衍生产品风险衡量方法面面观

对衍生产品交易风险有效管理的基础是采取科学合理的方法度量和评价衍生交易风险。在开展衍生产品交易前，要详细分析相关金融衍生产品的风险特征，选用有效的风险测量方法，以采取有针对性的风险防范措施。[编者按]     

民生银行：倾力打造贸易融资一流银行——访中国民生银行贸易金融部负责人 林治洪

2006年4月，国际商会中国国家委员会在深圳举办了“第二届ICC CHINA国际业务专题研讨会”。会上，中国民生银行贸易全融部负责人抹治洪就民生银行贸易全融部近期实施的一系列专业化改革所作的发言，引起了与会中资银行代表的极大反响和深切关注。本刊记者就此对林治洪进行了专访。[编者按]     

融资融券交易的相关风险

融资融券交易作为证券市场一项具有重要意义的创新交易机制，一方面为投资者提供新的盈利方式、提升投资者交易理念、改变“单边市”的发展模式，另一方面也蕴含着相比以往普通交易更复杂的风险。除具有普通交易具有的市场风险外，融资融券交易还蕴含其特有的杠杆交易风险、强制平仓风险、监管风险，以及信用、法律等其他风险。     

对银行贷款企业关联方及关联交易问题的思考

当前贷款企业借助关联交易调节利润，达废银行债务的做法，给银行信贷管理带来了潜在的风险。本文介绍了我国相关会计制度对关联方及关联方交易的规定和判断标准，对贷款企业可能利用的关联交易进行了归类，分析了关联交易给银行信贷管理带来的制度风险、财务报告风险、法律风险和道德风险，并对如何防范风险提出了建议。     

防范与化解城乡信用社金融风险的探讨

当前,金融风险的重点主要在中小金融机构,特别是城乡信用社。因此,我们要在了解掌握目前城乡信用社风险表现形式的基础上,研究制定防范和化解城乡信用社金融风险的措施。一、城乡信用社全融风险形成的原因分析（一）外部原因。１．经济运行质量较差,造成大量信贷资金...     

交易风险的形态分析与财务管理

在对外开放型经济的条件下，企业经营活动的过程、结果和预期收益都存在着由于汇率变动而引起的风险。在经营活动过程中的汇率风险称为交易风险，在经营活动结果中的汇率风险称为折算风险，预期经营收益的汇率风险称为经济风险。其中，经济风险只是一种间接影响的风险；折算风险仅是针对财务会计报告的风险；而交易风险则是伴随着企业贸易、融资和投资等活动随时存在的风险，是汇率风险的源头。本文拟就交易风险的形态及其财务管理作一概述。 一、交易风险的形态分析 交易风险（Ｔｒａｎｓａｃｔｉｏｎ　ｅｘｐｏｓｕｒｅ）是指企业在以外国…     

信用卡业务运行环节中的风险点分析（续）

六．交易环节存在的风险点分析 所有的信用卡风险都是通过交易这一环节体现出来（如表6所示）。交易成功后，风险才能变成现实，所以尽量防止风险交易的发生是控制信用卡交易风险的关键。在信用卡交易中设置密码能有效地防止假卡和冒用卡风险，并且是防范交易风险最有效、最经济的手段。反洗钱、恶意透支、过度消费有赖于信用卡异常交易监控系统的建设。商户环节的风险控制需要银行、银联、商户以及执法部门的共同配合。短信欺诈、ATM欺诈、网上交易欺诈之所以成功，一方面是由于持卡人用卡知识的缺乏，另一方面是由于客户对银行的绝对信任，从而放松了警惕性。银行要加强对客户的信用卡知识教育，提高客户的风险意识。只有从用卡方面加以重视，才能有效地减少用卡风险。     

试谈建立我国存款保险制度

存款保险制度已经成为当今大多数发达国家全融体系的重要组成部分，是维护全融体系安全的重要机制。本文阐述了建立我国存款保险制度的必要性，分析了在我国建立存款保险制度所面临的障碍，并在此基础上提出了建立我国存款保险制度应采取的若干措施。     

银行信息化与风控的关系

银行面临的主要风险可简单归纳为政策及法规风险、信用风险、操作风险和市场风险等。对于现代信用风险、操作风险和市场风险，由于银行交易数据量大、交易本身复杂以及市场交易的即时性要求，所以需要运用信息化手段对风险进行识别、量化和管理，风险管理信息系统的建设对提高银行风险管理能力无疑是重要且必需的。     

国内信用证业务发展的思考

近年来，国内信用证业务的逐步发展，有效解决交易双方在交易空间上的单据控制风险和交易时间上的信息不对称风险，在支持经济增长、满足企业支付结算和融资需求方面发挥了独特作用。但在法律环境和规则、使用风险和条件、交易习惯和管理等方面，存在一些问题亟待规范。     

互联网金融发展对商业银行运营的风险冲击研究

本文重点对互联网金融给商业银行运营带来的风险冲击进行研究。目前的互联网金融模式下，涉及客户资金交易风险控制的开户认证、交易支付等环节，仍主要依赖于银行实现，而交易支付中的信息停留在前端互联网企业，信息的相互割裂增大了银行运营中的风险，风险向银行传导的途径增多，对银行风险管理带来较大影响。其中第三方支付机构存在多头接入、支付交易、洗钱套现和信息泄露等风险，P2P平台存在监管、声誉和违约转嫁等风险，电商平台存在信用卡套现、循环透支和虚假交易等风险，这三类与银行运营密切相关的互联网金融业态对银行运营潜在风险冲击最大。     

规范业务管理 控制交易风险——解读《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》

衍生产品及其交易的历史可追溯到17世纪30年代席卷荷兰和英格兰的郁金香球茎期权交易。至今已有数百年历史。由于衍生产品可以对风险进行分解并适当控制。衍生产品成为风险管理的重要工具，即交易的一方可以利用衍生产品将其不愿承担的风险转嫁给愿意接受这种风险的交易对手，该交易对手可以是其他风险的     

目前国内金融改革热点问题

本文从以下几个方面讨论了目前中国金融业的热点问题。本文认为金融瓶颈是国内未来经济持续发展最大的障碍。而要突破金融瓶颈，就得放松政府对金融业管制，就得形成全融市场的风险定价机制，国内金融市场的最大风险就在于没有有效的风险定价与风险分散机制。在发展中国家，银行体系既是企业生存的初始条件，也是金融市场其他方面发展的前提。因此，国有银行如何化解不良贷款、如何利率市场化、如何让银行资金有效配置都是目前金融市场要解决的重点与难点问题。本文就在这些方面作出较为详细的分析并提出了自己的新思路。     

金融关联交易及其风险初探

金融关联交易作为市场经济运作体系中不可缺少的经济行为，近几年呈迅猛扩张之势，对商务投资活动的渗透力和影响力越来越大，在企业的实际运作中也较为流行，本文首先分析了金融关联交易的几种表现形式，在此基础上对金融关联交易存在的问题与风险进行了深入揭示，最后，对金融关联交易的监控和管理提出了若干建议性意见，在充分认识金融关联交易的风险和危害性的同时，也要鼓励和支持，引导那些合理性，正当性的交易需求，同时，文章也对金融控投集团的金融关联交易风险也进行了分析。     

为防范个人交易风险浦发银行强势推出的“保付通”

以二手房交易为典型的个人交易风险日益凸现，为了使交易双方达成互信，降低风险，构建安全资金流动平台，日前，浦发银行在北京强势推出“保付通”品牌。该业务是浦发银行为满足个人商品、劳务交易中资金结算的需要，使交易双方建立相互信任，由银行通过“保付通”账户对交易资金进行监管，按照交易双方设定的付款关联关系和委托支付规则进行资金划付的业务。     

外币资本金具有“三性” 因地制宜进行管理 外币资本金管理：给弹性加点韧性

汇率变动带给银行的风险可以概括为三种类型：交易风险、折算风险和经济风险。其中，交易风险是指以外汇计价成交的交易因汇率波动而引起收益或亏损的可能性；折算风险是指银行为了编制财务报表，将以外汇表示的资产和负债换算成本币表示的资产和负债时所面临的风险，它会影响银行向股东和社会公开财务报表的结果；经济风险是指由于意料之外的外汇汇率变化而导致银行未来经营收益增减的不确定性。[编者按]     

规范收汇结汇业务 防范金融外汇风险——访国家外汇管理局外汇指定银行收结汇检查办公室负责人

2003年上半年，我国国际收支顺差和结售汇顺差在上年快速增长的基础上继续加速增长．给国际收支平衡和央行货币政策操作带来较大压力．为准确分析我国国际收支变化状况和变动趁势．全面了解外汇资金流入状况和外汇管理政策的执行效应以及外汇指定银行收汇、结汇业务的合规性，打击非法跨境资全流动，防范涉外全融风险．为国家宏观决策提供准确情况，外汇局于2003年9月至11月组织开展了全国范围内的外汇指定银行收汇。结汇业务专项检查。     

金融机构衍生产品交易业务的法律风险及其防范

金融衍生产品交易业务的法律风险是指由于衍生产品交易合约被认定无效而无法履行，或者合约订立不当等原因导致的风险。一般而言，衍生产品交易业务存在以下法律风险：     

交易费用与后金融危机时代的境外上市风险探析

后金融危机时代的中国企业境外上市面临着诸多风险。从交易费用角度看，民企上市的风险具有典型性和特殊性。减少境外上市过程中的交易费用，探索有效的风险预警和处置机制，是当前各相关方面临的紧迫任务。     

消费信用风险全程管理系统

信用交易风险大部分是在交易前控制不当造成的，在信用交易之前对客户的信用信息调查收集和分析判断，具有非常重要的作用。由于客户既是信用交易的财富来源，又是信用交易的风险来源，强化消费信用的风险管理，必须首先做好客户的开发和筛选工作，对能否提供信用及信用额度的大小做出判断。为此，在商业银行内部应建立客户信用判别系统，为客户建立资信档