人民银行大区分行现场检查工作有关问题刍议

2001年，人民银行为加强监管工作，对监管体制作了一次适应性调整。本拟从人行大区分行现场检查工作角度，分析体制调整前后现场检查工作存在的问题，对现场检查工作的进一步完善提出一些建议。     

基层金融机构对反洗钱工作有四盼

最近,我们对基层金融机构的反洗钱工作进行检查时发现,当前,金融机构对反洗钱工作十分重视,各家金融机构从上到下普遍都建立了反洗钱工作机制,配备了专、兼职人员,并都能及时向当地人民银行报送反洗钱有关资料。但我们在检查中,也发现目前基层金融机构的反洗钱工作大多数还浮在表面,对反洗钱的相关知识了解不深,对金融机构的反洗钱工作如何去做,从什么地方入手,没有一个清楚的思路。他们对上级行和当地人民银行反洗钱工作有四盼：     

基层人行反洗钱工作的难点及对策

缺乏专业人员和反洗钱专业知识。2003年中国人民银行机构改革，总行成立了反洗钱局，但由于人民银行分支行三定方案尚未确定，目前基层人行还没有明确由哪个部门负责反洗钱工作。反洗钱工作政策性强，对专业知识、技术要求很高，而目前基层人行工作人员没有进行系统的反洗钱业务学习和培训，普遍缺乏反洗钱专业知识，与实际工作要求差距较大。     

推进央行执法检查工作的实践与思考

适应人民银行金融管理职能不断加强的趋势,可考虑在各分支行专门设置金融管理部门,实行多个部门一致对外的行政执法体制。近年来开展执法检查的实践与探索2011年"两管理、两综合"工作开展以来,人民银行兰州中心支行把综合执法检查作为依法履职的有力抓手,按照"科学谋划,统筹安排,全面覆盖,注重效能"的思路,不断强化执法主体地位,整合执法检查资源,规范执法检查程序,加强执法队伍建设,积极探索执法检查工作新途径,发挥了执法检查     

整合人民银行执法监督检查资源的三种模式及其利弊分析

根据现行制度规定，人民银行法律部门和监察部门都具有开展执法监督检查的职责，造成了不必要的资源浪费．增加了被监督对象的工作负担。本文提出了整合执法监督检查资源的三种模式，并进行了利弊分析。     

提高财政监督检查效率的对策

1.在财政内部建立"统一协调、一头对外"的监督检查机制。财政内部要统一思想,形成共识,树立全局观念,要明确规定由财政监督检查专门机构负责组织实施财政监督检查工作。2.在财政系统上下间建立监督检查联合互动机制。一是以上级的名义查。由上级财政部门行文,组织领导专项检查工作,下级财政部门具体抓落实。二是向下延伸查。上级财政部门直接对辖区内有关部门和单位开展检查,必要时,可下查两级。三是组织交叉检查。由上级财政部门派出检查人员,从下级财政部门抽调人员组成检查组,在辖区内组织交叉检查。四是上下联动检查。对某些本级难以查清的问题可委托下级或请求上级开展联动检查,有针对性地把某些特定问题查清查透。3.在部门之间建立监督检查协调配合工作机制。一是要理顺财政监督与审计监督的关系,建立财政与审计监督检查联席会议制度和情况通报制度。每年由     

以“网络到县”为契机,加快基层人行局域网建设

1996年，在中国人民银行科技工作会议上，尚福林副行长指出：“金融数据通信网络作为加快人民银行电子化建设的基础条件，始终是人民银行电子化工作的重中之重。‘网络到县’的基本实现将使人民银行的电子化建设向前迈出关键一步，将成为人民银行电子化建设史上的一座里程碑。”截止1996年底，我省基层人行均实现了‘啊络到县”这个广域网工程，架起了通信桥梁，实现了全辖信息资源的快速传递，电子联行对帐系统也已上网运行。“网络到县”工程，对于基层人行电子化建设来说是一个质的飞跃，也是基层人行电子化建设的转折点。目前“网络到县…     

县级人行内审机制缺陷及解决建议

一、基层人行内审机制存在的缺陷 1．管理体制“双重化”，职能难体现。人民银行内部审计工作是根据《中国人民银行内部审计工作制度》规定基层内部审计部门一方面向同级行长负责，另一方面向上级内部审计部门负责。在这种双重管理体制下，内部审计人员本身的提拔、晋级、加薪和工资福利待遇切身利益与本行利益息息相关，从局部到利益出发，内部审计工作往往受到本行领导和有关职能部门的干预，内部审计效益与全行整体利益矛盾的不可调和，使内部审计独立审计的原则难以得到体现。     

人民银行基层支行开展综合执法检查存在的问题及对策建议

人民银行分支机构开展的综合行政执法检查,是将人民银行内部各行政执法部门所拥有的行政执法职能进行有机整合,一次性对金融机构多项业务进行的全面检查。综合执法检查可集中人力、物力,整合监管资源,有效解决人民银行分支机构执法检查缺乏整体规划和重复检查等诸多问题,形成优势互补,提高监管效率,     

“科技服务与技术支持”平台化解运维困境

年来人民银行的业务信息化程，度显著提高，这使业务系统的维护任务越来越重要。2005年，中国人民银行苏宁副行长在人民银行科技工作会议上明确指出：“运行维护与项目建设是科技工作的两个重要方面，必须同等重视、同时抓好。”然而，现实情况是多数基层人行科技力量较为薄弱，工作质量和效率不高。因此，如何提高基层人行信息系统的运行维护质量和效率成为重要课题。人民银行黄冈中支通过建设“科技服务与技术支持平台”在这方面进行了有益探索。     

开发人民银行反腐倡廉综合评价管理系统的构想

一、当前人行反腐倡廉综合评价中存在的主要问题 最近,总行纪委提出了建立“计划-执行-评价-改进”阶梯式上升的反腐倡廉宣传教育工作体系,这为现阶段和今后人民银行反腐倡廉宣传教育工作指明了方向,明确了思路,创新了理念。因此,如何构建反腐倡廉宣传教育评价机制,成为当前人民银行反腐倡廉丁作亟待解决的重要课题。但目前在反腐倡廉宣传教育评价机制方面仍然存在诸多不足。一是反腐倡廉宣传教育评价制度缺失,     

当前金融统计工作中存在的问题及建议

一、存在问题 (一)关于县级人民银行在金融统计中的重新定位问题 县级人民银行作为人民银行系统统计体系中的“神经末梢”,一直较好地完成了对县域金融业务的统计和统计管理工作。但随着一些新情况的出现:1.国有商业银行业务向大城市集中,撤并在县一级的不达标分支机构;2.国有商业银行会计核算方式和统计体系的改革,县级机构不再执行独立统计;3.人民银行今年开始的会计核算“四集中”工作,取消了县级人行会计核算的独立性,使县级人行统计取数不全而地市级人行可直接取到辖内县支行数据,以及人民银行系统“金融统计监测管理信息系统”的庞杂与县级各金融机构手工报数的无奈现实.造成了当前县级人民银行金融统计业务量萎缩而工作繁重且质量难以提高的矛盾状况。     

县级人行金融统计中存在的问题

金融统计作为人民银行的一项重要工作，是国民经济管理的一个重要工具，承担着为党和国家制定金融政策，加强金融宏观调控提供依据的重要职责。因此，金融统计工作质量的高低将直接影响到上级对一个地区乃至全国经济金融运行情况的准确判断，进而影响到区域甚至全国金融政策的制定。目前基层人行在金融统计工作中仍遇到以下几个方面的问题：     

创建职工之家 促进银行工作

几年来，中国人民银行福建省安溪县支行工会积极配合党政部门在深化金融体制改革和人民银行职能转换中，充分发挥工人阶级主人翁的作用，认真扎实开展工会各项工作，取得了可喜的成绩，得到了上级的充分肯定。1993－1994年支行工会被人行上级市分行评为先进集体，县支行两次被泉州市政府评为市级金融工作先进单位，1995年被人行福建省分行评为“省级金融先进单位”，1995－1996年被泉州市总工会评为“省级文明单位”，县支行被省委、省政府授予第五届“先进职工之家”称号，1996年4月被人行总行评为“全国人行系统先进集体”，同年，该行被…     

对数据库审计的思考

近几年,在中国人民银行信息系统安全配置规范的指导下,人民银行各级分支行加大了对信息安全监督检查工作力度.人行南京分行也逐步加强对辖内信息安全方面的审计.从最近审计部门对淮北中支同城清算系统数据库、淮北中支国库会计核算系统数据库两项审计来看,数据库系统的安全问题已经提到人民银行信息安全工作中突出的位置.     

人民银行县（市）支行监督工作机制建设问题研究

本文从县级人民银行监督工作机制建设的必要性着手，分析并明确在县级人民银行监督工作机制建设中应该把握的中心任务、工作目标、监督模式及其运用、监督主体作用等基本问题，并提出县级人民银行监督工作机制建设规范化推进及效能建设的相关建议。     

基层行开展“两管理、两综合”工作值得关注的几个问题

一、沟通协调 “两管理、两综合”工作是一项综合性很强的工作,相对于人民银行的内部工作来讲,它比任何一项部门工作覆盖的范围都大,涉及人民银行政策12类59项,13个专业、34个业务系统、91个管理项目,涉及人民银行和金融机构的多个部门,哪一方面运行不畅都会影响整个工作的开展。     

浅谈基层人民银行如何提高内部审计评价工作

(一)目前基层人民银行内部审计评价工作中存在的问题一是感觉内部审计部门仅仅是为了应付上级行的工作而设置的,基本上没有具体工作目标,经常处于“上面安排什么,下面就做什么”的被动应付局面;二是对内部审计工作的认识不全面严重影响了内部审计     

关于基层金融统计工作的思考

自2003年人民银行监管职能分离后，制定和执行货币政策就成为了人行工作的重中之重。作为货币政策支持系统的金融统计工作，不仅是中央银行的一项重要基础性工作，是维护金融稳定、改善金融服务的主要依据，又是一种特殊的社会资源，是金融业运行的“睛雨表”，而基层人民银行现行的金融统计工作存在的问题已凸显出来，制约了金融统计工作的发展。     

在新形势下对人民银行事后监督工作的思考

目前央行系统内部成立事后监督部门，目的是运用审核、控制、复审、检查和反映等手段对人民银行会计核算的真实性、合法性、合规性进行监督检查。会计事后监督工作既是会计核算工作的进一步延伸，也是堵塞漏洞、消除隐患、防范风险的一个重要管理手段。对进一步加强会计内部管理，提高会计核算质量起着十分重要的意义。