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2015年12月25日,中国人民银行发布《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》,在原有个人多功能结算账户的基础上,增加个人银行账户种类,将个人结算账户分为Ⅰ类银行账户、Ⅱ类银行账户、Ⅲ类银行账户,建立个人银行账户分类管理机制,实施个人账户结构性管理.2016年11月26日中国人民银行发布《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》,个人银行账户分类管理进入确定性与实质性阶段.笔者拟就银行业金融机构对个人银行账户分类管理制度的落实与实践,结合在现场检查中发现的一些亟待解决的问题及薄弱环节,谈谈个人的思考. 相似文献
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为规范境外机构境内外汇账户外汇管理,防范金融风险,便利银行为“走出去”企业提供金融服务,促进中外资银行平等竞争,国家外汇管理局日前发布了《关于境外机构境内外汇账户管理有关问题的通知》(汇发[2009]29号,以下简称《通知》),已干2009年8月1日施行。准确理解并执行《通知》,对银行正确办理境外机构境内外汇账户业务,具有重要的意义。 相似文献
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根据银发[2011]254号文《中国人民银行关于开展全国个人人民币存量银行存款账户相关身份信息真实性核实工作的指导意见》要求,截至2013年底全国各银行金融机构统一完成存量个人人民币银行存款账户身份信息的核实工作,届时各金融机构要实现在行内业务系统中标识、查询、统计核实结果;依法对存款人使用伪造、变造身份证开立的虚假银行账户、匿名银行账户进行清理,依法中止为身份不明的存款人提供服务.此次核实范围含2007年6月底以前开立目前未销的账户和之后非身份证开立的账户,不但核实存款人的信息,还需要核实开户代理人的身份信息.由于这项工作时间紧、任务重、覆盏面广、涉及人多、社会影响大,各金融机构普遍反映牵扯的精力大,识别手段和真实性验证不易操作,如何减轻前台柜员负担,又能系统地做好存量账户核实工作,笔者从工作实际出发提出了以下建议. 相似文献
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苏如飞 《金融管理与研究(杭州金融研修学院学报)》2021,(2)
2020年10月26日,中国人民银行发布《关于规范代收业务的通知》(银发[2020]248号,以下简称《通知》),《通知》自发布之日起六个月后施行,明确了商业银行等机构担任付款人开户机构及代收机构开展代收业务适用场景,将对商业银行的账户管理、代收、清算等业务产生影响。 相似文献
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随着互联网和移动通讯技术的发展,支付领域风险范围、扩散速度、溢出效应程几何级数增长。为有效防范网络新型违法犯罪,保护人民群众财产安全和合法权益,中国人民银行相继发布了多项制度条例,全面推进个人账户分类管理。本文结合对商业银行账户分类管理专项调查结果,分析分类管理中存在的问题及原因,在此基础上,提出进一步改进个人银行账户分类管理的措施和建议。 相似文献
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在目前的银行监管机制改革中,银行外汇业务的市场准人多数由银行监督委员会及分支机构办理,独有金融机构结售汇市场准入业务,由人民银行授权外汇管理局核准。外汇局主要依据《外汇指定银行办理结汇、售汇业务管理暂行办法》(中国人民银行令[2002]第4号,以下简称“4号令”)和《中国人民银行关于结售汇业务管理工作的通知》(银发[2004]62号)这两份文件规定, 相似文献
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银发[2001]376、384号文发布的关于外币现钞管理的<通知>与<补充通知>,对方便居民个人外币兑换,引导居民个人到银行办理外币结汇,有效抑制外汇非法交易,维护正常的外汇秩序具有十分积极的意义. 相似文献
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按照《中国人民银行关于印发<金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引>的通知》(银发[2013]2号,以下简称《指引》)规定,2015年1月1日前,各金融机构按照《指引》要求,启动洗钱和恐怖融资风险评估以及客户风险等级划分等工作.村镇银行作为我国农村金融机构的新生力量,目前尚缺乏大中型银行所具有的成熟的风险管理机制及经验,加之其自身的局限性和存在的问题,大部分村镇银行没有反洗钱系统,大额、可疑交易报告和风险等级划分与管理工作仍处于手工操作的原始阶段,全面执行《指引》面临诸多难题亟待解决,制约着村镇银行的长足发展. 相似文献