个人理财业务若干问题思考

个人理财是由专业理财人员通过明确个人客户的理财目标．分析客户的生活、财务状况，帮助客户制定出可以实现理财目标的方案或建议的一种综合金融服务。它不局限于提供某种单一的金融产品，而是针对客户的综合需求进行有针对性的金融服务组合创新，是一种全方位、分层次、个性化的服务。     

新招支出“个人理财”

个人理财业务是银行在营销方式、服务模式方面进行的一种改革和创新,是商业银行“以客户为中心”经营理念的最直接的体现。这种改革对提高个人银行业务的综合能力和竞争能力,促进个人银行业务乃至银行其他业务的发展具有十分重要的作用。 个人理财业务是围绕客户的一切财务活动和投资活动进行的综合化个人金融服务。服务内容不仅包括银行所能提供的所有银行产品及服务形式,而且包含了与个人客户财务活动相关的各项内容。个人理财中心作为综合营销服务的窗口,对外营销银行的所有个人产品,为客户提供一揽子个人金融服务,以为客户提供方便、快捷、安全、高效、舒适的服务为前提,在营销方式上实行金融产品“组合营销”策略,达到了客户对其资产保值增值的目的。在服务方式上,由现行的高柜服务模式,转向高柜业务与低柜业务相     

城市商业银行个人理财业务实施策略

个人理财（简称PFP，又称个人财务策划、理财规划、理财策划、个人财务规划等）准确的定义是，针对人们的短期、中期和长期需求或收益目标，合理分配资产投资的方式。具体来讲，个人理财服务是商业银行等金融机构在经营中按客户划分市场，对居民个人或家庭提供的金融产品和理财服务的总称。它通过对个人金融资产的重组与再利用而使其保值、增值的新型业务。     

商业银行开展个人理财业务的市场分析

个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。商业银行个人理财业务是指商业银行以自然人为服务对象，利用其网点、技术、人才、信息、资金等方面的优势，运用各种理财工具，以帮助个人客户达成生活目标或投资目标而提供的综合理财服务。目前，我国商业银行个人理财业务市场还处于新兴起步阶段，但却具有巨大的潜力和十分广阔的发展前景。     

网上理财:各有各的招

互联网时代，当你打开电脑，各种形式的理财网站就扑面而来。金融业开始打造中国个人理财服务平台，使客户免去奔波于各种不同金融服务机构之间的辛苦，将数字化的生活瑰丽色彩涂抹于百姓之间。保险：倡导“一站式 个人综合理财”平安保险公司的PAl8网是国内首家倡导“一站式个人综合理财”新概念的网站，提供交易涵盖银行、保险、证券及银、证、险相关的专业咨讯和个人理财规划，网站依托平安集团的强大优势，为客户提供全面周到的服务。 最具特色的新版理财频道，在保持原有注重介绍个人理财的知识性版块的资讯服务基础上，推出了着手投…     

对商业银行个人理财业务发展的思考

一、发展现状 商业银行个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。商业银行个人理财业务可分为理财顾问服务与综合理财服务两大类。目前,我国商业银行开展的个人理财基本业务．一是外汇理财产品．二是人民币理财产品。我国个人理财业务与发达国家相比,发展历程较短。从20世纪80年代末到90年代是我国个人理财业务发展的萌芽阶段;从21世纪初到2005年．是我国个人理财业务发展的形成时期。     

商业银行差别化服务的实现途径

商业银行的差别化服务，是指商业银行针对不同的客户群体，以不同的服务方式提供不同的服务产品，最终满足所有客户的金融服务需求。差别化服务是国内商业银行借鉴国际同业的实践经验新推出的一种经营理念，适应了国际银行业的金融服务发展趋势。[第一段]     

交通银行 “金秋十月,专享理财”客户理财服务月

在过去的3年中，交通银行完成了对零售客户的细分和品牌建设工作，并陆续推出了沃德财富、交银理财、私人银行服务等品牌。具备丰富经验的理财师，将根据客户的理财需求，为客户量身打造个性化的理财服务方案。每一位客户走进交行，都可以获得最为周到的金融服务。     

商业银行个人理财业务发展策略浅析

所谓商业银行个人理财业务．是指商业银行以自然人为服务对象,根据客户的资产状况和对风险的承受能力,运用各种金融知识、专业技术以及广泛的资金信用等专业优势,为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。通过为客户提供专业的个人投资建议．帮助客户合理而科学地将资产投资到股票、债券、保险和储蓄等金融品种中,以实现个人资产的保值增值,从而满足客户对投资回报与风险的不同需求。     

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