基层银行业金融机构创建合规文化的建议

一、基层银行业金融机构合规文化建设的现实问题(一)合规意识不完备,依法合规经营缺乏基础条件。一是缺乏与业务发展相匹配的诚信标准。当前基层行对人才资源的重视普遍提高,人员总体素质也在不断提高,但员工没有职业规划,无法尽心尽力去做事,不能像经营自己的事业一样去严格履     

基层行实施合规经营的对策

合规经营是银行稳健运行的内在要求,也是防范金融案件的基本前提。 一、基层行合规经营现状 （一）合规经营的理念与认识存在差距。合规的观念、意识、文化还没有完全深入到全体员工思想中并进一步转化为员工的自觉行动。     

依法合规经营是银行稳健发展的生命线

依法合规经营不仅是商业银行法对银行的基本要求,也是近年来,伴随着业务经营的发展,违规经营因素还在一定程度存在,危及金融机构资产安全,依法合规经营成为基层农行自我发展的现实选择。笔结合农行襄樊市樊东支行实际,就基层农行依法合规经营问题谈几点粗浅看法。     

基层商业银行合规经营现状及对策分析

合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范案件的基本前提，是每一个员工必须履行的职责，也是保障自已切身利益的有力武器。合规作为一项核心的风险管理活动，越来越受到银行业的重视。笔者拟通过分析基层行阻碍合规经营的现象，探讨实施合规经营、促进业务又好又快发展之策。     

基层商业银行实施合规经营的对策建议

本文通过对基层商业银行合规现状进行分析．阐述了商业银行合规经营是银行生存与发展的根基的重要意义，指出合规经营重在夯实基础，做到道德教育、执行能力、合规操作、监督管理、榜样作用5个到位。     

改进营业网点内控合规管理浅探

健全完善的内控合规管理机制,是促进银行业稳健经营的根本保障。基层营业网点作为农业银行对外服务的窗口,承担着全行柜面业务,是操作风险和案件的易发区域。本文在分析基层营业网点内控合规管理存在主要问题的基础上,对如何加强和改进基层营业网点合规管理进行了探讨。     

金融生态环境建设中基层银监工作要树立五个理念

一是要严格执法.基层银监分局的一切工作都要紧紧围绕“促进银行业的合法稳健运行,维护公众对银行业的信心”这一目标进行,严格监督银行业机构依法合规经营.     

攻克基层行内控评价五大难题

内控评价是考核基层行内控管理水平的标尺,它代表了领导层风险管理水平的高低,是基层行领导管理能力的缩影。 内控评价作为风险管理的一个重委工具,在商业银行发挥着越来越重要的作用。但在一些基层行,内控管理仍存在不少问题,有的基层管理者对合规经营的重要性认识不足,片面认为“竞争之下难合规”;有的则把执行制度看作是“踩刹车”,把抓业务发展当成“加油门”。这导致内控工作缺乏主动眭、经常_生和连续性,管理弱化、制度虚化、执行软化的现象时有发生。     

王继光:合规从高层做起

1996年美国学者史蒂文(Steven)首次提出了"合规由最高层做起"的概念,革新了以往商业银行只强调中层和基层员工合规经营的理念,"合规必须从高层做起"这一基本理念逐步被商业银行接受和     

企业的合规经营

合规经营是企业稳健发展的有效途径,而我国大多企业并没有合规经营的意识,即便在最早提出合规经营的银行业也没有形成良好的合规经营文化,企业是以盈利为目的的,当合规与利润发生冲突时,大多企业管理人员会选择利润而违规经营.构建合规体系,培养企业员工合规意识是,完善风险监督是每个企业应当注重的问题.本文着重分析了合规经营的利弊及其法律意义,希望能为企业合规经营起到启示作用     

开展讨论 澄清认识 合规经营 有效发展——省分行部署开展进一步端正经营思想讨论

目前，省分行通过调查发现，基层行在经过多年治理整顿后，干部队伍中仍然存在诸如何谓正确的业绩观、何谓农行的整体利益、要不要依法合规经营、怎样去依法合规经营、不顾风险能不能做到有效发展等模糊认识。为此，省分行近日下发了通知，提出其中一些代表性的观点，要求各级行开展讨论，以进一步端正经营思想，促进全行科学有效发展。     

特色内控合规文化建设对商业银行经营发展的影响

内部控制与合规管理是商业银行经营平稳健康发展的保障,也是金融监管当局对商业银行监管的重要方面.本文通过研究特色内控合规文化建设对商业银行经营发展的影响,并提出建设特色内控合规文化的具体措施,试图探索出一条从内控合规方向促进商业银行整体经营水平提高的发展之路.     

基层行合规文化建设任重道远

任何企业的健康发展都离不开合规经营,而银行业是以信用为基础的高风险行业,建立有效的合规文化尤为重要。基层行是执行制度与业务操作的基本窗口．尤其要增强防范控制风险的责任感．要充分意识到,合规文化建设任重而道远。     

基层商业银行防范操作风险的思考

基层商业银行提升核心竞争力的关键在于正确处理风险防范与业务发展的关系。在经营转型时期如何依法合规经营、防范操作风险和金融案件，是摆在基层商业银行管理者面前的一个重要课题。     

公司法视野中的基层银行合规风险建设

公司法视野中基层银行的合规风险问题合规风险建设根基未稳。按照巴塞尔新资本协议要求,资本是银行经营的三大支柱之一,银行应当为不同的风险敞口配置相应的最低资本,但当前银行整体的资本充足率普遍不高。对基层银行而言,如何在存贷比     

强化“遵章守纪，合规经营”意识实现业务经营健康有质量发展

近年来农发行通过内部综合改革和业务领域的拓展，实现了业务较快发展。但在业务发展中也逐渐暴露出一些不容忽视的问题，特别是一些违规违纪违法问题在一些分支机构和业务条线时有发生。反映了我们现行的合规管理体制、机制和手段不能适应业务发展的需要，也反映了一些基层行遵章守纪、合规经营意识淡薄，制度执行力不到位；风险防范意识薄弱，合规操作、合规经营和合规决策能力不强。     

强化基层行内控合规与案防生态机制建设服务高质量发展

<正>近年来,随着内控管理力度的不断加大,商业银行各层级内控合规与案防管理水平不断提升。当前,“合规人人有责”“合规创造价值”“内部合规与外部监管有效互动”等理念在商业银行基层行逐步得到了全面的认同,商业银行员工的内控自律意识得到了明显的增强,业务经营风险得到了有效的控制。但应清醒地看到,随着业务经营的快速发展,外部经营环境的不断变化,各类案件的不断出现,也对内控管理工作提出了新的要求、新的考验。因此,当前形势下,对于商业银行基层行来说,如何正确处理好内控合规与案防全流程管理中存在的问题,有效防范和化解各种经营风险,确保基层行各项业务经营实现持续稳健快速发展,已成为我们不得不面对的一个课题。     

建设银行基层行风险管理的关键

风险管理的重要性众所周知，笔者认为，建行基层行实现风险管理的关键应该是合规管理经营。合规的定义，是指使建行的所有活动与所适用的法律法规、监管规定、行业规则、自律性组织制定的有关准则以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。合规管理经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工必须履行的职责，     

地区社会信用是否影响银行合规经营 ——基于295个城市的实证检验

合规经营是银行稳健发展的基石,社会信用是影响银行经营行为的重要因素.为验证地区社会信用与银行合规经营的内在关联,本文选取中国295个城市的社会信用和银行合规经营数据,实证检验了地区社会信用对银行合规经营行为的影响.结果表明:地区社会信用水平越高,银行经营越合规;不同类型的银行受到地区社会信用的影响存在差别,相比大型银行和总部同地的银行,中小型银行和总部异地的银行受到地区社会信用的影响更显著;总部与分支机构的地理距离、银行业竞争程度、信贷资金分配市场化程度、地区政府环境等对地区社会信用与银行合规经营的关系均具有显著调节效应.本文为研究银行合规经营提供了新的视角,同时从微观视角验证了社会信用对地区经济发展的重要作用.     

论期货公司合规经营

近年来,国内期货公司始终秉持合规经营、稳健发展的经营理念,把健全内控管理机制、强化内控管理作为一项长期基础性的系统工程来抓.但是,随着期货市场法规制度体系建设的日臻完善,期货公司在合规经营方面的一些欠缺逐渐暴露出来,已不能适应新的监管环境,甚至阻碍期货公司的下一步发展.合规经营、强化内控已迫在眉睫.