基于数据挖掘技术的人民币反洗钱系统设计

国际反洗钱实践表明,数据挖掘技术在大额和可疑支付交易数据分析中具有广阔的应用前景.探讨数据挖掘技术在大额和可疑交易报告制度中应用的必要性与可行性,全面把握数据挖掘技术的各种主要算法及其在大额和可疑交易数据分析中的应用前景,针对目前我国反洗钱工作的实际,设计一套人民币大额和可疑支付交易数据挖掘系统(CRMB-LSADMS).     

聚类分析与范例推理在反洗钱中的应用

本文以数据挖掘技术在可疑金融交易识别中的应用现状为铺垫,探讨了聚类分析和范例推理技术在反洗钱中的应用.在分析数据挖掘技术运用于可疑金融交易识别的基础上,对我国的可疑金融交易识别研究提出浅见,希望对我国的反洗钱信息系统的建设有所裨益.     

攫取数据价值 决胜未来格局——Hadoop在农行反洗钱系统中的应用实践

正大数据时代已经来临,数据深刻影响着银行的未来发展,谁拥有数据谁就获得了话语权。基于大数据的分析应用创新,已成为各商业银行竞争的焦点。本文以农行反洗钱系统数据处理为应用场景,研究了Hadoop技术在大数据分析系统建设中的应用。作为分析型应用的典型系统,反洗钱系统的数据处     

监管科技对反洗钱工作的赋能研究和路径探索

数字时代背景下,大数据挖掘和分析、人工智能的应用带来了大量的监管科技创新。监管科技的赋能必然会大幅提升反洗钱工作效率,降低成本消耗,然而其发展无法一蹴而就,必须经过一些技术“底盘”,才能稳步向前发展。文章结合当前反洗钱工作存在的关键难点,分析监管科技在反洗钱领域的实施目的及具体目标,深入探索监管科技对反洗钱工作的赋能路径,指出其相应的发展步骤和方法。     

洗钱特征识别模型的构建与实证

在"风险为本"反洗钱工作方法的指引下,如何运用数据挖掘技术提高反洗钱数据的情报价值和反洗钱工作的有效性是当前工作重点。本文通过对全国人民银行反洗钱部门收集的400多例洗钱案例进行预处理,运用回归分析、关联分析、决策树三种算法,构建出洗钱类型分析系统的理论模型,成功分析出不同洗钱类型之间的洗钱特征差异和识别规则。同时,通过对建模过程中流失规则的补充分析,使模型得到了进一步的补充和完善。     

大数据技术在证券公司反洗钱审计中的实践

本文对证券行业反洗钱内部审计工作面临的形势进行了分析,剖析大数据技术在证券公司反洗钱内部审计中的应用前景,基于实践介绍部分反洗钱审计模型的开发思路、应用方式与注意事项.     

基于数据挖掘技术的联网审计探索

联网审计是在信息化背景下产生的，是一种新的审计模式，要充分体现其优势，必须要有更科学的计算机取证技术。本文首先对数据挖掘技术在审计领域的相关文献进行综述，然后对联网审计中应用数据挖掘技术的可行性进行分析，从数据共享方面将数据挖掘技术和联网审计结合起来，构建基于数据挖掘技术的联网审计系统，将数据挖掘技术在系统中的具体应用进行探索。     

大数据技术在商业银行反洗钱中的应用研究

随着经济的不断发展，商业银行业务量呈现指数级增长，反洗钱日常相关工作与日俱增。与此同时，政府部门发布的反洗钱管理办法越来越细化，要求越来越具体明确，给商业银行的反洗钱工作带来了不小的挑战。作为反洗钱的第一道防线，目前商业银行面临的洗钱形势非常严峻。本文以大数据技术为主要研究对象，提出目前反洗钱工作中客户信息获取不完整、客户身份识别难度大、洗钱犯罪定位难度高、缺少专业化人才队伍等问题，通过分析大数据技术在商业银行反洗钱工作中的优势，研究大数据技术在反洗钱工作中的具体应用。     

现代计算机技术在反洗钱中的应用

随着现代计算机技术和金融网络的发展,我国银行机构已建立的反洗钱金融监管工作体系面临各种问题。针对这些问题,本文列举如何运用数据仓库、数据挖掘等现代计算机技术对可疑交易进行识别,并展望以后银行机构反洗钱的技术趋势。     

数据挖掘算法在入侵检测中的应用研究

本文研究的目的是将数据挖掘算法应用于入侵检测中,对入侵检测和数据挖掘技术进行简单介绍,本文主要研究关联规则算法在入侵检测系统中的应用,在此基础上重点分析了数据挖掘中的一种高速关联规则算法FP-Growth算法,在模式比较中又以关联规则和序列规则为重点研究对象。最后对目前数据挖掘算法在入侵检测中应用所面临的难点进行了分析,并指明了今后的研究方向。     

大数据技术在反洗钱工作中的应用前景

伴随着大数据时代的不期而至,金融管理机制在大数据技术的冲击下,也在发生着自身层面的工作巨变。作为大数据技术运作范畴中的典型领域和重要组成部分,金融机构及其相应的管理体制,具体溯及到反洗钱工作中,必然要视为义务的主体之一。本文以大数据技术和反洗钱工作为主要研究对象,提出目前对反洗钱工作中客户身份识别和尽职调查认识不全面、反洗钱监管技术不足等问题,通过建立大数据开放与共享的制度保障、构建反洗钱大数据系统、完善大数据风险管理机制等途径实现发展对策,从整体上洞悉大数据技术在反洗钱工作中的应用前景。     

数据挖掘分类技术在信用卡系统中的应用

本介绍了在已有的信用卡数据上进行数据挖掘分类技术的应用实施，描述了数据挖掘分类技术应用实施的全部过程以及在实施过程中的技术要点，分析了目前数据挖掘技术应用的瓶颈，重点强调了数据准备阶段在数据挖掘技术项目应用中的重要性以及方法与步骤，实现了算法的应用以及结果的可视化。     

银行企业客户交易中的行业关联分析

本文根据数据挖掘技术中的多层关联规则方法,提出了建立银行交易中的行业间关联规则的基本思想。给出基于多层行业分类表、银行企业客户信息和大额历史交易数据的行业间关联规则的建立过程。本文目的是为了通过建立行业间关联规则发现那些原本关联度很小的可疑银行交易,为银行反洗钱技术提供参考。     

数据挖掘浅析

本文根据作者开发数据挖掘系统的经验,针对数据挖掘系统过程中的实际情况,对数据挖掘系统的分类、数据挖掘的应用及当前的发展趋势作了浅显的探讨。     

Web数据挖掘技术在电子商务中的应用

电子商务中的海量Web数据对数据挖掘的具体应用产生了极大的影响。数据挖掘技术作为一种先进的数据信息处理技术,在各类电商领域的应用受到了广泛的关注。本文浅析了数据挖掘技术优势,并深入探讨了其在电子商务各个领域的应用。     

数据挖掘技术在住房公积金行业领域的应用

住房公积金管理信息系统中保留着十多年的庞大数据,数据挖掘技术在住房公积金系统中的应用就是为政府和其他相关部门从住房公积金行业积累的大量数据信息中,通过知识发现技术,发掘有兴趣的模式或知识,来满足管理中心、财政部门及监管部门的应用要求,满足群众日常查询需要.本文就数据挖掘技术在住房公积金行业领域的应用进行了探讨.     

数据挖掘技术在银行监管工作中的应用

数据挖掘是一项新兴的技术研究领域,在金融行业有着较为广泛的应用.本文介绍了数据挖掘的概念、主要功能、实施步骤、在国外银行业中的应用;将数据挖掘技术引入到银行监管领域,结合实例进行分析,对数据可视化查询进行初步探索;并对数据挖掘技术在银行监管的应用做了展望.     

反洗钱现场检查技巧之我见

对银行业反洗钱工作实施现场检查，是央行履行反洗钱职能的基本手段。通过现场检查，可以了解银行业开展反洗钱工作的情况，检验反洗钱法规制度在实际工作中的可操作性，评价银行机构执行反洗钱法规制度的程度，及其对洗钱行为预防机制的有效性，从而进一步推动银行业反洗钱工作的全面开展。由于科技的发展和经济金融全球化趋势日益加快，犯罪分子利用银行系统进行洗钱的技术和手段越来越先进和复杂，     

我国反洗钱的形势及对策研究

洗钱是人类社会共同的敌人，本文认为体制转轨、地下经济、职务犯罪、黑恶犯罪、大陆一香港问的资本流动和技术障碍等问题的存在使我国面临着严峻的反洗钱形势。对此，本文提出了通过完善反洗钱法律法规系统、建立反洗钱监管组织系统和构造反洗钱技术平台系统．目的在于制定我国系统集成的反洗钱监管网络的对策。     

基于逻辑回归的企业大额可疑外汇资金交易识别模型

本文根据逻辑回归原理与数据挖掘技术,建立了企业大额可疑外汇资金交易识别模型,用于分析银行企业客户洗钱的概率及洗钱事件发生的可能性。本文的目的是通过对具有洗钱嫌疑的银行企业客户进行识别和预测,为银行反洗钱技术提供参考。