结算手段的网络化发展对货币流通的影响

一、结算手段的网络化发展对货币流通的影响 结算手段的网络化发展，一是形成“电子货币”。扩展了现实意义中的现金概念；二是成倍加速资金流通周转的速度，同时减少现金的使用量；三是使现金的支付方式发生了改变；四是使一些非法“黑钱”更赋有隐蔽性；五是给一些非法资金的“洗钱”行为创造了快速的便利条件：六是使网上资金流通的“安全性”存在隐患。     

投融资视角下非法集资的预防与处置

非法集资的概念、特征和危害性 在我国，非法集资尚无统一的法律定义．日前较为通行的是1997年1月中日人民银行颁布的《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》第1条的规定：“非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，     

线路加密器在银行中的运用

忽略数据安全性问题，会带来许多意想不到的严重后果，如有人会通过高科技手段非法侵入到银行计算机网络中，非法截获各种信息，如非法转帐、改帐、窃取银行机密，使国家、人民蒙受损失。因此，计算机网络中的数据安全问题是各商业银行在发展业务中首先必须考虑的问题。数...     

诈骗40亿．逃亡海外终落网

2010年6月23日，逃亡海外的“中国非法集资第一案”嫌疑人龚印文、范沽聪夫妇，在马来西亚被警方抓获遣送回中国，结束了他们两年多的亡命生涯。龚印文、范洁聪夫妇因勾结高官，成立“济正集团”非法敛财高达40亿，祸及山东十多万群众。这对被称为“中国非法集资第一案”的夫妇，在辉煌与疯狂之后，等待他们的将是法律的严惩。     

关于央行内联网计算机非法外联情况的原因分析及防范对策

为了确保人民银行计算机网络的安全运行，人总行采取了“内外网分离、外网责任到人、内网封闭运行、加强监控管理”的网络防范措施，并在全辖内联网上安装了“内部网络非法外联监控管理系统”，以对非法外联情况进行监控。那么，究竟是什么原因导致产生内网计算机的非法外联，使得监控软件频频报警呢?下面我们就以省会中支为例，从内网计算机与外网通讯的需求出发．具体分析内网计算机产生非法外联的原因，并探讨防范的对策。     

观象

“孕妇公司”上演特大骗保案寻找没有工作的孕妇挂靠“财务公司”，实为“骗保专营店”，以骗取生育保险金。近日，广西柳州市侦破一起专门诈骗社保基金的犯罪案件，涉案金额高达200多万元，涉案人员接近300人，其中孕妇就超过200人。     

科技通讯

国务院公布《防范和处置非法集资条例》近日,国务院总理李克强签署国务院令,公布《防范和处置非法集资条例》(以下简称《条例》),自2021年5月1日起施行。《条例》明确,国务院建立处置非法集资部际联席会议制度。联席会议由国务院银行保险监督管理机构牵头,有关部门参加,负责督促、指导有关部门和地方开展防范和处置非法集资工作,协调解决防范和处置非法集资工作中的重大问题。《条例》指出,市场监督管理部门应当加强企业、个体工商户名称和经营范围等商事登记管理。除法律、行政法规和国家另有规定外,企业、个体工商户名称和经营范围中不得包含“金融”“交易所”“交易中心”“理财”“财富管理”“股权众筹”等字样或者内容。     

消费者维权：打击“李鬼”更要唤醒“李逵”

一些非法网站看到消费者期待维权、企业害怕被曝光这一特殊市场，翻手套取消费者投诉信息，覆手转向企业收费删帖，将“3·15”变成“发财节”。据调查，仅北京非法“3·15”网站就有数百家，在这个“3·15”背后的江湖中，消费者从头到尾都是被利用的。     

综合信息

四部门联手整洽”删帖公司”近年来，一些企业和个人违法违规开展网络公关活动，社会上出现了“网络水军”“网络推手”“灌水公司”“删帖公司”“投票公司”等形形色色的非法网络公关机构，利用不正当手段打击竞争对手，歪曲捏造事实进行敲诈勒索，通过话题炒作制造虚假网络民意牟利，从事私下交易牟取非法利益等。对上述问题，     

整饬非法金融组织营造和谐资本市场环境

2006年以来，我国资本市场发生了重大转折，我们迎来了“资本证券化、证券资本化”的新浪潮。伴随着股市的上涨，非法金融组织这些股市毒瘤也沉渣泛起，有愈演愈烈之势。这些非法金融组织“隐”于民间，方式“灵活”，借助现代通讯手段，潜在危害不容忽视。[第一段]     

明确“民众集资建房不属非法集资”意义重大

公安部经济犯罪侦查局副局长张涛做客人民网，以“防范和打击非法集资违法犯罪活动”为题与网友进行了在线交流时指出，人民群众集资建房不属于非法集资。（12月17日《人民网》）     

汇警合力 北京破获“3．06”非法买卖外汇案

新闻回放 近日，北京外汇管理部联合北京市公安局破获“3.06”非法买卖外汇案，捣毁了三个非法买卖外汇团伙。该案涉案金额大，犯罪嫌疑人危害地区广。这三个犯罪团伙的肃清，有力打击了犯罪分子的嚣张气焰，严肃整顿了外汇市场秩序。     

关于发放高利贷行为的刑法评析

某一行为是否构成非法经营罪，必须先判断其是否“违反国家规定”，并且这一国家规定是指明确此种行为可构成犯罪并需要承担相应刑罚后果的禁止性规定。国务院《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》仅将发放高利贷作为一般违法行为处理，发放高利贷不符合非法经营罪之“违反国家规定”的前提要件。此外，如果将发放高利贷以非法经营罪定罪处罚，将导致与高利转贷罪、非法吸收公众存款罪之间在法定刑设置上不相协调。     

英国行所见所思

概念中的英国 去英国前，刚好读了《北京女孩在伦敦（龙宽英国纪行回忆录）》，第一次听说这个世界上还有一种叫“Squat”的东西。“Squat”在英国的意思是非法占用房，一股是属于政府的空房，或者是房地产公司还没有卖掉的房子。龙宽在文章里写道：     

网络理财骗局多 吞噬财批的新陷阱

伴随互联网金融的火热，网络上的各类理财产品成了网民投资的新热点。犯罪分子也开始利用网络平台谋取非法收益，以项目投资、产品开发、原始股销售为借口进行的非法集资项目，一直都是犯罪分子大肆吸金的绝佳幌子。现如今，各类金融投资类“钓鱼网站”开始成为欺诈现象的主流，以“天天返利”、“高额回报”为诱饵的投资理财陷阱也层出不穷。     

普通发票的几种检查方法

发票作为经济交往中的商事凭证，是财务会计核算的原始凭证，是反映具体经济活动的会计资料，也是税务稽查的重要证据和线索。在税务管理中，普通发票存在的问题不少，主要反映在假发票入账、发票非法填开和非法凭证入账。笔者现介绍几种检查方法，以供参考。     

ICO非法集资行为的刑法规制困境与解决路径

非法集资犯罪从保护金融管理秩序出发,将募集对象限制为以货币为表现形式的存款,并规定了非法性、公开性、利诱性和社会性这四个基本构成条件。以数字货币为募集对象和发行对象的ICO行为既不符合非法集资犯罪对募集对象的要求,也不符合利诱性的内容,导致相关领域的刑事规制出现空白。为突破非法集资犯罪在ICO等民间金融活动中的适用困境,应当否定侧重保护国家利益和管理秩序的秩序法益观和金融垄断主义,将非法集资犯罪的保护法益更正为“公众资金安全”,以广义的“资金”为募集对象,并对“非法手段”做实质解释和个案判断。     

破坏金融管理秩序罪的立法修正及评价

《刑法修正案（六）》对破坏金融管理秩序罪做了较大修改，增加规定“骗用金融机构贷款、票据罪”和”金融机构背信挪用资金、资产罪”，修改完善了“操纵证券、期货交易价格罪”、“违法向关系人发放贷款罪”、“违法发放贷款罪”、“用帐外客户资金非法拆借、发放贷款罪”、“非法出具金融票证罪”和“洗钱罪”，反映出破坏金融管理秩序罪的犯罪化和刑罚化趋势。     

坚决打击和努力铲除非法集资“恶之花”

近年来，国内非法集资现象有抬头迹象。非法集资的特点突出，种类繁多，公众辨别难度增大；本文中介绍了非法集资的法律含义，并就怎样区别非法集资方式归纳了几种方法，同时也提出了整治非法集资的对策。     

一起非法吸收公众存款案的警示

近日。兴平市公安局破获了一起涉嫌非法吸收公众存款的案件。概况大致如下：从2006年11月份开始，犯罪嫌疑人刘某、杨某以设立在兴平西城北仁堡市场的“华秦鲜蛋供应站”为据点，采取不同形式非法吸收公众存款。