关于地方国库现金管理模式的探讨

文章从对地方财政库存进行现金管理的必要性和可行性分析入手，对地方国库进行现金管理的制度安排和模式选择进行了探讨分析，指出地方国库现金管理总体上应参照中央国库现金管理模式．并结合地方自身实际情况建立有地方特色的现金管理制度安排和模式。同时文章指出在地方国库现金管理中需要把握的几个重点问题，一是地方国库现金管理中资金运作方向与中央货币政策取向的一致性问题：二是兼顾安全性、流动性和盈利性，选择合适的投资品种；三是加强当地人民银行、财政等相关部门的信息批露与共享：四是建立国库现金管理中出觋紧急惜况的应对方案措施。     

对提高地方国库现金管理质量的思考

随着中央国库现金管理业务的不断开展，地方政府也开始试水现代国库现金管理。但由于起步比较晚，地方国库现金管理仍存在国库现金收益较低、质量不高等一系列问题。为进一步提高地方国库现金管理质量，在分析地方国库现金管理现状和必要性的基础上，引入介绍西方国家用于预测国库现金最佳持有量的Miller—Orr模型，并对下一步怎样提高地方国库现金管理质量提出建议。     

国库现金管理与货币政策协调发展探索

近年来，国库现金管理对宏观经济等方面的影响成为人们关注的焦点。从货币政策视角，在探讨宏观经济背景下国库现金管理目标、成本与收益基础上，结合国库现金管理的国际管理模式，提出了国库现金管理的路径选择，为更有效地开展国库现金管理提供借鉴。     

加强现金管理工作的对策措施

一是要尽快修订《现金管理暂行条例》，对现金使用范围、结算起点等进行适当调整。同时，人民银行作为现金管理主管部门、监督执法部门要切实履行监督检查各金融机构现金管理执行情况的职能，严格执法。二是要提高对现金管理工作重要性的认识。现金管理工作政策性强，涉及...     

浅析我国国库现金管理的现状

近年来，随着经济的发展，我国的财政存款金额也在迅速增加中，然而，在存在增加的同时，资金闲置等国库现金管理问题也不断被凸显出来。自2006年《中央国库现金管理操作暂行办法》及《中央国库现金管理商业银行定期存款业务操作规程》的发布以来，我国的国库现金管理开始进入实质的运行阶段。落后的财政体制逐渐被改革，新时期，国库资金也占据了一定的市场条件。但是，目前我国的国库现金管理还处于发展的初始阶段，地方国库现金的管理尚未得到良好的实施，这在一定程度上制约了国库资金的管理质量与效益。本文分析了我国国库现金管理的发展现状和发展中存在的问题，进一步提出了相应的解决措施和国库现金管理的良好模式。     

当前现金管理存在的问题及对策

当前现金管理存在的问题及对策刘增林现金管理，是国家宏观经济管理的重要环节，做好这项工作，对于减少社会货币流通量，抑制通货膨胀，控制物价，将有及其重要的意义。目前，现金管理较为混乱，通过对某些单位的调查分析，认为有如下几方面情况：一、现金管理中存在的问...     

当前现金管理存在的问题及对策

当前现金管理存在的问题及对策管培健，李桂岚现金管理就是银行按照国家的方针、政策和有关规定，对各单位的现金收入、支出和库存情况进行管理。近几年来，随着生产的发展和商品流通的扩大，现金管理中的问题明显增加，笔者为此进行了调查分析。一、当前现全管理中存在的...     

当前现金管理工作存在的问题及建议

一、存在问题 1．现金管理目标模糊不清。长期以来，控制现金投放与控制信贷规模，一直被作为抑制通货膨胀的重要手段加以运用。但随着市场经济的发展，现金管理作为控制通货膨胀的手段已不存在现实意义。目前．现金管理应侧重于对大额现金交易或可疑现金交易建立较为详细、严格的报告与管理制度，着力于防止和打击现金投机、诈骗等金融领域的犯罪活动。但在此方面基层银行均没有完善的制度，没有形成管理机制，现金管理目标不明确。     

关于现金预算若干问题的思考

从现代财务管理角度讲，现金不仅是指通常意义上的现金（纸币），还包括银行存款和其它货币资金，但不包括不能随时支取的定期存款。随着经济不断发展和企业管理者财务管理水平的逐渐提高，现金管理在财务管理中日益显得举足轻重。现金预算是现金管理的最有效的控制工具，是现金管理的核心环节和方法。     

企业应如何加强现金管理

现金对企业越来越重要，现金流量已经成为评价企业信誉、企业发展潜力和企业价值评估的重要指标，在有的地方，银行开始把企业现金流量情况作为是否给企业提供信用的重要依据，有的甚至把企业未来的现金流量作为还款的担保，可见，企业加强现金管理时企业在竞争中立于不败之地和保持可持续发展能力越来越重要。企业加强现金管理包括增加现金流量和提高现金的使用效益两个方面，笔者结合企业目前现金管理中的问题。就这两方面谈谈自己的看法。     

治理通胀需从强化现金管理入手

治理通胀需从强化现金管理入手刘建萍，李述琴随着市场经济的建立和完善，银行的现金管理工作改变了在计划经济条件下的某些做法而赋予了新的内容，但现金管理工作存在的问题仍很突出。从金融部门讲，突出表现在两方面，一方面是自身执行制度不严，如虽建立了大额提现审批...     

浅谈地方国库现金管理

近年来，国库管理制度改革的实施，在不断发展的进程中，地方财政收入不断增长，地方国库也持续增长。与此同时，地方各级政府也希望利用一定国库现金创造更多收益，以某更大发展。当然，在中央国库现金管理得到巨大发展的影响下，地方国库现金管理的各方面就缺乏必要依据，导致地方国库资金无法保值和增值，也就不利于财务管理，所以，地方国库现金管理的重视程度也随之增加。     

浅谈现金使用中的问题与管理

随着社会不断的发展，现金对于维持企业正常的生产经营管理具有重要作用，会计这门商业语言体现它强大的功能，现金作为商业语言的基本，它是一个企业的血液，加强企业现金管理已经成为企业发展的关键所在，企业现金管理作为企业管理的主要方面，不仅微观上影响着企业的经营状况，而且宏观上决定着企业的扩张和衰败，现金是企业流动性最强的资产，是交易的媒介与支付的工具。企业现金是企业获利能力最低的资产，企业现金管理不力不仅造成资源的浪费，而且还会造成挪用等后果，这都会给企业带来无法估计得损失，现金是企业生存发展的血脉，加强企业现金管理不仅意义重大而且十分必要。本文研究的是现金在使用过程中存在的问题，以及如何提高现金的使用效率和加强现金管理的方法来避免现金闲置带来的损失。     

区县财政国库现金管理优化研究——以上海市Y区为案例模拟分析

目前关于地方区县国库现金管理的研究较少。文章以上海市Y区国库现金管理为例,首先,分析目前地方区县国库现金管理的现状及存在的问题,包括现金管理报批程序冗长、操作品种单一、缺乏保障机制等。其次,介绍了美国、英国等发达国家国库现金管理的经验。在分析问题和总结经验的基础上,假设Y区依照米勒-奥尔(Miller-Orr)模型,设置国库目标余额,模拟Y区2015年投资于七天质押式回购产品的国库收益,明显高于当年现金管理的实际收益。最后,从制度建设、余额设定、投资管理和保障机制四个角度为地方区县国库现金管理优化提出建议。     

浅议《现金管理暂行条例》的改进

浅议《现金管理暂行条例》的改进方永莉《现金管理暂行条例》重新颁布施行已五年有余。它对稳定市值，抑制通货膨胀，促进经济发展起到了积极作用。但是，随着经济体制改革的不断深入，社会主义市场经济的逐步发展，现金管理办法也出现了许多不适应之处。表现在：一是市场...     

在市场经济条件下如何加强现金管理

现金管理制度是我国重要的财经制度之一，多少年来，对于促进国民经济发展，平稳物价，防止贪污腐化起到了一定的作用。但近年来，随着市场经济的快速发展，生产经营活动日益扩大，现金结算不断增多，社会上现金流量逐年大幅度增加。但是，由于有些地方放松甚至放弃现金管理及现金管理有关政策措施不完善，造成企事业现金收支混乱，危害严重。首先，由于放松现金管理，必然导致现金使用失控，消费基金快速增长，为通货膨胀推波助澜；其次，企业现金收支管理混乱，造成企业公款私存、白条抵库、截流现金收入搞两本账，造成大量资金“体外循环”，必然严重扰乱金融秩序，一方面导致金融部门之间为揽拉存款搞不正当竞争；     

在市场经济条件下金融部门应加强现金管理

现金管理制度是我国重要的财经制度之一，多少年来，对于促进国民经济发展，平稳物价，防止贪污腐化起到了一定的作用。但近年来，随着市场经济的快速发展，生产经营活动日益扩大，现金结算不断增多，社会上现金流量逐年大幅度增加。但是，由于有些地方放松甚至放弃现金管理及现金管理有关政策措施不完善，造成企事业现金收支混乱，危害严重。     

新形势下加强现金管理的思考

新中国成立以来，现金管理一直是我国的一项重要经济金融管理制度，它是集聚信贷资金、抑制通货膨胀、节约流通费用、防止金融犯罪的有效手段，在历史上也曾发挥过重要作用。但近几年来，各家银行自觉不自觉地放松了现金管理，在某种程度上影响了国家金融和物价的稳定。１...     

发达国家国库现金管理方法及其启示

国库现金管理，是指在确保国库现金支出需要的前提下，唤现国库闲置现金余额最小化而投资收益最大化的一系列财政管理活动的总称。目前，发达国家均建立了较为完善的国库现金管理制度，对降低国库成本，提高国库运作效率起到了重要作用。在我国，随着国库管理体制改革不断深化，以及国库集中收付程度日益提高，发展完善国库现金管理，     

我国商业银行发展现金管理业务的策略

当前，商业银行陆续推出了现金管理服务，由银行协助企业对现金、银行存款及货币等价物等广义现金进行统筹管理，在保证流动性的基础上，为客户降低财务成本，提高资金使用效率，使财务控制更易实现。文章探讨了我国商业银行发展现金管理业务的策略。