浅析商业银行柜面操作风险管理与防范

柜面操作风险一直是金融企业需要重视但容易被忽略的风险本文通过分析柜面操作风险的成因，对此提出了相关应对措施，对降低商业银行柜面操作风险进行了有益的探索。     

商业银行分支机构防范柜面操作风险探析

操作风险是商业银行基层机构面临的主要风险之一,而柜面操作风险是其重要的组成部分。从近年来商业银行发生的案件来看,大部分都是由柜面操作风险诱发的。因此,当前形势下如何防范柜面操作风险已成为商业银行基层机构亟待解决的问题。     

柜面业务操作风险原因分析与防范对策

操作风险是当前商业银行面临的最主要风险之一,柜面业务作为商业银行各项业务操作的集中体现,是最容易引发操作风险的环节。因此,准确识别、全面揭示柜面业务操作风险,深入剖析当前柜面业务风险隐患成因．采取有效措施防范和化解柜面风险,是银行实施会计操作风险控制的重中之重。     

国有商业银行柜面业务操作风险研究

当前，国有商业银行完成股改上市后面临的操作风险中，柜面业务操作风险是非常重要的方面。某国有商业银行10年发生的107个经济案件中，基本都涉及柜面业务。柜面业务操作风险控制不好，就可能带来声誉影响、管理影响和发展影响。本文通过阐述操作风险的概念、表现形式、特点和特征，柜面业务操作风险点及表现形式和国有商业银行强化柜面操作风险防范的具体措施等，特别是提出的建立健全柜面业务操作风险管理体制、完善柜面业务操作风险内部控制制度建设、实行科学的柜面业务操作风险管理办法、创新操作风险防范手段、加强操作风险文化建设等5项具体措施，对柜面业务操作风险的防范研究进行了有益探讨。     

基层商业银行柜面操作风险分析

商业银行的柜面操作风险是指在银行前台柜面业务中,因人员、系统、流程及外部事件等因素导致银行或客户资金财产造成损失的可能性。柜面操作风险作为操作风险的重要组成部分,越来越成为国有商业银行完成股改上市后不容回避的问题。笔者从事银行柜面业务管理工作十几年来,深切体会到柜面业务至今仍然是商业银行最重要的基础业务之一,是银行内部管理的重中之重。     

基层商业银行柜面操作风险分析

商业银行的柜面操作风险是指在银行前台柜面业务中,因人员、系统、流程及外部事件等因素导致银行或客户资金财产造成损失的可能性。柜面操作风险作为操作风险的重要组成部分,越来越成为国有商业银行完成股改上市后不容回避的问题。笔者从事银行柜面业务管理工作十几年来,深切体会到柜面业务至今仍然是商业银行最重要的基础业务之一,是银行内部管理的重中之重。     

基层商业银行柜面操作风险分析

商业银行的柜面操作风险是指在银行前台柜面业务中,因人员、系统、流程及外部事件等因素导致银行或客户资金财产造成损失的可能性。柜面操作风险作为操作风险的重要组成部分,越来越成为国有商业银行完成股改上市后不容回避的问题。笔者从事银行柜面业务管理工作十几年来,深切体会到柜面业务至今仍然是商业银行最重要的基础业务之一,是银行内部管理的重中之重。     

国有商业银行柜面业务操作风险研究

当前,国有商业银行完成股改上市后面临的操作风险中,柜面业务操作风险是非常重要的方面.某国有商业银行10年发生的107个经济案件中,基本都涉及柜面业务.柜面业务操作风险控制不好,就可能带来声誉影响、管理影响和发展影响.本文通过阐述操作风险的概念、表现形式、特点和特征,柜面业务操作风险点及表现形式和国有商业银行强化柜面操作风险防范的具体措施等,特别是提出的建立健全柜面业务操作风险管理体制、完善柜面业务操作风险内部控制制度建设、实行科学的柜面业务操作风险管理办法、创新操作风险防范手段、加强操作风险文化建设等5项具体措施,对柜面业务操作风险的防范研究进行了有益探讨.     

基层商业银行柜面操作风险分析

商业银行的柜面操作风险具体是指在柜台业务当中,因为操作系统、流程以及人员等因素,使得银行或者客户的资金出现损失的潜在因素。因此,本文就围绕着基层商业银行柜面的操作风险展开了分析。     

浅议商业银行柜面业务操作风险防范

柜面业务操作风险是一种出现频率高、影响范围广、管理难度大的风险.柜面业务操作风险控制不好,将对商业银行的声誉和管理方面带来重大的负面影响,严重制约银行健康有序发展.本文首先对柜面业务操作风险的概念和特征进行了介绍,其次从理论上分析了柜面业务操作风险的驱动因素,最后提出了相关对策建议.     

浅析新形势下如何防范和化解银行柜面业务操作风险

新形势下商业银行面临的操作风险中,柜面业务操作风险是非常重要的方面,控制不好,可能影响到银行的管理、效益和声誉,因此需引起重视。本文通过阐述柜面业务操作风险及原因,并提出相关对策建议,以期有效规避此类操作风险。     

从内部审计角度浅析商业银行柜面操作风险的防范

中国银行业监督管理委员会高度重视金融案件防控和专项治理工作．而商业银行柜面操作风险又是案件防控和专项治理的重中之重。本文结合笔者工作实践,对银行柜面操作风险的主要内容和成因进行了分析,并从商业银行内部和外部监管两个层面提出了建议。具有一定的现实意义。     

关于商业银行柜面操作风险内控手段改进探析

当前,国内外经济金融形势复杂多变,金融“脱媒”趋势加剧,客户需求多元化、个性化日趋突出,使得银行同业之间的竞争日趋激烈。在新的经济金融环境下,商业银行柜面业务面临的风险点多面广,以事前防范、事中控制、事后监督为主线的柜面内部控制体系,虽然对缓释柜面业务的操作风险发挥了积极的防控作用,但是,从国内银行业柜面业务领域案件频发的现状来看,商业银行柜面业务的案件防控压力形势不容乐观。在柜面业务内控体系层层设防的清形下,社会不法分子仍然能够频频得手,这说明商业银行柜面业务的操作风险还未能得以完全有效控制,现有的内控手段因尚不能完全适应快速变化的内外部环境而需进一步改进。     

商业银行柜面业务法律风险研究

商业银行柜面业务风险是银行业对外经营中的一项常见风险,柜面业务种类繁多、人员业务量大,且面对的金融消费群体广泛和人员结构复杂。在柜面业务操作中不但要依规合法地进行业务操作,还要具备识别外来风险的能力。因此,柜面业务风险存在内部性与外部性的特点,本文将对这两个属性存在的法律风险形式进行分析,提出相应的法律风险防范措施。     

浅谈如何加强基层行柜面业务操作风险管理

柜面业务是商业银行最容易引发操作风险的业务环节。柜面业务范围较广,包括账户管理、存取款、现金库箱、印押证管理、票据凭证审核、会计核算、账务处理等各项操作。农行的柜面业务操作风险管理在其全面风险管理体系中具有非常重要的位置。柜面业务操作风险环节点多面广,控制不好就可能给农行带来声誉、管理和发展方面的影响。     

对商业银行柜面违规操作行为的思考

近年来,为防范柜面操作风险,降低违规案件的发生率,各家商业银行都在不断加强和完善内部控制制度,但从检查结果来看,部分柜面违规操作行为存在屡查屡犯、屡禁不止的现象,蕴藏了较大的操作风险。     

浅谈商业银行柜面业务操作风险的防范与控制

银行是经营风险的特殊行业,合规经营是银行稳健运行的内在要求,也是防范金融案件的基本前提.柜面业务作为商业银行各项业务操作的集中体现,最容易引发操作风险,并可能对银行的声誉形象、业务发展和内控管理等带来不良影响.因此,如何有效防范和控制柜面业务操作风险,是商业银行健康发展需要解决的首要问题.     

浅析银行营业网点柜面业务操作风险的成因与对策

商业银行营业网点点多面广、业务频繁、人员众多,其柜面业务操作风险的防范与控制十分困难。据统计,2009年五大国有商业银行发生的案件中,94％来自支行和营业网点。因此,深入分析银行营业网点柜面业务操作风险的形成原因,认真研究有效的防范对策极为必要。     

浅议商业银行柜面业务操作风险管理

从近年来,随着我国处于产业结构调整和经济转型阶段,非法集资、民间借贷等外部金融风险正加速向银行业传导。从很多银行业暴露的案件和监管实践反映出,由操作风险导致的损失已逐步大于市场风险和信用风险,每逢银行业的大案要案,都必然存在操作风险的因素。但从国内银行业管理实践中来看,对操作风险的认识和管理仍处于初级阶段,未能引起足够的重视。柜面业务作为银行业务经营的基础平台,也是银行操作风险管理不可回避的问题,现阶段国内商业银行70%以上的案件都直接或间接涉及到了柜面业务。柜面业务操作风险控制不好,就可能给银行带来声誉风险、经营风险和发展风险,必然波及到银行的合规健康发展,因此必须引起银行董事会、高管层及全体员工的高度重视。本文根据银行柜面业务操作风险特点,针对管理过程中存在的问题,继而在柜面合规文化建设、预警和监督系统建设、业务流程风险分析控制、加强柜面业务监督检查、员工异常行为排查等方面提出了完善柜面操作风险管理工作的措施及对策,对柜面业务操作风险的防范进行了有益研究,从而促进银行柜面业务的平衡运行。     

商业银行对公柜面业务风险防控的思考

近年来，随蓿我国经济的快速发展，商业银行也在与时俱进，银行的数量在快速增长，商业银行的服务也在由传统的支付结算型，迅速向多视角、多方位转变，产品创新、管理创新如雨后舂笋，层出不穷，伴随而来的是更加严格的流程明晰、操作规范等风险防控要求。同时，由于商业银行对公柜面业务涉及的种类多样，风险覆盖面大，是操作风险的主要表现形式。近年来，因商业银行柜面风险所引发的案件层出不穷，涉案的金额也越来越大，给社会、金融行业、柜员及客户均带来一定程度的负面影响或损失。因此，银行必须用线串珠，建立和完善以制度流程为柱，优化管理手段，减少管理层级，弥补管理短板，确保客户资金安全，脉络清晰、步调一致的管理流程。