六安分行多策并举开展反洗钱工作

该行为提高全行员工对反洗钱工作的认识，建立健全反洗钱工作制度，认真履行反洗钱工作职责，促进业务合规操作．开展了积极有效的工作。     

加强反洗钱培训 提高操作技能

近年来，滁州市农行根据上级行的统一部署，把反洗钱工作摆上重要议事日程，认真贯彻落实有关规定，强化把关守口意识，采取切实有效措施，促进了反洗钱工作扎实有效开展。该行在建立健全反洗钱组织机构、不断完善反洗钱内控制度的基础上，加强反洗钱业务知识技能培训，以提高员工业务素质为着力点，把好反洗钱工作防线，推动全行反洗钱工作稳步开展。     

银行业反洗钱实务缺陷之研究

反洗钱是人民银行的的重要职能之一。近几年，通过采取一系列有效措施，反洗钱工作也初见成效。但我们也不难发现。对洗钱犯罪的环境以及反洗钱制度和手段的研究滞后．特别是面对市场经济的不断变化和金融网络化的发展，新的经济现象和交易方式的层出不穷。我们缺少有效的应对措施，影响了反洗钱持续深入开展。     

构筑安全防线 健全防范机制

自开展反洗钱工作以来，农行新疆兵团分行党委对此项工作高度重视，严格按照人民银行、农总行关于加强反洗钱工作的各项指示及要求，精心组织，周密部署、严格落实各项反洗钱工作制度和操作规程，加大反洗钱工作培训和宣传力度，全行上下全方位构筑起了反洗钱工作管理体系，使全行反洗钱工作步入了良性的发展轨道。     

完善基层央行反洗钱工作的思考

基层央行通过细化反洗钱细则,完善反洗钱制度,建立反洗钱协调机制,使反洗钱工作体系得到进一步健全,基本满足了反洗钱监管发展的需要。在反洗钱实际工作中,如何更有效地发挥基层央行的职能作用,是我们应积极探索,认真加以解决的重点。     

商业银行反洗钱的法律与实务分析

目前，反洗钱已成为全球各国商业银行共同面临的课题，加大反洗钱工作力度，健全反洗钱法制建设，对于保障商业银行稳健经营、防范风险具有重要的意义。本文从反洗钱的内容和现状、反洗钱涉及的若干法律问题等方面入手，对反洗钱法律和实务进行了一定的分析，并以“了解你的客户”制度为例，对反洗钱的立法模式与反洗钱实务的选择进行探讨，提出商业银行进行反洗钱工作的对策建议。具体包括：研究掌握国内外现行的对金融机构反洗钱工作的基本要求，建立系统化的反洗钱工作机制，强化对员工的反洗钱培训，加强反洗钱信息的交流。     

对保险业预防性反洗钱制度的几点政策建议

2006年，《中华人民共和国反洗钱法》和新《金融机构反洗钱规定》将证券和保险等更多金融行业纳入了反洗钱规制范围，意味着保险业金融机构即将开始承担法定的反洗钱义务。国内反洗钱制度体系也对国际通行的客户身份识别、交易记录保存、交易报告提交和内部控制等预防性反洗钱制度作了一般性规定。本文借鉴国际经验，对我国保险业反洗钱的预防性制度建设作以下几方面的政策分析。     

严格履行反洗钱义务

《中华人民共和国反洗钱法》已于2006年10月31日经第十届全国人大常委会第二十四次会议审议通过，并将于2007年1月1日起正式实施。为贯彻落实《中华人民共和国反洗钱法》，增强广大员工反洗钱意识，严格履行反洗钱义务，省分行决定自2006年12月开始，利用一年的时间大力开展“反洗钱”专项宣传活动。通过坚持不懈地开展宣传活动，来增强全省农行反洗钱的紧迫感与责任感，促使社会公众知晓和了解反洗钱知识，强化反洗钱工作的社会基础，提升反洗钱工作的整体水平。     

当前基层央行反洗钱工作的难点及对策

当前．基层央行反洗钱工作已经进入实质性阶段．成立了专门的机构或配备了专职的人员，各商业银行也建立了反洗钱内控制度，实行了大额和可疑支付交易报告制度，并初步建立起与公安机关联手打击洗钱犯罪的反洗钱工作联系制度。但要把这项工作做深做实，做出成效，还有一定难度。本文拟就基层央行在反洗钱工作中的难点及对策作一些探讨。     

基层央行反洗钱工作存在的问题及对策

一、存在的问题 （一）基层人民银行推动作用未得到有效发挥。一个《规定》和两个《办法》的颁布，确立了人民银行在银行业反洗钱工作中的领导地位。但基层人民银行在反洗钱工作中的职能迟迟无法明确，基本上从事的只是传达工作，无法充分发挥辖区银行业反洗钱工作，再加上人民银和反洗钱工作培训基本上忽视了基层人民银行的反洗钱人员，也造成了基层人民银行开展反洗钱工作力不从心的情况。