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尽管《反洗钱法》将证券、保险业纳入反洗钱范畴已经4年有余,然而目前基层地区证券、保险业反洗钱工作却推而不动,个中原由尤其值得关注。 相似文献
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目前,我国已建立起比较健全的、以"一法四令"为核心的反洗钱法律法规体系,反洗钱工作基本实现了有法可依,反洗钱监管理念正从"合规为本"向"风险为本"转变。由于"一法四令"制定时间较早,更多体现"合规为本",而非"风险为本",导致保险业反洗钱相关立法需要适应监管理念调整进行相应完善。以不同类型的保险产品洗钱风险评估结果为基础,深入研究境外发达国家和地区保险业反洗钱立法情况和FATF及IAIS对保险业反洗钱相关建议和要求,并结合中国保险业反洗钱立法实际,对完善我国保险业反洗钱立法提出政策建议。 相似文献
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目前,洗钱领域向保险业延伸,但保险机构反洗钱意识淡薄,反洗钱工作中存在诸多问题。防范风险,加强保险业反洗钱工作极为重要。本文分析了保险业反洗钱工作中存在的问题,并提出政策建议。 相似文献
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随着银行业金融机构反洗钱工作的深入开展,洗钱分子通过银行业金融机构洗钱的风险和成本越来越高,因而利用保险业洗钱是他们的一个现实选择,因此,做好保险业反洗钱工作意义重大.本文首先介绍了保险业洗钱的几种主要方式,分析了我国保险业反洗钱存在的主要问题,结合实际提出了加强保险业反洗钱工作的建议. 相似文献
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论建立我国保险业的反洗钱机制 总被引:2,自引:0,他引:2
反洗钱是目前国际社会普遍关注的焦点和热点问题,也逐步成为我国金融监管的重点问题之一.目前利用保险业洗钱在我国尚无法律上的明确界定,保险业在日益严峻的反洗钱形势面前,还存在许多制度与结构性的问题.主要表现在:法律界定尚不明确;反洗钱方面的法律法规不健全;对保险业反洗钱的认识不足,专业人才缺乏;保险业反洗钱的有关制度与措施不到位.强化保险业反洗钱的主要措施是:尽快完善保险业的反洗钱制度;积极建立保险业反洗钱工作机制;端正思想认识,积极培养反洗钱专业人才,努力构建保险业反洗钱的信息平台. 相似文献
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证券、保险业反洗钱初探--"四大空白"亟待填补 总被引:2,自引:0,他引:2
在今年的人民银行反洗钱工作会议上.项俊波副行长讲话要求人民银行分支行要为证券和保险业的反洗钱监管做好准备,7月左右《证券、期货业金融机构反洗钱规定》(以下证券、期货业简称证券业)和《保险业金融机构反洗钱规定》将公布实施。因此,落实证券、保险业反洗钱监管准备工作措施是当前基层人民银行反洗钱工作的重点之一。但鉴于证券、保险业方面的反洗钱工作“零起点”的现状.实际工作中仍面临难点.突出表现为以下“四大空白“亟待填补. 相似文献
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近年来,随着我国反洗钱工作机制的逐步建立和完善以及对洗钱活动打击力度的不断加强,犯罪分子将作案视线从沿海经济发达地区开始向内地欠发达地区转移,加之国内民间借贷、本外币双向需求的大量存在以及欠发达地区群众反洗钱意识较薄弱等各种因素,为洗钱犯罪活动滋生了空间和土壤。基层央行作为履行反洗钱的行政管理部门, 相似文献
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随着《中华人民共和国反洗钱法》等一些法律法规的出台,保险业反洗钱工作取得了一定成绩,但受客观因素影响,保险业反洗钱工作还存在诸多难点。本文在阐述保险业金融机构反洗钱工作难点、问题的基础上,提出了若干对策建议。 相似文献
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2007年1月1日,《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》正式颁布实施,对保险业全面履行反洗钱义务起到了积极的推动作用,但经过几年的反洗钱实践,保险业金融机构的反洗钱工作逐渐暴露出一些问题,这些问题在县域保险业中表现得尤为突出。本文从几个方面剖析了县域保险业反洗钱工作存在的问题,并提出了相关建议,供参考。 相似文献
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保险业作为金融行业的支柱产业,面临着被洗钱分子利用的可能。本文从介绍中国保险业基本情况入手,对目前保险业反洗钱工作的现状进行了分析,并提出了保险业做好反洗钱工作一些思路。 相似文献
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随着我国《反洗钱法》的颁布和实施,保险业的反洗钱工作有了法律依据和保障,但我国现有的外部环境对保险业地履行反洗钱义务尚存在一定的障碍,保险公司内部亦有各种因素制约着反洗钱工作有效开展。因此,研究我国保险业反洗钱工作存在的问题,并对此提出可行性建议、对策是非常必要的。 相似文献
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本文对我国保险业发生的洗钱案例进行了实证分析,指出了当前保险业反洗钱工作中存在着反洗钱意识缺失、制度缺失等问题,并针对这些问题提出了制定保险业反洗钱工作指引、加强行业协会作用、完善从业人员管理等优化路径. 相似文献
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随着银行业金融机构反洗钱工作的不断深入,洗钱分子通过银行业金融机构洗钱的风险和成本越来越高,而同属于金融领域的保险业反洗钱工作起步较晚,在反洗钱领域的防御基础相对薄弱,不法分子很容易利用地下保单、团险业务、银行及财产保险等手段实施洗钱犯罪,保险业反洗钱工作亟待改进和加强。利用保险业金融机构洗钱的主要方式 相似文献
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现阶段,证券保险在执行《反洗钱法》及反洗钱工作实践中,还存在许多操作性的难题和工作机制上的缺陷。为有效防范和监管通过证券保险业的洗钱行为,要提高证券保险业的反洗钱认识,加快建设和完善相关法律制度和各项基础性工作制度,加强反洗钱硬件系统建设,整合反洗钱监管资源,形成反洗钱合力。 相似文献
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