基于信用证方式支付的洗钱分析

国际贸易支付方式被用作洗钱工具,其主要原因是支付方式本身与资金和支付系统的天然联系.资金的流动除了需要一定的载体,还需要一定的实现形式,支付方式正是实现资金从付款方流到收款方的手段.洗钱犯罪团伙利用表面上合法的国际支付来掩饰资金的来源与去向,进而达到洗钱的目的.本文通过贸易支付方式之一的信用证来剖析洗钱的运行模式,进而提出如何增强防范国际贸易中的洗钱犯罪.     

浅谈国际贸易支付方式的选择

支付条款是国际贸易合同的一个主要内容。不同的支付方式对于贸易双方而言,在贸易结算中的风险以及经营中的资金负担都是不相同的。选择正确支付方式能使进出口双方在货款收付方面的风险得到控制,并在资金周转方面得到某种通融,从而促进交易目的的实现。     

关于微信支付的洗钱风险与防范对策

随着智能手机的迅速普及与发展,微信几乎成为智能手机的必备功能,由微信平台推出的一种新兴的支付方式——微信支付以其高效、快捷、便利的结算优势受到各方消费者的青睐。然而,这种支付方式带来极大社会效益的同时,也给洗钱犯罪分子的违法活动提供了很大的空间。文章对微信支付业务发展的基本情况及微信支付业务中存在的洗钱风险进行了分析,提出相应的监管建议。     

我国银行卡业务反洗钱策略研究

洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益,通过金融机构以各种手段掩饰、隐瞒资金的来源和性质,使其在形式上合法化的行为.银行卡是现代金融与计算机技术结合而产生的支付结算工具.随着银行卡功能的发挥,其也逐渐成为洗钱犯罪的一种工具.本文以银行卡这一支付结算工具为研究对象,研究银行卡及与其密切相关的特约商户POS业务的潜在洗钱风险,并提出了相应的反洗钱措施.     

浅议国库集中支付制度存在的问题与对策

财政国库管理制度改革是财政管理体制创新的重大举措,是构建公共财政体制和客观需要,也是推动依法行政、依法理财的必然要求。财政部门实行国库集中支付制度后,改变了资金管理方式、资金支付方式,降低了财政资金运行成本,提高了资金使用效率,规范了预算资金管理,提高了预算执行和监督力度,取得了一定成效。本文根据本人所掌握的相关知识和实践感受,浅谈我国目前国库集中支付制度的基本框架及运行中出现的问题及其对策。     

国际贸易基于信用证交易的洗钱分析

国际贸易的迅猛发展引发了大量的跨国洗钱行为。信用证的性质和特点、国际商会《跟单信用证统一惯例》与反洗钱法律的冲突注定了信用证是理想的贸易洗钱工具。本文分析了借助信用证交易洗钱的诱因、流程和可疑行为特征,认为反信用证洗钱应该寻求捍卫信用证的独立性与顺应全球反洗钱大趋势、遵守银行保密法与减少信息不对称、提交可疑交易报告与控制经营风险的“三个统一”。其主要贡献在于首次提出并全面分析国际贸易中基于信用证交易的洗钱行为,并提出对策。     

网络第三方支付监管问题探讨

网络第三方支付是指单位或个人在第三方交易平台上通过电子终端,直接或间接向银行业金融机构发出支付指令,实现货币支付与资金转移的支付方式。这种第三方交易平台由一些与国内外各大银行签约并具备一定实力和信誉保障的第三方独立机构所提供,发挥着连接商家和银行,提供第三方交易保证和技术保障的作用。     

信用证英语的词汇特点及其翻译

信用证结算方式是随着国际贸易的发展，在金融机构参与国际贸易的过程中逐步发展起来的，是国际贸易中一种主要的支付方式。翻译、审核信用证是其中一个重要的环节。这不仅需要有商务专业知识，还需要较高的英语水平，从而准确理解证内每一个条款。通过若干实例，分析了信用证中的词汇特点，讨论了翻译信用证时的方法技巧。     

论国际保理法律冲突的表现与解决原则及规则

随着国际贸易的发展，传统的国际贸易支付方式已经不能满足竞争日益激烈的国际市场的需要。国际保理是一种新兴的国际贸易支付方式，因具有传统结算方式不具备的优点而被发达国家广泛采用。由于保理业务国际性特征及各国关于债权让与的法律规定各不一致，实践中出现了大量国际保理的法律冲突，如何解决冲突、扫清法律障碍，对于推动国际保理业务在中国的迅速发展具有重要意义。     

国库集中支付制度下两种支付方式

国库集中支付制度的改革让国库集中支付方式发生了彻底的改变,该制度的有效推行改变了原有资金拨付流程,各个财政部门利用国库账户体系,实施财政直接支付或财政授权支付方式两种支付方式,把资金只读到收款账户中,对于财政资金的去向可以做到有效的监督管理.随着改革的深入开展,势必会出现各种问题,包括对支付方式的认识不够,财政部门与预算单位,银行和收款单位之间存在的各种矛盾,这些都是在今后的财政管理工作中需要不断完善的地方.     

在对外贸易中如何有效规避结算风险

支付条款是国际贸易合同的一个主要内容。选择正确支付方式,有效规避结算风险,能使进出口双方在货款收付方面的风险得到控制。在国际贸易业务中,信用证是最常用的支付方式。本文分析了对外贸易结算种类及对外贸易中规避风险的建议。     

中小企业筹资战略的制定与选择

资源是企业的血脉，是企业可持续发展的保障。资源的取得依赖于筹资战略的制定、选择与执行：筹资战略的主要任务就是在对现有的金融市场充分认识的基础上，根据中小企业财务运营的实际状况以及资金投放的需要，确定融资渠道和筹资方式，调整中小企业内部资本结构，保证中小企业经营活动对资金的需要并为中小企业实现总体战略目标提供资金规模和支付能力方面的保证。     

信用证项下不符点的分析及处理

信用证支付方式是随着国际贸易的发展,在银行与金融机构参与国际贸易结算过程中逐步形成的。由于信用证独特的性质及作用,当今,信用证付款已成为国际贸易中普遍采用的一种主要的支付方式,但在实际业务中,由于多方原因产生的不符点使得企业难以足额及时收回货款的案例数量正在逐年增加,如何处理和避免这些不符点就显得尤为重要。     

承包工程中的资金运用

承包商要实施一项工程,必须有与工程规模相适应的资金来支付各种费用。因此,筹集必需的资金,是承包人在承揽一项工程时先要解决的问题。而有了资金,用好资金,才会从中取得效益。一、承包工程需要多少资金 1.开具保函需要有抵押资金。     

适应市场经济发展需求构建现代化支付结算法规体系——我国现行支付结算法规体系的不足与完善建议

支付结算是当今社会中实现资金清算的主要手段,它的正常、合规运行会对社会资金的安全、高速运转发挥重要作用,是经济金融健康发展的有力保障。构建安全、高效的国家支付结算体系,需要透明、全面和稳健的法律框架。伴随着支付结算体系的发展,我国现有的支付法律法规的一些不尽完善之处也凸显出来,需要我们重视和关注。文章总结目前我国支付结算法规体系的基本制度框架,分析其中存在的问题,并提出相应的建议,希望能与大家共同研究。     

事业单位实行国库集中支付的创新实践研究

国库集中支付是指从国家预算分配到资金拨付、资金使用、银行清算,直至资金到达商品和劳务供应者的全过程。同时,也是在不改变资金使用权、财务管理权和会计核算权的前提下,将国库集中支付制度与会计集中结算制度相结合,对财政直接支付项目实行“上门结报、见单审核”,财政授权支付项目实行“网上结报、网上审核”的方式,将所有财政性资金都按规范的程序在国库单一账户体系内运行和管理,实现资金支付的全过程监督与控制。本文就事业单位实行国库集中支付存在的问题及对策进行了分析,以此有效提高财政资金使用过程的透明度和使用效率,增强政府宏观调控能力。     

提高企业项目融资能力的若干策略

项目融资是指以建设项目的名义筹措资金 ,并以项目自身预期的收入资金流量、自身的资产与权益来承担债务偿还责任的融资方式。而一般意义上的主要项目融资方式有 :融资租赁方式、产品支付方式、ＢＯＴ方式、资产证券化以及ＡＢＳ(资产支持证券化 )方式。近十几年来 ,项目融资在世界范围内迅速兴起 ,这种融通资金的方式对发电厂、通讯、基础设施建设等资金密集型产业具有巨大的吸引力。据分析 ,对于一个大型的工程项目来说 ,项目本身的股本投资不过占总投资的１０-３０% ,而其余７０-９０%的资金都需要通过各种外部渠道 ,如官方渠道、半官方…     

我国财政转移支付存在的问题及对策

在分税制体制下,财政转移支付是均衡地方财力的重要手段。然而,财政转移支付的目标能否得以实现,还受到转移支付规模、结构、方式等因素的影响。自分税制改革以来,我国中央财政转移支付的规模不断扩大,已成为地方财政支出的重要来源。但从均衡省际之间财力的角度看,我国中央财政转移支付的效率还需进一步提高。为此,我国还需要创新财政转移支付制度,调整转移支付规模和结构,改革资金配置的方法。     

面向供应链金融支付清算系统建设的探讨

供应链金融可有效弥补在物流、信息流方面支付清算系统的不足,供应链金融与支付清算系统若能够实现协同运行,那么必将能够大幅度降低融资风险、支付风险,进而可实现动态管理资金链。文章首先阐述了供应链金融的发展;其次,分析了我国现有支付清算系统概况;同时,深入探讨了供应链金融支付清算系统的建设。     

浅析长春市国库集中支付制度改革

国库集中支付制度,也叫国库单一账户制度,是改变现行的财政资金层层拨付方式,将政府所有财政性资金(包括预算内资金和纳入预算管理的的预算外资金)集中在人民银行或指定的代理银行开设国库单一账户,所有预算单位需要购买商品或支付劳务款项时,由预算单位提出申请,经国库支付机构审核后,将资金直接从单一账户支付给收款人的制度。