内蒙古地区证券交易结算资金第三方存管业务存在的问题与建议

内容提要：证券公司客户结算资金第三方存管制度实施以来,在防范证券公司挪用客户资金、保护投资者利益方面发挥了非常重要的作用,本文在对内蒙古法人证券公司调研的基础上,从证券公司客户结算资金第三方存管制度一定程度上影响证券公司业务创新和发展方面,提出了见解。     

证券公司客户交易结算资金第三方存管模式浅析

证券公司客户交易结算资金第三方存管（以下简称“第三方存管”）是为落实《证券法》和有关监管要求而在证券全行业限时实施的一项客户交易结算资金管理制度的改革。根据新修订《证券法》关于客户交易结算资金应存放在商业银行,以每个客户的名义单独管理的有关规定,证监会自2006年以来开始稳步推进第三方存管业务,     

第三方存管模式下证券交易奖金结算问题探析

证券公司客户交易结算资金第三方存管（以下简称“第三方存管”）是为落实《证券法》和有关监管要求而在证券全行业限时实施的一项客户交易结算资金管理制度的改革。根据新修订《证券法》关于客户交易结算资金应存放在商业银行．以每个客户的名义单独管理的有关规定,证监会自2006年以来开始稳步推进第三方存管业务,并于2007年底在全行业实施。实施第三方存管后,现行的客户证券交易操作方式并不会发生改变,但客户证券交易结算资金的存取管理方式、券商的资金清算路径均发生了较大变化。本文通过详细介绍第三方存管模式下的证券交易结算流程,分析了第三方存管业务实施后证券交易资金结算的影响。并提出了有针对性的对策建议。     

建行携手九成券商存管金额1400亿元

建行自2004年在国内首家同步开展A股、B股两个市场客户交易结算资金第三方存管业务以来，已与95家券商正式签署证券公司客户交易结算资金第三方存管协议。其中，已上线使用建行第三方存管系统的券商达83家，上线客户数量接近800万，存管金额近1400亿元。[第一段]     

池州分行：强化领导群策群力快速推进第三方存管业务

8月15日，池州分行与属地唯一券商——华安证券池州营业部的第三方存管业务系统正式上线运行，这标志着池州市农行证券客户交易结算资金第三方存管签约工作全面启动。当日该行签约客户45户，位居全省第二，至8月24日，该行累计签约客户398户，日均签约50户，办理借记卡368张，手机银行46户。[第一段]     

加强领导用心服务第三方存管工作效果明显——安庆宜城支行第三方存管业务营销侧记

宜城支行按照上级行的统一部署，以第三方存管业务为平台，于7月23日派出人员进驻华安证券宣城人民路营业部，积极拓展第三方存管业务，效果明显。到9月27日，共办理银证转账和第三方存管业务867户，吸收存款380万元，发借记卡751张，代销基金20万元，提前完成第三方存管全年计划。该行的具体做法是：[第一段]     

券商理财及三方存管新政对银行业务的影响

一、三方存管业务发展分析(一)三方存管历史演进证券投资第三方存管是从2007年3月26日起正式开始运行的。按照当时证监会的要求,到2007年8月,A股证券账户已全面实现三方存管覆盖。在此之前,证券投资账户的资金存管模式还先后经历了银证通模式、银证转账等(见图1)。     

栽下梧桐引凤来——工行湖北省荆州分行第三方存管业务成绩斐然

今年以来,工行湖北省荆州分行针对个人金融投资多元化和个人金融业务市场不断变化的特点,把证券公司客户交易结算资金第三方存管业务作为优化客户结构、竞争高中端优质客户资源和扩大市场份额的重大机遇来抓。通过精心组织推进,部门通力配合,上下整体联动,积极开展与多家证券公司的密切合作,取得了显著成效,并带动相关业务的快速发展。截至去年11月30日,全行有15个行处、76个营业网点开通了第三方存管业务。     

数字

券商实施第三方存管已达72%来自监管部门的统计显示,截至本月15日,正常经营的100家证券公司中,共有72家公司实施了客户交易结算资金的第三方存管,     

证券交易保证金第三方存管的几个重要问题

我国证券清算制度,经过十几年一系列的改革,最终以监管部门主推交易保证金第三方存管制度为发端,当前已初具规范化管理的模式。证券公司大量挪用客户交易结算资金所形成的巨额资金缺口导致了2002年以来的诸多券商倒闭和央行发放了共计数百亿元再贷款对个人债权进行收购。以此为导火线引发了监管层对证券市场的一轮综合治理,而首当其冲的就是客户交易结算资金存管制度改革。本文以2005年证券法修订所确立的客户交易结算资金第三方存管制度为核心,阐述当前第三方存管制度的某些缺陷,并简要分析如何完善客户交易结算资金存管制度,达到防范券商挪用行为、保障客户交易结算资金安全的目的。     

加大工作力度 落实激励措施 创新营销手段 拓展市场份额 全省农行第三方存管营销工作推动会暨机构业务季度例会概述

为持续做好全行第三方存管的营销工作,促进全行第三方存管有效客户的快速增长,总结上半年全省机构业务工作,部署下半年工作重点,省分行机构处于2008年7月14日在巢湖半汤召开全省农行第三方存管营销工作推动会暨机构业务季度例会,省分行机构业务处领导及相关工作人员,各二级分行机构业务部经理分别参加会议。     

集合资产管理计划知识介绍

集合资产管理计划是获准创新试点的证券公司为投资提供的一种增值理财服务。目前只有18家证券公司有资格开展此项业务。《证券公司客户资产管理业务试行办法》规定，证券公司为多个客户办理集合资产管理业务，应当设立集合资产管理计划，与客户签订集合资产管理合同，将客户资产交由具有客户交易结算资金法人存管业务资格的商业银行或中国证监会认可的其他机构进行托管，通过专门账户为客户提供资产管理服务。     

宁国支行第三方存管业务推广取得实效

5月12日,宁国市支行在宣城分行有关部门的大力支持下,会同国元证券宣城营业部的工作人员,深入梅林镇开展第三方存管业务联合营销活动,现场办理第三方存管个人客户53户,机构类客户1户,取得了良好的宣传效果。     

紧抓机遇谋发展 团队营销谱新章——记建设银行辽宁省沈阳北站开发区支行“鑫存管”业务

“鑫存管”业务是指证券公司将客户保证金委托银行管理,银行为投资者提供资金存取、转账和交易清算与资金交收等服务。该产品属上游产品,是产品链长的粘性产品,具有典型的公私联动特征。建行辽宁省沈阳北站开发区支行不仅依托该业务走出了困境,还将其打造成了支行的特色品牌业务。     

未雨绸缪 推陈出新 打造品牌 引领同业——广东省分行“第三方存管”业务高速发展侧记

广东是全国的经济大省，证券市场规模巨大。近年来广东省分行在总行的支持、指导下，大力发展“第三方存管”（以下简称CTS业务）业务，先后与广东证券、中投证券、民安证券、汉唐证券、长江证券等证券公司开展业务合作，在广东当地CTS业务中，市场份额超过95％，始终保持在省内金融同业中的领先地位。截至2006年6月末，存管证券客户交易结算资金余额已达28.25亿元，占建设银行全行的24．29％，位居全行第一；存管机构及个人客户达26．10万户，占全行的17．21％，位居全行第一；累计完成证券资金转账交易额49．23亿元，占全行的22．30％，位居全行第一；累计实现手续费收入159．06万元，占全行的19．55％，位居全行第一。     

交通银行推出网上表单填写业务缩短柜面等候时间

日前。交通银行推出了网上表单填写业务。办理个人电话及网上银行签约、证券交易结算资金存管及转账、基金、得利宝等理财产品开户、借记卡开户、沃德客户申请等六大类业务,都可以事先在交行网站上阅读相关说明、协议,网上填写相关申请。将填写好的申请表打印后到柜面办理相关业务,     

总结经验再接再厉努力实现第三方存管持续发展——全省农行第三方存管业务南、北片会议综述

为进一步加大营销力度，总结经验，推动我行第三方存管业务持续快速发展，促进第三方存管开户数量和证券公司存款的有效增长，省分行于9月12日、l4日，分别在宿州、宣城召开全省农行第三方存管业务南、北片座谈会议。省分行机构业务处、科技处、财务会计处、电子银行处、银行卡部、个人业务处有关负责同志、有关二级分行分管行长、机构部经理及相关工作人员参加会议，省分行党委委员、副行长赵勤同志出席宿州座谈会并讲话。[第一段]     

华泰证券第三方存管客户营销案例

近年来,随着证券市场的不断升温,常州地区的证券投资者队伍不断扩大,截至2007年6月．股民开户数已达35万户。其中单个证券营业部中规模最大的华泰证券常州和平南路营业部股民总开户数达8万户,有效活动户达5万户。但该券商与农业银行常州分行发生银证业务往来的客户只有500余户,农行客户占有率仅为1％。随着第三方存管业务的强制推行,如何最大程度地营销华泰证券第三方存管客户．已成为摆在常州农行面前的一个重要课题。     

滁州琅琊路支行积极做好第三方存管工作

滁州分行琅琊路支行采取多种措施，利用在华安证券公司开设第三方存管专柜的便利条件，认真做好第三方存管营销工作，到8月31日，共营销第三方存管个人客户219户，机构客户1户，较好地推动了第三方存管业务的发展。[第一段]     

规范第三方存管业务的思考

证券公司大规模挪用客户交易结算资金是自中国证券市场形成初始就存在的公开秘密,这也被称为中国证券公司的三宗"原罪"之一.为遏制大规模挪用客户保证金的行为,相关监管部门先后出台了一系列的法律、法规,监管模式也经历了"三号令"、"银行版"的第三方存管和"证券版的"第三方存管等三个阶段①.……