试论商业银行现金管理业务建设

现金管理业务是现代商业银行针对企业资金管理需求而提供的一种数字化、网络化的专业金融服务,是银行利用自身网络系统,将传统的结算业务、投融资业务、账户管理业务等系列金融产品和服务加以组合,为不同类型客户设计满足其个性化需求的综合解决方案。其主要目标是帮助客户减少闲置头寸的占用、提高资金的使用效率和降低财务风险,来满足企业发展需要。自1994年建行尝试开展现金管理业务至今,国内商业银行现金管理业务已逐渐形成蓬勃发展态势,成为各商业银行重点投资和发展的主要业务之一。尽管如此,当前我国现金管理业务仍然存在不少问题,亟待进一步改进和提高。在当前全球金融危机尚未完全消退的背景下,抓好现金管理业务建设,有利于满足企业对银行多元化服务的需求,有利于实现商业银行经营转型、增加中间业务收入,有利于密切银企关系、带动银行综合业务的发展,对商业银行的可持续发展具有重要意义。     

银行如何进行现金管理？

银行现金管理服务目前主要有以下两种途径：1．企业向银行授权，完全依托于银行的业务系统实现管理；2．银行凭借强大的研发能力为优质客户量身订制个性化的现金管理方案，与客户的ERP进行无缝对接，实现企业资金管理高度自动化。[编者按]     

打造具有国际影响力的全球现金管理服务体系--访中国工商银行会计结算部苏晨

所谓现金管理，是银行帮助公司和机构客户更高效地使用和管理银行账户的一项综合金融服务，即银行将已有的收付款、账户管理、信息和咨询服务、投融资等金融产品和服务整体打包，为不同类型的客户提供符合其个性需求的现金管理方案，从而使客户资金流动更合理、财务监控更易实现，提高资金的流动率和使用效率。和其他业务相比，现金管理业务因顺应了对公客户加强财务集约化管理的要求，成为银行稳定和争取优质企业客户的战略产品。对于我国商业银行来说，     

关于浙江农信现金管理业务的环境分析及拓展

银行现金管理是指商业银行基于其完善的资金结算网络与先进的银企技术平台,为企业提供涵盖收付款工具、流动性管理、公司理财、信息报告、电子银行等的综合金融服务,是金融企业争夺高端客户和机构客户的重要竞争工具。基于我国金融体系日益完善的背景下,我国农信现金管理业务亦将大有作为。本文概述了现金管理的产生以及基本内容,并基于浙江农信现状,分析了农信现金管理业务进一步拓展思路。     

现金管理：国际商业银行的一项重要表外业务

现金管理（Cach Manage-ment）是目前西方银行普遍开展的业务，指银行运用自身的金融知识、技术、信息和其他有利条件，协助客户科学地管理其货币资金，这是银行向客户提供的一种服务，现金管理是为企业整个货币资金管理提供系统的、综合性的服务，是企业全方位的财务顾问，它属于银行的表外业务。具体包括以下内容：1、帮助客户合理配置货币资金。2、协助客户克服跨国资金调拨的障碍。3、帮助客户对外汇风险敞口进行保值。4、为客户的短期闲置资金寻找获利机会。     

现金管理业务发展策略研究

现金管理是一项综合性的金融服务,是与客户进行深入沟通并全面了解客户需求后为客户定制的全面解决方案。越来越多的企业切身感受到资金链对企业持续发展的重要性,感受到现金管理对提升企业营运能力和保障企业利润的重要性。现金管理业务是银行通过一系列的产品和服务将企业需利用的资金降低到最合理程度——既不依靠资金价格也不占用银行资本。现金管理业务是目前商业银行稳固银企关系、发展基础客户和拓展存贷款等银行业务的新工具,日渐成为新型银企关系建设的重要基石。     

整合供应链金融与现金管理

国内银行供应链金融与现金管理的有机组合,前景广阔,但任重道远。供应链金融与现金管理已成为近年来国内外银行重点投入、大力发展的热门金融业务。供应链金融聚焦于核心企业与周边上下游企业之间的交易关系,而现金管理则侧重于核心企业集团内部的资金管理。随着产业分工模式从企业内部     

拓展商业银行现金管理业务

本所指商业银行现金管理业务是指银行将已有的收付款．账户管理信息和咨询服务投融资等金融产品和服务整体打包为不同类型的客户提供符合其个性需求的现金管理方案，从而使客户资金流动更合理，财务监控更易实现、资金的流动率和使用效率都有所提高。具体而言．商业银行高质量的现金管理服务可以绐带来以_、收益：获得进一步的安全保障和控制；通过自动化申请和现金集中管理简化了现金运转和付款操作，有效利用资源．管理企业的快速增长：通过减少操作时间和烦琐的银行对账．提高效率降低管理成本，     

中国农业银行现金管理业务简介

一、产品定义现金管理业务是以满足企业流动性管理为目的、以账户服务为手段、以各种产品组合为载体、以技术系统为平台的综合性银行服务。二、现金管理平台的特点目前,建行、工行、招行等商业银行都有相类似的系统已经投入使用,农行的现金管理平台是在分析了其他行现有的服务功能,采纳了一些系统性、集团性企业的最新需求而开发的,其最大的特点就是具有较高的个性化程度,能够满足不同企业的不同需求。先进性:区别与其他同行的业务系统,资金归集关系层次上可以设置为无限。扩张性:业务内涵可以无限扩充。兼容性:对其他银行的同类系统无排他…     

为什么银行现金管理业务发展难以如愿

现金管理业务是银行为协助客户进行有效资金管理而提供的收款、付款、账户管理、账户信息及相关短期投资、融资等一系列服务的组合。该业务的核心价值在于根据客     

个人现金管理业务探析

目前国内外各家商业银行普遍推出了企业现金管理业务,目的是促进银企之间的合作,提高企业资金使用效率和经济效益,增加银行的利润点,从而实现银行与企业的双赢。笔者认为,借助企业现金管理的理念,银行同样可以通过建立一个针对个人客户的现金管理系统平台,服务于广大的个人客户,满足个人客户在时间、空间、金额、方式的随意性。这不仅可以稳定老客户、吸引更多的新客户,也是商业银行大力发展零售银行业务,私人银行业务的一个强有力竞争利器。     

加快拓展现金管理产品的思考

现金管理是一项金融创新产品，它通过电子银行工具，在账务查询和支付的基础上，为企业开发一系列旨在管理其现金流的增值服务。银行营销人员在业务拓展中，经常会遇到潜在的客户对现金管理产品的业务需求。例如，快捷的收款和支付，资金转移服务，账户资金“零在途”，异地资金向中央账户的迅速归集；信息实时反馈，对账。报表产生自动化，异地账户余额实时掌控，保证集团重大项目资金需要，清除无效贷款占用，经常性的最佳融资方式安排，降低财务成本等。[编者按]     

现金管理：银企财务合作的契合点

借助于现金管理业务。能够更为有效地促进银企之间的财务合作，提高企业的资金使用效率和经济效益，增加银行的利润增长点，从而能够实现银行与企业的“双赢”。[编者按]     

CMS简介

CMS是现金(CASH)、管理(MANAGEMENT)和服务(SERVICE)的简称,其内涵是银行为客户提供咨询服务,做到最有效地运用资金。 国外商业银行的CMS不同于我国银行的现金管理工作,我国银行的现金管理着重于监管企业的现金支付和提取,管理好社会现金流通量,属于宏观管理职能。而CMS是帮助企业科学合理地管理现金余额。     

构建全球统一的综合性现金管理客户服务体系

随着经济一体化和中国对外开放程度的不断提高,为满足银行客户业务跨国经营的需要,工商银行自主研发了全球现金管理系统。该系统搭建了境内外统一的全球现金管理业务平台,通过工行境内外分支机构间联动以及工行与合作行之间的多渠道互通,使客户的现金管理业务范围从境内单一银行向全球多银行延伸,实现了客户资金全球统一管理。     

试论农业银行现金管理业务发展与创新

农业银行作为最早一批研发推广现金管理业务的国内银行,业务发展迅速,产品不断丰富,已经成为国内一流的现金管理服务提供者。但与银行同业相比较,农业银行现金管理业务的现代化、精细化和集约化水平还存在不足,亟待突破思维局限、机制障碍和管理制约,着力推进管理优化和业务创新。本文试从理念更新、市场拓展、产品创新、品牌建设等方面,探讨农业银行现金管理业务创新发展的实践途径。     

跨银行现金管理平台 率先打破银行沟通壁垒

近日,招商银行向境内外大企业集团推出新产品——跨银行现金管理平台（CBS）,打破了目前各商业锻行企业网银及现金管理系统相对独立的现状,使拥有多个跨银行结算账户的企业能够使用统一平台管理和调度资金,实时了解资金全貌。 CBS能为银行和企业带来怎样的双赢效果？跨银行的资金调动是否会触及敏感的银行间利益？记者就上述问题采访了CBS的主要研发与推广负责人——招商银行总行公司银行部副总经理左创宏。     

北京银行推出全能管家多银行资金管理系统

北京银行近日在京推出了全能管家多银行资金管理系统（IBS系统），该系统的推出标，怎着北京银行现金管理服务业务迈上新台阶，成为首家推出多银行资金管理系统、同时具备面向中小企业和集团客户提供现金管理服务的城市商业银行。     

商业银行发展中小企业现金管理业务的思考

现金管理服务是商业银行为客户提供的包含收款、付款、账户管理、账户信息服务、存款和理财在内的综合性服务,是针对客户资金流入、流出和留存的不同阶段而提供不同银行产品服务的集物流、资金流、信息流为一体的以客户为中心的个性化服务。作为商业银行的核心业务之一,发展中小企业现金管理业务已经迫在眉睫。     

关于ERP系统中资金结算与业务的协同处理的研究

财务系统通过总账、往来款项、固定资产、现金管理、工资核算、成本管理模块贯穿于企业的生产业务活动、采购业务活动、营销业务活动,是业务功能与资金结算协同处理的实现基础,现行的ERP将企业的资金结算信息与企业的各个业务流程结合起来为企业的管理提供决策支持,并实现对企业业务活动的及时控制。