合规经营规范操作着力构建“内控和案防制度执行”制度化体系

银监会和农发行总行“内控和案防制度执行年”活动动员部署视频会议以来,黑龙江省分行党委切实把“内控和案防制度执行年”活动摆上重要工作日程。按照总行“制度执行年活动”的总体部署,坚持以科学发展观为统领,切实加强领导,精心组织发动,强力推进活动开展,有力有序有效地打造“制度执行年”活动长效机制。     

加强内控和案防工作浅析

开展银行业内控和案防制度执行年活动,是银行业面对当前案件防控形势,为有效防范案件发生所采取的一项重要举措。本文就完成内控和案防工作的目标任务及需要做好的几项工作谈一些看法。     

农发行内控合规管理存在的问题及对策

当前,农发行正按照银监会的统一部署,深入开展＂银行业内控和案件防范制度执行年＂活动,因此,探讨进一步加强内控和案防制度执行力建设,健全内控合规体系和案件防控机制,确保各项业务稳定健康发展显得尤为重要。     

防范案件要做到"八个到位"

银行在加强内控管理、防范风险方面,制度不可谓不多,措施不可谓不全,自上而上可谓重视至极,而金融系统大案要案仍频频发生.除了银行是案件易发行业的原因外,一些措施、办法执行不到位也是重要原因.要确保防案工作制度化、规范化,必须坚持防案工作"八个到位".     

金融反腐倡廉制度建设的实践与思考

制度建设即是惩防体系建设的重要组成部分,也是党风廉政建设的根本保证。近年来,人民银行南京分行深入开展制度建设活动,建立了权力约束机制和案防责任制度,完善了内控缺席和监督考核制度,初步形成了党风廉政建设的制度体系,使制度防腐的作用得到了有效发挥。同时,制度建设中存在一些不容忽视的问题：执行制度的意识有待增强、执行制度的环境有待优化、制度本身不完善、制度的强制力不够等。为进一步推进反腐倡廉的制度建设,必须增强制度观念,完善制度体系,突出制度创新,加强对制度执行的监督检查,严格制度的执行问责,切实提高制度的执行力。     

对农村信用社案防管理缺位的思考

近年来,农村信用社案防组织体系、案防思想教育、案防制度体系和案防工作机制缺位问题凸显,案件数量出现大幅反弹,在当前经济转型的关键时期,农村信用社必须牢固树立内控优先的经营理念,进一步强化员工合规经营意识和案防意识,夯实案防管理基础,完善案件防控长效工作机制。只有这样,才能有效提升农村信用社案防管理水平,巩固农村信用社体制改革和业务经营的重大成果。     

关于加强基层行内控建设及案件防范工作的思考

从严治行规范经营一直是近年农行的主要经营方略,为此农总行出台了一系列内控管理及违规处理办法,强化了内控建设,加固了全行内控防线。但当前一些基层行仍不时出现案件及事故,这虽有社会环境恶化等客观因素,但更多的是我们在内控建设及制度执行中存在这样和那样的问题。本文拟就如何加强内控建设及案件防范工作进行分析与思考。一、当前基层行在内控管理及案防中存在的问题与原因。从近年案件情况通报及责任事故来看,许多案件的发生都起源于安保思想不到位、制度执行不力、工作作风不实、纪律松散等看似细枝末节的小事情。     

内控案防“三剑客”

近年来,银行业外部作案减少,但内部作案占比攀升,内控案防工作刻不容缓。如何做好内控案防工作？由于内部案件的作案人是“自己人”,就要求我们应该管好自己的人。所以,内控案防工作应该从员工管理入手。     

坚持“三同”提高内控管理水平

为了实现“安全运营无两案”的内控案防目标,工行广西钦州分行坚持“两手抓．两手都要硬”的方针,强化内控管理工作,为全行经营发展提供坚实的内控案防保障。     

五项机制成就“零案件”——工行浙江省台州分行加强营业网点内控防案建设纪实

营业网点是银行经营管理的“细胞”,也是内控防案的前沿阵地,加强营业网点风险点管理,是防范和化解金融风险的基础。近年来,工行浙江省台州分行针对营业网点内控防案新形势,积极探索,逐步建立起基层网点内控防案工作“五项机制”,不断提升营业网点风险控制能力和综合竞争能力,全行连续11年实现营业网点零案件、零重大差错事故。     

实施案件预警新举措增强案件防范主动性

我部目前辖属21个支行,241个营业网点,员工3798人,管理链条长,机构人员多,内控难度大。探索一种更加适合实际的内控管理办法,是我部纪检监察部门多年来不断思考的问题之一。2002年,我部实施了案件防范工作预警制度,全面协调各岗位、条块力量抓好案件防范,形成了全辖齐抓共管的局面,使案件(事故)苗头得到早预防、早发现、早堵截,遏制住了1997年以来连续发生大要案的势头,出现了一个相对稳定发展的局面。实践证明,实施案件防范工作预警制度,可以掌握案防工作主动权,体现“事前防范,案前预警”的案防原则,是一种有效的内控管理办法。一、剖析问…     

农行铜仁分行着力提升内控案件防范能力

今年以来,农行贵州铜仁分行务实制度基础,细化检查、强化整改,有效防范和消除案件事故隐患,全面提升内控案防能力。     

关于加强内控案防专项治理的分析与思考

本文通过对当前内控案防工作面临的内外部形势和现有各类风险成因分析,结合目前正在开展的强化内控管理、全员防范案件专项治理活动的有关要求,提出了加强内控案防专项治理的针对性举措。     

强化内控案防管理的实践与思考

内控案防管理工作是银行的“生命线”,做好内控案防工作至关重要。本文以基层县级支行为例进行了实践到理论的探索,具有良好的参考和借鉴价值。     

新形势下商业银行内控案防工作的思路和途径

随着工行、建行、中行股份制改造相继完成,实现在境内外成功上市后,我国商业银行国际化趋势日益明显,银行的内控案防工作也将面临着严峻的挑战。在这种新形势下,正确认识我国商业银行内控案防工作的重要性和要求,进一步创新和拓展内控案防思路和途径,对保障我国商业银行各项业务又好又快发展有着十分重要的现实意义。     

做好案件及风险防控工作的关键

一是牢固树立相信员工、依靠员工的案防工作理念,最大限度地动员和组织员工,有效预防各类案件和风险的发生。二是强化各项内控制度的落实,有效监督各项防控制度的执行,做到在制度面前人人平等。三是要经常性地开展警示教育,以发人深醒的反面案例来教育员工,起到警醒、警示和警戒的作用。四是要改革对权力使用的监督制约方式,对"一把手"实     

建立案件防范体系 努力遏制案件发生

前几年，四川省分行案件数较多涉案金额较大。对此，分行党委痛定思痛，认真分析发案原因，深刻汲取教训，采取果断措施，狠抓以加强思想道德教育为保障、以完善防案运行机制为轴心、以落实内控制度为重点、以实施全程防案为基础的案件防范体系建设，较好地遏制了案件的发生，保证了业务的健康发展。     

以变为贵 以人为本 以查为守 以建为源

近期,外汇局孝感市中心支局在外汇业务检查中发现银行外汇业务内控管理尚存在问题：一是内控制度建设不完善。内控制度存在滞后性,内控管理缺乏操作规程和业务细节,缺少相配套的奖惩措施。二是内控制度执行不规范。内控制度处理程序不完整,执行不到位。三是内控制度监督机制不健全。部分外汇指定银行没有设立内控督导岗,业务岗位责任不明确,存在内控制度执行评价体系不统一、     

对新形势下强化基层行案防工作的思考

本文从基层行案防工作目前存在的主要问题出发,就基层行如何做好新形势下案件风险防控工作,从案防意识、思想防线、制度执行、监督检查、行为排查、风险评估等六个方面提出相关建议。     

工行广东省中山分行开展“我为案防找漏洞”活动

为了进一步强化内控管理，丰富内控文化建设，增强广大员工自觉参与内控管理的意识，在开展“人人遵章，全行整改”再教育活动的同时，工行广东中山分行八月份在全行开展了“我为案防找漏洞”百条建议征集活动。经过两个多月的查找活动，共征集各类建议232条。通过组织评选，评出获奖建议100条，其中：一等奖10条：二等奖20条；三等奖70条。存获奖的百条建议中，既有针对制度、大机系统方面的漏洞提出的建议，也有针对制度执行落实不到位的问题提出的建议。所提的每条建议都有解决问题的建议和措施，为该行各项业务的健康发展，为加强制度建设，强化内控管理提供了不少有价值的参考意见。