国际收支统计申报与外汇管理“双赢”的现实性

长期以来，外汇局国际收支统计申报工作与外汇管理工作井水不犯河水，国际收支统计申报系统只能用于编制国际收支平衡表及相关国际收支统计，功能单一，信息利用率不高，造成资源浪费。实际上，国际收支统计申报工作与外汇管理工作存在着千丝万缕的联系。这表现在：国际收支统计与外汇管理的总目标都是维持我国国际收支平衡、维护汇率稳定；外汇管理的内容与国际收支的统计分类是完全一致的，出口收汇、进口付汇、非贸易外汇、外商投资和外债管理均在国际收支统计中得以反映；国际收支统计数据和外汇管理业务统计数据的基础信息来源都是企业。     

关于我国商业银行管理信息系统建设的战略思考

在信息社会，商业银行应充分发挥信息资源的优势，建立以客户关系和产品营销为主导的经营策略。按照国外的三级管理模型理论，我国商业银行未来管理信息系统分为业务处理系统、管理信息系统和行长决策系统三个层次，具体包括市场环境监测、综合统计管理、客户信息、产品信息、财务信息、人力资源、风险控制管理、商务智能和决策支持系统等八大模块。构建管理信息系统可分步实施：第一步，统一行内各业务部门的信息系统的技术、数据标准，形成MIs基础平台；第二步，重新规划原有信息系统的流程、数据结构和模块划分，形成MIS数据平台；第三步，建立相关模型库、方法库和知识库，最终形成分析决策支持平台。     

基层外汇局国际收支统计工作面临的困难和相关措施

随着我国对外开放程度的不断加深,以及外汇管理政策的不断改革和新系统的整合开发,国际收支交易状况日益复杂,这对国际收支统计数据采集、数据核查、统计分析等方面都有了更高的标准与要求。如何改进统计方法,完善统计制度,健全统计体系,实现良好的数据采集,维护统计数据的全面性、准确性与及时性,使国际收支统计更好地为宏观经济分析与决策提供科学依据,成为当前外汇管理的一项重要任务。面临当前形势,基层外汇局国际收支统计工作中存在以下困难亟需解决。     

人民币卡跨境业务改进建议

统一申报影响了各地区国际收支数据的完整性和准确性。目前人民币银行卡交易信息由中国银联总公司向外汇局上海分局进行国际收支间接申报，统计在国际收支平衡表旅游支出项下；购汇也由中国银联总公司向工行上海分行统一购汇，工行上海分行负责这一块业务的银行售汇数据的统计，统计在旅游支出项下。这导致实际上产生在不同地区各发卡行的交易     

国家外汇信息管理决策系统示范工程

一、工程目标本示范工程的目标是:建立集数据采集、业务管理与辅助决策于一体的综合信息服务平台,为国家外汇管理局的三大职能(真实性审核、统计分析与预警、外汇立法)提供技术支撑。其主要内容包括:建立统一的数据采集体系;利用数据仓库技术,建立有效的信息利用机制,实现信息增值;建立外汇收支和国际收支综合分析体系;逐步建立以交易主体为监管重点的综合监控管理模式。二、国家外汇信息管理决策系统的完成情况国家外汇管理局承担的国家外汇信息管理决策系统专题的研究内容是建立集数据采集、业务管理与辅助决策于一体的国家外汇管理综合信…     

间接管理必由之路——数据整合与综合利用

重要意义 数据整合与综合利用是适应直接管理向间接管理、由事前审批向事后监管过渡的外汇管理工作新思路，提高非现场监管手段和统计分析水平的重要途径。一是能够克服现有数据分割、共享程度低和综合利用效率不高的局面；二是能够实现外汇局与其它涉外经济单位和管理部门之间信息的互通互换，提高涉外经济管理部门的综合监管能力；三是有利于制定统一的外汇数据统计标准与规范；     

个人购汇管理目前存在的问题

系统功能不完善。一是统计查询功能不全面。统计功能栏目过于笼统，未将年度总额内购汇及超过年度总额购汇的情况加以区分；未按照提现、旅行支票、信用卡、汇出汇款及存入境内个人外汇账户等类别，对所购外汇的去向进行分类统计；购汇总量统计只能查询月度数据，不利于掌握每日的时点数据及变化情况；系统只设置了按机构、购汇种类及地区三个类别的统计查询目录，若外汇局要进行此项查询时，必须求助于银行才能获得该客户的身份证号，这给外汇局的查询监测工作带来极大不便。     

资产负债管理信息系统介绍

一、资产负债管理信息系统概述 资产负债管理信息系统（以下简称：系统）是基于农业银行基础数据平台上的核心应用系统,从资产负债管理的角度为全行业务经营提供灵活、科学的决策和管理工具,具体着力于资产负债管理流程的建立和全行综合业务数据的深度加工分析,并借助先进的管理和分析工具为全行业务经营战略决策提供科学化的依据。     

“四位一体”跨部门监测体系构想

当前，我国外商直接投资监管呈现商务部、外汇局、工商行政管理局和海关多部门管理，多途径数据统计，多口径数据发布的状况。在监管过程中，各部门仍存在衔接盲点，部门间监管信息隔离、时效性不强，导致外商投资监管职能弱化。建议发挥外汇局监管信息时效性、全面性优势，建立跨部门外商直接投资网络信息系统和综合监管机制。     

外汇账户辅助核对系统的设计与实现

国家外汇管理局(简称外汇局)外汇账户管理信息系统实现了账户日常审批业务的电子化管理以及对账户收支余的准实时监测,为外汇局实施外汇账户非现场监管提供了有效的技术手段。但在账户系统的推广与使用过程中,我们发现账户系统数据质量不高的问题比较突出,直接影响了外汇账户统计数据的准确性和外汇监管的有效性。因此,我们设计开发了外汇账户辅助核对系统(简称核对系统)。通过建立外汇局与金融机构间双向数据核对机制,大大降低了核对工作量,有效提高了外汇账户数据的准确性和可用性,并为外汇账户数据统计与非现场监管打下了坚实的基础。核…     

延伸结售汇现场核查

传统数据采集方式和核查方法影响了结售汇数据质量,现行的以非现场为主的核查方式有待延伸。银行结售汇数据是外汇局统计和监测的重要指标之一,是国家高度关注并据此决定宏观调控政策的重要依据。但受传统数据采集方式和核查     

支付管理信息系统升级建议

一、PMIS存在的主要缺陷 1．结构缺陷 PMIS（支付管理信息系统）可划分为两个部分：一是辅助类子系统，包括基础数据管理、行名行号管理、运行控制、计费管理子系统；二是信息类子系统，包括支付业务统计分析和支付业务监控子系统。PMIS将数据来源不同、功能和服务对象迥异的两类子系统揉合起来，其缺陷显而易见。囿于生产系统的严格管理要求，信息类子系统的开发、运行和维护均须以生产系统的正常运行为前提，功能定位模糊，仅提供信息采集和简单统计，其运算和分析模块不能过于强大，扩展性受到限制。     

如何开发高效MIS系统

如何开发高效ＭＩＳ系统国家外汇管理局信息中心徐光贤ＭＩＳ系统是计算机信息处理系统的基础，国家外汇管理局信息中心近几年开发了多个成功的ＭＩＳ系统。例如，外汇交易系统、出口收汇核销系统、外债统计监测系统、金融监管系统、结售汇软件。这些软件在外汇局系统得到...     

政策法规

外汇局发布《国家外汇管理局关于境外上市外汇管理有关问题的通知》 2月7日．外汇局发布《国家外汇管理局关于境外上市外汇管理有关问题的通知》。《通知》整合完善了境内企业境外上市项下的外汇管理政策,一是以登记管理为核心．大幅简化业务手续和审核材料;二是规范境外上市企业境内股东增持（或减持）其境外股份的资金汇兑等业务,为相关业务办理提供明确可循的依据：三是结合外汇局正在进行的资本项目信息系统整合工作,改进并完善境外上市项下数据采集及统计监测的制度和手段。     

以科技手段改进外汇非现场监测方式的思路

本文在分析外汇局非现场监测体系现状的基础上,提出通过科技手段,从各银行综合业务系统中提取外汇业务数据信息进行综合分析,改进非现场监测方式的思路,并对其可行性、难点及优点进行了分析探讨。     

浅议个人外汇资金流动监测方式的改进

目前，外汇局监测个人外汇资金流动的渠道主要有国际收支统计、汇兑业务统计、购汇统计、外汇反洗钱统计、携带外币现钞出境统计等。从实际情况看，主要存在以下几个问题缺乏对外汇资金流入后在境内使用情况和资金去向的监测信息居民个人可通过多头开户、化整为零方式规避监管；银行业务系统不能有效区分居民、非居民外汇业务；缺乏对外币卡购汇还款的有效统计等。     

信息化提升便利化

投资活动更加便利。直投系统上线之后，有效缩短了外汇局、企业、银行以及事务所之间数据、信息的交换时间。外汇局人员开出业务核准件后，银行业务人员通过直投系统能够做到即时接收、即时反馈。银行在向外汇局报送外资流人、结汇、利润汇出等重要数据时，也可以通过直投系统实时送达，比原来便利快捷得多。     

做好非现场外汇监督管理工作的构想

非现场外汇监管的手段与目标：（一）充分利用好国际收支统计间接申报信息资源，实现对银行、企业和个人办理外汇收支活动实施多方位有效监管。通过国际收支统计间接申报数据可以实现对银行办理企业居民国际间外汇收支的全部内容进行监测，根据监管需要对外汇收支数据进行分类、汇总、分析和预测，查询所需信息。利用间接申报信息掌握银行办理每笔外汇收支业务的详细情况，可以达到对银行、企业的外汇收支活动双重监管。一是对资本项下外汇收支的监管；二是对贸易项下外汇收支的监管；三是对非贸易项下的监管。     

延伸结售汇现场核查

银行结信扩数据是外汇局统计和监测的雨要指标之一，是国家高度关沣并据此决定宏观调摔政策的重要依据。但受传统数据采集方式和核查方法制约，结信汇数据质量受到一定影响，现行的以非现场为主的核杏方式有待拓展和延伸。近期，外汇局辽宁省分局存对伞省25家银行进仃问卷调查和实地调研的基础十，紧密结合银行结信汇现行统计模式和日常核杏经验，梳理出一套具有普适性的结信汇统计现场核杳方法，并针对现场核查的难点闸题提出了相应的改进意见和建议。     

对外汇局开展信息安全风险评估的思考

信息安全风险评估工作是当前我国信息安全保障工作的一项重要内容,随着外汇局系统数据"总分局"两级数据集中模式的建立,以及外汇系统整合的逐步推进,外汇系统的数量、业务种类以及技术复杂性也日益增加.同时基于互联网应用的快速发展,跨部门的横向沟通不断加强,来自内部破坏、外部攻击、内外勾结进行的破坏、自然灾害以及信息系统本身所产生意外事故的威胁也日益显现,给外汇局信息系统安全运行带来严峻挑战.本文通过介绍信息安全风险评估的理论,结合外汇局系统的信息安全现状,提出了外汇局系统信息安全风险评估工作的思路和建议.