煤炭交易要警惕利用信用证诈骗

煤炭交易时有信用证诈骗的情况发生,这里就煤炭交易出现信用证诈骗的原因及情况进行了阐述,可以提醒人们在从事信用证交易的过程中,要注意防止由于信用证诈骗给企业和个人造成损失,从而推动市场交易活动的正常进行.     

煤炭交易要警惕利用信用证诈骗

煤炭交易时有信用证诈骗的情况发生，这里就煤炭交易出现信用证诈骗的原因及情况进行了阐述，可以提醒人们在从事信用证交易的过程中，要注意防止由于信用证诈骗给企业和个人造成损失，从而推动市场交易活动的正常进行。     

似是而非的储蓄卡纠纷

存款安全的同时,也给银行设定了法律义务。2004年8月16日,对于A市建设银行某支行来说,绝对不是一个轻松的日子。这天,该市人民法院作出终审判决,认定该支行对储户周某龙卡中的存款被盗取负有一定的法律责任,并判决该行承担返还周某10万元及其相应利息的法律责任。一次看起来不大的过失,却让银行承担如此大的损失,给该行所有的工作人员,上至行长下至普通的柜员以很大的震动。     

美国的外汇银行及代理机构(二)

交易风险如我们所指出,如果进口商与出口商达成协议,出口商一般愿意保持对货物的合法所有权直到收妥货款,购货人则在收货之前拒绝付款,各方都希望有另一种组织作为中介实现交易,三种主要单据(信用证、支票、提单)都必须经他仔细审查以确定谁承担损失。外汇风险的防范措施在国际贸易中,外汇风险来自所进行的贸易,如果交易需要以出口国货币支付,则进口商承担了外     

解析来自银行外部的道德风险成因和防范

所谓道德风险，是指当行为人认为不必对其不当行为承担法律责任时，就会放纵这种行为的发生。表现在银行信贷方面，是指借款人有意骗取银行贷款用于投机或其他不正当的经济行为，而使银行信贷资产遭受损失的可能性。     

信用证电传承兑的法律效力探究

近年来,随着电子技术的日益成熟,信用证结算中出现了大量电子交易行为。但是电子交易在给市场主体带来高效的便利同时,也给我们带来新的法律问题。其中,信用证电传承兑的效力问题尤为突出,其在信用证欺诈案件中影响甚巨。深入探讨信用证电传承兑的法律效力,特别与信用证项下票据关系的影响,对实践大有裨益。我们知道,如果开证行对信用证项下的汇票进行了承兑,开证行就成了汇票上的承兑人,须承担票据上的无条件付款责任,其义务对象也就不再限于原来的信用证关系中的当事人,而可能对任何持有票据的其他第三人承担票据法上的无条件付款责任。正…     

注册会计师的法律责任

一、公司欺诈与审计对策:以法正身依法行事注册会计师行业的法律责任,根据承担的主体不同,可分为:对会计师事务所的法律责任和对注册会计师的法律责任对会计师事务所的法律责任主要有民事责任和行政责任。对注册会计师的法律责任主要有民事责任、行政责任和刑事责任。注册会计师应承担的民事责任主要是停止侵害委托人或其他利害关系人的经济利益,并赔偿所造成的损失。行政责任是指注册会计师违反法律法规,发生舞弊或过失行为并给有关方面造成经济等损失后,由政府部门或自律性组织对其追     

证券市场交易行为的中外法律比较

本文以保护投资者利益为基础,对中外法律有关市场交易行为方面的内容及各方应承担的法律责任进行了比较,指出目前有关市场交易行为的立法上我国与外国差异不大,但在承担的法律责任上,我国由于缺少民事赔偿制度等具体措施,缺乏保护投资者利益的法律依据.通过比较本文提出了一些政策性建议:我国应在立法内容上明确具体的责任人,在法律责任中增加民事赔偿责任的具体条款.     

论保险表见代理行为的认定

保险公司是否承担以及如何承担行为人无权代理产生的法律责任,一直是公众关注的焦点。正确运用保险表见代理制度,合理认定保险表见代理行为,对有效保护保险消费者利益,提高保险机构责任意识,规范保险代理人展业行为,维护交易秩序,实现交易稳定具有重要意义。     

外币现钞管理新思考

外币现钞管理难点主要体现在难以核实其交易的真实性。由于外币现钞管理在跨类别业务中出现断层,个人外币现钞管理基础较薄弱,个人项下简化手续、便利用汇的政策被不当使用等原因,使得外部现钞管理存在一定的问题。如国际海运企业发放船员外币工资和津贴时,由于受到提钞限额的约束,将其拆分为限额以下办理;受每天外汇支取限额的限制,个人外汇理财者为降低理财期后本金和利息的汇率损失,部分通过黑市交易来弥补银行汇兑损失;     

外币现钞管理新思考

外币现钞管理难点主要体现在难以核实其交易的真实性。由于外币现钞管理在跨类别业务中出现断层,个人外币现钞管理基础较薄弱,个人项下简化手续、便利用汇的政策被不当使用等原因,使得外部现钞管理存在一定的问题。如国际海运企业发放船员外币工资和津贴时,由于受到提钞限额的约束,将其拆分为限额以下办理;受每天外汇支取限额的限制,个人外汇理财者为降低理财期后本金和利息的汇率损失,部分通过黑市交易来弥补银行汇兑损失;     

授信开证业务带来哪些好处及风险——授信开证业务介绍（二）

1、若交纳100％保证金开立信用证，则要么需要占压自有资金，要么需要从银行货款作为保证金，但会因此承担货款利息等财务费用，并影响财务指标。相反，如果是授信开证，则不必交纳全额保证金，在商品采购阶段大大降低了资金占压和有关财务费用；     

试论明星广告代言责任

近年来,明星广告代言有越来越广趋势,明星广告代言产品却屡出问题,给消费者造成了极大损失,明星是否应该为自己的广告代言行为对消费者承担法律责任,要求明星承担法律责任的依据何在?本文将通过不同观点的对比,对在现行法律框架下追究明星广告代言行为的法律责任予以探讨.     

信用证欺诈的控制对策

信用证交易中的现行规则与程式给信用证欺诈行为提供了可利用的间隙,因此,需要对信用证制度的基石与支柱的独立抽象性原则规定一些合理例外,以堵塞现有信用证交易制度中的漏洞,防止信用证诈骗势头的蔓延。     

论我国《反垄断法》对卡特尔行为法律责任的规制

卡特尔是同业竞争者之间限制竞争的联合。卡特尔的法律责任并不是指卡特尔成员违反协议而对其他成员承担的责任,而是指卡特尔的参与者对于它们所实施的违法卡特尔行为给同业竞争者以及交易相对方（包括消费者）带来损害所承担的不利法律后果。我国《反垄断法》针对卡特尔行为规定了相关的民事责任和行政责任,初步使卡特尔法律责任有法可依。但对比世界各国反垄断立法,我们不难看出,我国对于卡特尔法律责任的立法规定过于笼统和原则性,同时存在法律责任过轻等问题。     

论信用证的特殊担保形式:开证保证金

商业信用证的实质是以银行信用取代商业信用，信用证责任是第一性的，信用证不仅仅涉及开证行（或被指定银行）与受益人的关系等，在特殊情况下，信用证本身就是担保的一种表现形式（如备用信用证）。本文研究的对象是开证保证金这一特殊的信用证担保形式的法律性质、责权、属性、实现条件、实现方式、利息的归属。     

论股东出资瑕疵的责任承担

股东出资瑕疵主要有三种表现形态,一是虚假出资行为即出资不足或未出资;二是出资不当抽回行为;三是出资抽进行为.无论哪种行为都会使公司资本受到影响,影响公司经营及带来外部交易的安全问题.由于股东出资瑕疵的存在会使公司造成损失,《公司法》应该增加规定股东出资瑕疵赔偿责任,同时还应增加受让股东责任承担情形及协助抽选出资人的责任承担规定,只有这样才能更好地保护公司法人财产权和外部交易相对人的权利.     

信用证欺诈成因及控制对策

信用证交易中的现行规则与程式给信用证欺诈行为提供了可利用的间隙，因此。需要对信用证制度的基石与支柱的独立抽象性原则规定一些合理例外，以堵塞现有信用证交易制度中的漏洞，防止信用证诈骗势头的蔓延。     

基层央行反洗钱行政执法风险的法律责任

本文阐述了人民银行县(市)支行在履行反洗钱行政执法职能过程中,因执法不当、执法失误或行政不为被法律追究,应承担的法律责任。     

“与狼共舞”的乐趣

从一起拒付案看2/3提单2／3 提单一定程度上克服了信用证的先天缺陷，不啻为对信用证交易精彩而巧妙的运用，但在实务中，掌握不好也会带来风险和损失。对于银行和企业来说，了解其规律并在风险中把握其带给企业及银行业务增长的契机，“与狼共舞”也将是一种乐趣。