民营养老机构的组织社会学分析

民营养老机构是机构养老的一支重要力量.由于体制性的原因,我国民营养老机构处于徘徊不前的状态.本文利用组织社会学理论分析了民营养老机构运作的特点,明确了民营养老机构绩效低下的原因,指出未来的民营养老机构应走产业化道路.     

民营养老机构服务标准化建设必要性研究

随着社会养老压力的加大,养老服务成为民众关心的重大民生问题。为了规范养老市场,国家陆续出台两项国家养老服务标准和三项行业标准,我国养老服务业取得了较为瞩目的成就,积累了很多经验,并且很大程度上吸引了民间资本的注入。民营养老机构由于其灵活化、产业化、规模化的特点越来越适应社会需求,然而由于国家相关法律不健全和缺乏针对民营养老机构的服务标准化,使得民营养老市场鱼目混杂,民营养老机构发展缓慢且不规范,面临前所未有的发展机遇与挑战。为规范养老市场从而有效缓解养老压力,实现民营养老机构效益最大化,对于民营养老机构服务标准化的研究显得十分必要。     

民营养老机构的融资困境及解决对策

文章通过对民营养老机构现状的分析,发现了民营养老机构融资难的原因,提出了缓解民营养老机构融资困难的对策和建议。     

养老机构公建民营：现状、特征及问题

养老机构公建民营是中国公办养老机构的改革方向。本文通过对47个国内养老机构公建民营案例的分析,梳理了养老机构公建民营的简要历程,认为当前养老机构公建民营具有改革实践时间短、参与社会组织较为多样、民营机构参与方式集中、承包期限灵活、社会组织参与要求高等基本特征。本文进一步分析了养老机构公建民营面临的公建民营实践形式界定困难、公办养老机构定位不清、政府养老职能错位、服务对象不明确等主要问题,并提出了相应的政策建议。     

民营养老机构的融资困境及解决对策

文章通过对民营养老机构现状的分析,发现了民营养老机构融资难的原因,提出了缓解民营养老机构融资困难的对策和建议。     

浅谈我国民营养老机构的运营模式

目前,我国已进入人口老龄化社会,老年人口的增多让传统的居家养老模式受到挑战,民营养老机构的出现很好的解决了我国的养老问题。本文介绍了民营养老机构的五种运营模式,并分析出不同的运营模式所具有的规模和功能,得出最有力的配合方案。     

小组工作方法介入机构养老的价值探讨

随着老龄化社会的加剧,机构养老逐渐成为养老服务体系的重要支撑力量,近年来,我国机构养老事业发展迅速,然而机构养老服务却普遍存在着区域发展差异大、专业化水平低以及养老内容单一等问题,养老机构能否为老年人提供优质的服务将关系到养老机构中老年人的生活质量和精神健康.本文在阐述我国机构养老发展现状的基础上,从必要性和可行性两个方面探讨小组工作方法介入机构养老的价值,从而为小组工作方法有效介入机构养老提供依据.     

养老服务财政保障资金绩效评价——基于X省24县调查数据的分析

"十四五"时期我国将步入中度人口老龄化社会,人口老龄化要求加大养老服务财政保障支出。党的十九大提出"全面实施绩效管理",要求提高财政支出效率。文章基于X省24个县的调查数据,采用实地调研法,对养老服务财政保障资金进行了绩效评价,发现存在以下问题:政策落实不精准,影响了绩效目标的实现;财政支出进度慢,当年资金使用率低;民营养老机构发展慢,体制障碍尚未消除;配套性措施缺失,社会资本参与度低。为此,提出了以下建议:规范项目管理,强化政府顶层设计;多渠道增加养老服务设施,鼓励社会资本参与;打通养老服务领域"痛点""堵点",提升养老服务市场活力;优化项目结构,完善补贴办法;加强项目绩效考核,提高财政资金使用绩效。     

民营资本进入社区养老服务领域的利弊和可行途径

当前我国人口老龄化、高龄化加速发展,病残老人和空巢老人也日益增加,给我国当前的养老事业带来巨大压力。在此形势下,城市的社区养老服务已经成为解决城市养老问题的新模式,但资金不足阻碍着社区养老服务的发展。鼓励民营资本进入社区养老服务事业成为解决资金问题的良好途径,这也符合社会福利社会化的趋势。政府应当大力支持鼓励民营资本进入社区养老服务领域,促进非营利性质社区养老服务的发展。     

我国政府购买机构养老服务的政策分析

随着人口老龄化程度的不断提高,我国已进入老龄化社会,养老问题日益突出。家庭的养老功能不断弱化,机构养老成为越来越多的老年人的选择。由于养老服务的公共产品特性,不可能完全依靠政府或市场单方面提供。在西方社会福利多元化的影响下,政府购买成为机构养老服务供给的一种新型路径选择,政府逐渐由"服务的直接提供者"向"服务的间接提供者"转变,在我国具体表现为公办民营、民办公助、公补民用这三种主要模式。     

养老金制度及其改革——基于不同福利模式的分析

不同福利模式国家的养老金制度在建立之初就呈现出不同的特征,其发展路径也有所差异,但在结构、参数、管理体系方面的改革呈现出共同的规律。各国基本都建成了多支柱体系或多层次体系;普遍采取了提高费率、延长缴费年限和延迟退休、调整待遇等方式来进行参数改革;并对养老金管理机构采取了横向整合或纵向的集中化改革,建立了养老金投资监管机构。中国逐步建成了三层次养老金体系,并在个人账户、待遇计发等方面进行了参数调整,同时在统筹层级、征缴机构、投资管理体系方面进行了改革。中国养老金制度仍存在未实现全国统筹、结构失衡、基金可持续性差等问题,可借鉴国际经验,在结构、参数、管理机构等方面进行改革。     

SAVINGS IN TIMES OF DEMOGRAPHIC CHANGE: LESSONS FROM THE GERMAN EXPERIENCE

Pension reforms in many developed countries make individuals shoulder a bigger share of longevity and income risks. The desired response is that individuals accumulate private assets for retirement. Whether this actually takes place, is of paramount relevance for scientists and policy makers. We take Germany as an example: Twenty years of pension reform have transformed the monolithic German pension system into a multipillar system. Formerly generous public pension benefits are gradually being reduced, whereas substantial incentives are granted to occupational and private saving schemes. Has this transition worked out? We survey the reform steps and households’ reactions: How did individuals adjust their labor market behavior? How did private and occupational pension plans take off? How do behavioral adjustments vary in the population? Most Germans adapted to the new situation. Both actual and expected retirement decisions changed and the share of households without supplementary pensions decreased from 73% to 39% in little more than a decade. This is a remarkable success. Nonetheless, households with low education, low income and less financial education did neither adjust their retirement behavior nor pick up supplementary pension plans and are thus likely to face difficulties in bridging the gap arising in future pension income.     

从信任资本角度分析我国企业年金发展中的问题及对策

普遍化的信任资本是企业年金得以存在和发展的关键。我国企业年金长期以来存在的诸多问题,其根源就在于信任资本发育不成熟。因此,应当充分认识信任资本,尤其是政府信任资本的重要性,在实践中巩固、维护政府在企业年金领域中的信任资本,并努力推进信任资本的普遍化,以便促进我国企业年金现有问题的解决。     

Examining the Interaction between Saving and Contributions to Personal Pension Plans: Evidence from the BHPS*

This paper analyses the effects of social security reforms on saving in Britain. We use the British Household Panel Survey to investigate the interactions between voluntary additional contributions to personal pension plans (PPP) and saving in conventional forms. In particular, we test whether contributions to the PPP crowd out saving or constitute additional saving. Results suggest that not only have private pension schemes not crowded out private saving, but actually they have increased it too.     

邮储银行养老金融业务发展策略研究

人口老龄化引起了我国政府的重视和关注,老龄化社会催生了我国养老金融事业的发展,同时,也为我国银行业带来了新的发展机遇。传统银行以产品为核心的工作形式逐渐向以客户为中心转变,养老金融业务的有效开展,能够促使银行形成独特的品牌效应,实现客户资源整合,通过资源共享助力商业银行经营形式的转变。论文以邮储银行养老金融业务的发展为主要内容,探索在老龄化社会的外部环境下银行发展的新途径。     

The Chilean model

In 1981, Chile replaced its government-run pay-as-you-go pension system with a national system of individual Pension Savings Accounts managed by the private sector. The new system has contributed to the increase in the country's savings rate, the productivity of capital and the rate of economic growth. More important, Chilean workers now have property rights over their own pension contributions and enjoy much higher pensions than under the old system.     

人口老龄化背景下体育产业与养老产业融合发展分析

面对全球产业融合的发展态势,我国将体育产业与养老产业进行产业融合式发展具有实际意义。人口老龄化的现象日益加重,将相关两个产业进行科学融合不仅能够带动市场经济效益的提升,还能进一步完善我国针对老年人的社会福利体系。根据前瞻性的价值判断,论文将主线立为体育与养老产业的融合发展,并以人口老龄化为问题切入点,分析体育与养老产业融合发展的必要性与可行性,并明确提出了解决产业融合的发展途径以及具体的实施策略。     

养老社区服务意愿与市场需求分析——基于调查问卷的天津市个案研究

随着老龄化程度的不断加深,养老问题成为社会及学界关注的焦点。养老社区作为一种新的养老模式在国内仍处于试水阶段。采取问卷调查的形式详细分析养老社区消费群体的消费特征,包括年龄结构、收入结构、教育程度和消费理念等,深入分析对养老服务的需求程度和养老社区发展的市场前景。     

The public–private pension mix in OECD countries

This article provides a survey of selected aspects of the relationship between public and private pension provision in European countries in the Organisation for Economic Co‐operation and Development and compares this with other regions of the OECD. Population ageing has led many OECD countries to undertake a wide range of pension reforms. The overall effect of these reforms has in many cases been to significantly reduce public pension promises. This, in turn, has increased the interest in the role of private pensions, which has expanded significantly in a number of OECD countries. The article discusses the extent to which a number of countries will need to further increase private provision in order to guarantee adequate future retirement incomes.     

The transition from social insecurity

The paper analyses the insecurity of state relative to private pensions. It considers issues such as moral hazard, policy-induced risk and the way in which property rights accrue to a scheme's beneficiaries. The article concludes that state schemes are fundamentally more insecure than private schemes and that the difficulties of state schemes have not arisen simply because of an accident of demographics. The difficulties of private pension schemes are also discussed as well as the transition problems arising from moving from state to private arrangements.