供应链金融模式下中小企业信用风险的案例分析

改革开放30年来,中小企业在国民经济中扮演着重要的地位,然而融资难的问题一直困扰着中小企业的发展,供应链金融为融资困难的中小企业提供了一种全新的融资途径。通过研究了供应链金融模式下中小企业的信用风险,构建出主体评级与债项评级相结合的评价体系,运用层次分析法和灰色综合评价法,并通过实例比较供应链金融与传统商业信贷模式下中小企业的信用水平,结果表明供应链金融在一定程度上缓解了中小企业的融资困境。     

内部控制、供应链金融与中小企业融资约束——基于创业板上市公司的经验证据

中小企业融资难一直是政界和学术界所关注的热点问题,而内部控制和供应链金融是缓解中小企业融资约束难题的有效途径。本文利用创业板上市公司2012—2016年的数据,运用现金-现金流敏感性模型,在研究供应链金融与融资约束二者关系的基础上,进一步探究不同内部控制下供应链金融对中小企业融资约束的缓解程度。研究发现,高质量的内部控制、供应链金融均可缓解中小企业面临的融资约束,且供应链金融对内部控制质量低的中小企业融资约束缓解程度更明显,即供应链金融与高质量的内部控制在缓解中小企业融资约束上具有替代效应。在此基础上,对金融机构、政府部门与中小企业自身提出相应的对策建议。     

中小企业融资研究——发展中小企业供应链金融的对策建议

供应链金融在我国已经逐渐开始应用,主要是源于巨大的市场需求,广大的中小企业一直为融资难所困扰,供应链金融无疑在一定程度上缓解了融资难的问题。供应链金融还是个新生事物,需要不断研究和创新,本文就此提出笔者的对策和建议。     

中小企业融资研究——发展中小企业供应链金融的对策建议

供应链金融在我国已经逐渐开始应用,主要是源于巨大的市场需求,广大的中小企业一直为融资难所困扰,供应链金融无疑在一定程度上缓解了融资难的问题.供应链金融还是个新生事物,需要不断研究和创新,本文就此提出笔者的对策和建议.     

基于供应链金融的融资模式研究

当前我国中小企业快速发展面临的一个最突出问题就是融资难,很多金融机构都因为中小企业竞争力低、资信差、自身实力薄弱等问题而拒绝对其贷款.作为一种新型的融资模式,供应链金融在一定程度上能缓解出现的这种情况,适用于中小型企业的发展.本文正是站在供应链金融角度,探索一种更为适合现有融资现实的新型模式     

浅析中小企业供应链金融及风险防范策略

改革开放四十年来,我国中小企业规模如雨后春笋不断发展壮大,在稳增长、调结构、惠民生方面发挥积极作用已经显现,成为我国经济发展不可或缺的一部分。但中小企业在发展过程中往往面临着资金缺乏、人才短缺、科技水平低等困境。正是由于中小企业存在上述问题,金融机构对中小企业融资往往谨慎介入。供应链金融是近年兴起的一种创新型融资模式,是将核心企业及其上下游企业看成是一个链条灵活提供融资的一种模式。供应链金融通过对三流进行协调和整合,为企业的顺畅运营提供了保证,对缓解中小企业融资难的问题提供了可能。     

中小企业融资问题：基于供应链金融的启示

中小企业融资难是困扰我国经济发展的一大顽症,我国正处于经济结构调整和转型的发展过程中,破解中小企业融资困境是当务之急。文章分析了中小企业融资现状以及融资困难原因,讨论供应链金融在解决中小企业融资问题中所具有的优势以及存在风险,为发展供应链金融解决中小企业融资困境提供了新的思路。     

供应链金融的线上化决策分析

供应链金融作为一种自偿性贸易融资模式在一定程度上缓解了中小企业的融资困境,在互联网金融思潮冲击下,其线上化的发展趋势备受金融界和学术界关注。本文构建了供应链金融参与方线上和线下的收益模型,透过博弈论视角对供应链金融的线上化决策进行博弈分析。研究认为在传统供应链金融发展良好的情况下,中小企业更迫切地需要通过供应链金融的线上模式来提高其融资成功率、降低金融交易成本和更快获取融资支持;基于盈利预期、市场竞争和控制风险,供应链金融的线上化呈必然趋势,银行、核心企业和物流企业都可能主导供应链金融的线上化发展。     

供应链金融背景下的中小企业应收账款证券化研究

随着全球经济一体化不断深化,我国中小企业取得了进一步发展,并逐渐参与到激烈的市场竞争中,但是,不同于大型企业,中小企业在规模、资金等方面优势较差,融资难成为不可避免的问题,而应收账款证券化作为一种新型融资模式,能在很大程度上缓解融资难问题,特别是在基于供应链金融背景下,利用大型企业的信用额度为中小企业实现低成本融资成为现实,因此加强对中小企业应收账款证券化的研究具有重要意义。本文将对中小企业应收账款证券化重要性及存在的问题进行分析和研究,并提出发展中小企业应收账款证券化产品的有效途径,旨在为我国中小企业可持续发展提供指导。     

利用供应链金融缓解中小企业融资困境

近年来,中小企业迅猛成长,对我国经济的发展起到了至关重要的作用.但是中小企业在发展的过程中存在诸多问题.在此情况下,供应链金融出现了,其突破了传统的限制,为在供应链中处于不利地位的中小企业提供了崭新的融资方式,缓解其融资困境.文章通过分析当前我国中小企业在发展道路上存在的问题,提出相应的解决措施,以期丰富中小企业的融资渠道,拓宽融资方式,缓解融资困境,为我国经济的飞速发展创造不竭的动力.     

金融科技、供应链金融与企业融资约束——基于中小板上市公司的经验证据

本文基于2012—2021年深交所中小板企业数据，利用现金—现金流敏感性模型验证得出中小企业普遍面临融资约束。在此基础上建立OLS模型，验证供应链金融对企业融资约束的缓解效应，并发现金融科技的发展能够调节供应链金融对企业融资约束的缓解作用。此外，对中小企业按照信息披露程度进行分组回归的结果说明，供应链金融对信息披露度高的企业融资约束缓解效果更显著。对此，政府方面应采取相关措施，如鼓励金融机构为中小企业提供贷款优惠；推行企业试点政策，扶持金融科技以及供应链金融在行业中的发展；中小企业方面也需结合自身经营情况，制定合理的金融科技应用策略，并提高信息披露程度，最大程度发挥供应链金融的作用。     

供应链金融的作用模式及其创新

近年来,供应链金融在解决中小企业融资难问题中发挥了积极的作用,取得了良好的效果。本文在深入研究供应链金融传统模式及其在中小企业融资方面的贡献和局限性的基础上,提出深化银行与核心企业的合作,搭建供应链融资担保平台,创新并购融资、资产回购三项供应链金融新模式,为破解中小企业融资难问题提供了新的思路。     

中小银行发展如何影响中小企业融资？——兼析产生影响的多重中介效应

如何有效解决中小企业融资难是学术界和实务界普遍关心的一个问题。基于中国工业企业数据库数据,本文从企业微观层面考察了中小银行发展是否有助于改善中小企业借款融资状况,并利用多重中介模型对中小银行发展影响中小企业借款融资的中介效应进行了分析和比较。本文发现,中小银行发展能够显著缩小中小企业与大企业在借款融资上的差异,同时能够缓解紧缩货币政策对中小企业借款融资造成的负面冲击。进一步,本文从提高金融发展水平和优化银行业结构两个方面分析和比较了中小银行发展影响中小企业借款融资的中介效应。本文发现,尽管通过优化银行业结构也对缓解中小企业借款融资困难起到一定积极作用,但中小银行发展更主要是通过提高金融发展水平来改善中小企业借款融资状况。本文的研究对于我国中小企业融资问题的解决具有重要的参考价值。     

贵州省中小企业的金融支持研究

近年来,国家开始加大对中小企业融资方面的政策支持,从而使得贵州省中小企业的金融服务得到了比较明显的改善,中小企业融资难的困境也得到了一定程度的缓解。但是,中小企业的融资问题仍然没有得到有效地解决。融资问题已经成为贵州省中小企业发展的瓶颈,如何金融支持中小企业的问题关系到其生存和成长。本文通过分析贵州省中小企业的融资现状和面临的问题,透过问题究其原因,给出改善贵州省中小企业金融支持的对策建议。     

贵州省中小企业的金融支持研究

近年来,国家开始加大对中小企业融资方面的政策支持,从而使得贵州省中小企业的金融服务得到了比较明显的改善,中小企业融资难的困境也得到了一定程度的缓解。但是,中小企业的融资问题仍然没有得到有效地解决。融资问题已经成为贵州省中小企业发展的瓶颈,如何金融支持中小企业的问题关系到其生存和成长。本文通过分析贵州省中小企业的融资现状和面临的问题,透过问题究其原因,给出改善贵州省中小企业金融支持的对策建议。     

我国商业银行供应链应收账款质押融资研究

近年来,随着科技金融的深入应用,供应链金融迎来了新的发展契机,并伴随大数据、人工智能、区块链等新兴技术的进步而不断延伸。应收账款融资成为我国供应链金融的主要融资模式之一,有效缓解了中小微企业融资难、融资贵问题,但在发展及普及中,同样面临着现实困境。本文从我国供应链应收账款业务应用广泛的质押融资模式入手,结合我国商业银行供应链金融业务发展现状,通过对商业银行供应链应收账款质押融资模式进行SWOT分析,有针对性地提出纾解中小微企业应收账款质押融资发展难点的建议与对策。     

基于供应链金融的中小企业融资模式分析

供应链金融是从供应链角度对中小企业开展综合授信,并将针对单个企业的风险管理转变为供应链的风险管理。本文基于供应链金融的核心理念及特点,针对应收款、预付款和存货分别设计了应收账款融资、保兑仓融资和融通仓融资的三种基本融资模式,并对其进行比较分析,最后对中小企业基于供应链金融的潜在融资优势作了讨论,从而为解决我国中小企业融资难问题提供了一个新的思路。     

论中小企业融资难困境与出路

随着经济不断的发展,中小企业也在不断的发展中,在一定程度上也促进了经济发展。然而,中小企业在实际发展过程中,常受融资问题的影响,而使其不能在市场经济中更好的发展。在这种情况下,就应该对中小企业融资难问题进行分析,并采取有效策略以解决实际问题。本文主要从中小企业融资难困境、解决中小企业融资难困境策略等方面出发,对中小企业融资难困境与出路进行分析。     

论中小企业融资难困境与出路

随着经济不断的发展,中小企业也在不断的发展中,在一定程度上也促进了经济发展。然而,中小企业在实际发展过程中,常受融资问题的影响,而使其不能在市场经济中更好的发展。在这种情况下,就应该对中小企业融资难问题进行分析,并采取有效策略以解决实际问题。本文主要从中小企业融资难困境、解决中小企业融资难困境策略等方面出发,对中小企业融资难困境与出路进行分析。     

基于供应链金融的新型银企关系探析

作为近年来我国银行业最为重要的金融创新之一,供应链金融在融资决策的依据、授信还款来源的保障、缓解信息不对称问题等方面都有着传统信贷融资难以比拟的优势,对缓解中小企业融资难问题、拓展银行业的盈利空间、促进核心企业和物流业的发展都起到了积极作用。然而,随着参与主体的增多,银行与中小企业、核心企业和物流企业之间形成了更为复杂的关系,引发了新的信息不对称问题,也难以完全解决融资中的预算软约束问题,因此需要供应链金融参与各方的通力合作,建立并完善各种信息共享与激励机制,以保障供应链金融的健康稳定发展。