浅谈商业银行合规管理

本文阐释了商业银行合规风险管理的内涵与意义,认为合规经营是商业银行生存、持续稳健经营和健康发展的必然要求。目前商业银行合规管理中仍有诸多不足之处,对此,笔者有针对性地提出了合规风险管理的思路和防范措施。     

浅谈商业银行合规管理

本文阐释了商业银行合规风险管理的内涵与意义,认为合规经营是商业银行生存、持续稳健经营和健康发展的必然要求.目前商业银行合规管理中仍有诸多不足之处,对此,笔者有针对性地提出了合规风险管理的思路和防范措施.     

基层银行合规风险管理的几点思考

承担和管理风险是商业银行的基本职能。抓好合规风险管理,与抓好操作风险、信用风险、市场风险管理一样,是银行稳健经营、不断创新发展的关键环节。银行合规风险是指因未能遵循法律、监管、银行业协会等银行自律组织的规定以及适用于银行自身的业务准则而遭受的损失(包括监管处罚、违规损失、声誉受损等),随着近年来金融案件的频频发生,给银行的经营发展带来巨大阻力,加强内控合规管理已成为银行提高管理能力的重要环节,而基层银行是各项规章制度的重要落脚点,也是违规违纪行为高发区域,如何做好基层内控合规管理,是一项艰巨而又复杂的工程,单靠某个人,某个部门,都无法完成,文章就如何加强基层银行合规风险管理进行了分析。     

信用社会计合规建设之见

俗话说的好“没有规矩，不成方圆”，这是对合规重要性深入浅出的最好诠释。要做好信用社会计工作，就必须使各项会计活动与所适应的法律、法规、监管规定、规则、自律性组织制定的相关准则以及适用于自身业务活动的规章制度和行为准则相一致，也就是会计活动必须合规。当前信用社会计管理中仍然存在不少不容忽视的不合规问题，如一些信用社仍存在重业务发展，轻合规经营的做法，有些甚至冒着违规操作的风险来实现短期业绩，合规意识淡薄，案件时有发生，使信用社蒙受重大财务损失。     

如何完善企业治理体系,依法合规管理

企业在发展过程中需要建立良好的体系,依照法律规定进行管理,逐步完善法律法规的管理制度,根据合规责任管理制度进行执行,提升合规的执行力度,架起那个合规问题的渠道管理。依法建立合规技术检查和分析过程。本文将针对企业合规的经营标准和规范进行分析,通过研究合规经营过程中可能存在的对策问题,及时调整和管理,加深合规力度的执行过程,切实完善企业合规制度的管理水平,保证企业的有效监督管理效果。     

推进合规文化建设 牢筑经营发展根基

企业合规文化建设是一个渐进的漫长过程,它需要经营管理者长期地、持之以恒地倡导和培育。重庆农商行作为"支持三农、服务三农"的地方农村金融机构,点多面广人员多,管理难度较大,由于历史原因造成的经营理念、管理机制、制度执行等方面的"先天不足",农商行在合规管理机制建设中还面临着一系列的困难和挑战。因此,必须加强合规文化建设,强化内控管理,规范业务操作,狠抓学习教育,提高员工素质,打造一支懂业务、能管理、会经营的高素质队伍,全面提升内控管理水平,才能实现农商行管理规范到位、依法合规经营。然而,如何加强合规管理、构建合规文化,是目前农商行构所面临的重大课题之一。     

浅谈建设银行基层行合规管理经营的改进思路

风险管理的重要性众所周知,笔者认为,建行基层行实现风险管理的关键应该是合规管理经营。合规涉及建行各条线、各部门,覆盖银行业务的每一个环节,渗透到银行每一个员工。本文试就少数基层行在合规管理经营上存在的不足简要进行分析,提出相应的改进思路。     

国内商业银行合规管理现存主要问题及应对思路

合规管理是商业银行生存与发展的基础,目前国内商业银行合规管理存在较多不足之处,如管理体系不健全、重视不够、缺乏可操作性较强的管理流程、技术手段落后等。监管部门应充分认识不足,采取具有针对性、可操作性较强的合规管理对策与措施,建立健全合规管理长效机制,提高管理水平,加强内控合规文化建设,建立大数据背景下的合规管理信息化平台,确立以风险防范优先的合规性审核制度,明确切实有效的合规问责机制,将合规管理由部门控制转变为流程控制,逐步实现银行内部合规管理目标的可持续发展。     

基金管理公司治理改革刻不容缓--关于保证我国基金业合法合规经营的探讨

合法合规经营是我国基金业健康发展的保证,而基金业的经营能否做到合法合规一定程度上依赖于督察员的监督实效。因而,强化督察员的监督职能是从公司治理角度入手保证基金业合法合规经营的关键。     

商业银行的合规风险管理与商业银行的规范化经营

本文主要以三部分来介绍探究商业银行的合规风险管理和规范化经营,第一部分对商业银行合规风险管理的历史发展以及对现阶段合规风险管理体系进行一个大致的介绍,并比较中外商业银行在这方面的异同,重点介绍我国商业银行是如何开展合规风险管理工作的。第二部分主要研究商业银行在合规风险管理以及规范化经营方面做得不够完善的地方,阐述商业银行在追求业务发展的同时,不能忽略合规风险管理的重要性。文章的第三部分介绍商业银行该如何加强合规风险管理,提出要构建有效的合规风险管理框架、健康的合规文化以及健全的合规风险管理规章制度。     

谈如何开展烟草商业企业经济责任审计

2008年是广东烟草行业的“严格规范年”，随着行业整顿规范工作的开展，社会对烟草行业的规范管理、合规经营给予了更多的关注。     

关于扩大保险投资领域的新思路

保险投资是现代保险业得以生存和发展的重要支柱。“保险行业的主要存在目标是风险的转移．保费是风险转移的价格，但由于市场竞争，使得这个价格往往是不够支付转移的成本。所以，没有保险投资，整个保险行业的经营是不能维持下去的”。重视对保险投资的研究对我国保险业今后的生存发展意义非常。     

关于国有企业加强合规管理的思考

国有企业加强合规管理是讲政治、守规矩的重要体现;是实现企业健康发展、永续发展的必然要求;是实现治理体系和管控能力现代化,提升综合竞争力的必然要求;是履行社会责任的需要。国有企业合规管理虽然已取得较大进展,但仍存在着进展不平衡,对其重要性认识不够、认同不足,制度机制不健全,体系不完善等问题。文章认为领导班子成员要高度重视合规,带头守法合规;加大合规宣传教育研究力度;加强合规管理组织建设,科学设置合规管理机构,提高合规管理相关人员业务素质和能力;加强合规管理制度建设。     

保险资金进入股票市场的国际经验借鉴

从国外保险行业的经营状况看，大多数国家的保险公司的保险业务本身都是亏损经营的，它们都是通过预期投资收益来弥补直接承保业务的损失，这是保险行业竞争的结果。也就是说，一家保险公司经营的好坏，不仅取决于它的直接承保业务，更重要的是取决于该公司的投资管理水平的高低。殷票市场是保险公司投资的最重要场所之一。     

对基层商业银行合规文化建设的强化思考

业务发展,内控先行。优秀的合规文化,是银行确保稳健经营、稳步发展的基石。从当前商业银行合规文化建设的现状及存在的问题入手,作出了加强基层行合规文化建设的对策分析。     

加强金融合规文化之我见

<正>在经济全球化和银行业竞争不断加剧的背景下,合规文化已经被全球银行业所认可。合规是指使银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。合规文化要求银行所有员工从合规做起,人人合规,人人有责,倡导合规创造价值这一价值观。     

浅谈我国企业内部控制

内部控制制度的目标是保证企业经营管理合法合规、资产安全、财务报告及相关信息的真实完整，以提高经营效率和效果，促进企业发展战略的实现。     

江苏农信基于流程银行的合规风险管理建设研究

合规风险是目前中国银行业面对的核心风险。合规风险管理是应外部监管要求与银行内部风险控制的必然产物。流程银行作为现代银行经营管理模式,在落实以客户为导向,重新梳理优化内部流程和组织架构,从而真正提升银行运作效率方面有着重要作用。流程银行建设与合规风险管理是一脉相承的。在对流程银行、全面风险管理、合规风险管理概念内涵和内在逻辑联系进行理论的基础上,以江苏省农信社流程银行和合规风险管理建设为例,探讨了如何通过流程银行建设来推进合规风险管理的落地和全面风险管控,并提出未来深入发展方向。     

坚持依法合规经营 促进农行业务经营稳健快速发展

文章以农行临海支行合规经营建设为个案,论述了合规经营的重要意义,分析了合规经营建设的现状,针对合规经营建设中存在的问题提出了改进措施。     

对商业贿赂说“No”

从上个世纪70年代以来，随着经济全球化的深入，联合国等国际组织以及不少发达国家政府都制定了反商业贿赂、强化企业合规经营的法规。这些法规管制力度不断加强，不仅在发达经济体而且在发展中国家也产生越来越大的影响。随着这个趋势的发展，只要参与经济全球化，那么任何国家的企业都可能被卷入反对商业贿赂强化合规经营的潮流。