论处罚与监管效能

在银行监管政策适度的情况下，监管者还应在监管环境上作出合理的制度安排，有效避免违规不罚，处罚不力，处罚不严的现象，从而真正实现监管效能，达到监管目标。     

国有商业银行的监管新架构

国有商业银行是在外部监管不完备的情况下逐步发展壮大的，监管中的一些重大问题始终在实践中不断探索，争论不休。经过中央银行十多年监管实践的反复摸索、验证，监管架构正在逐步形成，“管法人、管内控、管风险，提高透明度”的监管理念正在成为监管者的共识，并在监管实践中逐步得到贯彻落实。     

现行资本项目事后监管问题探究

随着资本项目大幅简政放权和资本项目信息系统的上线，资本项目外汇监管的重心也从事前审核转向事后核查。如何在工作方式方法转变后确保监管效能的有效发挥，成为亟需外汇监管者思考的问题。     

中国银行业监管制度的优化与效率的增进

市场失灵及金融业在现代经济听 核心地位决定了金融监管是必要的，金融监管的收益是巨大的，但金融监管的收益性并不等同于金融监管的效率性，因为金融监管在带来收益的同时，也在支出成本；一方面监管者和被监管者的监管的过程中需要耗费资源，一方面被监管者由于监管而改变自己的行为会造成福利损失，因此，在监管收益既定的情况下，通过监管制度的优化降低监管成本，将有助于监管效率的提高，社会福利的增进，就此，本文分析了中国银行业监管制度对监管效率的影响。     

银监系统监管文化建设初探

本文探讨的银监系统监管文化是指在银行业监管领域内体现的监管思想、监管观念、监管道德和监管行为规范。这些规范是由监管者在长期的监管实践中总结出来的，其优劣是由监管者的整体素质和相关的法律规章的内容决定的，是存在于监管者心里、表现于监管者的思想和言行上的。银监系统的监管文化正在形成，主要体现为银监会颁布的近百个法律法规和银行监管的四个理念、四个目标、六条良好标准。     

我国银行监管缺失和完善

我国央行监管的商业银行几乎都是实行总分行制的大中型银行，这些银行的运作类似于寡头垄断，是欧洲、日本的模式。但央行的监管模式更多地是借鉴美国的方式，该种监管模式的对象是众多机构，运作类似于垄断竞争。这种监管者和被监管者不契合，确实存在着值得重视的问题，要提升监管效率，必须积极研究探索。     

监管合谋行为的模型分析

合谋行为除了受不对称信息影响外,监管者与被监管者的互惠、监管者的努力程度以及监管当局的科层结构,也影响着监管合谋行为.本文对这些影响因素进行了模型分析.     

论证券市场监管中的被监管者激励

证券市场监管需要采取有效的激励约束机制,是实现良性监管的必然要求,同时促使被监管者自觉履行义务。委托代理理论最早是描述企业激励和监督的管理理论。但本文用它来分析证券市场的监管中的被监管者激励。首先阐明了在证券市场上监管者与被监管者所形成的委托代理关系,在此关系的基础上从被监管者的风险一收益结构以及监管信号和授权的角度,深入分析了被监管者的激励问题。     

金融监管机构的良好治理：内控机制与外部环境

监管机构本身作为受托履行监管职责的专业组织，其行为往往涉及多方利益，存在着一系列复杂的委托代理关系。在各相关利益者的博弈互动中，监管者的行为并不必然会与既定监管目标一致，既存在着因监管者被“俘虏”导致监管宽容问题，也存在着监管人员利用监管权力寻租、设租导致监管腐败的问题，还可能有监管措施过于严厉、     

对构建和谐银行监管环境的思考

一、监管者与监管对象之间应具备良性的供给需求关系“供需关系”是监管与被监管双方沟通的桥梁,也是实现监管价值的途径。目前,监管层次和水平依然需要极力提高,监管职责的履行仍停留在对机构(业务)准入和高管人员任职资格的审核以及日常的“报表翻版式”非现场监管、“拉网摸     

中国证监会对监管者的激励设计

建立监管部门和监管者的动态博弈模型,提高监管部门的监管质量和效率,培养监管者工作的积极性、认真努力工作的重要保证是建立合理的激励模式。不合理的激励模式不仅浪费人力、物力和财力而且达不到建立激励的目的。无激励模式只能滋生监管者的违规与不努力工作的现象。科学的分析监管利润和评估监管者个人的成本是建立合理的激励模式的必要条件。     

论银行监管的适度性问题

监管不足与监管过度是当前金融业内两种不同的呼声。监管量过少,可能放大金融风险甚至危及整个经济体系的安全;监管量过多,则会造成监管成本高、寻租造租、监管者道德风险以及被监管者逆向选择等。在中国银行业发展的不同阶段,监管工作应有所侧重,适度监管才是我们所追求的目标。构建适度监管体系应建立统一金融监管组织、完善和实施信息披露制度、在监管中引入市场化机制以及建立对监管者的再监管制度等。     

建立有效监管协同机制的思考

银行业监管既是科学，也是一门艺术。银行业监管者需要在发展与监管，稳定与创新之间寻求良好的平衡，需要平衡国际国内错综复杂，甚至相互冲突的利益关系。这不仅需要监管者有科学的监管理念，科学有效的监管手段和方法，还需要建立一个有效的监管协同机制，运用地方政府、政府部门、各类监管机构的资源，形成监管合力。     

监管监管者的理论基础及主要机制研究

本文对信息不对称条件下监管监管者的理论基础及主要机制进行了文献梳理和初步研究。首先从信息不对称条件下的委托代理问题等三个方面综述了监管监管者的理论基础,并分别分析监管监管者的六个主要机制,最后,提出区分事前、事中和事后三个阶段并且有机结合的整体机制设计。     

银行监管的成本与收益研究

一、金融监管的成本 一般而言，可以将监管引起的成本分为两大类：一是监管引起的显性成本，包括监管机构执行监管过程中所耗费的资源与被监管者因遵守监管条例而耗费的资源：二是监管引起的隐性成本，主要是指被监管者因为监管措施而改变原来行为方式造成的福利损失。下面就对这两类成本仔细分析。     

略论构建对中国金融监管者的监管机制

本文从中国金融监管制度缺乏对监管者监管机制的客观事实出发,运用公共选择、寻租经济学理论,认为加强对监管者的监管是为了防止监管者作为"经济人"被俘获、防止监管"创租"与"寻租",并提出当前加强对金融监管者监管的四条措施。     

合谋、共同代理与企业监管

本文通过一个多任务多监管人合谋的共同代理模型讨论了企业的监管问题。与单个监管机构相比,多个监管机构往往会带来额外的监管成本。但是,如果多个监管者能够协调其监管行为,便可以降低监管成本。在同质监管者的情况下,可以近似的将多个监管者问题转化为代表代表性监管者问题。在这种情况下,多监管者问题退化为单一监管者问题。因此,对于监管者而言合谋总是有利的。     

基于监管者声誉视角的银行业监管分析

本文基于监管者声誉和公信力的视角分析了银行业监管有效性问题,从银行业市场准入监管,银行业业务运营监管以及市场退出监管三个方面具体分析监管者声誉和公信力对被监管者行为和监管有效性的影响。即拥有良好声誉的监管者在准入监管中审核要更加严格．以保证获得准入资格的银行最优;监管机构代表社会公众的利益对金融机构实施监管,在监管过程中严格执行监管,按照制度办事,代表政府实行银行业的监督和管理,有效的查获银行的不规范行为,银行为了维持和增强来自监管者的“声誉溢出”,加强自身的声誉建设,也自觉减少采取不规范经营行为的动机：在市场退出监管中,监管者出于声誉维护而避免了救助不足和救助过度行为,避免了过高的救助成本和社会财富的损失。     

监管理念在基层的实践——威海银监分局推行“度、点、力”三要素纪实

2004年是基层银行监管部门正式履行监管职责的第一年，是实践银监会新的监管理念的第一年。如何提高监管队伍的素质，指导监管人员在实践中贯彻好新的监管理念，如何合理利用监管资源、提高监管工作的效率，是摆在每一个基层监管者面前一道必须解决的难题。针对这些问题，去年以来，威海银监分局党委在贯彻银监会新的监管理念的过程中，以监管文化建设为依托，提出了在监管工作中要把握好“度、点、力”三要素的要求，并以之作为判定监管工作水平和成效的重要依据，     

证券市场参与者之间关系及其变化的比较研究

本文主要探讨了证券市场主要参与者间关系及其变化。研究发现,与国外证券交易所之间的竞争不同,我国沪深两个交易所之间的竞争主要表现为监管竞争与对板块上市机会的主动争取上;证监会与交易所之间的关系是一种领导关系而非监管、合作关系;就证监会与被监管者而言,除监管关系以外,证监会与被监管者之间还存在着容忍、合谋等关系;上市公司与投资者之间的关系主要是一种合作与监督关系。