发挥银行系统反洗钱整体功能的具体构想

1.人民银行的工作重点应是,拟定银行系统反洗钱的政策措施和法规,建设和维护银行系统反洗钱金融信息数据中心,分析、鉴别、报告客户大额和可疑资金交易信息。 我国《刑法》确定洗钱犯罪是破坏金融管理秩序罪的形式之一,这就将洗钱犯罪纳入到金融犯罪的范畴。而维护金融管理秩序是人民银行的职责。从这个意义上讲,人民银行是国家反洗钱     

发挥基层央行作用加强反洗钱工作

反洗钱工作是《中国人民银行法》赋予央行的一项基本职责。基层人民银行作为反洗钱工作的第一线，承担着大量的反洗钱工作，而基层央行履行反洗钱职能存在一定困难：一是机构设置不健全，人员配备不到位；二是反洗钱专业知识不足；三是个别机构对反洗钱工作不够重视；四是反洗钱技术手段落后制约了反洗钱工作的开展。     

人民银行县级支行体制改革的设想

一、现行县级人民银行设置的弊端 目前,我国县级人民银行均是按行政区划设置,这种机构设置的一个突出优点是体现了中央银行的服务和协调职能,有利于货币的发行、回笼及安全工作,经理国家金库的上下衔接、资金清算的中心连贯,以及协调各行司同地方政府的关系及相互之间的关系,体现了金融服务经济并促进经济发展的目标.但这种计划经济时期下的机构设置导致中央银行职能主次不分,职责不清.在社会主义市场经济的情况下,金融作为宏观调控国民经济的最主要杠杆,宏观调控是中央银行的主要职能.而按行政区划设置县级人民银行的一个最致命的缺点恰恰是中央银行宏观调控乏力.     

县人行监管农村信用社的难点与对策

根据全国金融工作会议精神,合理调整人民银行县（市）支行职能是主要转向对农村合作金融的监管。这更进一步明确了县级人民银行监督工作的任务、职责和主要对象。并有利于县级人民银行集中精力管好农村合作金融机构。但由于历史的和现实的种种原因,县人行监管农村信用社...     

证券与保险业反洗钱工作研究

随着《中华人民共和国反洗钱法》的颁布,使证券、保险业也同样履行反洗钱工作的义务。人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门,负责全国的反洗钱监督管理工作。通过对区域性的证券、保险机构的内部控制、交易特点及其风险特征(特别是洗钱风险)进行分析研究,评估现行法律环境和监管体制下,证券、保险机构履行反洗钱义务的可行性,从而制定积极有效的措施,提出证券和保险业金融机构落实反洗钱工作的政策和对策,对于人民银行履行好反洗钱的职能,全面推进反洗钱工作,有效构筑金融业反洗钱防线,具有积极的参考意义。     

树立中央银行意识依法做好金融工作

树立中央银行意识依法做好金融工作万国庆《中国人民银行法》作为我国金融业的基本法，既规定了人民银行的性质、地位和权力，也明确了人民银行的职责和义务。各级人民银行如何学好、用好这部金融大法，从而使国家的货币政策在工作中贯彻落实是当前的一项迫切任务。我认为...     

对切实加强基层人民银行党建工作的思考

一、加强基层人民银行党建工作有利于充分发挥中央银行职能加强基层人民银行党建工作有利于基层人民银行正确贯彻执行国家各项金融方针、政策 ,如国家货币、利率政策等。当前 ,国内有效需求不足 ,结构性矛盾仍比较突出。在一些地方仍存在着一定的金融风险和隐患 ,需要基层人民银行更加严格地执行国家各项金融政策 ,而要做到一点 ,必须坚持党的领导 ,必须建立一支坚决贯彻党中央宏观决策的党员干部队伍。只有充分发挥这支队伍的领导和凝聚作用 ,才能使党中央的金融方针政策落到实处。加强基层人民银行的党建工作有利于基层人民银行加强金融监…     

西藏辖区人民银行金融消费权益保护监督检查机制研究

作为国家的中央银行，人民银行承担着维护金融稳定的职责，加强金融消费权益保护是维护金融稳定的重要环节。2013年1月，中国人民银行拉萨中心支行金融消费权益保护处正式成立，开始履行金融消费权益保护相关职责。随着金融消费权益保护工作的深入推进，必须建立金融消费权益保护工作评估体系和监督检查机制。本文结合西藏当前监管现状及存在的问题，提出构建人民银行金融消费权益保护监督检查机制的建议，以供参考。     

浅谈中央银行调研信息系统存在的新情况新问题及解决对策

邓小平同志曾提出 :“开发信息资源 ,服务四化建设”。调研信息工作是体制改革后人民银行的基本职责 ,它为制定和实施货币政策提供科学依据 ,对金融机构实行有效的金融监管提供保证。所以 ,在中央银行管理体制改革后的新形势下 ,认真分析金融调研信息存在的新情况和新问题 ,强化调研工作 ,对于防范和化解金融风险 ,整顿经济秩序 ,保持国民经济持续、快速、健康发展和社会全面进步具有重大的现实意义。一、当前调研信息存在的新情况及新问题自从人民银行恢复行使中央银行职能以来 ,就一直行使调研信息职能。但是 ,随着市场经济建立和中央银行…     

要强化人民银行会计工作的监管职能

随着金融体制改革的不断深入,人民银行会计工作的重点已经由核算型向会计监督管理等转变,因此,要不断强化人民银行会计工作的监管职能。1、适当调整人民银行会计的组织结构。基层人民银行会计科要集中人力、物力,加强对所辖金融机构会计工作的组织、领导、协调和监督检查,充分发挥人民银行会计监管职能。这样,会计部门就可以根据国家政策法规及有关制度,在办理各项业务中,通过审查凭证、报表和有关资料,监督商业银行和其它金融机构以及财税部门合理收支,以保证国家货币政策及各项金融方针制度的贯彻执行,监督资产与负债的调整,进而实现对货…     

金融行政处罚中存在的问题及改进建议

自 198 4年人民银行专门行使中央银行职能以来 ,人民银行的金融行政处罚经历了从无法可依到有法可依 ,从难执行到能执行 ,从怕执行到敢执行的曲折渐进过程。金融行政处罚为惩处金融违法行为 ,维护金融秩序 ,防范金融风险发挥了不可替代的积极作用 ,但随着国家依法治国方略的不断推进和金融法制建设的不断完善 ,人民银行的行政处罚也逐渐显现出一些问题 ,阻碍了金融事业的发展。一、金融行政处罚中存在的问题1、忽略金融行政处罚程序或处罚程序不完备。这与重实体、轻程序的传统观念有关。国家关于金融业的立法从目前来看 ,绝大多数是实体法 …     

创新人民币结算账户管理模式探讨

对人民币结算账户进行管理是人民银行的一项行政管理职能,但当前的管理模式存在诸多弊端,已不适应经济形势的发展。因此,对结算账户的管理模式进行改革,将有利于提高人民银行的账户管理效率,促进打击逃废债及反洗钱等工作。     

实施金融大监管之我见

随着金融体制改革的不断深入,人民银行职能发生了很大变化,由经营管理型转为纯管理型,确立了人民银行对金融业的主管地位。然而在职能转轨初期,基层人民银行如何实施好管理,在理论和实践上还不够明晰,往往处于一种事后管理的被动状态,管理乏力。当前一些人民银行分支机构提出了实施金融大监管的方略,并进行了有益的探索。金融“大监管”是基层人民银行在转变职能过程中创造的新举措,具有强大的生命力。但是要使金融大监管这一新举措推而广之,持之以恒,必须要使其系统化和给予科学的界定。     

加大湖南省反洗钱力度有效防范和打击洗钱犯罪

大量洗钱导致了国家税收大量流失，严重扰乱了金融秩序，损害了国家利益，并助长了腐赋走私等犯罪行为。目前，湖南省的反洗钱工作刚开展不久，存在不少问题。应成立常设的反洗钱机构，加强监管，建立激励机制，建立和完善反洗钱内控制度，以此维护国家经济金融秩序。     

关于基层央行依法监管的思考

“金融五法一决定”的公布实施,为基层央行更好地履行监管职责提供了法律依据,标志着央行金融监管向法制化轨道迈出了坚实的一步,使金融监管工作发生了质的飞跃。然而,基层人民银行在依法行使监管职能的过程中,遇到了诸多不可忽视的制约因素,一定程度上,削弱了基层...     

浅议信用卡领域反洗钱问题

20世纪90年代以来,信用卡业务得到飞速的发展,信用卡对促进居民消费、减少现金流通、降低交易成本起到了积极作用.但由于信用卡业务的网络性等特点,极易被犯罪份子当作洗钱的工具,这就给反洗钱监管提出了更大的挑战.信用卡领域反洗钱研究,已经成为金融机构履行反洗钱义务和人民银行反洗钱监管亟须解决的重要问题.     

基层央行反洗钱职责履行中的重点与难点

履行反洗钱监管职责是央行的重点工作之一。对于直接担负反洗钱监管职责的基层央行来说,如何有效地把握工作重点和克服难点,是做好反洗钱工作的关键。本文从反洗钱实践角度出发,对基层央行反洗钱职责履行中的重点和难点进行了分析,并在此基础上提出了相应的对策建议。     

加快金融改革 强化宏观调控 转换央行职能

<正>解决当前经济发展和金融体制中的种种矛盾和深层次的问题,根本出路在于深化金融改革,尤其是要强化中央银行宏观调控职能。目标应是建立一个在国务院领导下独立执行货币政策的强有力的。I。央银行调控体系;建立一个政策金融与商业金融相分离,国有商业银行为主体,各种金融机构并存的金融组织体系;建立一个统一开放、有序竞争、严格管理的金融市场体系。改革的重点是使人民银行真正成为名副其实的中央银行,切实加强人民银行对各类金融机构的严格监管,实施货币议策,保持货币的稳定,从而保证金融体系安全有序地运行。 一、摆脱经营性业务,切实转变人行职能 人民银行专司中央银行职能以来,通过摸索和实践,逐步改变了既办信贷业务,又搞金融管理的双重职能,总结了一条加强宏观金融管理的经验。但是也走了一些弯路,人民银行在实施管理职能的同时,也兼办了一些经营性业务,严重束缚了中央银行职能的发挥,与中央银行的内涵要求是很不适应的,从而使本来担负着裁判员使命的人民银行,由于从事了一些具体业务,也扮演了运动员的角色。例如:在信贷管理方面,人民银行既以“最后贷款人”的身份调节货币资金供求关系,又办理专项的政策性的贷款业务;在机构管理方面,     

试论人民银行支付结算管理职能行使

支付结算体系作为国家重要的金融基础设施和社会资金运行的大动脉,关系到金融稳定和社会安定,维护支付结算的正常运行是法律赋予人民银行的重要职责.人民银行作为支付体系的组织者、管理者、监督者,应充分发挥好法律赋予的支付结算管理职能.加强支付结算调查的研究,大力推广票据使用上运用新的支付工具,不断改进支付结算手段,维护支付体系安全稳定,服务社会主义市场经济.同时,要逐步建立支付结算监督管理责任追求制度,强化支付结算的监管力度,维护结算当事人的合法权益,防范支付风险和案件发生.     

中国人民银行七台河市中心支行

中国人民银行七台河市中心支行作为国家中央银行的地市分支机构，依法履行贯彻执行国家金融法律、法规和方针、政策职能，负责辖区内货币政策业务和外汇业务管理，维护金融稳定，防范和化解辖区内系统性金融风险，承担辖区内经理国库、支付清算、现金发行、金融统计、金融科技、安全保卫等金融服务职能。几年来，市人民银行牢牢植根于金融业，紧紧围绕着服务我市经济快发展的主题，抓住关键，突出重点，培育亮点，找准落实国家金融政策与有效服务地方经济的最佳结合点，创新服务手段和服务方式，拓展服务领域和空间，