以精确化提升反洗钱效率——解读《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法实施细则》国家外汇管理局反洗钱工作管理处

自《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》(以下简称《管理办法》)实施以来，国家外汇管理局制定了一系列反洗钱工作措施，不断完善外汇领域反洗钱工作机制，外汇领域反洗钱工作取得了初步成效。但金融机构在履行职责过程中仍遇到一些问题，使反洗钱工作的开展受到一定影响：一方面《管理办法》中一些条款未作细化明确，执行有难度或随意性大；另一方面对大额和可疑外汇资金交易的报告标准和识别标准的理解，各银行把握不统一，造成数据采集及上报未能达到准确、真实、完整的要求。为了解     

国内国际金融大事件

10月25日，国家外汇管理局发布并实施《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法实施细则》。《细则》规定金融机构不报告或未及时报告大额或可疑外汇资金交易，将给予相应警告，并处5万元以上30万元以下罚款。     

完善外汇领域反洗钱数据采集监测体系的思考

当前的反洗钱工作这中，外汇指定银行作为大额和可疑外汇资金交易数据报告的主体，报告的大额和可疑外汇资金交易数据也已成为外汇局监测非法外汇资金交易的重要信息来源。近年来，外汇领域反洗钱数据采集工作虽然取得一些成绩，积累了一些成功的经验，但由于数据采集范围和方式的局限性和采集工作被动性，使得这项工作成为外汇领域反洗钱监测系统体系的薄弱环节，应引起我们深思。     

新形势下反洗钱工作的难点与对策

近年来，随着我国社会主义市场经济的建立和发展，社会经济活动日趋活跃，各类商品、劳务交易资金收付日益频繁。银行作为社会资金运动的总枢纽，极易被犯罪分子利用作为洗钱的渠道。2003年3月1日，中国人民银行关于《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告     

建行LINUX应用取得阶段成果

为完善外汇领域反洗钱法制建设，加大外汇领域反洗钱工作力度，国家外汇管理局近日发布并实施《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法实施细则》(以下简称《实施细则》)，进一步规范金融机构大额和可疑外汇资金交易报告行为。     

反洗钱现场检查数据的信息化管理

在2003年初中国人民银行颁布的《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（以下简称一个《规定》、两个《办法》）指导下，全国人民银行各分支行的反洗钱工作已全面展开。     

基层行开展反洗钱工作难在何处

随着人民银行《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》和《金融机构反洗钱规定》等一系列制度办法的颁布，拉开了银行业反洗钱工作的序幕。银行业反洗钱工作涉及面广、专业性强、政策要求高，无论对人民银行还是对商业银行，     

基层反洗钱工作存在“四缺”

随着《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》等的相继出台，当前反洗钱工作日益受到高度重视。但据人行日照市中心支行调查，当前基层反洗钱工作还非常薄弱，主要存在四个方面问题：     

对新形势下“反洗钱”工作的探讨

随着中国人民银行《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》出台和施行，金融机构反洗钱工作也将走向正轨，人民银行作为反洗钱工作的监督管理机关，如何统一监管、协调金融机构反洗钱丁作，笔者结合实际工作谈一点粗浅的认识。     

反洗钱知识专题讲座(一)

2003年，中国人民银行连续公布了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，标志着中国银行业正式拉开了反洗钱行动的帷幕。     

反洗钱工作必须注重相关制度的有效落实

2003年中国人民银行相继颁布了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（简称一个规定、两个办法），在奠定了我国反洗钱工作法律框架的同时，也明确了金融机构反洗钱工作的四项主要制度，即了解客户制度、大额交易报告制度、可疑交易报告制度和保存记录制度。反洗钱工作开展两年多来，在四项制度的具体执行过程中积累了经验，但也存在许多不足，特别是在了解客户制度、大额和可疑交易报告制度的贯彻落实上还存在一些问题，亟待完善和改进。     

铜陵市农行全面启动反洗钱工程

继人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》三大法规的出台，铜陵市农行从内部管理机制入手，加强领导，健全组织，规范制度，全面启动反洗钱工程。     

身份证检测仪为“诚信建设”增添双翼

党的十六大对整顿市场经济秩序提出了要求。中国人民银行发出了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》的"一个规定,两个办法"。根据银行可能(已经)出现的问题,可以看出中国人民银行推出"一个规定,两个办法"就是旨     

浅议基层农行反洗钱工作的难点与对策

从2003年人民银行颁布《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》以及《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》至2007年1月1日施行《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》和2007年3月1日施行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》以来,各家金融机构相继开展反洗钱工作,首先是组织反洗钱相关人员进行培训,其次是在全国农行系统采集基础数据,再次是开发反洗钱信息管理系统软件进行科技支撑,使各项工作都能严格按照人民银行的规定认真组织实施.但从近几年的具体应用看,仍存在一些工作难点,主要有:……     

强化技能培训 严格履行职责 在全省范围内构筑牢固的反洗钱防线

作为一种严重的经济犯罪，洗钱犯罪已经日益引起国内、国际社会的广泛关注。2003年3月1日，由中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》(简称一个《规定》和两个《办法》)开始正式实施，意味着我国反洗钱工作以刑法为主导、     

基层央行反洗钱的难点及对策

随着经济全球化进程的加快，跨国洗钱犯罪的专业化和行业化趋势近年也有显著加强，洗钱犯罪呈现逐年上升趋势。人总行颁布的《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，自2003年3月1日起实施，这标志着反洗钱工作通过法律规章确定下来。至此，     

对完善我国金融机构反洗钱制度的若干建议

2003年年初,中国人民银行连续颁布和实施了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》以及《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》(以下简称“一规定两办法”),明确了金融机构开展反洗钱工作的相关制度,标志着我国金融机构反洗钱制度框架初步     

谈外汇反洗钱信息源如何有效拓展

目前。外汇领域已经初步形成了一套完整的“大额和可疑外汇资金交易报告”等有关反洗钱工作机制。包括银行报告和外汇局核查乃至公安部门查处，但信息来源渠道却较为单一．主要来源于金融机构统计上报的大额和可疑外汇资金“三张报表”。因此。影响了外汇局对涉嫌反洗钱行为分析、甄别工作的深入开展，有必要进一步拓展信息源。     

基层外汇领域反洗钱需要什么？

年初，中国人民银行连续颁布了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑可支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》。为了深入了解“一个规定两个办法”的具体执行情况，促进外汇领域反洗钱工作的深入开展，近期黄石市中心支局对辖内外汇指定银行反洗钱工作进行了专门调查，对工作开展过程中存在的问题和难点进行了分析和研究。     

充分发挥大疑信息在外汇交易中反洗钱作用

洗钱行为给我国经济发展、金融稳定带来很大的危害。金融机构报告大额和可疑外汇资金交易情况，是我国反洗钱工作的需要。但是，分析、利用好这些信息，并从中发现洗钱犯罪的信息，是反洗钱工作的重要一步。笔者在文中简述了对大额和可疑外汇资金交易分析的三种方法，并想以此通过讨论，完善对外汇资金交易业务的合理性分析。