因地制宜 科学监管——中国银监会阳泉监管分局扎实推进有效监管

近年来,阳泉银监分局坚持以科学发展观统领全市银行业监管工作,注重监管工作的科学性、思想性和艺术性,因地制宜开展监管工作,通过改进与完善监管制度和监管方式,引导和推动全市银行业金融机构提高防范风险能力、自主创新能力、拓宽服务领域,有力地支持了地方经济发展。     

关于做好新常态下银行监管工作的几点思考

当前我国经济发展已进入新常态,如何推动银行业积极适应新常态,主动引领新常态,对监管者提出了更高的要求。做好新形势下银行监管工作,关键是要处理好十个关系:关于监管工作的目标,要坚持防范金融风险与服务实体经济相结合;关于监管工作的定位,要将监管政策与货币政策、财政政策等宏观调控政策相结合;关于监管的基本理念和指导思想,要坚持微观审慎监管与宏观审慎监管相结合、加强监管与鼓励创新相结合、注重监管的科学性与提高监管的艺术性相结合;关于监管的方式方法和具体要求,要注重原则导向与规则导向相结合、统一性与差异性相结合、机构监管与功能监管相结合、国际标准与中国实际相结合以及监管规制与监管实践相结合。只有正确处理好上述十个关系,才能进一步提高银行监管有效性,更好发挥金融这一现代经济的核心作用。     

浅析我国反洗钱监管工作有效性

反洗钱监管工作的有效性是指人民银行反洗钱监管工作对预防洗钱活动、维护金融秩序、遏制洗钱犯罪及其上游犯罪等反洗钱监管目标的实现程度.目前我国反洗钱监管机制基本有效,但在很多方面有待进一步改进和完善.     

对商业银行加强会计监管的必要性及措施

政府对商业银行的监管是指政府监管当局依据国家相关法律法规,借助一系列监管指标体系,通过现场或非现场监管对商业银行的信息资料等进行收集、整理和综合分析,以对商业银行的经济活动、行为及相关     

香港金管局集团式监管的框架及启示

2008年11月,香港金管局在其网站上公布了对香港注册商业银行的集团式监管办法英文草案.该办法主要捕述了金管局对三种不同类型的金融集团所采取的监管模式,以及涉及到的国际监管合作,以期让商业银行更清楚地了解目前金管局是如何从金融集团整体角度进行综合监管的,考虑作为集团一分子的商业银行可能面对来自集团其它成员的风险.本文总结了其主要内容,并提出对我们的启示.     

事中事后外汇监管专项审计方法与思路

事中事后外汇监管专项审计是当前外汇管理的一项重要课题.本文通过分析研究对事中事后外汇监管进行专项审计的方法与思路,探索建立事中事后外汇监管评价、审计体系,增强事中事后外汇监管审计的科学性、有效性、全面性,为提高外汇局事中事后履职效能提供可靠的审计保障.     

欧盟保险集团监管制度的借鉴与启示

应积极借鉴和引入偿付能力Ⅱ中保险集团监管标准,进一步完善我国保险集团监管要求,切实提升我国保险集团监管的科学性、适用性和可操作性随着金融综合经营日益普遍,特别是国际金融危机以来,大型金融保险集团显露出的风险隐蔽性和巨大破坏性等特点,促使监管机构更加重视对金融保险集团的管控,将于2014年1月1日正式实施的欧盟偿付能力Ⅱ     

欧洲银行业的监管特点及其对我国的启示——以德国和瑞士为例

德国的银行业有两个监管机构——作为中央银行的德意志联邦银行和联邦金融监督管理局(FFSA)。它们在议会签订的协议中列明了两者各自在日常监管活动中所充当的角色。具体监管活动由金融监管中心办公室和联邦银行的区域办事处执行。协议的签订避免了双方的重复工作,提高监管的成本效益。联邦银行的金融监管从不致力于推动金融业朝更集中化的方向发展,但必须确保德国所有的信贷机构都安全有效地运营。瑞士银行业的监管人是瑞士联邦银行业委员会(SFBC,以下简称银行业委员会)。传统上,瑞士的监管当局很少从事现场审计工作,而全部交由持照的外部审计人进行审计。这一模式被称为双重监管体系。与这一监管体系并行的另一项同等重要的制度是行业自律监管,由瑞士银行业联合会(SBA)负责。两种监管的共同目标是促使瑞士银行业的监管既灵活又能达到高标准,从而更好地保护市场投资人和参与人的利益。他们的实践对我国的银行业监管有借鉴作用。     

基层银行业监管工作如何落实好“五个转变”

银监会成立伊始，刘明康主席就提出了“管法人、管风险、管内控、增强透明度”的监管理念，在银监会2004年工作会议上强调，要积极推进监管工作机制的“五个转变”和良好监管的“六条”标准，银行业监管工作要由合规监管为主向以风险监管与合规监管相结合转变，由“分割式”监管向注重对法人机构总体风险的把握、防范和化解转变，由“一次性”监管向持续监管转变，由侧重监管具体业务向注重监管公司治理和风险内控的有效性转变，由定性监管向定性监管与定量监管相结合转变，加强风险评价和预警。为此，在基层银行业监管的工作中，既要对上述精神全面领会和落实，更要在实际监管工作中细化，从而不断地提高监管水平。     

中国银行业监管的国际化问题探讨

中国银行业监管的国际化问题探讨闫萌中国银行业监管的国际化是指遵循国际惯例，按照国际标准，规范化、科学化地对中国银行业进行行为监督和业务管制，以使我国银行业的监管与国际银行业的监管相接轨，从而更有效地控制银行业风险，提高我国银行的国际竞争力，推动我国金...