共查询到20条相似文献,搜索用时 15 毫秒
1.
一、反洗钱法人监管方式内涵概述及层级监管思路法人监管,是指反洗钱行政主管部门(人民银行)在法律授权下,通过立法赋予的相关监管权力,分别对辖区内的法人金融机构及其分支机构实施的金融监督和金融管理的行为活动。其具体内涵为反洗钱监管部门以金融机构法人为主体,建立统一监管档案,根据监管对象报送和Et常监管获取的反洗钱信息, 相似文献
2.
以《中华人民共和国反洗钱法》的颁布为标志,我国的反洗钱法律法规体系逐步建立健全,反洗钱工作的广度、深度以及社会影响力日益增强。对“洗钱行为”含义的理解,直接影响着反洗钱实践的力度和效果。本文通过对相关法律条文的对比和解读,对洗钱行为对象的外延进行了深入分析,对理解反洗钱立法宗旨、界定反洗钱职责范围、拓展反洗钱工作思路等方面具有的借鉴意义。 相似文献
3.
人民银行监管职能调整后,全面开展反洗钱工作、打击犯罪分子利用银行业洗钱犯罪活动反洗钱成为中央银行的一项重要监管职能。笔者根据《中国人民银行关于专项检查商业银行反洗钱工作的通知》要求,参与了齐齐哈尔市中心支行对齐齐哈尔市股份制商业银行反洗钱工作进行了专项检查。检查采取了"听、查、看、考、跟"的方法,总体感到,金融机构要开展好这项业务,不仅要提高重视程度,而且还应着重做好以下几个方面工作。 相似文献
4.
近几年,我国反洗钱工作一直在进行从“规则为本”向“风险为本”转型的探索与实践,作者从一名反洗钱监管工作者的角度,对“风险为本”工作理念的内涵,“风险为本”反洗钱体系应该遵循哪些原则、怎样的机制是有效的等等问题进行了认真地思考和分析,并对他们的实践经验进行了总结,希望对“风险为本”反洗钱体系建设提供有益的借鉴。 相似文献
5.
20世纪90年代以来,信用卡业务得到飞速的发展,信用卡对促进居民消费、减少现金流通、降低交易成本起到了积极作用。但由于信用卡业务的网络性等特点,极易被犯罪份子当作洗钱的工具,这就给反洗钱监管提出了更大的挑战。信用卡领域反洗钱研究,已经成为金融机构履行反洗钱义务和人民银行反洗钱监管亟须解决的重要问题。 相似文献
6.
7.
保险业金融机构承担着重要的反洗钱工作职责。但是,目前县域保险机构在反洗钱工作中存在诸多问题,不利于此项工作的开展。建议从完善机制、强化培训、加强业务监管以及完善业务操作系统功能等方面加大力度,以推动县域保险业反洗钱工作的有效开展。 相似文献
8.
近年来,金融科技迅猛发展,在金融业界和监管领域的应用不断扩展和深入,反洗钱领域也不例外.本文较为详尽地总结了反洗钱领域涌现出的新技术和应用中的挑战,并总结提出可能的解决方案,以期为反洗钱和反恐融资监管机构、技术开发商、金融机构、数据隐私与保护机构等提供帮助. 相似文献
9.
近年来犯罪嫌疑人利用POS机疯狂非法套现案频发,进一步反映出金融机构反洗钱工作存在制度不合理、认识不到位、监管不深入、内部控制流于形式等严重问题,导致了反洗钱风险点凸显,亟须强化反洗钱工作,采取针对性措施加强风险防范,以打击非法套现行为。 相似文献
10.
中央银行颁布《金融机构反洗钱规定》以来,我国的反洗钱工作在维护社会稳定维护社会经济秩序,保障经济金融安全,促进金融业稳健发展,扼制腐败等方面起到了重要作用。但是,随着经济的发展,社会的进步.反洗钱工作还面临很哆亟待解决的问题。 相似文献
11.
中国—东盟自由贸易区的建成,不仅加深了中国与东南亚国家的经济合作,而且为广西经济发展提供良好的契机。自由贸易区通过各种优惠政策吸收投资、促进贸易的同时,也因其在反洗钱机制上存在漏洞而被不法分子所利用进行洗钱犯罪活动。文章结合广西的实际情况,从反洗钱标准和指令的适用、反洗钱监管以及部门间交流合作等方面分析自由贸易区存在的洗钱犯罪风险。 相似文献
12.
13.
14.
伴随着经济全球化的进程.洗钱这种金融犯罪活动也开始在中国活跃起来。为了有效遏制这种趋势的蔓延.近年来我国加大了对洗钱的打击力度,陆续颁布实施了一些有关的法律法规。但是,与这项工作开展较好的国家相比我国在反洗钱的机构安排、法律法规建设、交易报告制度和国际合作方面还存在着不小的差距,这些都直接影响了我国在打击洗钱犯罪中的成效。因此.借鉴国际经验完善我国的反洗钱体系.显得尤为重要。 相似文献
15.
随着《反洗钱法》《金融机构反洗钱规定》《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》等一系列法律法规的陆续颁布和修订,初步构建了我国完整的反洗钱法律体系。同时,伴随人民银行的反洗钱滚动检查推动和范围的逐步扩大,横向涉及银行、证券、保险等机构,纵向涉及各金融机构基层网点,反洗钱工作覆盖了我国金融领域,并查处了一批洗钱大案要案,有力地打击了洗钱行为, 相似文献
16.
17.
18.
19.
2005年以来,期货业在中国取得了高速、加速增长,为中国的客户提供了又一减少风险的工具,大大活跃了金融市场。但是我国期货业起步晚、发展粗放也是不可否认的事实,很多配套监管制度没有及时跟上行业的发展,这给洗钱犯罪分子提供了可乘之机。目前,犯罪分子通过期货交易进行洗钱的手法多种多样,一方面,期货业的交易特点存在一些风险点;另一方面,在国内外期货业的发展中洗钱案件也由来已久。本文分析了目前我国期货市场存在的洗钱风险点,以此指出我国期货市场反洗钱工作存在的盲点以及反洗钱工作的方向。在分析国内外期货市场典型洗钱案件的基础上,本文试图通过对期货交易中潜在的洗钱风险、洗钱手法及其行为特征进行理性分析,提出应对以上风险点的治理对策。 相似文献
20.
如何发挥好中央银行反洗钱、现金管理、帐户管理的职能作用,提升监管工作的效果,已成为摆在我们面前的重要课题。笔者认为以实施反洗钱现场检查为切入点.通过采取得力的措施实施跨区域的监管方式,是提升金融监管工作效果的有效途径。同时能够促使辖区金融机构严肃、规范的执行反洗钱等有关法律、法规,从而进一步推动辖区金融业依法经营、持续发展。 相似文献