查询、冻结和扣划被执行人存款时应注意的几个问题

目前，一些金融机构在协助有关部门查询、冻结、扣划被执行人存款时，不知如何处理，引起了不必要的误会。现笔者根据有关法律法规的相关规定提出如下一些注意事项，以供大家参考。     

四部委联合发文全面提升涉案资金查控效率

近日,为优化银行业金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关查询冻结工作机制,维护存款人和其他客户的合法权益,保障刑事侦查工作顺利开展,银监会、最高人民检察院、公安部、国家安全部联合发布《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》(以下简称《规定》)。《规定》共三十五条,自2015年1月1日起施行。《规定》提出,要广泛运用现代信息技术,利用跨地区协作查询、大规模集中查询、银行内部协作查询等新方式,全面提升涉案资金查控效率。同时,逐步建     

金融业反洗钱工作中存在的问题与建议

2003年3月1日，由中国人民银行制定颁布的《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》等三部法规正式实施，标志着由中国人民银行牵头构建的反洗钱组织机构和法律框架已初步建立。2004年2月1日实施的《中华人民共和国中国人民银行法》第四条明确规定”中国人民银行指导、部署金融业反洗钱工作，负责反冼钱的金融监测”，为中央银行履行反冼钱职能提供了法律依据，     

人民币利率管理立新规

本刊讯为适应经济金融改革和发展新形势的需要,中国人民银行对《利率管理暂行规定》进行重新修订,并于今年４月１日起正式实施。据了解,中国人民银行１９９０年１２月颁布了《利率管理暂行规定》,随着经济的发展和金融体制改革的深入,已不能适应经济金融改革和发展的需要。修订后的《规定》重新划分了中国人民银行总行和分支行的利率管理职责,明确了中国人民银行和金融机构的利率制定权限。中国人民银行主要负责制定中央银行的存贷款利率和金融机构的存贷款利率;金融机构根据中国人民银行的有关规定,主要负责确定内部资金往来利率、贴现和转…     

谈林业“两金一费”的规范管理

为进一步加强政府性基金管理，规范政府收入分配秩序，深化财政预算管理改革，财政部于２００２年５月２０日下发了《财政部关于公布保留的政府性基金项目的通知》（财综犤２００２犦３３号）（以下简称通知），这将对林业行业现行财务管理产生深远的影响。对此我们应做好有关工作，积极配合改革。《通知》中第六条明确指出，在保留的政府性基金项目中，凡未纳入财政预算管理的，自２００２年７月１日起按照附件的有关规定缴入国库，统一纳入财政预算，实行“收支两条线”管理。另《通知》中第三条第一款中也明确指出其他地区林业部门收取的…     

中国人民银行发出通知进一步明确实名制实施中的有关问题

本刊讯据新华社报道 ,《个人存款账户实名制规定》自今年４月１日实施以来 ,进展平稳、顺利。为更好地推行这项制度 ,方便广大储户办理存款 ,严格执行有关存款管理规定 ,中国人民银行于最近发出通知 ,进一步明确《个人存款账户实名制规定》实施中的有关问题。通知指出 ,凡居住在境内的１６周岁以上的中国公民 ,在有关金融机构开立个人存款账户或在原账户上办理第一笔存款时 ,其实名身份证件除居民身份证或者临时居民身份证外 ,还包括户口簿、护照。军队离退休干部（武装警察）以及在解放军军事院校学习的现役军人 ,在有关金融机构开立个人存…     

对渔业行政执法证件管理有关问题的探讨

国务院2004年3月22日发布《全面推进依法行政实施纲要》（以下简称《纲要》），在《纲要》第二十二条中规定：“建立和健全行政执法主体资格制度。行政执法由行政机关在其法定职权范围内实施，非行政机关的组织未经法律、法规授权或者行政机关的合法委托，不得行使行政执法权；要清理、确认并向社会公告行政执法主体；实行行政执法人员资格制度，没有取得执法资格的不得从事行政执法工作。”依据《纲要》的这条规定，     

决策参考

我国对金融和保险市场准入实施新规定从２月１日起，国务院公布的《外资金融机构管理条例》、《外资保险公司管理条例》等五个新制定或修改的条例开始施行。这几个条例进一步明确中国金融、保险市场等的准入条件和范围。新修改的外资金融机构管理条例规定，外资金融机构在满足审慎性准入条件前提下，可以在中国境内任何一个城市申请设立营业性机构。独资银行、外国银行分行、合资银行按照中国人民银行批准的业务范围，可以部分或全部经营吸收公众存款，发放短期、中期和长期贷款等种类的业务。条例取消过去人民币业务市场准入对外资金融机构…     

中国银监会办公厅关于农村中小金融机构做好灾后重建金融服务工作的通知

重庆、四川、云南、陕西、甘肃银监局，重庆、四川、云南、陕西、甘肃省（市）农村信用社联合社： 在四川汶川特大地震灾害中，农村中小金融机构损失严重。为贯彻落实《中国人民银行中国银监会关于全力做好地震灾区金融服务工作的紧急通知》精神，督促指导农村中小金融机构做好灾后重建金融服务工作，现就有关问题通知如下：     

学习领会基本建设财务管理规定加强林业重点工程建设资金管理

２００２年９月２７日，财政部印发了《基本建设财务管理规定》（以下简称“新规定”），定于同年１０月２７日实施。财政部根据当前正在推行的一系列财政、财税体制改革措施、方向，以及基本建设项目和资金管理的实际需要出发，对１９９８年颁布的《基本建设财务管理若干规定》（以下简称“原规定”）进行了修改和完善，顺应了财政财务监督与时俱进的要求。本文仅就“新规定”中有关修改、增加的内容，对林业重点工程建设资金管理提出的具体要求作些探讨。一、主管部门不再参与非经营性项目结余资金分成自１９９８年实施林业国债项目以来，…     

《关于民事诉讼证据的若干规定》在借款合同案中的适用

为完善我国民事诉讼证据制度，保障和便利当事人依法行使诉讼权利，公正、及时审理民事案件，最高人民法院出台了《关于民事诉讼证据的若干规定》（以下简称《若干规定》），并从２００２年４月１日起正式施行。此规定对民事诉讼当事人何时举证、如何举证、举哪些证、举证责任的分配及如何认定证据等相关内容作了明确规定，是对我国《民事诉讼法》中有关证据规定的进一步补充和完善。农村信用社只有明确了解、理解、吃透这一司法解释的内容，才能在借款合同纠纷的涉案中采取主动，充分保障债权的实现。一、借款合同案之举证责任分配民事诉讼…     

强化商业银行内部会计控制

近年来，我国逐渐加大了商业银行内部会计控制建设力度。1997年中国人民银行先后下发了《加强金融机构内部控制的指导原则》、《进一步加强银行内部会计控制和管理的若干规定》。1999年新修订并已颁布实施的《会计法》对内部控制制度相关内容做出了明确规定，其中第二十七条规定：“各单位应当建立健全本单位内部会计监督制度”。     

贯彻实施《渤海规定》应把握的几个问题

一、高度重视《渤海规定》的法律地位 《立法法》第七十一条规定，国务院各部、委员会、中国人民银行、审计署和具有行政管理职能的直属机构，可以根据法律和国务院的行政法规、决定、命令，在本部门的权限范围内。制定规章。部门规章规定的事项应当属于执行法律或者国务院的行政法规、决定、命令的事项。《渤海规定》正是按照这一规定．在农业部权限范围内，根据《渔业法》《渔业法实施细则》由部常委会讨论通过并颁布实施的。     

行政事业单位住房基金财务管理办法

第一条为加强行政事业单位住房基金的财务管理，保障行政事业单位住房基金的合理筹措和专项使用，根据《行政单位财务规则》、《事业单位财务规则》和其他有关规定，制定本办法。第二条本办法适用于各级行政机关和国有事业单位。第三条行政事业单位住房基金（以下简称单位...     

首期全国合作金融机构监管干部培训在大连举行

本刊讯记者董汉光２００２年８月２３日至２８日，中国人民银行合作金融机构监管司在辽宁省大连市举办了首期全国合作金融机构监管干部培训班。来自人民银行各大区分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行合作处的处长以及总行合作司的处长共５３人参加了培训，此外还特邀了省级农村信用联社、农村信用合作协会（联合会）的１１位负责人参加了培训。本次培训是人民银行合作金融监管机构建立以来的第一次。在培训期间，观看了戴相龙行长在中央党校关于《当前金融形势和有关政策》的讲课录像和国务院发展研究中心王梦奎主任关于《我国宏观…     

法院执行矿山生态修复专项资金的法理分析

矿山生态修复专项资金法定用于矿山地质环境治理恢复和土地复垦,它具有保护环境公共利益的性质,在实践中不能简单地作为普通财产进行处置。法院在审理涉及矿山企业的案件时以下达协助执行通知书的形式直接冻结或扣划矿山生态修复专项资金,影响采矿权人履行矿山生态修复义务,也带来一系列行政、财政和司法负担。司法实践中,因专项资金可否冻结或扣划存在争议,法院对专项资金设立的内在价值追求理解也不同,其根源在于司法权和环境行政权的冲突、私益与公益的冲突、公平与秩序的冲突。为解决冲突,建议：(1)司法权应充分尊重环境行政权,出台司法解释明确专项资金专项用于矿山生态修复;(2)建立司法与行政机关沟通协调机制;(3)推进司法公开,减少法律的不确定性,解决“同案不同判”问题。     

哪些单位有权没收收缴假币

近年来，伪造变造人民币的犯罪活动较为猖厥，流入市场上的假币也日有发现，人们深恶痛绝。那么，发现假币，是否任何人任何单位都有权给予没收？《人民币管理条例》（以下简称《条例》）对此有明确的规定。一、有权没收假币的单位　　《条例》第三十三条规定，有权没收假币的单位有两个，即中国人民银行和公安机关。中国人民银行是国家管理人民币的主管机关，也是鉴定人民币真伪的权威机关，所以其有权没收假币；公安机关做为刑事案件的侦察机关，是侦破假币违法犯罪活动的主要部门，故规定其也有假币没收权。中国人民银行和公安机关发现伪…     

关于渔业现场行政处罚程序及相关问题的分析

渔业行政处罚作为渔业行政机关的重要行政行为之一，与广大渔业从业人员的利益息息相关，而有关渔业行政处罚程序的规定更是依法行政的有力保证。早在1992年农业部就制定了《渔业行政处罚程序规定》，这个规定在当时对保障渔业从业人员的合法权益和提高渔业执法水平起到了重要作用，但随着我国渔业经济的发展和建设社会主义法制化国家进程的前进，这一规定已经逐渐退出了历史舞台。特别是在《中华人民共和国行政处罚法》颁布实施后，     

关注离任稽核

行长任期经济责任稽核作为金融内审的重要内容,开展几年来,在增强干部责任感,提高经营管理水平,防范和化解经营风险方面扮演着越来越重要的角色。2000年,中国人民银行颁布《金融机构高级管理人员任职资格管理办法》,规定金融机构高级管理人员离任,应进行离任审计。干部离任稽核的     

四规章规范行政程序——银监会新闻发言人就《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》等行政许可实施规章答记者问

中国银监会日前发布了《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》、《中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政许可事项实施办法》、《中国银行业监督管理委员会外资金融机构行政许可事项实旌办法》和《中国银行业监督管理委员会合作金融机构行政许可事项实施办法》4部行政规章,并已于2006年2月1日起施行。银监会新闻发言人就行政许可实施规章有关情况回答了记者提问。