用责任心和耐心去感动客户

作为一名第三方理财机构的理财师．我对行业的发展充满了信心和期望。通过个人智慧使客户获得安全感和回报，这个世界上能荣幸担此重任的职业屈指可数．我为此感到自豪。不过实际工作中．只有好的愿望还不够．除了要有一颗忠诚于客户的心，还要懂得一些技巧。     

我的理财4课

很多人问我：你是怎样成为一名优秀理财师的？其实很简单，就是不断地学习、实践，每个人都能由此获得成功。在我的人生道路上，有幸接受了几门理财“课程”，给我带来至为重要的宝贵财富。     

理财师培训课程要对口实用

我常常给接受理财师资格认证培训课程的学员们授课，并作一些实践指导。在沟通中，理财师和准理财师们最感困惑的是学的东西不够用，要么理财规划不清楚怎么做，要么做的理财规划客户不买账。考到手的证只能一人躲在屋子里欣赏欣赏，或者权当择业的“敲门砖”而已。这种情形的出现，与国内当前的理财师培训过程有很大关系。     

李婷：希望成为真正的私人银行家

福布斯优选理财师的评选，是国际著名财经杂志《福布斯》中文版携手富国基金，在全国范围内进行跨行业与跨区域的优秀理财师评选。对李婷来说，每年历时数月的全国福布斯优选理财师评选，如同理财行业一年一度的武林大会，在这里不仅能与高手会过招，相互切磋，更能挑战自己，追求梦想。     

CFP考试知多少

如果你是一名会计从业人员，一定听说过CPA（注册会计师）。如果你是一名金融分析师，一定听说过CFA（特许金融分析师）。而作为一名理财从业人员，CFP（国际金融理财师）可能就是你梦想的目标。     

理财师行业拒绝法盲

当过五关斩六将得到理财师资格上岗后，却发现，所面对的VIP客户会经常提出各种“刁难”问题—— “万一将来我与太太分手，会对我财产有什么影响？” “如果我先生的公司大额举债，我是不是也要承担债务？” “老公把房子拿出去抵押了，没经过我同意生效吗？” “如果我把财产信托给你们公司，是不是将来如果我有其他债务，法院也不能执行我的信托财产呢？”…… 当理财师面对这样的客户时，发现所受过的理财教育里找不到相应的答案，虽然勉强把客户应付过去，心里却始终觉得忐忑不安。[编者按]     

从DISC行为模式谈客户沟通（一），——赢得D型客户的4个细节

很多新入行的理财师经常会感到困惑，“我的客户为什么一直拒绝和我见面，我该怎么办？”“为什么这个客户没什么问题却就是不能成交？”“我丢了这个优质客户，却不知道是怎么回事。”这里为大家分期介绍DISC行为模式，希望可以帮助理财师了解客户的特性，以正确解读他们传达出的信息     

铸造专业精神

要推进中国理财师队伍的快速形成与逐步成熟，不仅需要依靠榜样的力量，更要求理财师不断在实战中补充营养，以提升自己的专业水平和道德修养[编者按]     

从DISC行为模式谈客户沟通（三）——赢得S型客户的4个细节

很多新入行的理财师经常会感到困惑，“我的客户为什么一直拒绝和我见面？我该怎么办？”“为什么这个客户没什么问题却就是不能成交？”“我丢了这个优质客户，却不知道是怎么回事。”这里为大家分期介绍DISC行为模式，希望可以帮助理财师了解客户的特性，以正确解读他们所传达出的信息     

从DISC行为模式谈客户沟通（四）——赢得C型客户的4个细节

很多新入行的理财师经常会感到困惑，“我的客户为什么一直拒绝和我见面，我该怎么办？”“为什么这个客户没什么问题却就是不能成交？”“我丢了这个优质客户，却不知道是怎么回事。”这里为大家分期介绍的DISC行为模式，或许可以帮助理财师了解客户的特性，以正确解读他们所传达出的信息     

郭靓：在觉醒和思考中实现价值

3月，北京。第二届“福布斯·富国2010中国优选理财师评选”大会举行。此次评选的“全国50强”优选理财师中，作为唯一入选的券商理财师，     

我的进步和你同步——访中国邮政储蓄银行北京分行个金部理财业务主管任爽

在去年由东方华尔举办的第六届理财师大赛上，任爽凭借扎实的知识功底、缜密的逻辑和现场出色的发挥，一举获得了该项赛事的第一名。作为应邀出席活动的媒体之一，记者对这个口齿伶俐、行事干练的冠军理财师产生了浓厚的兴趣，并约定对她做一个专访。采访姗姗来迟，见面的场景变了，但任爽一如既往地充满活力。     

分散投资之魅

人们常说，要分散投资。许多理财师鼓励投资者建立多元化投资组合。可曾想过为何要分散投资？又是否真的有效？     

宏观着眼理财师

以前我们谈了很多理财师如何为客户服务的话题，现在换个角度，从宏观角度谈一下理财师在金融体系中的重要性。     

更便捷的理财师工作平台

由中大君融著名理财专家毛丹平博士主持开发，融合8年理财研究、教学与实践经验的IPFP专业理财师业务支持系统（简称理财师），是一个属于理财规划师自己的工作平台。通过这个平台，理财师可以快速、准确地搜集客，户信息、实现客户管理，分析客户的家庭财务问题和理财目标。     

温婉的理财能手

虽然一再声称自己“差得太远”，但谢超确是一位女中强人：从事个人理财业务不到两年，已管理200余客户、8000余万元资产，半路出家，却在光大银行强手如林的近千名理财师中脱颖而出，被总行评为2006“十大金牌理财师”。     

如何测定投资者的风险承受能力

快速、准确测定客户的风险承受能力，是一项理财方案能否得到客户认可的关键。 准确评估客户的风险承受能力是一项非常复杂的工作，实务中我们一般采用定量分析与定性分析相结合的办法。定性分析主要是通过与客户面对面的交谈来基本判断客户的风险属性。但由于定性分析仅仅是凭理财师的直觉，没有严格的量化关系，而且受理财师的经验、技巧以及风险偏好的影响，不同的理财师可能得出差别较大的结论，因此我们在采用定性分析的同时还需要采用定量分析，综合运用两种方法以确定客户的实际风险承受能力。     

从DISC行为模式谈客户沟通（二）——赢得Ⅰ型客户的4个细节

很多新入行的理财师经常会感到困惑,“我的客户为什么一直拒绝和我见面,我该怎么办？”“为什么这个客户没什么问题却就是不能成交？”“我丢了这个优质客户,却不知道是怎么回事。”这里为大家分期介绍DISC行为模式,希望可以帮助理财师了解客户的特性,以正确解读他们传达出的信息。     

中国CFP前景3看点

2006年11月5日，第一批中国CFP（国际金融理财师）诞生，数量共计488名，主要来自银行。预计2007年中国CFP还将新增1000名，并呈持续、快速增长态势。以下参照成熟国家和地区CFP持照者情况，来预估个人理财服务的市场趋势，勾划中国CFP的职业生涯发展蓝图。     

理财师的星光大道（一）

2005年7月，成都首届投资理财展上推出了由消费者、专家综合评议选出的“2005年成都十佳理财师”。这些理财师在人前展现出了各自才能，其成功背后所走过的职场路也是形形色色，或一马平川或峰回路转。本栏目将陆续刊登他们的职业发展路程，和读者一起走近理财师，了解理财世界、规划个人发展。[编者按]