉诉信访制度进行改革,构建涉诉信访终结体制是一个有效而迫切的选择。本文通过分析我国涉诉信访的现状和产生的主要原因．通过完善执法司法责任制和严格落实办案质量终身负责制,以建立合理高效的涉法涉诉信访解决机制.     

内蒙古财产保险涉诉赔案现状及对策研究

随着社会经济的发展和消费者法律意识的增强，辖内与交通事故相关的诉讼纠纷日益增多，文本欲通过对自治区内财产保险涉诉赔案现状的调研，深入了解涉诉案件特点及原因，探索有效降低涉诉案件的途径，以进一步优化辖区司法环境，保障消费者合法权益。     

当前基层人民银行法律事务工作问题初探

一、基层人民银行法律事务工作现状 2003年，根据人民银行对内部机构的调整方案，各分行都陆续完成了正处级法律事务处的设立运转。各省会中心支行均设立了法律事务办公室，挂靠在办公室合署办公，并配备了一定的人员力量，基本能够保证日常的事务性工作。但遇到涉诉案件时，法律事务人员一般无力承担案件的直接应诉工作，需向社会法律中介机构求援。     

财务报表审计风险及其规避

一、审计风险的影响 随着涉诉案件的一再发生,审计风险对注册会计师行业的影响越来越受到重视.这种影响有不利的方面,也有有利的方面.     

对人民银行征信诉讼风险防范的法律思考

近年来,征信涉诉案件给人民银行带来了较大的法律风险和舆论风险,包括行政处罚、信息查询和行政监管等环节出现的各类风险,危害了征信系统的权威性和公信力.因此,应加强“法治央行”建设,充实征信法律人才建设,加强征信法制宣传教育,正确对待征信诉讼风险,提高征信应诉能力,维护人民银行良好形象.     

寿险公司缘何败诉多？

近几年．随着寿险业务规模不断扩大保险涉诉案件明显增加．寿险公司败诉案件屡见不鲜。寿险，公司在诉讼中处于被动局面的成固主要有以下几个方面。     

浅谈汇率在我国司法取证中的应用

随着我国对外经济的蓬勃发展,贸易摩擦等涉汇案件逐渐增加,解决涉汇案件的汇率司法取证工作越发重要。工作现状与问题成因当涉汇案件发生后,司法机关在案件侦破审理过程中需要到当地人民银行的外汇管理部门进行汇率司法取证,将涉案外汇按司法取证汇率折算成人民币,计算出包括外汇在内的以人民币计量的财产损     

商业银行被诉案件的预防与化解机制研究

商业银行被诉案件的频繁出现,一方面表明广大客户维权意识和法律意识在提高,另一方面也反映了银行在经营过程中存在的问题.本文分析了某分行2005年以来被诉案件的主要类型和争议焦点,剖析了被诉案件的特点和形成原因,提出了银行避免或减少被诉案件的对策和建议.本文认为,被诉案件防控是一个系统工程,必须建立一套完整的事前预警、事中处理、事后管控的工作机制,才能有效预防和化解被诉案件.     

商业银行被诉案件预防与化解机制研究

商业银行被诉案件的频繁出现,一方面表明广大客户维权意识和法律意识在提高,另一方面也反映了银行在经营过程中存在的问题.本文分析了某分行2005年以来被诉案件的主要类型和争议焦点,剖析了被诉案件的特点和形成原因,提出了银行避免或减少被诉案件的对策和建议.本文认为,被诉案件防控是一个系统工程,必须建立一套完整的事前预警、事中处理、事后管控的工作机制,才能有效预防和化解被诉案件.     

对边境地区地下钱庄案件情况的观察与思考——以延边州为例

近年来,延边州境内非法经营地下钱庄案频发.为了更好地掌握边境地区打击非法经营地下钱庄案件的基本情况和特点,为今后开展边境地区反洗钱工作提供帮助,延边州中心支行通过座谈、走访等形式进行了深入调研,并分析以往非法经营地下钱庄案件存在的根源和基础,以此提高今后反洗钱部门协助办案工作效率.     

个人征信涉诉案件保证责任问题研究

随着我国征信行业快速发展,个人征信涉诉案件数量逐年攀升.通过对近年来有关司法裁判文书的分析梳理,发现法院在审理有关保证责任纠纷案件时,同案异判现象较为突出,极易引发公众困扰.结合相关案例,分析争议焦点,深挖问题成因,认为应不断完善优化顶层设计,持续统一法律适用标准,强化解纷渠道有效利用,提升金融机构维权能力,加大金融法律宣传力度等,以促进个人征信纠纷有效化解,进一步提升司法公信力,扎实稳妥推进社会治理体系和治理能力现代化.     

金融法律风险及其防范

当前国有商业银行的金融法律风险，主要表现为已经发生的法律风险，即银行涉诉的经济纠纷案件。此类风险中，银行除必须支付大量法律费用和成本外，还面临权利失去法律保护的风险和因侵权被追究法律责任的风险以及虽经法律裁判却无法得到补偿的风险，损失是明显的。它主要有以下特点：一是涉诉经济纠纷案件的数量与标的总额大，并且呈逐年上升的趋势，造成银行沉重的经营负担；二是经济纠纷案件个案标的金额越来越大，上千万元以至上亿元的案件屡见不鲜，个案造成的金融法律风险趋于集中，严重危及银行资产安全；三是银行储备被告的经济纠纷案件越来越多，银行对外承担的民事责任越来越大；四是借贷类纠纷案件占比过高，显示企业经营乏力，信用欠佳，大量保证、抵抗形同虚设，担保人无实际担保能力；五是破产案件数量偏大，企业通过兼并破产方式逃债避债问题严重，而银行通过申请企业破产的收贷的案件增多，由此发生的损失巨大；六是经济纠纷案件在类型上呈蔓延态势，涉及银行存、贷、汇等各个业务领域，一些创新业务也开始出现纠纷，金融法律风险的防范工作日趋复杂。     

多措并举维护金融消费者权益

金融消费者权益保护工作在我国尚处于起步阶段。自2010年12月以来,中国人民银行黄冈市中心支行努力探索金融消费者权益保护工作,成立的金融消费者维权中心共受理金融消费申(投)诉案件70件,其中办结64件,办结案件群众满意度为     

加强发行库出入库业务的安全防范管理

正近年来,为更好地履行中央银行职责,人民银行切实加大对发行库建设的投入力度,并配套实施了行之有效的安全管理举措,使发行库安全管理工作得到规范,为防范事故和案件奠定了基础.但从目前工作实践看,基层人民银行发行库安全管理工作仍然存在人员防范意识弱化、规章制度.     

加强信访工作推进廉政建设

近年来，运城市国税局，把加强信访工作作为促进党风廉政建设的一项重要措施来抓，以建立信访工作网络为依托，以落实党风廉政建设责任制为动力，以狐抓热点，焦点问题为突破口，以提高案件查办质量为重点，使信访工作取得明显成效，群众举报上访案件数量总体上呈下降趋势，为搞好各项国税工作营造了一个稳定、健康、协调的环境。     

车险欺诈与反欺诈问题研究及监管建议

车险领域历来是保险欺诈的"重灾区",车险欺诈案件数量占保险涉刑案件的70％～80％,严重侵害保险消费者合法权益,破坏正常的车险市场秩序,影响道路交通安全和公民人身、财产安全,是行业监管部门、公安司法机关防范打击的重点犯罪类型.近年来车险欺诈案件频发、手段多样,且日趋职业化、团伙化、专业化,对行业车险反欺诈以及监管工作提...     

构建国征信立法框架的思考——以案例为视角

自2002年全国金融工作会议提出要"大力加强社会信用制度建设"以来,我国的征信体系建设不断取得突破性进展.但是,目前我国还没有一部涉及社会信用体系基本构架的全国性法律,社会信用制度建设基本是在法律真空中运行,在征信实践中案件频发,人民银行、金融机构等征信主体的涉诉风险越来越高,征信法制缺失已成为当前制约征信体系建设的主要因素之一.对出台<信贷征信管理条例>立法框架提出建设性意见,无疑具有重要的现实意义.