中国—东盟自由贸易区背景下洗钱犯罪风险分析

中国—东盟自由贸易区的建成,不仅加深了中国与东南亚国家的经济合作,而且为广西经济发展提供良好的契机。自由贸易区通过各种优惠政策吸收投资、促进贸易的同时,也因其在反洗钱机制上存在漏洞而被不法分子所利用进行洗钱犯罪活动。文章结合广西的实际情况,从反洗钱标准和指令的适用、反洗钱监管以及部门间交流合作等方面分析自由贸易区存在的洗钱犯罪风险。     

经济全球化背景下我国反洗钱控制制度设计初探

经济全球化使跨境洗钱犯罪日益猖獗,洗钱方式也变得多种多样。面对新的挑战,我国反洗钱管理部门至少应当从反洗钱的组织机构、法律法规、金融体系、统计监测、国际合作五个方面建立起控制制度,从而有效地杜绝洗钱犯罪在我国的发生。     

美国家反洗钱监管机制对我国的启示

本文立足于当前我国反洗钱工作实际和洗钱犯罪在中国的特点，介绍、归纳了三类欧美国家反洗钱监管模式的典型，深入分析了其各自的形成条件和建构基础，从五个方面比较了欧美国家与我国在反洗钱监管方面存在的差异性及先进性。由此得出对我国反洗钱监管机制的启示，并对提高我国反洗钱监管有效性提出相应的对策和建议。     

借鉴国际经验推动我国反洗钱领域工作的发展

伴随着经济全球化的进程．洗钱这种金融犯罪活动也开始在中国活跃起来。为了有效遏制这种趋势的蔓延．近年来我国加大了对洗钱的打击力度，陆续颁布实施了一些有关的法律法规。但是，与这项工作开展较好的国家相比我国在反洗钱的机构安排、法律法规建设、交易报告制度和国际合作方面还存在着不小的差距，这些都直接影响了我国在打击洗钱犯罪中的成效。因此．借鉴国际经验完善我国的反洗钱体系．显得尤为重要。     

关于我国当前建立反洗钱激励机制的思考

洗钱,是指将犯罪所得及其收益通过交易、转移、转换等各种方式加以合法化,以逃避法律制裁的行为。最近几年,我国加大了反洗钱的力度。但由于我国反洗钱工作起步时间短反洗钱机构和工作人员对反洗钱的重要性认识不足,缺乏相应的反洗钱知识和技能,反洗钱内控机制建设不完善,尤其是"一个规定,两个办法"没有得到认真执行,措施落实不到位,反洗钱的有效开展受到严重制约。本文拟从经济学角度剖析反洗钱主体反洗钱的成本与收益,揭示反洗钱过程中各方的利益冲突,以及在"理性经济人"的前提下,如何让反洗钱主体作出理性的选择,严格履行反洗钱义务。     

资讯传真

反洗钱立法进程加快相关规章修订起草完成中国人民银行副行长项俊波日前在2006年中国人民银行反洗钱工作会议上说,2005年中国反洗钱工作取得了重要进展。一是反洗钱法律体系建设取得重大进展,《反洗钱法》立法进程加快,其他几部相关规章的修订和起草工作也已基本完成。二是反洗钱协调机制不断完善。在不断完善反洗钱工作部际联席会议制度、金融监管部门反洗钱工作协调机制及人民银行内部反洗钱工作机制的同时,积极探索建立地方反洗钱工作协作机制。三是反洗钱国际合作迈出坚实步伐。加入“金融行动特别工作组”工作稳步推进,并积极推动欧亚…     

死刑不引渡原则的探讨

伴随全球一体化的发展,国际社会间的司法合作与交流日益密切,但扩大交流的同时也带来了不少矛盾和冲突,近年来我国的外逃经济犯罪分子在涉及遣返、引渡的问题时,常常遭遇诸多的限制,并已成为中国与欧美等发达国家之间司法合作的一道难题,其中“死刑不引渡”成为最敏感的话题。文章中对死刑不引渡原则的进行深入探讨,同时剖析我国死开4不引渡原则的适用情况,对我国打击涉外犯罪在死刑不引渡原则指导下发展新的司法合作模式进行了有意义的探索。     

电子银行反洗钱的国际经验及启示

借鉴电子银行反洗钱国际经验,商业银行应完善反洗钱规章制度,建立激励约束机制,构建黑名单检索系统,深化与国内国际金融同业间的沟通与合作,加强反洗钱培训及专业团队建设,持续做好客户身份识别工作,努力提高电子银行反洗钱工作能力。     

基层人民银行反洗钱工作机制初探

新《中国人民银行法》以法律的形式赋予了中国人民银行负责“指导、部署金融业反洗钱工作,负责反洗钱的资金监测。有权对违反反洗钱规定的行为进行处罚”的职责。当前,我国的洗钱犯罪已经非常猖獗,严重威胁着我国的国家安全,导致社会财富大量流失境外,给社会经济造成了不可估量的危害。鉴于此,处在反洗钱工作第一线的基层人民银行如何克服诸多不利因素、努力构建高效的反洗钱工作机制、肩负起反洗钱工作的重任显得尤为重要。一、基层人民银行在反洗钱工作中遇到的问题1.思想认识模糊,没有把反洗钱工作摆在重要位置。部分金融机构对反洗钱工…     

浅谈洗钱对我国的危害及反洗钱的措施

随着经济社会的发展和市场经济的开放,洗钱犯罪也逐渐渗透进我国,对我国的经济发展造成了极大的危害.因此,打击洗钱犯罪也就成了我国经济建设中的大事.本文在分析洗钱犯罪对我国造成的危害的基础上,探讨了反洗钱的措施,以抛砖引玉.     

浅谈洗钱对我国的危害及反洗钱的措施

随着经济社会的发展和市场经济的开放，洗钱犯罪也逐渐渗透进我国，对我国的经济发展造成了极大的危害。因此，打击洗钱犯罪也就成了我国经济建设中的大事。本文在分析洗钱犯罪对我国造成的危害的基础上，探讨了反洗钱的措施，以抛砖引玉。     

我国反洗钱的法律体系应该要完善

反洗钱的含义以及洗钱危害 1、反洗钱含义 反洗钱，根据我国的《反洗钱法》第2条规定：本法所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。依照本法规定采取相关措施的行为。     

《联合国反腐公约》12月14日在中国生效 国际公约推动中国深入反腐

2005年12月14日,《联合国反腐公约》在中国正式生效,中国反腐走上国际合作轨道,用国内、国际两个“轮子”推动深入反腐。国务院总理温家宝在提请审议批准公约的议案中说,批准这一公约“有利于我国开展国际合作,遣返外逃腐败犯罪人员,追缴被非法转移国外的资产,有利于我国建立健全教育、制度、监督并重的腐败预防与惩治体系。”国务院经审核认为,公约作为旨在预防和打击腐败、加强国际合作、促进跨国流动的腐败资产追回的反腐败国际法律文件,为中国逐步解决涉外腐败犯罪案件中的“调查取证难、人员引渡难、资金返还难”提供了国际法依据。“…     

职务经济犯罪中的反洗钱机制建设问题探讨

现代社会中,职务经济犯罪往往与洗钱犯罪联系在一起,犯罪分子通过洗钱将受贿、贪污等违法所得进行转移和伪装,使其在形式上合法化.洗钱成为犯罪分子的屏障,既扰乱了国家金融秩序,也使腐败分子更加有恃无恐.因此,亟须制定有针对性的反洗钱机制来应对职务经济犯罪中的洗钱问题.本文通过阐述职务经济犯罪中反洗钱机制建设存在的问题,对其进一步完善提出了相关政策建议.     

论少年刑事审判中的最有利于少年原则

对少年犯进行定罪量刑的最基本原则是最有利于少年的原则。该原则是一项国际性原则。将这一原则作为我国刑事诉讼中对少年犯进行定罪量刑的基本原则也是恰当的。它涉及对少年权益的保护和少年的成长，是体现教育、感化、挽救的一个重要方面。但在适用最有利于少年这一原则时，应区别不同的犯罪情况，采取宽严相济的策略。     

浅述中国海关参与国际合作的几点思考

本文从国际合作原则开始,略述了世界海关和中国海关的国际合作状况,并结合目前海关国际合作的现状和中国的国情,提出了我国在今后参与国际海关合作的几点思路。     

“风险为本”的反洗钱体系建设及其有效性探讨

近几年,我国反洗钱工作一直在进行从“规则为本”向“风险为本”转型的探索与实践,作者从一名反洗钱监管工作者的角度,对“风险为本”工作理念的内涵,“风险为本”反洗钱体系应该遵循哪些原则、怎样的机制是有效的等等问题进行了认真地思考和分析,并对他们的实践经验进行了总结,希望对“风险为本”反洗钱体系建设提供有益的借鉴。     

浅议信用卡领域反洗钱问题

20世纪90年代以来,信用卡业务得到飞速的发展,信用卡对促进居民消费、减少现金流通、降低交易成本起到了积极作用。但由于信用卡业务的网络性等特点,极易被犯罪份子当作洗钱的工具,这就给反洗钱监管提出了更大的挑战。信用卡领域反洗钱研究,已经成为金融机构履行反洗钱义务和人民银行反洗钱监管亟须解决的重要问题。     

WTO与我国对外劳务合作业务发展

加入WTO后,我国对外劳务业务将是机遇与挑战并存。从积极影响角度看:1、有助于对外劳务合作经营主体结构调整。目前,我国对外劳务合作基本上是政府行为,不少企业并不是真正意义上的经济法人实体和市场竞争主体,这种体制无法适应世界服务贸易自由化的要求,经营主体结构必定要进行新一轮的大调整、大改组,而企业也必定要在根本上调整自己的经营机制、管理机制和经营结构:2、有助于加快我国对外劳务合作国际化进程。按照WTO法律基本原则,我国可以与WTO的100多个成员国和地区在多边、稳定、无条件的最惠国待遇原则下进行国际服务贸易,可以享受优惠条件进入欧美等发达国家劳务市场,并改变我国劳工在发达国家同工不同酬的局面,从而使我国劳务合作向国际化发展,平等地分享国际市场份额;3、有助于分享WTO成员劳     

浅析基层央行反洗钱工作面临的问题与对策

当前，国际国内反洗钱工作形式依然严峻，反洗钱义务主体面临着严峻挑战。洗钱犯罪呈手段多样化、方式隐蔽化、过程复杂化的特点。洗钱犯罪活动不断蔓延升级，扰乱了金融秩序，严重破坏了经济建设和社会稳定，影响了人们的正常生活。基层反洗钱工作是防范洗钱风险的第一道防线，承担着重要的社会责任，是维护金融业持续健康发展的基石，但在基层反洗钱工作履职中也凸显了一些问题，现结合基层反洗钱的工作实际，就基层央行反洗钱工作面临的问题以及对策展开思考。