着重未雨绸缪 少搞亡羊补牢

为防范金融诈骗、盗窃、抢劫案件的发生,确保银行、信用社资金安全,山东省菏泽地区农行系统结合当前基层行、社分门办公后出现的新情况、新问题,采取有效措施,切实加强“三防一保”工作。     

安全防范筑长城

曾荣获全国金融先进单位的河南陕县农行,结合本地实际,在开展防盗窃、防诈骗、确保资金安全的“两防一保”活动中,大胆创新,成功地摸索出     

如何消除案发原因之我见

如何做好农村信用社的安全保卫工作，防范经济和刑事案件的发生，保障信用社资金、财产、人员的安全，笔者认为现阶段应重点消除农村信用社不安全因素：●抢劫犯罪。主要包括抢劫信用社运钞车、抢劫信用社金库和抢劫信用社营业场所。●盗窃犯罪。主要是信用社内部人员盗窃信用社资金、外部人员盗窃信用社资金、信用社内、外人员相互勾结盗窃信用社资金等犯罪。●诈骗犯罪。这类犯罪比起上述两类犯罪，其手段、方法多种多样。根据全国人民代表大会常务委员会《关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》中的有关规定，金融诈骗犯罪有非法集资诈骗、贷…     

防范金融诈骗 保障资金安全

防范金融诈骗保障资金安全近几年来，社会上一些不法分子将目标盯住了银行（含信用社），采用伪造银行单证的手法频频作案，诈骗银行的资金，防范金融诈骗的形势十分严峻。一、金融诈骗案件的作案手段一是隐蔽性强，合伙作案。作案分子往往通过与内部信贷、会计人员相识的...     

保险柜密码要保密

近日,笔者对某地金融企业“三防一保”（防诈骗、防盗窃、防抢劫、保资金安全）工作进行检查时,发现一个不容忽视的问题:保险柜密码保管和使用存在很多漏洞和隐患。一、保险柜密码牌挂在保险柜的钥匙上,或保险柜密码牌与保险柜钥匙分开但存放在一个抽屉内,如果保险柜钥匙丢失或被盗,则密码失密,容易造成资金被盗。二、打开保险柜时,没有避开他人,整个打开过程和密码暴露给他人。这主要是对同事过于信任。三、锁完保险柜后,没有拨动号码。实际上密码没有发挥作用。通过了解得知原因有三点:一是对保险柜说明书掌握不够详细,怕搞错了打不开;二…     

加强“三防一保”工作 保证信贷资产安全

加强“三防一保”工作保证信贷资产安全张斌吉林省农业发展银行省以下分支机构从１９９６年１１月１日起开始对外营业，农业政策性金融业务全部实行自营，全省农业政策性金融事业进入了一个新的历史发展时期。但是，由于近年来社会治安综合治理比较薄弱，诈骗、盗窃、抢劫...     

对防诈骗确保资金安全的探讨

对防诈骗确保资金安全的探讨胡明祥，王克州所谓诈骗，是指以非法占有为目的，采取虚构事实或隐瞒真相的欺骗方法，骗取公私财物数额较大的行为。当前经济犯罪活动中危害最大的是发生在金融系统的诈骗活动，它给国家造成的损失严重，破坏了金融秩序。本文就各类金融诈骗的...     

金融诈骗特点及防范技巧

一、特点 金融诈骗是一种以金融机构作为犯罪对象,以非法占有国家资金为目的,用虚构事实,隐瞒真象的方法骗取大额资金或盗用银行名义和金融工具进行诈骗的违法行为。     

重在未雨绸缪——关于安全保卫工作的思考

随着“金融卫士”一天天增多,银行的资金安全成为令人堪忧的社会问题。近日又频频传来金融职工为捍卫国家资产洒热血、献生命的报道。一方面,这是金融界的骄傲,另一方面,这又是金融界的悲剧。敬佩之余,您能否感受到悲壮背后的遗憾,英雄们的创伤、家属们的痛苦、又有谁替他们分担、化解? 我无意指责任何人对待英雄的不公,而是感到英雄的鲜血和生命似乎失去了自身的价值。试想,英雄死去后可以拿出几万元来奖励,为什么不能把这些钱用来作为安全保卫的硬件投入而代替英雄们的血肉之躯御防歹徒呢?     

浅议如何防范金融诈骗

浅议如何防范金融诈骗张传金金融诈骗是一种以金融机构为犯罪对象，以非法占有国家资金为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取较大金额的资金或盗用银行的名义进行诈骗的违法活动。近年来，伴随我国社会主义市场经济的逐步形成，金融诈骗活动也出现了一些新特点，笔...     

金融诈骗的形式与防范

最近一个时期,一些不法分子利用银行的信誉大肆进行金融诈骗活动。这些诈骗活动有时来自银行外部,有时来自银行内部,有时来自内外勾结。有些人之所以利用金融形式进行诈骗活动,是乘金融秩序不健全,法规不完善,银行内部管理松弛乘虚而入的。这些诈骗活动不仅给银行和客户造成巨大经济损失,也给金融信用造成恶劣影响。根据当前金融诈骗的特点,归纳起来有以下几种形式:——假币诈骗。假币诈骗这几年在货币流通中问题比较突出。从假币的来源讲,有来自境外偷渡的,有国内不法分子伪造的;从假币的面值看,基本上都     

对贷款按季结息的一点建议

金融系统案件专项治理工作开展得如火如荼,银监会严查严防操作风险,各金融机构签责任书、搞稽核、抓排查、严处分、订制度,似乎筑起了案防长城,然而像一些看似不可能的“银鼠”却又不断冒出来。继王雪冰、张恩照、刘金宝、于大路、余振东、黄石山等“银鼠”落马后,媒体又曝:中行发生双鸭山四马路支行内外勾结、盗用巨额银行承兑汇票的大案,交行发生沈阳分行客户资金被诈骗的大案。部分金融机构似乎走上了案子屡发、纪检监察部门屡查、失职员工屡受罚、规章制度屡被忽略的怪圈。     

当前金融诈骗的主要形式

目前,金融诈骗是经济犯罪的一大特点,一些犯罪分子利用一切卑劣手段进行多种形式的金融诈骗,而且这种诈骗随着科技手段的不断发展,日益显示出智能化,隐蔽性和多样化,严重扰乱了正常的经济秩序和金融信用。根据目前金融诈骗的特点,归纳起来有以下几种形式:——汇票诈骗。汇票诈骗主要包括"银行汇票"和"银行承兑汇票"两种。"银行汇票"是由银行签发并保证支付的票据,它可以票随人走,见票即付,货款两清。而"银行承兑汇票"有着到期日承付人无力支付时,银行必须履行垫付的责任。因而,这两种汇票成为当前不法分子进行金融诈骗的首选形式,根据一些地区的统计资料显示,汇票诈骗已占整个     

常敲警示钟紧绷安全弦——安徽省泗县农村信用社连续7年创“三无”

安徽省泗县联社始终坚持以防为主,以查促防,标本兼治的方针,坚持“安全第一,效益第一”的原则,把安全保卫和案件防范工作放在各项工作的首位,从我做起,从点滴抓起,全方位启动,多法并举,力创“金融安全区”,构筑     

防范利用存款凭证诈骗案

利用存款凭证诈骗是指在金融领域中,以非法占有为目的,采取虚构事实或隐瞒真相等手段,使金融机构陷入错误的认识,从而骗取银行、企业和储户资金的犯罪行为。其具体表现形式为：一是不法分子利用基层营业人员急于揽储的心理,先以种种手法骗取银行工作人员的信任,以帮助银行吸收存款为名,在资金不到位的情况下,诱骗银行开出要素齐全的大额存单 (存款证实书 ),到企业或其他银行诈骗;二是伪造银行大额定期储蓄存款和印鉴,骗取银行贷款或企业物资;三是以帮助银行吸收存款和付给出资方高额利息为诱饵,诱骗企业将资金存入银行,再伪造…     

建立银行安全保卫组织设定工作质量评价指标

在当代,金融已成为经济的核心。作为商品经济高速发展的产物,银行已成为金融业的重要组成部分。以银行业为枢纽的金融业渗透于社会经济生活的各个方面,在促进经济发展,推动社会进步中发挥着举足轻重的作用。正是由于银行固有的这一特性,使银行的安全保卫工作日显重要,建立一套科学、高效的安全保卫体系已经成为银行管理的一项亟待解决的迫切任务。一、银行安全保卫的组织系统银行安全保卫组织系统有如人的脊椎,是将安全保卫有关机构相互串连,形成一个上下贯通的有机整体,以发挥系统整体效力的机制。从纵向系统来看,即总行——省级     

严防十种银行卡诈骗术

随着银行卡的广泛使用,一些骗子变戏法进行银行卡诈骗,严重损害金融消费者的合法权益。其骗术不断“变种”,防不慎防。     

防诈骗:须警钟长鸣——对触目惊心的金融诈骗透视

经济体制改革的浪潮汹涌澎湃,金融诈骗,就是在经济大潮中泛出的一股黑色漩涡,它是一种以金融机构作为犯罪对象,以非法占有国家资金为目的,用虚构事实,隐瞒真相的方法,骗取大额资金或盗用银行名义和金融工具进行诈骗的违法行为。 一是伪造存折或伪造居民身份证,钻银行管理的漏洞,诈骗金融机构资金。一天上午,临江镇街上熙熙攘攘,两个30岁左右的男人,急急忙忙走近信用社储蓄所,向出纳员说:“我们的汽车刚才在公路上出了车祸,伤三人,急需住院抢救,存款一时取不出来,愿将存折抵押在信用社”。边说边从衣袋里摸出一个名叫陈朝兵的存折。出纳员是个热心肠的老同志,想到这种特殊情况,何况存折就是本社中心储蓄所的,便不顾制度规定,根据二人的要求,支付现金1500元,那两人约定3点钟归还。时间一     

农发行电子联行安全系统简介

中国农业发展银行电子联行系统是一个全国大集中的金融信息系统,同单机应用系统相比,存在着更大的金融风险,根据对我国金融计算机犯罪的统计,其中的80%来自于内部。犯罪的特点是内部人员和内外勾结,利用计算机或侵入计算机网络,盗窃银行资金。因此该系统的安全保密是最必要、最重要和最迫切的。我们这里所讲的安全,主要是指联行信息在系统内传送过程的保密性、完整性和不可否认性,并对柜员的     

农发行骗贷诈骗行为的法律界定及风险防范

银行是经营风险的特殊行业,除了正常的经营性风险,还会受到金融犯罪的侵害。骗贷和金融诈骗等行为不仅严重威胁银行资产安全,亦对诚实信用的市场经济原则造成严重侵害,甚至成为滋生腐败的温床。防范金融诈骗,既需要国家司法部门对金融犯罪的严厉打击,更需要金融机构完善并严格执行内部制度,不断增强风险管控能力。农发