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1.
有效的合规风险管理机制是银行安全运行、稳健发展和持续成长的保证。本文阐述了合规风险管理的相关概念,分析了商业银行合规管理的必要性和我国商业银行合规风险管理的现状,在此基础上提出构建商业银行合规风险管理机制的若干建议。 相似文献
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基层商业银行合规风险管理现状、问题及改进对策 总被引:1,自引:0,他引:1
本文阐述了我国基层商业银行合规风险管理现状,分析了基层银行合规风险管理建设中存在的问题,结合银行合规风险管理的目标,提出了进一步加强商业银行合规风险管理的若干建议。 相似文献
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随着商业银行发展趋于全球化、多元化、国际化,其风险管理难度日益加大。本文在明确商业银行合规内涵的基础上,分析了我国商业银行合规管理存在的主要问题,提出了完善我国商业银行合规管理的建议。 相似文献
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随着商业银行发展趋于全球化、多元化、国际化,其风险管理难度日益加大。本文在明确商业银行合规内涵的基础上,分析了我国商业银行合规管理存在的主要问题,提出了完善我国商业银行合规管理的建议。 相似文献
5.
中外商业银行合规风险的比较 总被引:2,自引:0,他引:2
本文对我国与国外商业银行内部合规风险管理进行比较分析,希望借鉴国际先进经验完善我国商业银行合规风险的管理框架,进一步提高我国商业银行合规风险管理的水平. 相似文献
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风险管理与商业银行日常经营管理息息相关,风险管理水平是现代商业银行核心竞争力的重要表现,本文从商业银行内部控制、操作风险与合规风险管理的内涵分析入手,研究了三者之间的区别与联系,并对我国商业银行风险管理现状进行了分析,在此基础上提出完善商业银行全面风险管理与内部控制体系的相关建议。 相似文献
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《金融监管研究》2017,(12)
风险管理历来是商业银行管理的难点,也是金融机构公司治理的要旨之一。其中,合规风险堪称商业银行的核心风险,也是信用风险、市场风险、操作风险等主要风险的主要诱因,在银行全面风险管理中居于基础地位。本文从界定合规风险与合规管理的基本概念入手,通过明确合规风险的源起,明晰合规风险的后果,深入地解析了合规管理的目标;辨析了合规风险与其他风险的区别与联系,界定了合规管理与内部控制的关系。在此基础上,本文归纳出了合规文化对合规管理的重要性、必要性以及合规管理的长期性三大特征。最后,本文从"全行引领、全员参与、全程管控、全面问责、全力整改"五个方面,提出了加强合规风险管理的路径和建议。 相似文献
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倪莲 《中国农业银行武汉培训学院学报》2010,(6):24-26
合规,是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架,实现对合规风险的有效识别和管理,促进全面风险管理体系建设,确保依法合规经营。 相似文献
10.
有效的合规风险管理是银行构建全面风险管理体系的基础和核心,但中国在现代合规体系建设方面已经明显落后.本文首先阐述了开展商业银行合规风险管理有效性评价的必要性,进而对如何设计银行合规风险管理有效性评价模式进行深入思考,总结出一套商业银行合规风险管理评价模式,从四个层面九个方面收集被评价对象合规风险管理的各类信息,尤其是各类“软信息”①,进而对银行合规风险管理的健全性、适当性以及合规文化建设的成效性进行全面评价,最后就评价结果的充分运用进行了分析. 相似文献
11.
汪加义 《金融经济(湖南)》2010,(1):47-48
合规风险是银行经营面临的主要风险之一,合规风险管理是商业银行一项核心的风险管理活动。农村合作金融机构合规风险管理工作才处于起步阶段,和国有或股份制商业银行相比还存在较大差距,本文对当前农村合作金融机构的合规风险管理存在的问题做出了分析,并提出了加强合规风险管理的对策和建议。 相似文献
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本文介绍了外资商业银行在合规风险管理方面的各项举措,总结了其管理经验,并从合规风险管理职能、合规风险管理框架、与业务流程的关系、合规文化等方面提出了完善中资银行合规风险管理的建议。 相似文献
13.
论构建商业银行的合规风险管理体系 总被引:2,自引:0,他引:2
近年来,随着我国银行业股份制改革的逐步深入,改革创新取得了显著成绩。但是,在银行业整体快速发展的同时,各种金融违规案件却频频发生,合规风险时刻挑战银行业稳健经营的根基。加强合规风险管理已成为确保银行业提高经营管理水平的关键环节。本文阐述商业银行合规风险管理存在的问题,并就如何建立合规风险管理体系提出对策建议。 相似文献
14.
汪加义 《金融经济(湖南)》2010,(2)
合规风险是银行经营面临的主要风险之一,合规风险管理是商业银行一项核心的风险管理活动。农村合作金融机构合规风险管理工作才处于起步阶段,和国有或股份制商业银行相比还存在较大差距,本文对当前农村合作金融机构的合规风险管理存在的问题做出了分析,并提出了加强合规风险管理的对策和建议。 相似文献
15.
邓玉洲 《金融经济(湖南)》2010,(5):118-119
由于历史的原因,我国证券公司从组建以来就违规不断,面临着严重的合规风险,特别随着金融业务的日益多元化、复杂化、国际化以及信息技术的发展,加强证券构合规风险评估工作更是日显重要.本文分析目前我国证券公司合规风险评估实践的现状以及问题,并结合我国证券公司的现实情况,给出了如何切实有效加强合规风险评估风险的若干针对性对策,最后强调只有把合规风险管理纳入公司治理的制度性范畴才能取得最终实效. 相似文献
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一、现状
2006年10月,中国银行业监督管理委员会发布《商业银行合规风险管理指引》,明确了我国商业银行合规风险管理的目标,督促银行业加强合规文化建设和合规风险管理。从基层农行执行情况看,均能按照监管部门及上级行的要求,从加强合规宣传、开展员工教育培训、完善合规组织架构入手,采取诸多措施推进合规建设,取得初步成效。 相似文献
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合规风险管理是银行内部的一项核心风险管理活动,是银行内部控制的重要目标之一。本文在探讨分析银行合规风险管理内涵、目标及必要性的基础上,分析当前中国银行业合规风险管理存在的不足,提出商业银行合规风险管理体系建设的建议。 相似文献
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近年来,商业银行违规案例频繁出现,刚成立的邮政储蓄银行也有类似案例的发生,然而合规风险管理关系到邮储银行的生存和发展,有必要引起重视。目前邮储银行在银行管理体制、合规管理制度、合规人员素质、合规技术手段方面尚存在不足,本文拟对存在的问题提出建议并加以完善。 相似文献
20.
随着我国加入WTO过渡期的完成,中国银行业将完全实现对外开放。合规风险逐渐成为除信用风险、市场风险和操作风险之外的我国国有控股商业银行面临的重要风险。有效控制合规风险的长期措施应该是进行商业银行合规文化的建设。本文从建设国有控股商业银行合规文化的现实要求出发,结合国有控股商业银行经营实践,通过对合规文化的内涵与特点及国有控股商业银行合规文化现状的分析,提出了对国有控股商业银行合规文化建设的设想,主要包括:健全合规制度及组织体系、强调“有效互动”的合规文化、建立有效的绩效考核机制、流程再造应突出合规文化等。 相似文献