浅析国际贸易供应链金融服务的风险及其对策

商业银行以供应链间的真实贸易背景和供应链核心企业的信用水平为基础,对供应链企业在进出口贸易中提供国际贸易供应链金融服务,是将供应链融资与国际贸易融资融合的创新金融服务方式。国际贸易供应链融资业务参与主体众多,涉及不同的贸易环境,因而银行在提供服务时将面临企业信用风险、银行内部操作风险等多种影响融资安全的业务风险。为更好控制风险,银行应采取包括完善相关流程和审批制度,充实融资担保等措施来保障资金安全。     

供应链融资业务的风险防控探析

供应链系列业务开展以来,为银行开展公司业务注入了新的活力。作为新兴的融资方式,"供应链"业务以其灵活的方式,打破了抵押贷款的传统思维模式,为银行信贷业务开展开辟新蓝海。但由于其业务自身的固有特点,涉及银行、客户、仓库监管单位、核心企业等众多主体,相关法律关系复杂,技术性和复杂性远高于传统授信业务。要求银行不断完善业务流程、加强风险管控,提高"供应链"业务风险控制水平。     

供应链融资问题探究——以中国银行供应链融资业务为例

供应链融资是银行基于对核心企业实力的掌握,对核心企业和上下游各企业提供金融服务的新的融资模式。以中国银行供应链融资业务为例,对融资各步骤进行介绍,对风险进行分析,从而得出中国银行风险防范措施。并在此基础上,对商业银行供应链融资业务发展提出建议。     

供应链金融企业的风险控制策略

供应链金融企业是在第三方物流服务革命的大背景下产生的,它们在银行等金融机构的认可下,以企业自身信用为供应链上的节点企业提供融资担保。对融资客户资产（或项目）未来现金物流量做24小时的全流程封闭监管,保证总体价值高于银行授信所要求的最低价值,而实现银行向企业提供融资,将供应链上交易双方及资金提供者联系在一起。     

中小企业融资新途径——供应链金融

供应链金融为中小企业融资困境提供新思路,其融资优势对于银行而言,一是为中小企业融资的理念和技术瓶颈提供了解决方案,二是在一定程度上解决了银行和中小企业信息不对称问题,三是提供切入和稳定高端客户的新渠道,四是经济效益突出;对于中小企业而言,缓解了融资难的困境。供应链金融在深圳发展银行的实践也凸显其融资优势。     

供应链融资问题探究——以中国银行供应链融资业务为例

供应链融资是银行基于对核心企业实力的掌握,对核心企业和上下游各企业提供金融服务的新的融资模式。以中国银行供应链融资业务为例,对融资各环节进行介绍,对关键点进行分析,并得出中国银行风险防范措施。并在此基础上,提出发展商业银行供应链融资的政策建议。     

供应链预付账款融资模式与优化策略

供应链金融预付账款融资模式是当前银行交易业务中最热门的话题之一。文章通过建立由供应商、经销商和金融机构(或银行)组成的单周期供应链企业融资策略模型,论证了影响供应链融资决策的主要相关因素,并对每个因素在企业融资和银行贷款过程中的变化进行了特征刻画,最后,通过实例计算出在供应链预付款融资策略中企业与银行的期望收益,验证了模型的有效性,并提出了优化策略。     

在中国发展供应链金融的探索

供应链金融可以定义为：物流供应商在物流业务过程中向客户提供的结算和融资服务,这类服务往往需要银行的参与。这种新型金融服务原本属于金融衍生工具的一种,之所以称为供应链金融业务,而不是传统的抵押贷款或者质押融资,是因为在其发展过程中,逐渐改变了传统金融贷款过程申银行与申请贷款企业双方的责权关系,也完全不同于担保贷款中担保方承担联带赔偿责任的三方关系。它越来越倚重于第三方物流企业,目前主要表现为物流企业的配套管理和服务,形成了银行——物流企业——贷款企业的三方密切合作关系。文章论述了供应链金融的发展,并且对其在当前金融危机形势下在中国的发展前景进行了探讨。     

供应链融资企业信用水平模糊综合评价

供应链融资服务是一种新型的银行金融产品服务,是实现中小企业资金市场化的有效切入点。根据供应链融资业务运作特性以及影响融资企业信用水平的各观测点要素,建立了供应链融资企业信用水平评价指标体系,构造了评价指标的重合区间隶属度函数和隶属度向量,针对供应链融资企业信用水平,提出了阀值模糊评价、隶属度向量模糊评价以及典型模糊综合评价方法,并给出了评价操作流程,为供应链融资企业信用水平和风险管理提供了可以借鉴的方法和策略。     

面向供应链融资企业信用风险评估指标体系设计

供应链融资服务是一种新型的银行金融产品服务,是实现中小企业资金市场化的有效切入点.本文根据供应链融资业务特性以及影响融资企业信用风险的供应链要素或绩效,提出了以融资企业本身的信用风险评价子体系、核心企业信用风险评价子体系、融资企业贸易项目风险子体系以及贸易供应链绩效评价子体系组成的面向供应链融资企业信用风险评价指标体系.根据该指标体系,运用多层次AHP法和FCE法的供应链融资企业信用风险评价的步骤和方法,为企业风险管理和风险评估提供了可以借鉴的方法和策略.     

浅析中小企业供应链融资风险控制及应对策略

作为一种新型的银行服务产品,供应链融资已成为新的业务增长点,本文就中小企业供应链融资发展存在的常见问题,提出围绕核心企业延伸链条融资有效策略及风险管控的措施。     

对进出口前位客户的营销策略

进出口前位客户成为各家银行竞争的目标客户,其对银行的影响主要有三点:一是有利于银行优化客户结构,降低银行信贷资产风险。该类客户生产经营较好,发展前景广阔,且其在银行的融资业务相对于传统贷款业务风险较低。二是有助于银行开发新产品,提高竞争能力,扩大市场份额。随着经济全球化,客户对银行的要求不断提高,银行只有不断开发新产品才能巩固该类客户,这也是银行获利的途径。三是有助于银行提升形象,提高国际知名度。为该类客户提供服务是银行服务水平的反映,而在进出口业务结算中与国外相关机构的业务往来能增加银行的国际影响力。目前…     

供应链金融应收账款融资的检查率和惩戒机制研究

供应链金融应收账款融资业务有效解决了中小企业融资难的困境、扩大了银行的融资服务范围。但近年来频发的虚假融资、恶意骗贷和故意赖账等现象给银行造成了巨大的风险,降低了银行开展供应链金融的服务质量和效率。本文从应收账款融资业务的信用风险规避出发,构建了"银行-企业"两方博弈模型,重点研究了银行对融资业务开展的检查率和惩戒设置问题,并以钢贸企业应收账款融资业务为背景进行了相关参数的数值模拟,分析发现:银行采取10%~20%的检查率、辅以1倍贷款利率的惩罚,能够有效降低虚假的应收账款融资现象。建议监管部门应制定具有足够警示性的失信惩戒机制,并要求金融机构在操作实践中严格执行,同时联合构建信息共享平台。     

供应链银企联盟在中小企业融资担保中的作用

银行与产业供应链中的龙头企业组成新的供应链银企联盟。龙头企业可为供应链中的中小企业提供担保,可解决中小企业贷款担保不足问题,降低银行对中小企业融资的风险,为解决中小企业在融资过程中的担保问题提供一种思路。     

供应链金融业务的发展策略

近几年,供应链金融作为一个金融创新业务在我国得到迅猛发展,已经成为商业银行和物流供应链企业拓展业务空间、增强竞争力的一个重要领域。所谓供应链金融是指银行从整个产业链角度出发,开展综合授信,把供应链上的相关企业作为一个整体,根据交易中构成的链条关系和行业特点设定融资方案,将资金有效注入到供应链上的相关企业,提供灵     

银企联盟供应链与供应链金融的比较分析

供应链金融是银行基于供应链管理进行的业务创新;银企联盟供应链是供应链引入银行的结构创新,都有加强和密切银行与企业合作的作用。通过对两者各自特点的比较,银企联盟供应链不但有利于促进银企合作、解决企业融资困难,更具有提高供应链的稳态和核心竞争力的优势。因此,银企联盟供应链具有应用推广的价值和前景。     

互联网背景下的供应链金融发展:数据银行

供应链金融作为一种商业模式,它不仅给银行的传统企业融资业务带来冲击、形成差异化竞争并使其深入中小企业市场,同时也给供应链中自上而下的企业解决了融资的问题,更重要的是它使供应链管理的成本降低从而提升整条供应链在市场中的竞争力.本文从供应链金融发展的现状入手,探讨了银行作为供应链金融的重要角色其在未来发展的方向.     

绿色贸易融资正成为经济增长新动能

<正>近日,中国工商银行（亚洲）有限公司（以下简称工银亚洲）成功为某大型新能源材料企业发放近亿元人民币绿色贸易融资,支持其与某全球知名矿山开展原材料采购,定向用于新能源产业链生产布局,为绿色贸易供应链提供金融支持。据悉,工银亚洲敏锐识别本次业务贸易链中的节能环保绿色属性,并精准锚定客户压降融资成本的实际诉求,创新打造绿色供应链人民币融资服务方案,通过“人民币+绿色金融”的创新组合,切实解决客户“急难愁盼”,成功助力节能环保企业提高融资效率、降低融资成本。     

中小企业供应链融资的发展方向与对策

供应链融资模式为破解中小企业融资瓶颈提供了新的思路,在我国有着巨大的发展潜力和市场前景。盘活现金流是中小企业供应链融资的目的。目前供应链融资存在明显结构性和制度性制约因素,企业供应链管理意识薄弱、供应链整体潜在风险大、核心企业积极性不高、企业信息技术滞后。拓展中小企业供应链融资服务,重要的是强化供应链融资业务中的风险防范,创新供应链融资主体,在服务模式上寻求新突破;银企共建规范化的供应链管理体系,构建数据信息共享的供应链融资服务平台;扩展供应链融资领域,促进供应链间接融资向直接融资发展。     

对贸易融资业务的初探

国际贸易的快速发展带动了国内银行国际结算业务量的持续增长和进出口企业对贸易融资需求的大幅提高,传统的贸易融资产品已远远不能满足外贸企业的融资需求和银行贸易融资业务竞争的需要。长期以来我国的贸易融资产品单一,且多适用于信用证结算方式。贸易融资产品形式单一既严重制约了我国贸易融资业务的发展,又不能满足客户日益增长的融资需求。面对巨大的市场潜力和激烈的市场竞争,国内各家银行开始加快融资产品创新步伐,借鉴国际上通行的贸易融资形式,推出贸易融资新产品或对原有产品进行改造和创新,国际贸易融资呈现出新的特点和发展趋势。