江苏农信基于流程银行的合规风险管理建设研究

合规风险是目前中国银行业面对的核心风险。合规风险管理是应外部监管要求与银行内部风险控制的必然产物。流程银行作为现代银行经营管理模式,在落实以客户为导向,重新梳理优化内部流程和组织架构,从而真正提升银行运作效率方面有着重要作用。流程银行建设与合规风险管理是一脉相承的。在对流程银行、全面风险管理、合规风险管理概念内涵和内在逻辑联系进行理论的基础上,以江苏省农信社流程银行和合规风险管理建设为例,探讨了如何通过流程银行建设来推进合规风险管理的落地和全面风险管控,并提出未来深入发展方向。     

刍议商业银行合规风险管理

合规风险是指商业银行因没有遵循合规法律、规则和准则而可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。有效的合规风险管理是商业银行构建全面风险管理体系的基础,因此,加强合规风险管理显得十分重要。文章从界定商业银行合规、合规风险以及合规风险管理等概念出发,指出了当前商业银行合规风险管理方面存在的主要问题,明确了加强商业银行合规风险管理需遵循的几项制度,进而提出了相应的具体实施路径。     

关于建立审计整改长效机制的几点思考

随着我国金融业改革开放的进一步深入,外部监管、内部审计等风险管理和内控工作进一步加强,落实整改、合规经营、提升银行价值和核心竞争力等要求也越来越高。为加强内部控制建设、防范风险起到积极的作用。认真剖析审计问题屡查屡犯的根源,对症下药,是提高整改效果、经营管理水平和案件防控能力的必要前提。     

对基层商业银行合规文化建设的强化思考

业务发展,内控先行。优秀的合规文化,是银行确保稳健经营、稳步发展的基石。从当前商业银行合规文化建设的现状及存在的问题入手,作出了加强基层行合规文化建设的对策分析。     

加强内控自律,完善内控管理

国有商业银行改革进程中,如何提高风险防控能力,牢固树立依法合规经营理念,狠抓内控管理,防范各类风险是促进业务发展、努力增创效益的探索之路。从全方位强化内控管理入手,注意吸取以往的经验教训,坚持以人为本严格内控管理,狠抓风险防范、推进业务创新,努力提升经营管理水平和业务发展速度,促使经营管理水平和社会形象不断提高。笔者认为从以下几方面加强内控自律,完善内控管理:1.强化内控风险管理意识。针对有的员工认为强化内控管理会制约业务发展的错误观念,建议组开展“内控管理与业务发展辨证关系”的讨论,通过专题讨论,引导大家认识…     

浅谈建设银行基层行合规管理经营的改进思路

风险管理的重要性众所周知,笔者认为,建行基层行实现风险管理的关键应该是合规管理经营。合规涉及建行各条线、各部门,覆盖银行业务的每一个环节,渗透到银行每一个员工。本文试就少数基层行在合规管理经营上存在的不足简要进行分析,提出相应的改进思路。     

浅谈合规管理

合规管理是银行内部的一项核心风险管理活动。加强合规管理是银行控制其他风险管理的前提,是防范其它风险的基础和重要内容。     

商业银行合规管理机制建立的重要性

随着我国加人WTO过渡期的完成,中国银行业基本实现对外开放;股份制改造对国有银行的规范经营、改进管理水平提出了新的要求,外部监管机构加大了对合规风险的监管和处罚力度。新的形势对合规管理工作提出了更高的要求和标准。特别是近年来国内一些金融机构违法、违规问题的陆续曝光,使银行业深刻地认识到切实加强合规管理机制建设的重要性与紧迫性。本文从目前国有商业银行合规机制中存在的问题分析入手,提出了对国有控股商业银行合规机制建设的设想,主要以完善公司治理、搭建合规风险管理架构、构建流程银行、完善制度体系、培育良好合规文化为切入点。探讨我国商业银行如何构建有效的合规管理机制。     

对当前基层商业银行风险管理问题的几点思考

目前,随着商业银行体制、机制不断创新,风险防控体系建设不断加强,风险防控能力不断提升。但银行部分基层机构在业务操作中暴露出来的违规问题和风险隐患仍然比较突出,银行内部经营的潜在风险更多地体现在基层机构日常业务操作过程中。因此,加强基层机构风险管理,强化风险监控检查机制,实现防范案件关口的前移,是防范和化解金融风险的重要手段和措施。本文通过分析当前基层商业银行风险管理中存在的问题,从风险理念灌输、风险制度建设、强化监督管理三个主要环节入手,提出了加强商业银行风险管理的相关建议。     

对当前基层商业银行风险管理问题的几点思考

目前,随着商业银行体制、机制不断创新,风险防控体系建设不断加强,风险防控能力不断提升.但银行部分基层机构在业务操作中暴露出来的违规问题和风险隐患仍然比较突出,银行内部经营的潜在风险更多地体现在基层机构日常业务操作过程中.因此,加强基层机构风险管理,强化风险监控检查机制,实现防范案件关口的前移,是防范和化解金融风险的重要手段和措施.本文通过分析当前基层商业银行风险管理中存在的问题,从风险理念灌输、风险制度建设、强化监督管理三个主要环节入手,提出了加强商业银行风险管理的相关建议.     

银行会计管理中存在的问题与对策探讨

银行会计工作在银行中占据着相当重要的位置,它主要是对银行的经营活动起到核算与监督。做好银行会计管理,对于推动银行发展具有很大的意义,反之则可能让银行蒙受巨大的资金损失,甚至有可能导致银行破产,这种可能性就是银行风险。因此银行风险状况是与银行会计管理密不可分的,因此银行必须积极的做好会计管理工作,加大监管力度,完善内控措施,规范会计行为,有效的防范银行风险的产生。本文首先论述了银行会计管理工作的主要作用,结合实际分析了当前银行会计管理中存在的问题,最后笔者就如何加强银行会计管理提出了几点建议。     

试论我国企业内控体系建设中的执行力提升

随着企业经营的高速增长,要求基础管理、控制水平和风险防范与之相适应,内控措施如果跟不上企业发展水平,可能会导致企业经营发展越快,造成的损失就越大。因此,企业必须始终围绕提高内控执行力这个中心,在体系基础建设、加强风险管理能力、提高内控执行力、优化简化内控流程、完备内控体系标准化等方面进行探索。文章指出,内控工作的中心任务是执行好内控体系,执行内控体系的核心是执行力。     

我国商业银行会计风险识别及应对措施探讨

随着我国经济金融对外开放程度的不断加深,银行业竞争日趋激烈,而我国商业银行因其自身制度和监管模式尚不完善,更容易遭受风险的挑战。如何加强银行会计风险管理、积极应对会计风险是减少资金损失、降低案件发生率的重要环节,是加强银行内部控制、进一步防范金融风险的重中之重。     

建设银行基层行风险管理的关键

当前,在建设银行基层行中,存在很多的风险,要对这些风险进行有效管理,才能使建设银行在发展过程中越走越远.在发展过程中,风险是每个建设银行都必须面对的,风险对建行发展具有重要影响.因此,要加强对风险管理,使风险的影响程度降到最低.这篇文章首先介绍基层行在合规管理经营中的问题,然后探讨解决途径,从而对风险实施更好的管理,促进基层行的快速、稳健发展.     

国内商业银行合规管理现存主要问题及应对思路

合规管理是商业银行生存与发展的基础,目前国内商业银行合规管理存在较多不足之处,如管理体系不健全、重视不够、缺乏可操作性较强的管理流程、技术手段落后等。监管部门应充分认识不足,采取具有针对性、可操作性较强的合规管理对策与措施,建立健全合规管理长效机制,提高管理水平,加强内控合规文化建设,建立大数据背景下的合规管理信息化平台,确立以风险防范优先的合规性审核制度,明确切实有效的合规问责机制,将合规管理由部门控制转变为流程控制,逐步实现银行内部合规管理目标的可持续发展。     

浅谈如何加强保险业合规文化建设工作

保险经营与风险的发生时刻相伴，要发展，必须合规，合规经营是保险行业生存与发展的生命，是保险行业业务发展的必要前提。本文从树立合规管理的经营理念、建立健全合规管理组织体系、制订完善合规管理制度、强化操作人员的合规培训、建立合规经营激励约束机制等5个方面对如何加强保险业合规文化建设进行了论述。     

我国银行信息化风险及防范对策研究

伴随技术创新,传统的银行概念、银行经营理念和经营模式、银行管理方式以及内部控制机制都将发生根本性的变革。在信息化时代如何防范和化解银行风险已经给商业银行和监管当局提出了新的课题。本文从风险特征、成因分析银行信息化风险,探讨我国银行信息化风险管理的策略。     

商业银行的合规风险管理与商业银行的规范化经营

本文主要以三部分来介绍探究商业银行的合规风险管理和规范化经营,第一部分对商业银行合规风险管理的历史发展以及对现阶段合规风险管理体系进行一个大致的介绍,并比较中外商业银行在这方面的异同,重点介绍我国商业银行是如何开展合规风险管理工作的。第二部分主要研究商业银行在合规风险管理以及规范化经营方面做得不够完善的地方,阐述商业银行在追求业务发展的同时,不能忽略合规风险管理的重要性。文章的第三部分介绍商业银行该如何加强合规风险管理,提出要构建有效的合规风险管理框架、健康的合规文化以及健全的合规风险管理规章制度。     

论商业银行会计风险成因及控制

防范和控制银行会计风险是当前银行业需要重点关注的,是银行稳健发展的保障。银行会计风险的表现形式包括会计核算风险和会计管理风险。究其原因,主要是信息失真、违规操作、制度缺失、人才短缺。为此本文提出了以下建议：以人为本,提高会计人员素质;加强内控,防止会计信息失真;健全制度,加强会计核算管理;与时俱进,改革风险管理模式。     

农信社合规建设应求真务实

随着《商业银行合规风险管理指引》的发布,合规风险管理引人关注,目前"触角"已伸向了农村信用社.这对农信社来说是一大考验,因为合规风险问题是农信社的一大"软肋".农信社的合规建设应在求真务实上下功夫.关键是抓好三方面:培养合规经营意识从全员开始,提升合规经营执行力从领导开始,完善合规管理机制从执行开始.