银行竞争与企业关联交易

银行作为大贷款人,在企业的外部治理中发挥了重要作用。本文基于银行业改革的大背景,使用2003—2017年A股上市公司数据和地级市银行分支机构数据,研究银行竞争对企业关联交易的影响。实证检验发现,地区银行竞争能够显著降低当地企业的关联交易水平。     

数字金融发展与非金融企业影子银行化

本文选取2011-2020年我国沪深上市公司的数据和北京大学数字金融研究中心数字普惠金融指数,实证检验数字金融发展对非金融企业影子银行化的影响。研究发现,数字金融发展提升了金融机构识别客户的能力,显著促进了非金融企业影子银行化,表现出“马太效应”。进一步检验发现,数字金融发展对非金融企业影子银行化的影响主要通过数字金融使用深度和数字化程度来实现。同时,在市场化程度较低组,数字金融发展更是助推了非金融企业影子银行化行为;而非金融企业主营业务盈利能力能够有效抑制数字金融发展对其影子银行化的助推作用。     

银行竞争、市场力量与货币政策信贷传导

随着银行业持续的改革开放,其市场力量和竞争状况发生了巨大变化.本文研究我国银行系统的市场力量和竞争如何影响货币政策传导的银行信贷渠道,并且考察这种关系是否随着银行特征的变化而变化.借助2003-2014年102家商业银行的面板数据和固定效应模型,我们发现,竞争通过银行信贷渠道强化了货币政策的传导机制,而且这种强化关系在小规模、高资本和高流动性的银行中表现得更为明显.本文为理解我国货币政策信贷传导机制的影响因素提供了一个新的重要视角,对于完善货币政策传导机制,健全金融宏观调控体系也具有的重要参考意义.     

新时代我国影子银行的研究进展和趋势——基于Citespace的可视化计量分析

根据2009—2022年中国知网(CNKI)中CSSCI和核心期刊发表的关于影子银行研究的1265篇文献，运用Cite Space工具进行关键词共现、关键词聚类以及凸现词分析，并绘制图谱。研究发现：核心作者和高产机构的研究合作还需加强；研究热点及关键词为“货币政策”“金融监管”“理财产品”“金融危机”“杠杆率”等；研究主题包括影子银行的定义及内涵、影子银行与系统性金融风险的关系、影子银行对货币政策的影响、影子银行与实体经济的关系以及监管对策五个方面。在高质量发展阶段，影子银行研究还要进一步聚焦服务实体经济的重点内容，与金融科技深度融合及探索新价值创造适宜模式。     

银行业金融风险内部控制探讨

由于银行业没有相应强化管理和健全内控制度来适应新的经济金融环境，使得世界范围内的金融危机特别是银行危机频繁发生。危机产生的环境背景各异，但却存在一个共同的重要因素，即银行内部管理不善和内部控制不力等“内因”是造成银行危机的重要原因之一。银行业是现代经济的核心产业，它是一国产业经济资金流通的枢纽，关系到国民经济的命脉，其安全性，稳定性比其效益性更重要，所以在目前的经济金融环境下，研究银行业内部控制防范金融风险具有重要的现实意义和深远影响。     

F银行员工的薪酬管理体系优化设计分析

市场的竞争日趋激烈企业在市场竞争中能够取胜关键在于人才的竞争,激发企业发展潜力,提高员工的工作绩效具有重要的现实意义。提升员工对企业的认同感和归属感,促使员工把自身利益和企业利益密切联系起来,成为现代企业考虑的重要问题之一。银行作为金融服务行业,随着中国的入市也加剧了银行间的竞争。创造一支勇于幵拓进取、精于企业管理的精英金融队伍再加上完善的人力资源管理制度将成为银行竞争获胜的关紧因素。在我国银行业方面,吸引稀缺人才成为银行业越来越重视的问题,解决该问题的关键在于建立一套系统周密、科学合理、竞争性强、并能充分调动员工积极性的薪酬管理体系,通过该体系,做到对人才管理,激发员工的工作绩效和创新能力,获得银行业竞争中的优势资源。     

关于村镇银行经营财务状况的调查研究

村镇银行是我国2005年后建立起来的一种新型银行业金融机构,是解决我国农村地区银行业金融机构覆盖率低、金融供给不足、竞争不充分、金融服务缺位等“金融抑制”问题的创新之举。村镇银行的成立,对于改进和加强农村金融服务、促进新型农村金融体系形成,进而更好地支持社会主义新农村建设,具有十分重要的意义。但作为新生事物,村镇银行在可持续发展中还存在一些新的问题,本文基于对某辖区村镇银行经营财务状况调查,对当前村镇银行发展瓶颈进行了一定的研究分析,并针对其健康发展提出了相应的对策建议。     

资本市场开放与银行流动性创造关系研究——基于“沪深港通”的准自然实验分析

银行在精准支持实体经济中发挥重要作用，资本市场高水平开放对银行流动性创造具有重要意义。本文立足于“沪深港通”提供的准自然实验情境和上市银行经营状况，基于2007-2022年我国36家上市银行的财务数据，实证分析资本市场开放对银行流动性创造的内在影响机理。结果显示：资本市场开放显著提升了银行流动性创造；调节效应表明：银行景气度的提高加大了资本市场开放对银行流动性创造的正向促进作用；异质性检验表明：市场势力较强、东部地区的银行流动性创造对资本市场开放的正向反应更为敏感。在百年未有之大变局时代背景下，应进一步完善资本市场开放制度，实现金融服务实体经济的“提质增效”。     

地域投机文化加剧了实体企业“脱实向虚”吗?——来自我国上市企业的证据

投机文化作为一种非正式制度，会对企业行为产生重要影响。本文利用2008—2020年我国A股上市企业数据，考察了地域投机文化与实体企业金融资产配置决策之间的关系。研究发现：企业经营所在地的投机文化氛围越浓厚，企业金融化程度越高；机制检验表明，增加代理成本和提升管理层过度自信水平是地域投机文化影响企业金融化的重要路径；异质性分析发现，培育良好的地区法制环境、提高外部监督水平以及强化企业内部控制质量能够有效削弱投机文化对企业金融化造成的负面效应。本文的研究结论为治理我国实体企业“脱实向虚”提供了新思路，也从侧面揭示了营造良好的非正式制度环境对企业资源配置决策的重要性，对于防范化解系统性风险，引领我国资本市场健康有序发展具有重要意义。     

产权结构、银行家模式与银行绩效关系研究

金融是现代经济的核心,商业银行是金融系统中最重要的组成部分。我国已经加入世贸组织多年,外资银行的进入加剧了我国银行业的竞争程度,因此,提高我国商业银行的竞争力是金融业可持续发展的关键。银行绩效是商业银行竞争力的集中表现,产权结构则是影响银行绩效的重要因素。本文将引入银行家模式这一中间变量,阐述不同的产权结构所导致的银行家模式所具备的特定行为模式背景,由此理顺产权结构对银行绩效的影响机制。     

数字经济发展能否改善地区银行业风险?——基于城市商业银行的考察

基于中国城市商业银行的数据，利用面板计量估计方法，从数字经济对银行主动风险和被动风险的差异、数字经济不同渠道影响的分析和数字经济的空间溢出效应等方面，系统考察了数字经济发展对地区银行业风险的影响。研究发现：第一，从主被动风险差异来看，数字经济显著降低了地区银行业被动风险；第二，从作用渠道来看，数字经济可以通过促进企业创新、产业结构升级以及减少经济波动等渠道降低地区银行业风险，也会通过金融深化、加剧银行竞争等渠道增大地区银行业风险；第三，从空间溢出效应来看，本地数字经济发展能够降低邻近地区银行业风险水平，且其降低效果比本地效应更加显著。本研究为数字经济对银行业风险的影响提供了新证据，为中国大力发展数字经济、积极推进银行业数字化转型提供了经验支撑和政策参考。     

我国银行业税收负担比较分析——以四大传统银行与股份制银行比较为例

近年来,随着金融全球化和经济金融化的不断发展和深化,金融在经济中的作用日渐重要,银行业作为我国金融业的组成部分,在整个金融业中占据举足轻重的地位,提高银行业核心竞争力,成为银行业税制改革的重要目标。税收负担问题是税收政策和制度的核心问题,因此,对银行业税收负担问题进行研究意义重大。通过比较四大传统银行与股份制银行,对我国银行业当前的税负状况进行深入解析。     

我国存款货币银行对货币政策的传导研究

货币政策传导问题是关于货币政策作用过程和渠道及其作用程度和效果的重要问题,涉及经济金融的多个方面。我国的货币政策传导过程中,存款货币银行扮演着上承中央银行、下向企业和居民传达中央银行货币政策意图并贯彻执行货币政策、促进经济增长的重要角色。研究我国的存款货币银行对货币政策信号的传导过程及其影响因素,对于我国有效实施宏观经济管理,提高我国货币政策的传导效应具有重要意义。     

银行竞争与银行体系脆弱性关系研究——兼论其对我国银行业的启示

经济全球化给银行业带来了竞争压力,从而提高了银行效率。但是由于风险转移,信息不对称等因素的存在,竞争也加剧了银行系统的脆弱性。首先,按照新进入者在业务上的特色,将银行竞争分为创新者引致的竞争、业务雷同者引致的竞争以及业内银行间的竞争。在分类的基础上,分别阐述了不同类型的银行竞争对银行体系脆弱性的影响。接着,详细分析了我国银行业的竞争程度以及脆弱性现状,并给出了如何降低我国银行体系脆弱性、加强稳定性的建议。     

银行去中介，经济去实业

银行正在去中介化，结果就是央行的货币政策只能影响金融世界，药效却达不到实体经济的所有部位。     

行政处罚对银行风险承担的影响：仅罚机构还是兼罚责任人？

立足于我国监管部门大力整治银行业市场乱象的现状，文章系统梳理了不同类型行政处罚对银行风险承担的影响机制，并利用手工整理的2008-2018年银行行政处罚数据，对理论假说进行实证检验。经验结果显示，“仅机构处罚”不能显著降低银行风险承担水平，“双罚”可以有效抑制银行风险承担，并且这种抑制作用具有长期效应。异质性检验表明，“双罚”对大银行、国有银行和全国性银行风险的抑制作用更明显。机制检验发现,减少理财产品、同业业务等影子银行规模是“双罚”降低银行风险承担的重要渠道。研究还发现，随着责任人处罚严厉程度的上升，“双罚”对银行风险承担的抑制效果越好。政策启示在于，加大责任人问责力度，整治影子银行乱象，是监管部门防范银行风险的关键所在。     

提高商业银行风险管理水平

随着金融领域竞争的加剧，金融创新使银行业务趋于多样化和复杂化，对于银行风险管理和金融监管提出了新的要求。中国是处于转型过程中的发展中国家，外部经济环境较为复杂，银行业发展还很不成熟，风险的表现形式更为特殊。金融是现代经济的核心，银行业则是金融业的重要组成部分，随着人们对金融风险的重视和认识的加深，对风险管理提出了更高的要求。     

金融结构演变、货币政策与银行风险承担异质性

基于2002-2017年165家银行的面板数据,本文采用可行广义最小二乘(FGLS)方法实证检验金融结构演变视角下货币政策对银行风险承担渠道的影响。研究发现:金融结构的变化对银行风险承担具有显著影响,随着直接融资占比的上升,银行资产端风险承担显著减少,但负债端风险承担显著增加;控制住金融结构的作用之后,货币政策对银行资产端风险承担和负债端风险承担也具有显著的异质性影响,具体来说,价格型货币政策的紧缩使得银行资产端风险承担显著减少而导致银行负债端风险承担显著增加,数量型货币政策的紧缩则使得银行资产端风险承担和负债端风险承担同时减少;此外,货币政策与金融结构对银行风险承担具有显著的交互影响,随着直接融资占比的上升,价格型货币政策工具对银行资产端风险承担的影响减弱,对银行负债端风险承担的影响没有表现出显著变化,数量型货币政策工具对银行资产端风险承担和负债端风险承担的影响都受到削弱。研究结论的政策含义对货币当局、监管部门以及商业银行都具有重要意义。     

我国股份制商业银行竞争力实证分析

在经济全球化的今天,各行各业都要适应激烈的竞争环境。一个行业如果没有竞争力,就谈不上可持续发展。同样,作为国民经济中重要行业的银行业同样需要竞争力来适应不同的经济金融发展环境。竞争力是商业银行的生存之源,利润之源。本文选取了一些指标对我国的股份制商业银行进行实证分析,为其竞争力提供参考。     

金融科技如何影响银行业竞争

金融科技的产业化发展给商业银行和银行业竞争格局带来了显著而深远的影响。本文利用2011—2016年全国31个省份的经济金融面板数据,通过构建空间计量模型实证检验金融科技对于地区银行业竞争的影响。研究结果显示,金融科技对于地区银行业竞争的影响存在显著的空间地理效应和产业竞争效应。其中,金融科技的空间地理效应主要体现为显著的空间依赖效应,而金融科技的产业竞争效应则主要来源于“市场挤出”和“技术溢出”两个作用渠道。研究结论对于如何通过金融科技促进银行业有效竞争,促进商业银行更好地发挥服务实体经济功能具有重要意义。