合规：“信贷文化”之基石

信贷文化是企业文化建设的重要组成部分,作为“软文化”、“铁制度”,突出表现为“合规”理念贯穿于信贷业务发展始终,做到合规经营、合规管理、合规操作,既要“全员操作合规、全程运行合规、全过程管理合规”。这种文化理念不仅符合信贷业务发展的客观规律,更有助于信贷业务的有效发展、科学发展。笔者结合近年来中国农业发展银行黑龙江省分行企业文化建设实践,对信贷文化建设提出了一已之见,认为“合规是信贷文化的基石、核心和灵魂”。     

淮南八公山支行举办“学守则、讲合规、促发展”演讲比赛

为了加强合规文化建设,在员工中树立合规经营、合规管理、合规发展的意识,营造合规经营、快速发展的氛围。10月31日晚．淮南分行八公山支行举办了以“学守则、讲合规、促发展”为主题的演讲比赛,参赛选手结合学习《员工行为守则》的心得感受,对如何做到“爱岗敬业、诚实守信、勤勉尽职、依法合规”．进行了精彩的演讲,在场观看比赛的员工受到了一次生动的合规文化教育。     

织合规之网 筑安全长城——农行黄石分行加强网点合规管理纪实

近年来,黄石分行认真贯彻落实省分行党委提出的＂增强合规定力,力促稳健发展＂工作目标,不断强化网点合规管理,切实防范各类操作风险和案件隐患,有力促进了全行经营品质的提升。     

提升合规管理效能防范业务经营风险——关于湘鄂赣三省分行合规管理情况的调研报告

文章分析了湘鄂赣三省分行合规管理情况,存在的主要问题及原因,认为必须坚持标本兼治,从合规管理机制入手,从根本上解决合规管理的薄弱环节、基础性问题,逐步建立起“主动合规、全面履盖”的常态机制.     

亳州分行围绕“四个结合”加强合规建设

按照省分行关于开展合规建设推进年活动的有关要求和部署,毫州分行迅速召开了动员大会,成立了领导小组,制定了《毫州分行合规建设推进年活动计划》,对活动的工作目标、内容、阶段和步骤等进行了具体安排。要求全行以《商业银行合规风险管理指引》为导向,以省分行《合规建设推进年活动计划》为依据,以总分行《中国农业银行合规政策》、《中国农业银行合规管理实施细则》为基础,以加强和改善合规风险管理为主题。     

分行如何根据《合规指引》开展合规工作

2005年4月29日，巴塞尔银行监管委员会发布了《合规与银行内部合规部门》文件，提出了合规管理十项原则，向各国银行业金融机构及其监管当局推荐有效管理合规风险的最佳做法。目前，国内已有多家银行业金融机构建立了合规管理部门，加强机构自身的合规风险管理已成共识。中国银监会也印发了（《商业银行合规风险管理指引》（以下简称《合规指引》）。现结合实际，就建设银行一级分行如何根据（《合规指引》开展合规工作谈以下看法。[编者按]     

主体论视域下涉案企业合规有效性审查的三种模式

刑事诉讼全流程合规改革围绕合规有效性审查主体逐渐呈现出第三方组织审查、检察机关审查、法院审查三种模式。但三种审查模式在制度设计、程序衔接、标准统一等方面均存在一定的问题,不利于涉案企业合规改革工作的推进。第三方组织审查应将合规计划审查与合规整改评估一体化考量,前者秉持以“定性分析”为主的逻辑,后者秉持以“定量分析”为主的逻辑,并量化审查、评估标准,优化配套措施。在检察机关审查模式中,应当合理区分“范式合规”和“简式合规”,明确检察机关以定性分析为主、定量分析为辅的合规考察报告审查模式,以区别于第三方组织审查模式。在法院审查模式中,应通过检察听证会、第三方管委会预备审查等方式强化对合规整改有效性的审查,以实现对检察裁量权的合理限制,并以检法协同的模式,在审理阶段共同推动合规案件的办理。     

提高认识，狠抓落实 扎实推进合规管理

2006年，建设银行湖北省分行（以下简称湖北分行）进一步加强规章制度和合规队伍建设，大力培育合规文化和合规理念，积级开展合规监督，授信业务责任认定，反洗钱，关联交易管理及宣传培训等工作，逐步构建起合规管理的长效机制。[编者按]     

商业银行合规文化建设构建探索

合规是立行之本,合规文化是银行企业文化建设的重要组成部分。一家优秀的银行,必然有一套健全的合规文化体系。只有把健康的合规文化融化为员工的工作习惯,贯穿到银行的经营管理行为中,才能构建低于风险的坚固防线,实现商业银行的稳健经营和可持续发展。昆仑银行西安分行在工作实践中不断探索合规文化建设构建,大力培育合规文化。     

国有控股商业银行合规文化建设研究

随着我国加入WTO过渡期的完成，中国银行业将完全实现对外开放。合规风险逐渐成为除信用风险、市场风险和操作风险之外的我国国有控股商业银行面临的重要风险。有效控制合规风险的长期措施应该是进行商业银行合规文化的建设。本文从建设国有控股商业银行合规文化的现实要求出发，结合国有控股商业银行经营实践，通过对合规文化的内涵与特点及国有控股商业银行合规文化现状的分析，提出了对国有控股商业银行合规文化建设的设想，主要包括：健全合规制度及组织体系、强调“有效互动”的合规文化、建立有效的绩效考核机制、流程再造应突出合规文化等。     

如何成就外汇合规经营的“铁人”

打造外汇合规经营的“三铁” 铁文化，创建外汇合规文化对规范业．务操作，遏制外汇业务违法违纪和防范案件发生具有积极的意义。加强外汇合规文化教育，是提高外汇业务经营管理水平的需要。但外汇合规文化建设是一项浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标，在一个时期内要有相应的规划目标。     

做好内控合规工作的若干思考

近些年,工行浙江分行非常重视内控合规工作,在大力创建良好内控合规文化的同时,省分行党委对内控合规工作提出了要＂提升内控合规工作针对性和有效性＂的工作目标。为贯彻省分行党委精神,实现这一目标,笔者在担任工行浙江分行内控合规部总经理的三年期间,努力将内控合规理论与风险管理工作实践相结合,做了一些有益的努力和尝试,     

开展多层次合规文化宣讲教育活动

2010年7月至12月,农行云南省分行先后举办了副处级干部、县级支行副行长、新入行员工和内控合规管理人员等6期培训班。共有来自分行机关各部室副总经理、各二级分行副行长及纪委书记、各县支行副行长、全省新入行员工及内控合规人员703人分别接受了“合规文化的内涵及特点,农业银行合规文化建设的内容和要求,     

宿州分行在砀山召开银保合作现场会

日前,宿州分行在砀山召开全市银保工作现场会。宿州分行中间业务部负责人,全市五个农村行、城中支行分管行长和中间业务部负责人以及四个城区单点行分管行长,全市四家寿险公司总经理（副总经理）、部门经理参加了会议。市分行分管行长谢邵阳代表宿州分行与宿州中国人寿公司、宿州泰康人寿公司、宿州太平洋人寿公司、宿州新华人寿公司签订了《合规经营公约》；各寿险公司代表在本次会议上分别作了表态发言，表示严格执行“国十条”有关规定，做到依法合规经营，遵守职业守则，杜绝违规操作，共同促进代理业务工作再上新台阶。     

创新背景下我国证券公司合规风险管理研究

自券商创新大会以来,证券公司创新业务迅速发展,证券行业迎来了从传统业务向创新业务转型的新机遇。但是,在新业务发展和新产品推出的同时,合规风险管理也暴露出一些问题。合规风险管理的职责不清、独立性不强、方式单一等问题制约了我国证券公司合规风险管理的有效性。因此,充分认识业务创新与合规风险管理的关系,熟悉创新背景下合规风险的特征,构建“大合规”系统,有助于提高证券公司合规风险管理水平,为创新业务发展保驾护航。     

抓好案防主题教育 培育特色廉政文化

多年来，工行浙江衢州分行紧扣“保平安，促发展”目标，把开展案防主题教育作为营造全行案防工作良好氛围的重要裁体，在注重把准时机、注重创新载体、注重完善机制上下真功夫，着力培育衢州分行特色的廉洁文化和合规文化，全行已连续实现了15个安全经营年。     

强化商业银行内控合规管理的思考

金融是国家经济发展的命脉,商业银行则是金融领域的中枢神经,其发展不仅有利于提高金融资源配置效率,而且能推动国民经济发展。新时期,商业银行加强内控合规管理有利于贯彻落实监管要求,也可以在一定程度上巩固乱象整治成果,提升管理质效,进而实现“人人合规、事事合规”的目标。鉴于此,文章首先对商业银行内控合规管理的重要性展开分析,接着指出商业银行现阶段内控合规管理存在的问题,最后提出相应的解决策略。     

开展讨论 澄清认识 合规经营 有效发展——省分行部署开展进一步端正经营思想讨论

目前，省分行通过调查发现，基层行在经过多年治理整顿后，干部队伍中仍然存在诸如何谓正确的业绩观、何谓农行的整体利益、要不要依法合规经营、怎样去依法合规经营、不顾风险能不能做到有效发展等模糊认识。为此，省分行近日下发了通知，提出其中一些代表性的观点，要求各级行开展讨论，以进一步端正经营思想，促进全行科学有效发展。     

省分行召开全省农行服务股改和合规管理法律工作座谈会

4月17日至18日，省分行在巢湖召开全省农行服务股改和合规管理法律工作座谈会。会议听取了各二级分行工作汇报，讨论了不良资产处置准备工作中遇到的法律问题，通报了省分行近期对全省未结经济纠纷案件调研情况，组织学习了合规管理有关规定。会议对今年法律事务工作进行了部署安排。     

以特战标准打造内控合规检查大队——湖北分行内控合规检查大队组建一年来纪实

一年来,湖北分行认真贯彻落实总行内控合规工作会议精神,紧紧围绕全行内控合规工作的总体思路,紧扣全行业务发展大局和工作重心,适时组建了以整体移位组和飞检组为载体的内控合规检查大队,并且从选人到用人、从组建到集训、从演习到实战都按＂特战先锋队＂的标准全程管控,在实战中通过全省非现场分析一旦发现什么地方有隐患、什么业务有风险...