实行案件线索风险评估 强化执法办案风险防控

襄阳市工商局以案件线索管理为突破口，积极探索执法办案风险防控的新机制，从今年1月起实行“关口前移、源头防控”的行政处罚案件线索风险评估管理机制，针对群众举报、上级交办、日常监管发现、媒体曝光及其他部门移交的案件线索进行综合分析研判、论证评估，强化执法办案风险防控。     

公共服务外包的困境及突破：基于政府能力建设的视角

公共服务外包通过将市场化运行方式引入到公共服务供给中，既可提升供给效率亦可保障供给质量。从经济效益、各主体间的合作共赢以及服务型政府建设方面分析了政府公共服务外包的动因，通过市场机制、监管机制以及腐败风险探讨了公共服务外包的可持续发展困境。因此，可通过规范外包合同，完善政策法规以及构建多主体参与的监管体系方面来提升政府的合同管理能力、风险防控能力以及监管能力，从而保障公共服务外包的可持续运行。     

电网规划及其风险评估研究

合理评估电网风险，并进行科学的规划时保证电网实现其社会效益和经济效益的重要前提。全文首先介绍了电网规划及其风险评估，然后从财务指标、技术指标、可靠性指标三个方面分析了如何在电网规划中评估其风险。     

浅析电网企业风险管理信息系统建设

随着内外部监管环境的变化，电网企业需要将风险识别、分析、评估，控制与传统的财务管理、安全管理和技术管理相结合。风险的分析、计量方式有多种方法和模型，这些分析方法和模型本身就要求加工和处理大量的业务数据，对多种分析结果进行综合评价以及对内部模型的回测验证等，没有信息系统做支撑，计量、监测工作，很难保质高效的完成。该文从电网企业的特征出发，阐述了风险管理信息系统的建设及运用。     

企业金融投资风险及对策探析

金融投资是现代企业理财和实现发展战略的主要途径,其有助于优化资本债务结构、提升流动性和盈利能力,但不同类型的金融投资对应的风险和收益率高低有别。为有效防控金融投资风险,企业必须能够准确识别和科学评估投资项目的风险,进而制定防控策略、优化投资结构、动态监控投资风险。所以,企业应对金融投资风险的关键在于风险评估机制的构建和完善、投资决策流程的规范化、对经营风险的动态评估预测和资产结构的控制。     

风险为本反洗钱监管模式构建研究

按照FATF最新建议要求,如何提升我国反洗钱工作的有效性已成为当前反洗钱监管工作的重心,如何提高金融机构洗钱风险管控能力,如何构建有效的反洗钱监管模式是贯彻风险为本反洗钱工作要求的重要标志。为探索风险为本监管理念下反洗钱监管模式,不断提升反洗钱监管针对性和反洗钱监管效率,基于国际上当前对洗钱风险概念的理解,结合我国当前反洗钱风险识别、计量、评估、防控实际现状,设计反洗钱实现路径,并从人民银行和金融机构两个层面,构建了风险为本下反洗钱监管模式,提出应着重构建区域洗钱风险监测与评估机制、区域洗钱类型分析机制、区域洗钱风险发布机制。     

社会保障基金投资运营风险探讨

本文从社会保障基金投资运营风险的产生出发,分析了我国社会保障基金投资运营在投资途径和投资模式、投资运营水平、投资运营法规等几方面存在的风险,最后从拓宽社会保障基金投资方式、加大社会保障基金投资规模、加强投资监管等几方面提出了防范风险的建议。     

中小企业信贷风险防控

本文主要针对我国中小企业贷款风险的防控问题的防控进行研究，先介绍中小企业的风险表现，并从多个方面：抵押品、财务制度、管理机制、市场竞争力以及信息不多称等多个方面，研究中小企业贷款风险加剧的原因，以此为基础，找到中小企业风险防控的对策建议。     

浅议境外国有资产风险防控和监管问题

在经济全球化的背景下，我国的许多国企在最近几年加快了境外投资的步伐，对外直接投资流量年增长率保持在两位数以上。但随着境外投资规模的不断扩大，越来越多的国有资产暴露在各种风险下，比如最近利比亚等北非国家局势动荡，使得中铁建等13家国企的410多亿元投资面临巨大风险，所以如何构建和完善境外国有资产的防控和监管问题日益紧迫。     

我国商业银行投资保险公司股权研究

2009年,我国商业银行投资保险公司取得突破性进展。这是适应经济金融发展形势,商业银行完善其服务功能,提高竞争力,实现收益结构优化和效益增长的必然选择,是推进商业银行综合化经营和应对国际竞争的迫切需要。商业银行投资保险公司股权可能遇到业务整合、风险交叉传递、关联交易以及监管的风险。针对四类风险,建议从银行、监管部门、社会三个方面构建风险防范体系。     

关检融合后进出口货物关务合规风险与防控

我国关检融合相关框架、制度经过两年多推进实施已基本形成。关检融合后海关监管效率和安全得以提升,进出口货物关务合规风险变得更具综合性、复杂性和多元性。结合近三年关检融合制度改革具体措施,总结关务合规的监管、涉税、涉检、AEO认证和整合申报数据等主要风险点,从组织架构、制度规划、过程管理、评估审计和救济等五个方面提出有效防控要点,以促进外贸相关企业可持续发展。     

电网企业带息负债边界管控辅助决策模型研究

电网企业的资金链安全对确保电力供应的安全和稳定、保障国家经济和社会的可持续发展具有重要意义。然而，国际国内资本市场形势的日益复杂，国家监管法规和政策的日趋严格，都导致电网企业资金管理工作面临着严峻挑战。为应对外部环境的不确定性，维护资金链的安全，电网企业需严守边界理念和底线思维，对带息负债进行边界管控。基于此，文章详细阐述了电网企业面临的带息负债管控压力，在总结边界管控体系构建理论和实践经验的基础上，以S公司为例，构建了带息负债边界管控辅助决策模型，并对该模型在全体电网企业中的推广应用提出了相关建议。带息负债边界管控辅助决策模型将有助于推动电网企业科学投资和精细运营，优化资源配置，从而实现应对国资委监管、提高投资效率、降低债务风险、确保经营效益的目标。     

浅析企业养老金运行风险的微观成因与控制

在市场经济高风险的环境下，我国养老金的运行机制日益受到如操作风险、投资管理风险、制度风险、人员风险等诸方面的风险因素影响，我们认为首先应分析养老金运行风险的成因，然后从健全法律法规、加强监管、完善信息化建设及建立人员培训机制等方面着手研究问题，探讨对策，促进我国社会养老保险事业顺利健康发展。     

关于小企业过度授信的思考

近年来,国家和监管机构相继加大对小企业的扶持力度,各家金融机构竞相支持小企业融资,在此情况下,少数小企业尤其是优质小企业不顾自身承受能力,盲目融资和扩张,导致资金链断裂,过度授信的潜在风险逐渐暴露。因此,如何防范过度授信风险成为亟待解决的问题,本文从过度授信的产生原因、表现特征以及风险防控措施等多个方面进行分析探讨,仅供参考。     

基于风险防范视角的商业银行债券投资及衍生产品交易业务管理研究

近年来,国内商业银行在资产负债管理政策的指引下,积极开拓债券投资及衍生产品交易业务。但其管理水平尚不能与业务规模和发展速度相适应,多数银行还未能建立起一整套覆盖所有业务环节的风险管理制度。本文从风险防范的视角出发开展研究,指出商业银行在债券投资及衍生产品交易业务管理中存在信用风险、市场风险、操作风险、信息科技风险、法律风险、托管风险及授权风险等七方面风险。在此基础上,结合监管要求和债券投资及衍生产品交易业务特征,从战略、策略、工具、流程等方面提出应对风险的方法和措施。     

大中型企业财务风险成因分析

风险是现代财务管理的基本概念之一，是贯穿现代企业财务管理的一个重要范畴。大中型企业作为市场经济的主体，通常在筹资、投资，资金回收和收益分配等活动中出现财务风险问题。作为企业管理者无论从宏观或微观方面，都应树立财务风险意识，建立健全企业财务风险管理策略和风险监管系统，将财务风险控制在可控的范围内，从而使企业保持长期稳定健康发展。     

地方政府产业引导基金的投资后监管与效果评价

政府产业引导基金投资企业后,为保障产业引导基金功能实现和管控风险,需要对投资企业进行监管和投后效果评价,政府自身不适合监管,通过基金管理人和参与被投资企业监事会等方式,对被投资企业进行监管,助推企业产业升级,加快新旧动能转换需要,合理评估产业引导基金投入后的效果。     

我国影子银行风险与防控

我国影子银行的发展是由金融创新、监管套利、信贷需求、货币政策频繁波动共同推动的,给我国经济和金融发展带来不可否认的正面、积极意义,但同时也带来风险的积聚。目前,我国影子银行的流动性错配、期限错配、信用错配以及高杠杆风险尚在可控范围。但特别值得注意的是,我国特殊的政治体制和金融体制,导致影子银行风险与传统商业银行风险、地方政府风险紧紧挂钩,三者之间存在风险相互传导的可能性。对影子银行风险的防控应秉持“疏堵并举”的原则：建立影子银行风险监控体系,加强影子银行与商业银行的风险隔离;谨防地方政府利用影子银行过度融资、投资的冲动;在继续微观监管的同时,建立适应于我国的宏观审慎监管框架;积极推动金融改革。     

电子档案信息安全评价指标体系研究

信息安全风险评价是发现潜在问题、判断安全形势、提出安全防范与整改方案的基础，是加强信息网络宏观调控的一项基础性工作。从电网信息安全风险评价工作出发，提出了电网公司信息安全评价指标体系框架，详细阐述了评价指标和评价方法，以此来评估各单位的信息安全工作整体水平。     

新时期税务风险防控措施分析

在新时代,我国政府推行了税收制度改革、完善了各类税法。 一方面,增强了国有经济深化改革。 另一方面,为民营企业的向好发展提供了法律保障。 文章以此为出发点,选取新时期税务风险防控措施分析作为研究题目,概述了新时期的税务风险,剖析了新时期税务风险防控中存在的问题,以及导致此类风险产生的原因。 并以此为基础,分别从防控意识、防控关键、风险预警等方面,提出了几点防控措施。