不见过程的败落--从内控看巴林银行倒闭

巴林银行是世界首家"商业银行",是由弗朗西·巴林爵士1763年在伦敦创建的.创建初期,由于其经营灵活变通、富于创新,巴林银行很快就在国际金融领域获得了巨大的成功.尤其是进入20世纪以后,具有悠久历史的巴林银行曾创造了无数令人瞠目的业绩,其雄厚的资产实力使它在世界证券史上具有特殊的地位.可以这样说:巴林银行是金融市场上一座耀眼辉煌的金字塔.然而,就是这座百年金字塔,何以会葬身于一个"期货与期权结算方面的专家"里森之手?     

从巴林银行倒闭案谈加强银行内控建设的重要性

1995年2月27日，英国中央银行突然宣布：巴林银行不得继续从事交易活动并将申请资产清理。这消息让全球震惊，因为这意味着具有233年历史，在全球范围内掌管270多亿英镑的英国巴林银行宣告破产。你很难想象，这样一座百年金字塔，竟会葬身于一个“期货与期权结算方面的专家”里森一人之手。     

大和银行事件台前幕后

日本大和银行纽约分行华尔街办事处交收部门主管井口俊英,11年来在3万多宗交易中,一共为公司带来11亿美元的亏损,数字和里森给巴林银行做成的13.3亿美元的损失差不多。巴林银行的资本只有12.8亿美元,巴林股东的财富全部被里森蚀光,而大和银行的资本高达82.5亿美元,虽然它的坏账已达到28亿美元,但公司还能勉强应付。     

由巴林银行倒闭谈商业银行操作风险管理

一、巴林银行案的起因巴林银行主要从事投资银行业务和证券交易业务,证券业务主要集中在亚洲和南美,在下属的17家证券公司中,以日本、新加坡及菲律宾的业务为主。里森于1989年7月10日正式到巴林银行工作。以前是摩根斯坦利银行清算部的一名职员。进入巴林银行后,由于其在处理期     

新会计准则下银行对于衍生金融产品的内控管理

1995年2月,英国巴林银行的期货首席交易员尼克·里森违规从事日经股票指数期货交易,造成损失达14亿美元,致使世界上最为老牌的银行从伦敦乃至全球的金融界消失.     

认真吸取教训 强化内控监督

从墨西哥金融危机到东南亚金融风暴,金融机构倒闭事件频繁发生。世界上诸多大银行、大金融机构的倒闭与严重风险损失,无不与管理不善,监督检查不力有关。英国巴林银行在历史上有过辉煌的业绩,曾享有“贵族银行”的美称,却因年仅28岁的里森违规经营,内部监督不力,造成这个具有233年历史的老牌银行倒闭,使整个金融界为之震惊。日本大和银行因其纽约分行职员井上俊英长达11年的舞弊行为造成10亿美元的亏损,原因和巴林银行类同。日本最大的证券公司之——山—证券公司1997年11月宣布倒闭,也是违法违规经营,缺乏     

由巴林银行倒闭谈商业银行操作风险管理

一、巴林银行案的起因 巴林银行主要从事投资银行业务和证券交易业务,证券业务主要集中在亚洲和南美,在下属的17家证券公司中,以日本、新加坡及菲律宾的业务为主.里森于1989年7月10日正式到巴林银行工作.     

爱尔兰联合银行又一个漏斗银行

国际金融界大地震! 2月6日,国际金融界发生"6.91级"大地震.爱尔兰联合银行当日正式宣布,该银行一名叫鲁斯纳克外汇交易人员通过假期权交易从其设在美国巴尔的摩的全冠银行(ALLFIRST)分行诈骗了巨额钱财,损失约为7.5亿美元,后经调查损失减少为6.91亿美元,这一诈骗案成为1995年里森搞跨巴林银行七年来全球最大银行诈骗案,该事件对爱尔兰联合银行以及美国的外汇市场造成的冲击波不亚于多年前里森对巴林银行造成的危害.     

法国兴业银行的悲剧能否避免？

1995年,巴林银行因交易员里森违规进行股指期货交易而倒闭。12年后,法国第二大银行法国兴业银行（下称法兴）,又因交易员Jerome Kerviel违规买卖欧洲股指期货,造成了49亿欧元的巨大损失,导致该银行陷入困境。我们不得不感叹：历史的悲剧总会重演。作为一家拥有144年辉煌历史,作为世界上最大衍生交易市场的领导者,作为国际公认的风险管理最出色的银行,为什么会因为一个年轻交易员的个人行为而发生如此悲剧？     

内控:人性不得不承受之重

大凡初谙银行历史的人士应该都还记得:1995年2月26日,英国巴林银行宣布倒闭。导致它倒闭的直接原因,是该行新加坡分部年仅28岁的经理尼克·里森未经授权进行大笔期货交易,造成巨额亏损。这段历史对于银行人的告诫意义不亚于象《农夫与蛇》、《说谎的孩子》这些寓言故事对孩子的     

从巴林银行倒闭所想到的

今年二月二十六日,英国一家有着233年历史的地位显赫的巴林银行宣布倒闭。这在世界金融市场掀起了一场轩然大波,也给我们敲响了警钟。它告诉我们,商业银行必须增强风险意识,建立风险防范机制,否则也会破产。 巴林银行破产的直接起因是该行派驻新加坡的交易商尼克·里森“未经授权”大量买入走势看好的日本日经股票指数期货,但一场阪神大地震使日经指数不升反跌,结果巴林银行亏损了约10亿美元,陷入破产境地。这次事件的直接起因虽在衍生金融交易上,但事件的根本原因是出在巴林银     

金融衍生产品：良好的风险管理工具

1995年巴林银行在衍生交易损失数亿英镑而破产，交易主管里森也因此锒铛入狱；2004年中航油（新加坡）在石油期货市场上巨额亏损而遭破产重组。2000年以来．国内以外汇结构性存款为主导的外汇理财产品不断推出，因其高收益性．得到市场的广泛认同。衍生产品给大众这样的印象：它是一种投资产品．具有高收益和高风险，十分复杂，风险难以控制。事实上衍生产品的发展源自规避风险，它是一种良好的风险管理工具。     

加强构建商行内部控制机制

银行，曾经是富人的保险箱。高高的围墙，威严的保安，一道又一道的防盗门。严密而繁琐的各项制度，似乎把所有风险都挡在了银行之外。但是在1995年2月，具有二百三十多年历史的被誉为世界首家“商业银行”的英国巴林银行宣布倒闭。这是一家以保守经营著称的英国老牌银行。它的倒闭令多少入毕生的积蓄灰飞烟灭。同时也再一次将银行面临的巨大风险展现在世人面前。[编者按]     

云南私人银行正茁壮成长

如果你是一个富豪,想与世界上顶尖级的经济学家共进午餐,小范围请教,如何实现？如果你希望孩子能到国外名校留学,该做什么？其实,这些都可通过私人银行客户“定制”实现这就是私人银行服务的好处,它可以在企业与家族之间搭起一道“防火墙”。有专业人士如此评述私人银行、事实上,私人银行这个“舶来品”对于大多数云南人而言还不是很熟悉,但这并不妨碍银行在云南拓展该项业务,因为私人银行的目标客户只是财富金字塔尖上的一少部分人,而不是普通大众。     

建设有利环境确保实现普惠金融

关于世界储蓄银行协会 世界储蓄银行协会（简称：世界储协），是一个代表全球储蓄和零售银行的非官方、非盈利性国际金融组织。其前身为国际储蓄银行协会。国际储协的发展历史可追溯到1924年，它由27个国家的储蓄银行在意大利米兰举办第一届世界储蓄银行大会之际共同创建。     

吴棣言：坚韧如丝的法兴当家人

危局中的吴棣言堪称银行家中的“少壮派”,在法兴银行百年历史上,从未有一个人像他那样,从首席财务官,首席执行官再到董事长,前后只用了6年时间。19年前,拥有233年历史的英国巴林银行,因“魔鬼交易员”尼克·利森的一笔巨额亏损交易而直接倒闭。     

对提升网点柜员服务效率的浅见

网点是银行经营的最小单位,柜员是网点对外营业服务的第一要素。他们一头肩负着银行的经营重任,一头承载着服务社会大众客户的使命。正是千千万万处在网点一线的柜员,铸就了银行这座“金字塔”的辉煌。因此,在激烈的金融市场竞争中想要独占螯头,赢得效益,赢得客户,前提就是必须提升网点柜员的服务效率。那么,如何提升网点柜员的服务效率呢？笔者有以下几点浅见：     

信贷扶贫的新尝试——对德保县推广“GB模式”的调查

ＧＢ模式是“孟加拉扶贫模式”英文缩写，由孟加拉吉港大学经济系教授穆罕默德·尤诺斯博士为扶贫探索而创建，亦即“乡村银行”办法。被誉为世界上规模最大，效益最好的扶贫项目和扶贫方法之一，它在国际上受到了广泛的推崇，目前在４７个国家和地区开始规模不等的试验和...     

从"思所以危则安矣"到危机管理

2004年11月29日．国有控股的中国航油(新加坡)股份有限公司因误判油价走势．在石油期货投资上亏损5．5亿美元，向新加坡高等法院申请破产保护．这一事件被称为“中航油事件”．该事件是著名“巴林银行悲剧”的翻版。10年前，在新加坡期货市场上．欧洲老牌的巴林银行曾因违规投机操作．令公司损失13亿美元并导致破产。     

构建银行操作风险"病毒免疫系统"的设想

银行操作风险的“病毒困局” 银行自从诞生伊始操作风险始终存在。银行业的历史就是一部与风险博弈的历史。随着世界金融一体化趋势的加强．金融市场的迅速发展．银行间竞争日趋激烈，金融创新日渐活跃，业务品种越来越多．与此同时也使银行业风险更加多样化和复杂化。1995年巴林银行的倒闭以及2005年初国内银行业的大要案频发，都是银行操作风险蔓延的范例