金融监管法知识讲座(之四)第四讲 营运监管法:监管主体营运监管规则

营运监管是金融监管中最为重要的一环.它主要是对金融机构业务营运的合规性和风险性的监管,目的是促使金融机构始终保持稳健经营的良好状态.……     

国际银行监管的趋势及对我国监管的启示

一、国际银行监管方式的趋势 1．从注重合规性监管向合规性监管和风险监管并重转变合规性监管是指监管当局对商业银行执行有关政策、法律、法规情况所实施的监管。风险性监管是指监管当局对商业银行的资本充足程度、资产质量、流动性、盈利性和管理水平所实施的监管。风险性监管在识别、度量银行风险的基础上,按照审慎监管原则,提出防范和化解银行风险的监管措施。它更注重银行     

完善基层央行会计监管体系的思考

监管的内容。会计监管部门在监管过程中，既要对金融机构的内部控制制度的合规性监管，又要对金融机构营运资金的风险性监管，具体来说，包括以下几个方面。     

国际银行监管的趋势及对我国监管的启示

一、国际银行监管方式的趋势 1.从注重合规性监管向合规性监管和风险监管并重转变 合规性监管是指监管当局对商业银行执行有关政策、法律、法规情况所实施的监管.风险性监管是指监管当局对商业银行的资本充足程度、资产质量、流动性、盈利性和管理水平所实施的监管.     

发挥央行监管职能切实防范金融风险

发挥央行监管职能切实防范金融风险中国人民银行淮南市分行周有忠程云龙宋庆洪金融机构入市后，即进入经营领域，中央银行要运用各种监管手段对其经营的全过程实施系统监管和合规性监督，更重要的是要进行风险监督，防患于未然。监管的内容一、监管资本充足比率的适度性。...     

当前基层银行业金融机构监管中存在的问题与对策

一、当前基层金融监管中存在的主要问题(一 )金融监管理念滞后。虽然 ,近年来从合规性监管向风险性监管转变成效明显 ,但基层监管部门监管理念仍滞后于新时期新的监管要求。一是监管理念较为单纯。监管部门往往重合规性监管和机构准入管理 ,轻风险性监管 ,对风险性监管力度不足     

加强高管人员行为监管努力构建全新监管模式

高管人员行为监管就是对高管人员任职期间的经营策略、经营理念、经营方式、经营行为和经营成果进行监督管理的过程,是监管当局对银行业金融机构风险监管的一项主要工作。通过调查,我们发现,近几年来,银     

中外金融监管信息系统的比较研究

近年来，特别是亚洲金融危机爆发后，中央银行加强了金融监管力度，针对我国银行业的风险状况，通过采取收购、注资、债权转股权、关闭、破产等不同方式化解和处置了一批金融机构的严重金融风险，依法撤销了一批严重违规的高风险金融机构，及时化解了一些金融机构的支付风险，维护了金融秩序和社会稳定，与此同时，人民银行不断改进金融监管方式和手段，初步实现了本外币、表内外、境内外业务的并表监管，完成了从合规性监管到合规性和风险性监管并重、日常监管和业务监管并重的转变，不断完善对金融机构的现场检查与非现场监管，风险监管已贯穿到金融监管的全过程及各个环节。     

银行业监管工作重点的转移及把握

2002年初召开的全国金融工作会议就改进金融监管方法方面提出,要在做好合规性监管的基础上,把监管工作的重点转移到风险性监管上。本文介绍了合规性监管和风险性监管的联系与区别,并就风险性监管的理念和方法做了较详实的说明。     

银行业监管工作重点的转移及把握

2002年初召开的全国金融工作会议就改进金融监管方法方面提出,要在做好合规性监管的基础上,把监管工作的重点转移到风险性监管上.本文介绍了合规性监管和风险性监管的联系与区别,并就风险性监管的理念和方法做了较详实的说明.     

监管的“硬道理”：一个时代判定的监管模式

风险性监管正成为银行监管的—项重要内容,随着信息技术在我国监管工作中的逐步运用,以及对银行财务数据的采集、加工及分析利用能力的不断加强,合规性监管与风险性监管相结合的方法将会受到更高的重视。     

差异监管下的小微企业贷款风险研究

小微企业融资困难是主要经济体普遍经历过的难题,各国尝试通过多种政策倾斜对其发展进行扶持,差异性监管是其中重要的一环。我国从货币政策、监管政策等多个角度鼓励金融机构支持小微企业发展,但一些由差异化政策引发的潜在风险也存在显性化的可能。诸如业务创新引发的风险变异、监管放宽背景下的内部风险约束不足等问题均可能诱发系统性金融风险。虽然通过引进、探索风险管理技术,国内银行不断完善和提高自身风险控制能力,但由于经营理念、业务范围、经营集中度等方面的约束和影响,小微企业贷款仍然具有较高的风险性,需要外部监管部门和金融机构自身从多方面强化风险控制,防范周期性风险形成和蔓延。     

金融机构内部审计监管问题研究

内部审议的存在和改变都是依据内、外部环境的发展变化,金融机构由于其自身经营的特点,在社会中属于相对高风险性行业,在此所说的并非是从业人员人身的安全,而是国家、企业经济利益、商业发展的风险性等因素,这决定了在日常管理运营过程中,金融机构需要拥有相对其他行业而言更加严格的监管系统。在我国加入世贸组织后,国内金融行业越来越多的参与到国际金融市场中,因此金融机构在工作过程中所遇到的风险也与日俱增,完善的监管制度、必要的监管手段是必不可少并且尤为重要。本文以我国银行业金融机构为例子,根据我国金融机构内部审议监管工作过程中遇到的问题和阻碍,尝试性的分析并且寻找有效的措施。     

试析我国金融风险预警机制

随着我国外资银行的涌入,银行业的风险将越来越受到国人的关注.因此,在我国进行金融风险防范的预警机制研究越来越重要.金融风险预警监管机制的内涵是金融监督部门的国家金融方针,政策为依据,利用现代化电子工具和各种手段,收集金融机构的业务经营情况,会计核算资料,针对金融活动进行审核、整理、分析、监测预警对金融机构进行合规性,效益性和风险性监督.     

对商业银行流动性风险管理的思考

一我国商业银行流动性风险管理的客观现实 （一）流动性风险管理的宏观氛围缺乏普遍的共识和足够的重视。在我国金融监管实践中,监管部门侧重于对金融机构合规性的监管。风险性的监管一直是薄弱环节,对于流动性风险深层次影响因素、应急应对举措等更是缺乏准确的判断和把握．资产负债比例管理中虽列有流动性风险管理内容,但指标内容单薄,     

试析我国金融风险预警机制

随着我国外资银行的涌入，银行业的风险将越来越受到国人的关注。因此，在我国进行金融风险防范的预警机制研究越来越重要：金融风险预警监管机制的内涵是金融监督部门的国家金融方针，政策为依据，利用现代化电子工具和各种手段，收集金融机构的业务经营情况，会计核算资料，针对金融活动进行审核、整理、分析、监测预警对金融机构进行合规性，效益性和风险性监督。     

制度执行力、合规风险控制与银行监管的有效性

强化合规风险管理,不断提高监管制度的执行力,督促银行业金融机构依法合规经营,切实管理与控制好合规性风险,是当前银行监管工作面临的重要课题,也是确保银行监管有效性的根本途径之一。本文主要结合目前商业银行落实和执行监管制度、加强合规风险管理方面存在的问题进行探讨,并提出相应的解决对策。     

会计监管 制度把关

依法加强金融监管，维护金融业的合法、稳健运行是中央银行的重要任务。而会计监管是中央银行对金融机构进行监管的重要组成部分。加强对金融机构会计业务的合规性、审慎性和真实性的监督管理，分析和反映金融机构会计业务问题，指导金融机构会计业务依照法律和中国人民银行的规定规范运作是会计监管的主要任务。     

制度执行力、合规风险控制与银行监管的有效性

强化合规风险管理,不断提高监管制度的执行力,督促银行业金融机构依法合规经营,切实管理与控制好合规性风险,是当前银行监管工作面临的重要课题,也是确保银行监管有效性的根本途径之一.本文主要结合目前商业银行落实和执行监管制度、加强合规风险管理方面存在的问题进行探讨,并提出相应的解决对策.     

关于“十一五”期间我国金融机构综合经营监管的建议

我国金融机构的综合经营在我国现实生活中已大量存在,在股权、组织、业务上已有大量交叉,且其风险已有表现,如资产管理业务方面的风险,金融机构之间的风险传递以及外资金融机构综合经营对我国金融机构造成的现实威胁等。为此,我国应在坚持分业监管原则的同时,实现部分业务逐步向功能性综合监管的过渡,建立多层次的监管协调机制。