加强合规建设 推进业务经营健康发展——全省农行合规建设推进年活动动员会综述

5月9日,省分行召开了全省农行合规建设推进年活动电视电话会议,对全省农行合规建设推进年活动进行了动员和部署。会议主会场在省分行24楼会议中心,省分行领导顾正宇、谢利克、甘能平、刘舒出席会议。省分行党委委员、副行长甘能平主持会议,省分行党委书记、行长顾正宇作合规建设推进年活动动员报告,省分行党委副书记、副行长谢利克宣读了《中国农业银行安徽省分行合规建设推进年活动计划》。     

围绕“四个结合”把合规建设落到实处——对合规建设与业务经营关系的几点认识

亳州农行按照亳州银监分局和省分行关于开展合规建设推进年活动的有关要求和部署,以加强和改善合规风险管理为主题,以培育合规文化为核心,树立全员合规、全程合规、主动合规、合规创造价值的理念,建立与自身经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规风险管理组织体系和以合规为核心指标的绩效考核机制,打造倡导合规的职业道德规范和企业价值准．则,完善规章制度和操作流程,明确岗位职责,落实问责制度。号召全行紧紧围绕“四个结合”,把合规建设推进年活动的各项举措莲到实处。     

滁州分行举办《员工行为守则》等规章制度培训班

为在全行倡导并推行规范的行为守则,加强执行力建设和合规文化建设,培育全员依法合规经营意识,4月15日,滁州分行举办了《中国农业银行员工行为守则》等规章制度培训班,市分行本部全体员工参加了此次培训。培训期间市分行法律与合规部专业人员重点分析和讲解了《中国农业银行员工行为守则》、《中国农业银行合规管理政策》、《中国农业银行安徽省分行合规管理实施细则》等相关内容。     

阜阳分行召开全行法律与合规工作会议

3月11日,阜阳分行召开了全行法律与合规工作会议,各经营行行长、分管行长和法律工作人员参加了培训。与会人员学习了《中国农业银行安徽省分行合规风险管理暂行办法》,深刻领会了该文件的精神实质,并对合规问题有了更清晰更理性的认识,这将为我行合规管理工作的系统开展打下良好的理论基础。与会人员热烈发言,     

精心组织 认真学习 联系实际 注重实效——各行认真开展《中国农业银行员工行为守则》规章制度学习教育活动

4月22日,省分行营业部举办了《中国农业银行员工行为守则》等规章制度学习教育活动培训班。会上,营业部法律与合规部带领各支行和营业部机关各部门相关员工系统学习了《中国农业银行员工行为守则》和《中国农业银行安徽省分行合规管理实施细则》（试行）等规章制度,阐述了开展《中国农业银行员工行为守则》等规章制度学习教育活动的重要意义,并对各支行及机关各部门的学习教育活动提出了具体的要求。     

让爱岗敬业成为我们的座右铭

最近,省分行审计处驻六安办事处组织全体人员学习了《中国农业银行员工行为守则》,按照要求,我个人也对《员工行为守则》进行了反复学习和深刻领会,深感《员工行为守则》是规范员工行为的指导性文件,是我们一切行动的指南。它对我们农行正在进行的公司治理建设和合规管理有着重大意义。     

合规管理与责任意识浅析

依据《合规与银行内部合规部门》文件精神,银行合规风险管理的最佳境界在于深刻理解和践行合规法律、规则和准则规定的要求与精神实质。当前,在后危机时代企业社会责任背景下,银行业合规风险管理与社会责任理念内涵具有高度的一致性,中资银行应当以促进和实现员工对从业责任与操守理念的充分认知、认真执行与持续坚持为重点和导向,着力推进风险为本的合规文化建设,才能从根本上促进合规管理长效机制的形成与不断巩固。     

分行如何根据《合规指引》开展合规工作

2005年4月29日，巴塞尔银行监管委员会发布了《合规与银行内部合规部门》文件，提出了合规管理十项原则，向各国银行业金融机构及其监管当局推荐有效管理合规风险的最佳做法。目前，国内已有多家银行业金融机构建立了合规管理部门，加强机构自身的合规风险管理已成共识。中国银监会也印发了（《商业银行合规风险管理指引》（以下简称《合规指引》）。现结合实际，就建设银行一级分行如何根据（《合规指引》开展合规工作谈以下看法。[编者按]     

基层农行合规风险管理的现状、问题及对策

一、现状 2006年10月,中国银行业监督管理委员会发布《商业银行合规风险管理指引》,明确了我国商业银行合规风险管理的目标,督促银行业加强合规文化建设和合规风险管理。从基层农行执行情况看,均能按照监管部门及上级行的要求,从加强合规宣传、开展员工教育培训、完善合规组织架构入手,采取诸多措施推进合规建设,取得初步成效。     

强化学习切实增强执行力整改提高全面提升竞争力——安徽分行全面推进执行力建设主题教育活动

为持续推进合规文化建设，强化内控管理，提高农业银行市场竞争力，推动农业银行整体改制和各项业务又好又快发展，按照总、分行统一部署，从9月1日开始，安徽分行在全辖营业所、分理处副主任以上领导干部中全面、集中地开展加强执行力建设主题教育活动。省分行党委下发了《关于转发（中国农业银行关于在领导干部中开展加强执行力建设主题教育活动的实施意见）的紧急通知》（农银皖党发【2007】18号），进行全面动员、部署，强调了相关要求。     

加快我国商业银行合规建设进程的设想

建设合规管理对于中资银行还是一个创新领域,需要借鉴巴塞尔银行监管委员会《合规与银行合规职能》,以及国际先进银行合规建设实践,循序渐进地推进合规风险管理工作。随着中资银行各项改革的持续推进,银行治理结构不断完善,组织架构和业务流程再造逐步深入,也为合规风险管理机制的构建创造了有利条件。我国商业银行应该以此为契机,自上而下地抓合规风险管理。     

做好内控合规工作的若干思考

近些年,工行浙江分行非常重视内控合规工作,在大力创建良好内控合规文化的同时,省分行党委对内控合规工作提出了要＂提升内控合规工作针对性和有效性＂的工作目标。为贯彻省分行党委精神,实现这一目标,笔者在担任工行浙江分行内控合规部总经理的三年期间,努力将内控合规理论与风险管理工作实践相结合,做了一些有益的努力和尝试,     

深刻理解 认真落实《商业银行合规风险管理指引》

2006年10月，银监会发布了《商业银行合规风险管理指引》，该指引为督促商业银行加强合规风险管理，完善全面风险管理体系，确保银行业安全稳健运行提供了良好保障。2007年1月20日，银监会主席刘明康在银监会2007年工作会议上指出，要督促商业银行从高管层做起，认真落实《商业银行合规风险管理指引》，把合规管理作为银行所有员工的共同责任和风险管理活动的核心内容，     

理顺"两个关系"搞好"两个教育"——银行合规文化建设中的问题探讨

在《商业银行合规风险管理指引》中,对商业银行从良好的合规文化建设、有效的合规管理体系和严格的合规管理制度等三方面对商业银行提出了有针对性的要求.     

加强合规建设创造更好效益

合规是指银行的业务经营活动与所适用的国家法律、监管规定、行业规则、自律准则,以及行为准则和道德观念相一致。合规经营是银行内部的一项核心风险管理活动。银监会颁发的《商业银行合规风险管理指引》中指出：合规可以创造价值。巢湖农行紧扣“合规保障安全”、“合规创造价值”理念,加强合规经营、合规管理,推进各项业务健康可持续发展。     

浅议商业银行合规风险管理

合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。     

声声入耳字字千钧句句经典——农行遵义分行合规文化宣讲现场实录

2011年3月17日上午,农行遵义分行会议室座无虚席。合规文化宣讲活动正庄严而隆重地举行。"合规促进发展、合规创造价值、合规成就幸福、违规就是风险"红底白字的横幅标语在会场显得格外引人瞩目,红黄绿异的舞台背景烘托出"中国农业银行贵州省分行合规文化暨案防制度宣讲"的主题。9点正,当省分行合规文化宣讲组一行10人走进省分行合规文化宣讲活动遵义分行会场时,全场     

学以致用 促进工作效能不断提高——省分行机关开展效能建设学习讨论活动

为推进省分行机关效能建设活动的扎实开展，自4月中旬以来，农行省分行机关各处室认真组织本部门人员，深入学习了《郭金龙、王金山同志在省直机关加强效能建设动员大会上的讲话》和《中国农业银行安徽省分行关于改进作风、加强效能建设的实施意见》等资料，并开展了座谈讨论。通过学习领会，大家一致表示，省分行机关员工要在改进作风、加强效能建设活动中走在前面。学以致用，全面促进作风的不断改进和效能的不断提高。     

强化合规管理 促进改革和发展

建立严格、有效的合规管理体系是我国商业银行参与国际银行业竞争的需要,也是自身风险管理的必然要求。当前,银行业合规建设推进年活动正在稳步开展,农业银行也正面临着改革与发展的关键时期,学习和借鉴国、内外银行业合规风险管理机制的建设经验,构建符合国际巴塞尔银行监管委员会的指导原则,适应银监会的监管要求的合规管理体系,确保合规管理制度的有效落实,有效管理合规风险,提高核心竞争力就显得尤为重要。     

滁州分行举办“谈爱岗讲合规树农行新文化”巡回演讲活动

为进一步巩固“《中国农业银行员工行为守则》学习教育月”、“加强内控、全员防控案件”、“中国农业银行银行企业文化大讨论”、“合规建设推进年活动”等活动效果,深化活动内容,丰富活动形式。