金融诈骗犯罪的风险防范

随着金融体制改革的深入，在金融领域内的犯罪活动也急剧增加，尤其是诈骗犯罪较为突出。据不完全统计，2004年1—10月份全国共发生金融票据诈骗案件2120多起，2004年金融票据涉案金额高达42．63亿元，占金融犯罪金额的一半。金融诈骗犯罪已成为我囤经济领域危害最大的犯罪类型之一。     

论金融犯罪及其防范

在我国经济高速发展的同时,各种技术型、智慧型犯罪日益严重,其中金融犯罪尤甚。金融犯罪的成因可以划分为金融犯罪的犯罪人心理性成因以及金融犯罪的制度性成因两部分。必须针对其戍因、特点,组织各单位和各方面的力量,多层次、多渠道、多角度地防治金融犯罪。     

浅析防范金融计算机犯罪之对策

随着以信息技术为支撑的网上银行、手机银行、ATM等金融创新产品的日益发展和普及。金融业在国民经济和人们生活中的作用越来越突出。然而，伴随以计算机、网络为平台的高新技术与金融业务的紧密结合，利用现代高新技术犯罪案例日见凸现，与其他金融犯罪相比，金融系统人员利用计算机犯罪更具隐蔽性、便利性和智能化，     

金融从业人员计算机犯罪的成因及防范

金融从业人员利用计算机犯罪是金融风险源之一。章从三个方面对犯罪原因进行分析，并提出对该类犯罪的防范对策。     

金融从业人员的犯罪心理与预防

对金融从业人员的犯罪心理及预防进行研究，进而对金融犯罪主体的犯罪心理进行预防和转化，是遏制金融的第一道防线，对防范金融风险具有着十分重要的作用。本文拟从犯罪心理学的角度出发，探讨金融犯罪心理的形成、心理表现及其心理预防与转化。     

金融诈骗犯罪的成因及防范途径

近年来金融诈骗犯罪十分突出，大案要案时有发生，数额巨大，情节恶劣，后果严重，在一定程度上造成了金融秩序和金融管理的混乱，给国家造成了严重损失，据有关部门统计，1998年全国金融诈骗犯罪案件10168起，涉案金额122亿元；1999年全国金融诈骗案件12221起，涉案金额172亿元，比1998年上升20.19%；计算机作案13起全部得逞，因此，预防、揭露、打击金融诈骗犯罪已成为当前金融界面临的一个严峻问题。     

浅谈金融犯罪的防范

近年来，金融犯罪明显增多，涉案金融巨大，作案领域广泛，且犯罪手段日趋新异，对我国经济和社会造成严重危害。因此，要采取如下措施，防止金融犯罪：加大执法力度，从严从快打击各种金融犯罪；健全法律体系，做到有法可依；加强金融监管；完善金融内部控制机制；加强金融法制教育。     

浅谈金融犯罪及其防治

金融犯罪是当今世界面临的一个重要问题，它以涉及范围广、人员多、金额大、造成的损失和危害严重等而引起政府和世人的极大关注。金融犯罪涉及到国家对货币、外汇、有价证券以及金融机构、证券交易和保险管理的活动，危及到整个国民经济，影响到国家经济体制健康发展和广大人民群众的利益。金融犯罪是金融风险的一种潜在形式，有其自身的特点和规律。正确认识和研究金融犯罪，对我们防范和化解金融风险，具有重要的现实意义。     

洗钱犯罪的金融防范

洗钱是一种隐藏犯罪所得的行为。洗钱行为和洗钱犯罪在我国同样存在，金融业是洗钱犯罪分子的首选渠道，为加强对洗钱犯罪的金融防范，建议采取：积极宣传我国反洗钱的法律、法规；实行金融实名制、报告制；建立全国“可疑洗钱犯罪报告系统”等措施。     

金融领域计算机犯罪的特点及防范

金融领域计算机犯罪是一种新型犯罪,即利用计算机进行高智能犯罪.高科技犯罪尤其是金融领域计算机犯罪将会给国家和人民财产带来巨大损失.本文拟就我国金融领域计算机犯罪的主要特点、成因及防范对策谈一些浅见.     

全国政协委员赵宇梓：完善立法加大对信用卡犯罪打击力度

信用卡犯罪是当前比较常见的一种金融犯罪，它对社会信用体系的建设和金融秩序构成了威胁。全国政协委员、中国建设银行信用卡中心总经理赵宇梓十分关注信用卡犯罪问题。在“两会”期间，赵宇梓委员呼吁加快立法、打击信用卡犯罪的行为。     

金融计算机犯罪分析和防范

随着计算机互联网技术的飞速发展，安全成为金融信息系统的生命。本文详细阐述了常见的计算机网络安全威胁、金融计算机犯罪的特点、计算机泄密的途径，并提出防范金融犯罪的措施，以更好地防止金融计算机犯罪案件的发生。     

美国金融犯罪治理经验及启示

美国建立了完善的金融法律制度、完整的金融犯罪治理机构体系和强大的金融情报网络,对金融欺诈、内幕交易、洗钱、恐怖主义融资等金融犯罪行为进行防治。美国以合理的民事、行政和刑事处罚相配合来规范金融行为,并对金融创新和技术进步驱动的新型金融犯罪予以前瞻性的考量,实现对金融犯罪的有效治理。我国可以借鉴美国金融犯罪治理经验,提升治理协同和执行效率,密切关注金融犯罪新形式,加强国际执法合作,形成对金融犯罪的高压威慑,做好公众的金融教育,净化金融生态。     

我国金融犯罪的特征及其防范措施

近年来,我国金融犯罪日益呈现出多种多样的表现形式,正确把握金融犯罪的基本特征,有助于揭开金融犯罪的本质规律,从而为金融立法和刑事立法提供理论依据,同时为金融机构制定防范措施提供依据.     

浅议转轨时期金融犯罪的特点、成因及对策

转轨时期我国金融犯罪呈现出涉案金额大、案发次数增多等特点，这是金融腐败因素作用于金融业务领域诱发的金融风险日益显著所致。防范、化解由金融犯罪引发的金融风险应成为转轨时期我国完善金融体制的重点之一。     

对当前金融犯罪的几点思考

新旧事物都有其时代特征。进入新世纪,金融犯罪也有其新特点。笔联系当前的实际,对金融犯罪的特点、成因及对策谈几点浅见。     

中国金融犯罪的立法及其完善

金融刑法体系在金融体制改革中得以建立,但立法前瞻性不足、与其他金融法规不协调等问题有待进一步完善。金融法律应具体规定金融犯罪的罪状,不具体规定其法定刑或通过空白法定刑方式规定如何追究其刑事责任;刑法典通过空白罪状的方式规定金融犯罪的罪状,并具体规定其刑事责任的承担方式。     

金融犯罪与银行业风险关系探讨

文章探讨了金融犯罪与银行业风险关系,分析了金融犯罪的发展趋势,提出了防范金融犯罪的策略。     

新形势下我国银行反洗钱工作初探

随着我国市场经济的不断发展和深化，我国的社会经济成分、就业方式、利益分配日趋多样化，与此同时，洗钱犯罪也日益严重。洗钱犯罪不但助长了走私、贩毒、贪污腐败等严重危害社会正常秩序的刑事犯罪，助长了日益猖獗的跨区域犯罪，还危害了正常的金融秩序，更危害了社会正义的观念。反洗钱已刻不容缓。国有商业银行应当把反洗钱工作作为整饬金融秩序、维护金融稳定、确保金融安全的一项重要工作来抓。     

客户信息失密--银行卡不堪承受之重

银行卡犯罪日趋严重，本文以最近的银行卡信息失窃事件为例，探讨了事件发生的原田，给银行业带来的损失，以及如何从个人、银行方面防范此类事件的再次发生，最后介绍了突发性金融事件的应急机制。