增强法纪意识 确保金融安全——从武汉新合分理处原主任王晓林挪用客户资金案看银行内部控制的重要性

近年来，银行违法违纪案件时有发生，有的发案金额甚至高达数百万元之巨，由此说明银行防范案件的形势依然十分严峻。银行内部控制制度能否为遏制金融违法违纪犯罪提供合理的保障，如何加强银行内部控制制度建设以确保金融安全运行，这些都应引起我们的高度重视。     

论金融犯罪及其防范

在我国经济高速发展的同时,各种技术型、智慧型犯罪日益严重,其中金融犯罪尤甚。金融犯罪的成因可以划分为金融犯罪的犯罪人心理性成因以及金融犯罪的制度性成因两部分。必须针对其戍因、特点,组织各单位和各方面的力量,多层次、多渠道、多角度地防治金融犯罪。     

浅谈金融犯罪及其防治

金融犯罪是当今世界面临的一个重要问题，它以涉及范围广、人员多、金额大、造成的损失和危害严重等而引起政府和世人的极大关注。金融犯罪涉及到国家对货币、外汇、有价证券以及金融机构、证券交易和保险管理的活动，危及到整个国民经济，影响到国家经济体制健康发展和广大人民群众的利益。金融犯罪是金融风险的一种潜在形式，有其自身的特点和规律。正确认识和研究金融犯罪，对我们防范和化解金融风险，具有重要的现实意义。     

国际反洗钱法律框架及制度

20世纪中期以来，洗钱活动日益猖獗，严重威胁全球经济发展和国家安全。洗钱过程十分复杂，手段众多，通常经过处置、离析、归并三个阶段，将犯罪收入合法化。为有效打击洗钱犯罪，各国及国际社会纷纷制定相关法律予以惩治。中国改革开放以来，洗钱案件逐步增多，引起政府和社会公众的重视，开始建立以刑法为核心，以行政法规为准则，以部门规章为规范的反洗钱法律框架，加大反洗钱力度，维护金融秩序和社会稳定。     

金融从业人员的犯罪心理与预防

对金融从业人员的犯罪心理及预防进行研究，进而对金融犯罪主体的犯罪心理进行预防和转化，是遏制金融的第一道防线，对防范金融风险具有着十分重要的作用。本文拟从犯罪心理学的角度出发，探讨金融犯罪心理的形成、心理表现及其心理预防与转化。     

洗钱犯罪的金融防范

洗钱是一种隐藏犯罪所得的行为。洗钱行为和洗钱犯罪在我国同样存在，金融业是洗钱犯罪分子的首选渠道，为加强对洗钱犯罪的金融防范，建议采取：积极宣传我国反洗钱的法律、法规；实行金融实名制、报告制；建立全国“可疑洗钱犯罪报告系统”等措施。     

金融诈骗犯罪的风险防范

随着金融体制改革的深入，在金融领域内的犯罪活动也急剧增加，尤其是诈骗犯罪较为突出。据不完全统计，2004年1—10月份全国共发生金融票据诈骗案件2120多起，2004年金融票据涉案金额高达42．63亿元，占金融犯罪金额的一半。金融诈骗犯罪已成为我囤经济领域危害最大的犯罪类型之一。     

金融计算机犯罪分析和防范

随着计算机互联网技术的飞速发展，安全成为金融信息系统的生命。本文详细阐述了常见的计算机网络安全威胁、金融计算机犯罪的特点、计算机泄密的途径，并提出防范金融犯罪的措施，以更好地防止金融计算机犯罪案件的发生。     

美国金融犯罪治理经验及启示

美国建立了完善的金融法律制度、完整的金融犯罪治理机构体系和强大的金融情报网络,对金融欺诈、内幕交易、洗钱、恐怖主义融资等金融犯罪行为进行防治。美国以合理的民事、行政和刑事处罚相配合来规范金融行为,并对金融创新和技术进步驱动的新型金融犯罪予以前瞻性的考量,实现对金融犯罪的有效治理。我国可以借鉴美国金融犯罪治理经验,提升治理协同和执行效率,密切关注金融犯罪新形式,加强国际执法合作,形成对金融犯罪的高压威慑,做好公众的金融教育,净化金融生态。     

关于金融计算机犯罪与对策的思考

金融计算机犯罪是指以计算机为工具或以计算机资产为对象,运用计算机技术和知识所实施的犯罪行为。目前这种犯罪形式的发生率在我国正以每年30％的速度增长,严重威胁了我国的金融安全和政治经济的稳定,应及早预防和铲除。本文就金融计算机犯罪的特点、手段和应对策略进行一些     

我国金融犯罪的特征及其防范措施

近年来,我国金融犯罪日益呈现出多种多样的表现形式,正确把握金融犯罪的基本特征,有助于揭开金融犯罪的本质规律,从而为金融立法和刑事立法提供理论依据,同时为金融机构制定防范措施提供依据.     

地下钱庄覆灭记

地下钱庄“十宗罪”：非法外汇交易，逃避国家金融外汇监管，洗钱，转移犯罪所得赃款，为其它犯罪提供资金渠道，扰乱外汇市场秩序，干扰金融稳定，危及国家经济安全．     

金融从业人员计算机犯罪的成因及防范

金融从业人员利用计算机犯罪是金融风险源之一。章从三个方面对犯罪原因进行分析，并提出对该类犯罪的防范对策。     

浅谈金融犯罪的防范

近年来，金融犯罪明显增多，涉案金融巨大，作案领域广泛，且犯罪手段日趋新异，对我国经济和社会造成严重危害。因此，要采取如下措施，防止金融犯罪：加大执法力度，从严从快打击各种金融犯罪；健全法律体系，做到有法可依；加强金融监管；完善金融内部控制机制；加强金融法制教育。     

金融诈骗犯罪的成因及防范途径

近年来金融诈骗犯罪十分突出，大案要案时有发生，数额巨大，情节恶劣，后果严重，在一定程度上造成了金融秩序和金融管理的混乱，给国家造成了严重损失，据有关部门统计，1998年全国金融诈骗犯罪案件10168起，涉案金额122亿元；1999年全国金融诈骗案件12221起，涉案金额172亿元，比1998年上升20.19%；计算机作案13起全部得逞，因此，预防、揭露、打击金融诈骗犯罪已成为当前金融界面临的一个严峻问题。     

关于金融与高新技术产业发展的五个命题

在第五届中关村电脑节金融与高新技术产业论坛上,提出要在中关村科技园区建设一条长为4公里的"金融走廊",旨在向高新技术产业提供贴近式金融服务的同时,培育强大的现代服务业。国内数名知名金融专家、学者到会分别就金融与高新技术产业两者之间的关系及其影响"金融走廊"建设的相关因素进行了深入而广泛的探讨。其中,中国人民大学财政金融学院院长陈雨露教授对中关村"金融走廊"的建设提出了五个独特的命题,全面阐述了金融与高新技术产业发展的关系。本刊编辑根据陈雨露教授的讲话录音整理如下,以飨广大读者。     

试论金融犯罪问题与对策

金融是现代经济的核心，确保金融安全、高效、稳健运行十分重要。面对金融犯罪明显增多的情况，如何遏制金融犯罪，探求标本兼治的良策，最大限度地降低金融风险，目前显得尤为紧迫。     

金融机构反洗钱问题初探

所谓“洗钱”是指将毒品犯罪、黑社会性质的有组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段隐瞒或掩饰起来，并使之在形式上合法化的行为和过程。现代金融制度使得洗钱手段日益现代化，利用计算机等高新技术，利用金融系统提供     

金融领域计算机犯罪的特点及防范

金融领域计算机犯罪是一种新型犯罪,即利用计算机进行高智能犯罪.高科技犯罪尤其是金融领域计算机犯罪将会给国家和人民财产带来巨大损失.本文拟就我国金融领域计算机犯罪的主要特点、成因及防范对策谈一些浅见.     

严肃金融法纪维护金融安全

１９９９年１月１４日国务院第１３次常务会议通过、并于１９９９年２月２２日正式发布施行的《金融违法行为处罚办法》（以下简称《处罚办法》），是专门针对金融领域内的违法行为进行行政处罚的行政法规。它是继《全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的...