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2013年6月中旬，阿里巴巴集团网络第三方支付平台支付宝开始“余额宝”类存款业务。短短的半年内，余额宝以拥有近2000亿的资金倒逼资金吃紧的银行业开始思考如何进行创新和改革。 相似文献
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“6月份以后，对房地产商的委托贷款利率已经达到15％，现在则摸高到18％，与地下钱庄的借贷利率相差无几。”上海一位参加多起房地产委托贷款业务操作的投资公司老总摇摇头说。伴随着房地产市场的低迷，开发商资金链普遍吃紧，包括一些行业龙头企业也不得不寻求这种数倍于正常利率的贷款。
俗话说“一文钱逼死英雄汉”，中国房地产业因为连年透支式的畸形发展，终于尝到了资金匮乏的苦果。 相似文献
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“地下钱庄”的法律问题研究 总被引：2，自引：0，他引：2
"地下钱庄"是非法经济活动的一种表现形式。我国改革开放以来,"地下钱庄"的活动从未停止过,它已成为一道法律治理的难题。笔者认为:对"地下钱庄"的治理,必须按照"疏堵结合,打防并举"的方针,尽快完善打击"地下钱庄"有关法律法规;立法上应适当放松外汇强制性管制,以满足企业和个人正当的外汇需求;法律实施上则采取以"制度对接和专项打击"为主的强力手段来遏制"地下钱庄"活动。 相似文献
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早在2005年,国家审计就关注了地下钱庄这一题材。随着网络社会的发展和人民币国际化地位的日渐确立,地下钱庄也随之变化。因此有必要在科学审计理念指导下,针对地下钱庄新的发展趋势和特点,总结并适时调整国家审计应对地下钱庄的方法和手段,充分发挥国家审计在国家治理这个大系统中的"免疫系统"功能。 相似文献
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中国有地下钱庄,其他发展中国家有地下钱庄,发达国家如美国也有地下钱庄.这种定性的表述时常可以混淆不同问题间的差别,所以最好是给出定量的分析,在条件限制的情形下也至少要给出分类的分析.一个合法金融机构非常发达的市场环境和一个合法金融机构比较落后的市场环境,所对应的地下钱庄的业务特点多有差异. 相似文献
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3亿洗钱大案，100多个账户被冻结．深掩其后的是三大地下钱庄。每年来往的资金总额达到数十亿元左右。地下钱庄的存在给深港金融带来很大冲击。深圳能否和杭州一样，对地下钱庄实行招安？ 相似文献
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2005年1月26日,中国银行新闻发言人王兆文披露：1月上旬,中国银行黑龙江省分行发现该行所辖河松街支行的存款业务有异常表现,涉嫌金融诈骗,立即报案。该行行长高山以跳票飞单的形式,利用高息获得巨额存款,在休眠期串通世纪绿洲系企业的实际控制人李东哲通过地下钱庄将超过10亿元的资金汇往国外,并顺利出境。面对如此巨额的被盗资金,我们不仅要问：我们的银行怎么了？本文希望通过对该案件的分析,了解我国商业银行内部控制存在的问题,避免此类问题的再次发生。 相似文献
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在新式银行还未设立前,钱庄与票号就已存在,它们利用各自的信用工具为社会资金清算服务,共同承担着促进商品流通的重任。随着外国资本主义进入中国,钱庄、票号在动荡不安的社会环境中继续发展,逐渐成为旧中国金融中介机构的核心。在全球金融危机的背景下,考察钱庄与票号的发展历程,特别是其在清末金融风潮中的表现,对我们当今商业银行的发展有着很大的启示意义。 相似文献
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深圳警方在岁末一举捣毁当地三个特大地下钱庄，当声缴获种类货币折全人民币近200万元并冻结银行账户资金1620万元。现已查明并冻结账户共有100多个，而陈创一个账户一年发生资金往来约3亿元，而其资金流转总金额难以估算。内部人士推测，三大钱庄一年资金往来总金额在数十亿元左右，是近年来破获的一宗特大地下钱庄案件。 相似文献
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据《山东商报》报道,中国富豪们采取通过地下钱庄、注册离岸公司等方式向海外转移财富。在英属维尔京群岛注册的50多万家离岸企业中,有20多万家公司与中国有关,占英属维尔京群岛离岸公司的40％以上：而一个较大的地下钱庄每日资金流水多达上千万元也并不稀奇。 相似文献
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近年来，我国地下钱庄活动日趋频繁，规模呈不断扩大之势，对经济运行秩序带来严重的负面影响，影响着国家的经济安全和社会稳定。如何开展卓有成效的治理工作，严厉打击地下钱庄的非法经营活动，以维护国家正常的经济金融秩序和国家经济安全，是我们面临的一项紧迫任务。 相似文献
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扶风县人民银行依法取缔一私人钱庄扶风县人民银行为维护金融秩序，采取果断措施，依法取缔了一私人钱庄，收到良好社会效果。自去年以来，扶风县人行不断加大宣传力度，采取多种形式在广大群众中深入开展“四法一决定”宣传活动，最近根据群众举报，该行及时向地方党政部... 相似文献
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票据交换所的成立 无形中加速了中国传统钱庄业的衰亡 发现问题:银行的命运竟操纵在 旧钱庄手里 朱博泉先生是贵州贵筑人,其父 是浙江银行的创办人之一,其岳丈蒋 抑卮是浙江兴业银行的创办人之一, 他们都是著名实业家。朱博泉受家庭 的影响,在上海沪江大学毕业后,赴美 国纽约哥伦比亚大学留学时,攻读的 就是银行和工商管理学。毕业实习时 他在纽约花旗银行总行实习,掌握了 相似文献
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存款保险制度是金融安全网的重要组成部分,本文通过对存款保险制度内涵及国外存款保险制度主要构成部分的分析,提出了建立我国存款保险制度的必要性,并从存款保险组织机构的形式选择、存款保险范围的确定、存款保险最高额的确定以及存款保险费率的设定等方面,探讨了符合我国国情的存款保险制度模式。 相似文献
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国外建立存款保险制度的主要做法存款保险是指符合条件的银行等存款性金融机构依法缴纳保险费后,存款保险机构对银行吸收的存款予以保护,一旦银行破产,存款者依法可得到一定数额的赔偿。第一个现代意义的存款保险机制出现在上世纪30 相似文献
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存款保险制度是一项以存款为标的物的保险制度。其目的在于保护存款安全和稳定银行信用。自20世纪30年代美国正式建立存款保险制度以来,至2003年,全球已有74个国家相继建立存款保险制度。我国目前没有存款保险制度。对于存款保险制度在我国是否建立的问题上,各界人士有着广泛的讨论。目前,支持建立存款保险制度的学者占据多数。而我认为,在现阶段的中国,没有必要建立存款保险制度。 相似文献