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银行汇票是出票银行签发的,由其在见票时按照实际结算金融无条件支付给收款人或者持票人的票据。银行汇票具有使用灵活、票随人到、竞付性强等特点而受深受人们的欢迎。目前银行汇票的使用频率不断增加,流通转让次数也逐步增多。但是由于人们对银行汇票的知识比较缺乏,客户因取得有缺陷汇票、无效汇票形成的经济纠纷时有发生,有的甚至因受理假汇票而被斯诈,造成巨大的经济损失。由此,笔者依据《中华人民共和国票据法》、《票据管理实施办法》以及《支付结算办法》,现对客户取得银行汇票应审查的事项作一浅述。 相似文献
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一、基本案情2004年2月,湖南某市李某在该市Y商业银行(下称Y银行)开立个人结算账户,并填写《开立个人银行结算账户申请书》和《电子银行个人客户注册申请表》(以下简称《注册申请表》),申请开通个人网上银行业务。在填写《注册申请表》时,李某选择开通“任意账户转账”功能,但是未申请办理客户证书。2004年10月3日,李某向银行提出投诉,称其在未办理取款和转账手续的情况下,其银行账户余额由5000余元变成了13.4元。经银行查询交易明细,该账户于9月29日曾发生过一笔金额为4970元的网上银行转账交易,同时系统自动扣收手续费49.7元。李某向公安… 相似文献
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一、我国现行商业银行个人理财业务的法律规范2005年11月1日我国正式施行由中国银行业监督治理委员会颁布的《商业银行个人理财业务监督治理暂行办法》(以下简称《办法》)和《商业银行个人理财业务风险治理指引》(以下简称《指引》),对商业银行个人理财业务进行了系统的界定和规范。此外,2006年4 相似文献
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马克思在《资本论》中指出:“对银行来说,具有最重要意义的始终是存款。”这至理明言的经济意义就是存款在银行工作中所处的地位即基础性,寻找与选择、培养与开发、拓展与稳定是银行生存发展的关键,对城市商业银行而言显得更为重要。 相似文献
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中国银行业监督管理委员会发布的《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》(以下简称《指引》)将对国内商业银行的内部管理、外部营销以及相关客户群体的经营环境产生深远的影响。《指引》的实施将引起商业银行与集团客户关系的重新洗牌近年来,信息技术的迅猛发展和商业银行资 相似文献
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国家税务总局2011年6月9日发布《国家税务总局关于企业所得税若干问题的公告》(2011年第34号,以下简称第34号公告)。该公告根据《企业所得税法》(以下简称税法)以及《企业所得税法实施条例》(以下简称《实施条例》)的有关规定,对企业员工服饰费用、航空企业空勤训练费税前扣除等问题作出了新的规定,具体规定如下。 相似文献
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漫漫历史长河中,彝族人创造了许多独具特色的民族文化,银饰文化可算其中浓墨重彩的一笔。众所周知,苗族是个特别喜爱佩带银饰品的民族,但许多资料证明,无论从造型、图案纹样以及做工技艺看,凉山彝族银饰完全可以与堪称世界一流、最有民族特色的苗族银饰相媲美,而且与之相比,彝族银饰更胜在花样繁多、风格多变,其应用范围也更为广泛,从华美靓丽的男女佩饰、工艺精湛的生活用品,到造型独特的法具礼器,各色各样,无所不包,小至细如毫发的耳穗、链子,大到整身披挂的蓑衣、马鞍,无不日推夜敲尽其所极,虽花样繁多,风格各异,却又终能自成一家。透出浓浓的彝家风情。 相似文献
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《中国工商银行企业法人客户评价办法》特点介绍 总被引:1,自引:0,他引:1
《中国工商银行企业法人客户评价办法》及其实施细则(以下简称《评价办法》),已于日前下发各分行执行,各分行将要按照新的客户评价办法进行2001年度的信用评级工作,为了使各级评级人员更好地理解办法的精神,现将《评价办法》的起草背景和特点介绍如下: 相似文献
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新冠肺炎疫情给资产管理业带来不小的冲击,而《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》(下称“资管新规”)的延期,则为资管行业的创新转型发展提供了更多时间。在监管政策、客户需求、金融科技等多种因素的作用下,资管行业正在发生由量到质的转变。 相似文献
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根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》中规定,集团性客户是指:1、在股权或经营决策上直接或间接控制其它企业或被其他企事业法人所控制;2、共同被第三方企事业法人所控制;3、主要投资个人、关键管理人员或与其关系密切的家庭成员(包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系)共同直接控制或间接控制;4、存在其他关联关系,可能不按公允价格原则转移资产和利润的,商业银行认为应视同集团性客户进行管理的。具有上述特征之一的企事业法人均为集团性客户。由于集团性客户给银行带来的综合效益显,抗风险能力较强,各经营行均把集团性客户作为营销重点,同时也由于集团性客户都是农业银行的高端客户,所以贷后管理难度也较大,且一旦出现风险,会给农业银行带来较大的资产损失,因此,总行对集团性客户已逐步加大了管理力度,在《中国农业银行关于进一步加强贷后管理的若干规定(试行)》、《中国农业银行贷后管理工程实施纲要》的基础上,出台了《关于进一步加强集团性客户风险管理的意见》、《重要客户重大风险预警信号处置机制的意见》、《中国农业银行集团性客户风险管理操作暂行办法》等一系列集团性客户管理件,上述件也是我们对集团性信贷客户实施现场审计的部分主要依据。 相似文献