信用证结算方式下软条款欺诈及其防范对策

信用证是国际贸易中最常用的结算方式,但这种最安全最常用的方式也存在一定的欺诈风险,使当事人损失惨重。近年来信用证软条款欺诈愈演愈烈,我国国内的议付行及企业做好事前的防范和事后的补救,就显得十分重要。     

论信用证欺诈例外

信用证是最常见的国际贸易结算方式,但由于多家银行在信用证结汇中,只对单证做表面的审查,而不审查货物,就使一些不法商人有机可乘,利用信用证特性进行诈骗活动.本文介绍了信用证的概念及欺诈种类,阐述了信用证欺诈例外的适用条件及信用证欺诈例外的例外,最后结合实践论证了如何防范信用证欺诈.     

信用证欺诈例外原则及司法救济探析

信用证的独立性原则是信用欺诈产生的制度原因。而欺诈例外原则是对信用证独立性原则的补充。我国司法实践中已有信用证欺诈例外适用的判例。应进一步通过立法方式完善我国信用证欺诈制度的司法救济制度。     

国际贸易中的信用证欺诈与防范

在经济全球化的背景下,我国对外贸易发展迅猛,信用证因以银行信用代替商业信用,可靠性得到加强,因此被作为当今国际贸易中使用最广泛的一种结算方式,但当前复杂的形势使信用证诈骗屡屡发生,严重干扰了国际贸易的正常秩序.因此,阐明信用证欺诈问题,提出防范对策具有重要意义.     

浅析软条款信用证的类型及防范

软条款信用证是最典型的信用证欺诈方式之一，也是我国出口企业出口创汇的一道障碍。因而，认识和防范软条款信用证变得尤为重要。笔者从分析软条款信用证的本质入手，详细总结了软条款信用证的类型，提出了一些防范的措施。     

浅析信用证受益人的欺诈

信用证是解决国际贸易双方互不信任问题而采用的一种结算方式,在当今国际贸易中被广泛应用。信用证机制的两大支柱原则是信用证独立性原则和严格相符原则。这两大原则使得信用证机制能以最小的成本运行,但是也为信用证受益人的欺诈提供了便利。受益人的欺诈主要是通过提供表面符合信用证要求的虚假单据而获得信用证项下的款项。由此在某些国家发展了信用证欺诈例外原则。国际贸易的买方要防范卖方的信用证欺诈,首先要在商业上采取防范措施。各主要国家的法院也根据信用证欺诈例外原则提供禁令或冻结令等救济措施。     

信用证软条款防范措施研究

当今国际结算业务中,信用证是多数国家普遍采用的一种主要结算方式.然而近年来,国际贸易领域频频出现的信用证欺诈行为,严重干扰了正常的国际贸易秩序.因而需要对信用证业务中常见的软条款特点和主要方式进行分析论述,并提出相对应的防范措施.只有清醒地识别信用证软条款,提高风险防范意识,才能确保信用证业务顺利进行,避免不必要的损失.     

我国外贸企业防范信用证业务风险的对策

信用证是目前国际贸易中最主要、最常用的支付方式.如何很好地利用信用证以及防范其在外贸过程中的风险,是中国外贸企业关注的重点之一.笔者分析了中国外贸企业作为进出口商分别面临的外贸风险,并探讨了防范信用证业务风险的相应.     

论信用证欺诈及信用证欺诈例外原则

信用证(Letter of credit)是国际贸易中最重要的支付工具和融资手段,在当今全球贸易的繁荣之中,信用证功不可没.信用证之所以有今天的地位,关键在于它以银行信用弥补了商业信用的不足,使国际货物买卖更加安全、方便、快捷,对维护国际经济秩序,保护各国商人的合法权益,降低国际贸易的风险,都发挥了积极的作用.然而,信用证的独立性原则和单据交易的特性,为不法商人实施欺诈造成了可乘之机.为了确保公平和正义的实现,对于信用证交易机制而一言,有必要对欺诈例外原则进行研究.本文将主要阐述和分析信用证欺诈及其诱因,介绍和评述欺诈例外原则的相关内容.     

浅论信用证欺诈例外及银行相关权利义务

信用证欺诈是一种严重影响国际贸易的行为,以银行为欺诈对象的欺诈方式十分普遍,这不仅危害到银行的信誉及利益,也给国际贸易带来很大风险。在此情形下,银行一般以信用证欺诈例外原则为救济手段。但在适用信用证欺诈例外原则时,银行往往处于两难的境地,因此理清其权利义务有重要意义。笔者认为银行有止付权、调查权、受偿权;银行要履行合理谨慎地审核单据的义务、通知义务和禁令遵从义务。     

信用证欺诈例外司法认定及对策研究

本文通过对目前国际主要国家在信用证欺诈司法认定的问题进行分析,建议完善我国信用证欺诈例外认定的法律制度,从而准确认定信用证欺诈例外即适用欺诈例外原则,以维护我国银行声誉及我国法院在国际上的形象。     

对信用证欺诈防范的研究

信用证欺诈的防范是一个庞大的系统工程，需要各国加强合作，需要备方当事人的共同防范，也需要继续加强对该领域的理论研究。本文主要从四个方面试论信用证欺诈的防范，包括：完善信用证欺诈的立法，加强对信用证欺诈防范的国际合作，使用信用证结算货款的贸易商的自我防范，以及银行对此类行为的防范。     

论信用证欺诈及其防范

在国际贸易中的信用证结算方式之下，由于银行信用的介入，使得贸易双方所面临的风险大大降低，信用证自问世以来就成为国际贸易结算最主要的方式之一；然而，由于信用证“表面真实性”原则和“独立抽象性”原则的特性，决定了信用证存在一定的弊端，一些不法分子乘机利用其进行信用证诈骗。本文在深入浅出的基础上探讨了常见的信用证欺诈方式，并由此得出了一些建议性防范措施。     

信用证欺诈例外制度与我国的司法实践

我国信用证欺诈例外制度的立法和司法不仅远远落后于市场经济发达的西方国家,而且与我国加入WTO后外向型经济迅速发展的实际要求亦相去甚远。尽管我国司法实践在反信用证欺诈方面取得了一定程度的进展,但存在的问题不容忽视。在不能尽快立法的情况下,最高人民法院应针对国际商会UCP把信用证欺诈例外制度留给各国国内法律调整的情况,尽快作出司法解释,在我国确立信用证欺诈例外制度。     

论信用证欺诈的若干问题

就经济犯罪而言，信用证欺诈风险小，成本低，收益大，加之其内在交易基本原则所固有的理论缺陷等内外诱因，致使近年来信用证欺诈日益盛行，严重扰乱国际贸易秩序。因此，防范信用证欺诈已在为当务之急。     

信用证欺诈及防范制度研究

国际民商事贸易中,信用证如今已成为国际贸易支付中一项重要而且成熟的支付结算手段.信用证业务中,审单是银行信用证业务的核心环节.但由于银行在信用证审查机制中的特殊性,决定了“贸易结算—信用证—银行”这个体制中存在着风险与漏洞,随之而来产生的一系列的法律问题无论对学术界还是对司法实践产生了挑战,透过表象认清信用欺诈产生的深层次原因并完善相关的法律制度并使之对信用欺诈产生行之有效的法律救济是必要的.     

信用证项下的单证欺诈及其防范措施

信用证是现代国际贸易中最为常见的一种支付方式，它在促进贸易的同时，本身也存在一些风险，其风险主要表现在单证的欺诈方面。本文对信用证项下单证欺诈的原因进行了分析；揭示了出口商和进口商的种种欺诈手段；在此基础上提出了熟悉相关的国际贸易惯例、提高外经贸人员业务素质、做好资信调查、慎选交易伙伴等具体的防范措施。     

浅谈信用证业务中海运提单的处理

在信用证结算方式下,出口商经常遭遇被拒付、开证银行破产及信用证交易欺诈等风险。海运提单往往是信用证业 务中一个至关重要的单据,本文从审核海运提单的要点、海运提单条款1／3正本直寄、信用证条款中关于海运提单的内容理解 三个方面,阐述了信用证业务中处理海运提单的要点。     

信用证诈骗的症结与防范之我见

信用证是国际贸易不断发展的产物。随着世界经济一体化和高科技的发展,信用证成为国际贸易结算中最重要的支付结算方式,采取信用证方式进行结算要比其他支付结算方式安全得多。但信用证自身存在理论上的缺陷（即＂独立抽象性＂原则）,信用证业务自身的复杂性和游离于基础合同的独立抽象性加重了风险防范和金融监管的难度,信用证欺诈已逐渐成为严重影响当代国际贸易的一种非暴力犯罪。发展中国家更成为信用证诈骗的多发地区,信用证诈骗案数额巨大,危害严重,教训深刻。因此,有必要对信用证诈骗的原因、危害与特点进行深入的探讨。     

浅谈信用证业务中海运提单的处理

在信用证结算方式下，出口商经常遭遇被拒付、开证银行破产及信用证交易欺诈等风险。海运提单往往是信用证业务中一个至关重要的单据，本从审核海运提单的要点、海运提单条款1/3正本直寄、信用证条款中关于海运提单的内容理解三个方面，阐述了信用证业务中处理海运提单的要点。