体制的"瓶颈"和深化改革的难点

本文认为,按照政府行为规范化水准、经济主体自由化水准、交易环境公平化水准、生产要素市场化水准和金融参数合理化水准等五条标准来看,我国的经济转型已步入实质性的制度创新阶段,但是我国市场经济的成熟度还不是很高,还存在着市场体系发展的不均衡性,市场微观竞争机制的不对称性以及政府宏观管理职能转换还很不到位等"瓶颈"制约.文章指出,国家利益部门化和部门利益法制化的潜在风险是当前深化体制转型的障碍;完善社会主义市场经济体制要注意当前的新环境;实施政治文明是完善社会主义市场体制的根本保证.     

我国中小投资者法律保护机制的演进

本文按照"法与金融"的研究思路,回顾我国法律对中小投资者保护的演进历程.本文认为经过近20年的发展,我国对中小投资者的立法保护方面取得了较大的成果,但在司法实践上仍存在民事责任缺位等严重不足.今后需要进一步强化中小投资者权益的法律保护,以促进资本市场的持续健康发展.     

刑法对金融贷款领域的介入及相关司法解读

刑法对金融贷款领域的介入是一个不断发展完善的过程.我国<刑法修正案(六)>增加了"骗用贷款罪"这一新罪名,明确将骗用贷款的行为纳入到刑法调整的范围之中,从而平息了长期以来学术界对于"贷款诈骗罪"中"非法占有为目的"要件的争议.但是,这种立法救济司法的权宜之计仍然没有从根本上解决贷款诈骗罪的诸多问题,笔者建议取消贷款诈骗罪主观方面的目的要件,且与骗用贷款罪的罪状合并,行为人在主观上只需具有骗取贷款的直接故意即可.     

互联网金融模式与传统金融模式的对比分析

随着我国信息化建设的不断发展,经济水平的逐渐提升,互联网金融模式在我国兴起.互联网金融模式的发展,对于我国传统金融模式的发展有着一定影响.本文针对互联网金融模式与传统金融模式进行对比分析,实现我国经济可持续发展.     

我国金融业推行“营改增”难点及建议

金融业营改增是税收改革中的大事件,更是国家"十二五"期间必须要重视的一项任务。金融业税制改革关系到金融业能否健康稳定的发展,同时也是我国金融税制改革的重中之重。任重而道远,代表了我国税制改革的迫切要求,同时也是促进金融业迈向国际先进水准的第一步,也是最重要的一步。     

景德镇地理标志法律保护制度的构建

保护我国有代表性的、颇具国际竞争力的"景德镇"地理标志,对于弘扬我国民族传统文化,促进陶瓷经济的发展、维护消费者的利益具有十分重要的作用.本文从行政、司法及社会层面对景德镇地理标志法律保护制度的构建进行了一定的探讨.     

我国跨越“中等收入陷阱”的金融政策研究——基于完善金融体系视角

完善以及富有竞争力的金融体系对于合理分配金融资源、缩小收入差距、促进经济增长乃至最终跨越"中等收入陷阱"具有重要作用。本文从优化金融市场结构、发展普惠制金融、引导金融企业服务我国产业结构转型、完善中小企业财政扶持体系与财政风险投资机制、规范民间金融发展以及加强我国金融监管创新等方面,提出了实现我国跨越"中等收入陷阱"的金融对策。     

我国绿色金融发展现状及政策建议

随着我国对于"绿色"发展概念的提出,绿色金融逐渐成为了我国进行绿色发展的必经之路。当前,我国绿色金融的发展虽然迅速,但是仍然处于摸索的初级阶段,在发展的过程中依然有许多的问题。所以想要更好的发展绿色金融,我们就必须要及时掌握其发展中的问题并及时处理。本文首先是对绿色金融的概念进行界定,并简要阐述其作用,同时对我国绿色金融的现状进行分析,并研究了我国绿色金融发展的潜力,最后为我国绿色金融的建设提出了一些建议。     

当前企业融资现状分析

中小型企业在我国的经济发展中越来越有着不可估量的作用,但是融资的问题也在一直制约着企业的发展和壮大。在今年的温州现象中,企业者也了解到了我国的宏观调控和司法机构的法律对于民间自发形成的金融制度有着很大的影响。     

对中小企业融资相关事项的探讨

中小型企业在我国的经济发展中越来越有着不可估量的作用,但是融资的问题也在一直制约着企业的发展和壮大。在今年的温州现象中,企业者也了解到了我国的宏观调控和司法机构的法律对于民间自发形成的金融制度有着很大的影响。     

法律制度、资本流动与国际收支失衡——基于法与金融学的视角

本文通过对48个国家(地区)国际收支平衡表两个账户顺差、逆差年份的均值检验发现:普通法系和大陆法系国家在国际收支表现上存在显著的差异。普通法系国家更多地表现为资本账户顺差和经常账户逆差,而大陆法系国家正好相反。作者认为法律制度由于影响到国际间资本流动,从而它是造成国际收支失衡的原因之一。法律不仅通过影响一国金融市场发展程度从而作用于国际资本流动,同时它本身就是一个影响资本流动的独立因素。     

美国金融调控机制:基于有限理性的进化博弈分析

从美国次贷危机及其成因视角,以有限理性条件下的进化博弈模型作为分析工具,分析美国长期以来金融调控的内在机制,旨在揭示美国金融发展过程中已经形成的某种客观规律,以之为我国金融健康发展和改革提供借鉴。     

Errare humanum est: Financial Literacy in European Consumer Credit Law

Examples of financial mistakes made by consumers lend support to the view that systematic mistakes of consumers exist in the EU credit market and that service providers respond strategically to these by redesigning their products. This paper seeks to determine how existing regulation can be improved to ensure consumer protection. Using insights from behavioural economics, this paper argues that financial literacy??that is, knowledge and understanding of complex financial products and skills to navigate the financial market??as a cornerstone for European financial consumer law is problematic. Current regulation is based primarily on information provision to consumers, which should enable them to make appropriate decisions about the risks and suitability of financial products. Although behavioural economics does not necessarily require legal intervention to take other forms than the introduction of information duties, the type of intervention is dependent on the design and needs of a particular market. The EU consumer credit market, in our view, demands more than the current regulation offers in terms of consumer protection. In particular, behavioural studies reveal that consumers generally do not have a sufficient level of financial literacy in order to enable them to make informed, rational decisions. Moreover, behavioural biases have a distorting influence on consumer decision making. The law as it stands, therefore, seems ill-equipped to offer protection to consumers and to prevent them from rash and bad decision making. Reviewing existing regulation and case law, we propose that in the EU law, the Consumer Credit Directive and the Markets in Financial Instruments Directive require updating in order to offer sufficient protection to vulnerable groups of consumers who, on average, have low levels of financial literacy.     

安徽省物流业与金融业协同发展实证研究

随着中部崛起战略的推进,安徽省成为承接沿海发达地区产业转移的前沿地带,物流金融业务发展空间广阔。通过分析安徽省物流金融业发展现状,并运用数据模型对物流金融支持与区域经济发展之间的关系进行实证分析,可知二者之间是相互影响、相互促进的。为此,安徽省应进一步降低物流企业经营成本,提高物流企业管理水平;提高物流金融服务效率,构筑物流信息平台;创新物流金融产品,优化风险控制机制;提高物流金融外部环境成熟度,完善法规人才等支持,以促进安徽省国民经济更好更快地发展。     

中国金融创新:美国次贷危机背景下的选择

通过对美国次贷危机与金融创新关系的再反思,分析金融创新在美国次贷危机中所扮演的角色,重申金融创新的积极作用,提出金融创新在我国金融体系发展中的重要策略和原则:金融创新必须在合理的范围内进行,遵循"风险可控、成本可算"的原则,进一步完善金融监管体制,并要处理好金融创新与金融监管的关系。     

试论法与金融风险

法律对投资者、债权人的权益保护得力,金融业就能发展;金融业的发展有利于化解金融风险;企业破产中的金融风险在于金融机构的债权处于什么法律地位;法律诉讼中的金融风险表现在诉讼的期限、证据和法官自由裁量权方面;增强人们的法治观念,能避免和减轻金融风险;行长任期制产生风险转嫁.     

浅析金融中心形成和发展的内在规律

金融中心的形成和发展有其内在的客观规律。国内各主要城市在建设金融中心过程中,只有充分认识并遵循这一规律,才能少走弯路,顺利推进。基于这一考虑,在对金融中心的概念和内涵进行一般理论阐述之后,着重归纳总结了金融中心形成和发展的内在规律,包括金融中心形成和发展的基本模式、演进过程、基本条件和地理位置倾向。     

金融法制建设中的刑法突破——以网络洗钱为视角

随着我国金融市场建设和网上金融服务的不断发展,网络洗钱犯罪随之而来,并呈现出不断扩大的趋势。刑法在面对这种新型犯罪时表现出滞后性,未能及时、科学、有效地打击金融犯罪。以网络洗钱为视角,以金融法制建设的刑法功能理论为依据,研究打击网络洗钱犯罪的刑法规制和突破点,即完善其刑事立法及刑事司法制度并建立预防犯罪机制,提高刑法及时性与震慑力来预防与惩治网络洗钱犯罪。     

金融危机下体育休闲产业经营及发展方略

克服全球性金融危机对体育休闲产业的冲击,并在困难中实现产业的不断发展,是各级政府和体育休闲产业的经营者必须应对的现实。在政府的有力推动下,按照产业发展的规律和市场的原则提升经营策略和体育产品与服务层次,引导和创造市场需求,规范市场化经营,打造产品和服务的品牌,在市场中"强身健体"、自我发展,应成为金融危机下我国体育休闲产业经营和发展的重要方略。     

The development of consumer protection in Saudi Arabia

The development of consumer protection in Saudi Arabia is of interest for a number of reasons. First, Saudi Arabia presents a unique combination of size, stage of development of the economy and wealth, coupled with strictness of Islamic observance. Second, consumer protection in the Saudi context has received very little attention from researchers. Despite the richness of Islamic teachings on the conduct of business and trade, very little has been written on consumer protection in Islamic societies other than discussions of financial markets and consumer credit and monopoly. This article briefly explores the background to the emergence of consumer protection in Saudi Arabia. Consumer credit and financial markets are excluded from the discussion. Islamic (Shari’ah) law is analysed as a basis for the regulation of consumer affairs; this system of law is then compared in its major outcomes for consumers with legal systems in advanced Western economies. The development of secular commercial law during recent times in Saudi Arabia is also considered as a parallel development to those in Shari’ah. Both strands of development are then set in the context of Saudi Arabia's 5‐year development plans and the changing position of consumer policy issues is tracked through successive plans. The institutional location of consumer policy within the Saudi government system is discussed before finally considering the changing nature of the Saudi consumer and the possible future for consumer protection in the country.