反洗钱监测指标体系和模型探索

正以监测可疑资金、大额交易报告、监管网络和记录保存为基础的"一规两办法"颁布以来,反洗钱体系已初步形成。但是,可疑和大额交易报告仍是基于人工的定性识别方法,如何采用量化技术,通过建立模型和信息系统,借助计算机高效完成可疑账户的筛选和监测显得十分迫切。随着数据挖掘和机器学习方法在各个领域的应用,通过智能数据分析判断个人和企业的金融犯罪行为已经成为一种新趋势。本文通过探索构建有效的监测指标体系和监测模型,以期提高反洗钱监测效率和水平。     

中国反洗钱若干问题思考

2003年3月1日,《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》正式实施,掀开了中国反洗钱新篇章。"一个《规定》、两个《办法》"颁布实施以来,各商业银行认真组织宣传、培训和贯彻执行,按照要求建立反洗钱内控制度,落实反洗钱岗位责任制,并向人民银行报告了大量的可疑支付交易,为我国反洗钱工作,特别是金融业的反洗钱     

加强账户管理防范洗钱犯罪

自3月1日起,由中国人民银行1月3日发布的<金融机构反洗钱规定>、<人民币大额和可疑支付交易报告管理办法>及<金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法>三大反洗钱规章正式实施.     

基于数据挖掘的反洗钱系统应用研究

一、反洗钱基本程序 （一）反洗钱基本程序 我国的反洗钱基本程序分为采集、监测分析和移交三个步骤。 第一步，大额和可疑交易报告的收集。商业银行以及非银行金融机构等报告主体根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、     

注册会计师实施反洗审计探讨

2007年1月,《中华人民共和国反洗钱法》开始正式实施,这标志着我国反洗钱工作走向规范化和法制化,也表明我国反洗钱工作发展到了一个新的阶段。注册会计师如何在审计技术层面发挥在反洗钱中的作用,本文根据中国人民银行颁布的《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》(2003年)等规定,做些研究探讨。     

基层金融机构反洗钱工作之我见

我国自2003年3月1日颁布实施了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇支付交易报告管理办法》，形成了以金融机构为主线的反洗钱的基本框架。但就基层金融机构反洗钱工作状况而言，仍存在诸多问题，亟待加强与改进。     

反洗钱知识专题讲座(一)

2003年，中国人民银行连续公布了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，标志着中国银行业正式拉开了反洗钱行动的帷幕。     

反洗钱工作必须注重相关制度的有效落实

2003年中国人民银行相继颁布了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（简称一个规定、两个办法），在奠定了我国反洗钱工作法律框架的同时，也明确了金融机构反洗钱工作的四项主要制度，即了解客户制度、大额交易报告制度、可疑交易报告制度和保存记录制度。反洗钱工作开展两年多来，在四项制度的具体执行过程中积累了经验，但也存在许多不足，特别是在了解客户制度、大额和可疑交易报告制度的贯彻落实上还存在一些问题，亟待完善和改进。     

对完善我国金融机构反洗钱制度的若干建议

2003年年初,中国人民银行连续颁布和实施了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》以及《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》(以下简称“一规定两办法”),明确了金融机构开展反洗钱工作的相关制度,标志着我国金融机构反洗钱制度框架初步     

基层行开展反洗钱工作难在何处

随着人民银行《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》和《金融机构反洗钱规定》等一系列制度办法的颁布，拉开了银行业反洗钱工作的序幕。银行业反洗钱工作涉及面广、专业性强、政策要求高，无论对人民银行还是对商业银行，     

我国基金选股选时能力实证分析

本文运用西方基金绩效评价中较为常见的选股选时能力模型及其FF3改进模型对我国证券投资基金进行实证研究,在处理过程中考虑了不同取样频率和不同样本区间的影响.研究结果表明:(1)我国基金只存在很小程度的选股能力,而基本不存在选时能力,更没有基金同时具有选时能力和选股能力;(2)多因素改进模型与原模型相比显著提高了解释能力,说明在可能的情况下应尽可能使用多因素模型;(3)加快取样频率后基金表现出更强一些的选股能力,但在各年度内基金的选股能力有所差异.     

我国住房抵押贷款证券化的路径选择

本文通过对商业性住房抵押贷款和政策性住房抵押贷款的比较分析,总结了政策性住房抵押贷款实施证券化的必要性和优势条件,并在此基础上提出了我国住房抵押贷款证券化的发展路径,即按照先政策性住房抵押贷款,再到商业性住房抵押贷款的路径逐步推进证券化工作,在此基础上积累经验,总结技术,为全面推进信贷资产证券化工作打下良好的基础.     

江西省科技型中小企业技术创新基金现状分析：成效、问题及策略

江西省创新基金通过支持技术创新,扶持科技型中小企业迅速成长,对江西经济发展具有重大影响。基于现状及存在的问题,可以加大创新基金财政投入力度,扩大资助覆盖面;优化创新基金运作模式,变“无偿”为“有偿”;发挥创新基金的引导作用,促进多元科技融投资体系的形成;设立机会主义防范机制,提高项目验收的合格率;加强欠发达地区创新基金宣传和辅导工作,扩大社会影响力;重点支持符合环境保护、生态可持续发展的“绿色”领域。     

中国非寿险业法定偿付能力额度标准的合理性分析与实证分析

在综合分析我国非寿险保险公司最低偿付能力额度标准的理论根源的基础上,该文探讨了现行标准存在的缺陷及其原因,并利用我国非寿险市场的统计数据,重新计算了以净保费为计算基础的计算比率,对现行标准的不足进行了修正.     

研究性“学”与研究性“教”的有效策略探讨——以《计量经济学》课程为例

研究性“学”与研究性“教”是相辅相成,不可分割的统一体,其内在联系通过“研究”这一纽带得以体现。研究性“学”与研究性“教”的效果取决于课程性质和有效的实施策略。有效策略可以从建立平等合作的师生关系、学生的研究性学习方法激励、教学与研究结合的教师团队建设、课堂教学、学生研究技巧培训、课题研究过程管理、合理的评价体系与配套政策、研究性实验等八个方面予以实施,以充分保障研究性“教”和“学”的效果。     

农村小额信贷自组织制度缺陷及完善

选择性剥离与外部发展障碍是自组织小额信贷的两大制度缺陷,解决的办法是合理引入非市场机制及配套进行金融体制改革,并从利率、政府政策及法律制度诸多环节加以引导与扶持.     

同城化背景下厦漳泉地区产业合作协调发展的思考

在经济全球化和区域经济一体化的大背景下,相邻城市之间的“同城化”需求愈来愈明显,成为提升区域竞争力的重要手段.同处福建省东南部的厦门、漳州、泉州三地,也明确了厦漳泉大都市区同城化的发展目标.但是,在长期的历史发展过程中,厦漳泉地区经济发展不平衡现象比较严重,产业发展存在较大的差异,定位相近,产业同构,同一化明显,三城鼎立,关联不强,缺乏协作性等问题突出.三地应充分发挥各自比较优势,在产业上优势互补,错位发展,形成1 ＋1 ＋1 ＞3的整体效应.     

养老金制度改革中的工会影响——以智利和阿根廷为例

1981年智利养老金私有化改革取得了巨大的成功并创造了可观的利润,同时也为整个拉丁美洲的养老金改革树立了良好的榜样.但是通过对智利和阿根廷社会福利发展的政治经济模式进行分析,发现养老金私有化会令工人凝聚力下降,但同时也为工会创造更多获取对养老基金投资的控制权的机会.在两国的养老金改革过程中,工会具有的组织吸引力和凝聚力及其对于金融管理专业技能的掌握促进其在在养老基金管理方面的进一步参与.这为现阶段进一步引导我国工会参与社会保障机制完善提供有力借鉴.     

争论中艰难前行 调整中化解风险——2006-2007年国际金融分析与判断

本文认为国际金融市场2006年发展特点十分鲜明,主要焦点在美国因素,突出表现为价格、政策、预期与心理连接紧密,主要作用在资金力量和规模效应,政策与技术超预期和未预期突出,导致美元资产连接的不同产品、价格以及国家政策各异调整,不确定与不稳定依然是国际金融市场发展的焦点关注,而争论焦点集中,潜在风险扩大。     

职工基本养老保险关系转移现状的思考

职工基本养老保险关系转移接续办法的出台,为劳动者顺利转接养老保险关系提供了制度保障。该办法实施两年多来,工作进展基本顺利,但也存在转接不畅的突出问题。应当采取相应措施,进一步完善制度,由基于就业的"申请转接"向基于权益的"自动转接"转变,实现养老保险关系转移接续"一卡通"。