应重视基层金融机构收缴假币难

在对金融机构基层临柜人员的调查走访中,笔者了解到金融机构基层临柜人员普遍感到收缴假币存在困难,这是造成个别金融机构柜台常年没有假币收缴业务发生的重要原因之一,也是金融机构向人民银行解缴假币数量明显减少的因素之一。     

人民币防假反假工作的有力武器——学习《人民币管理条例》的几点体会

假币危害国家，危害社会，危害群众，人人憎恨。但是，对假币收缴却比较混乱。发现假币银行等金融机构没收，公安机关等部门在执行公务时也没收，就连一些商业经营单位都纷纷没收。正是鱼龙混杂、真假难分，其中不少缺乏法律依据，操作不规范，常常引起纠纷，甚至诉讼法院，造成诸多不良影响。     

基层金融机构反假工作的调查与分析

一、存在问题 当前,基层部分金融机构在开展反假货币工作中存在的一些问题,制约了反假工作向深层次发展,影响了反假工作的效果。这些问题主要是：假币犯罪活动由城市转向农村、偏远地区;假币仿真程度高,群众识别难;少数人狭隘意识严重,知假用假;真假人民币鉴定的授权范围较窄;反假机具性能不适应技术发展的需要;基层金融机构工作人员反假意识不强,收缴假币未按程序处理,引起纠纷的情况较多;个别金融网点工作人员在具体操作业务中为了揽拉客户,发现假币不当场没收,返还给客户,使反假币工作流于形式;反假宣传形式单一,缺乏灵活性,等等。     

基层外币反假难

编辑同志：近年，随着反假币知识的普及，基层尤其是农村基层银行网点临柜人员识别假人民币的能力普遍有了提高，但是对假外币或已作废外币的识别仍很陌生，面临几难：     

临柜工作人员收缴假币要晓之以理

近日,笔者看到这样的一幕：一位刚卖掉猪的农民到农商行某网点存款．临柜工作人员发现其中有一张假币．并按规定予以收缴。这位农民对此不理解,要求取回假币,但临柜工作人员不作任何解释,只是说“这是国家的法律规定”．卖猪的农民最后只得委屈地离开了．并表示今后再也不来存款了。     

将新设分支机构的人民币业务纳入开业管理范畴

人民银行锦州市中心支行在综合执法工作中发现．一些银行业金融机构的分支机构在人民币业务规范方面存在漏洞。一是内控制度不健全．业务培训不到位；二是未落实人民币管理相关公示和宣传方面的工作要求；三是临柜现金业务不规范：四是假币收缴业务不规范。     

闲话服务标语

银行大厅中有不少服务标语,但有些用词不准确,如“现金当面点清,假币一律没收,离柜概不负责”,使人一看就不舒服。收缴,没收是两个不同涵义的词句,银行只是一个企业单位,使用没收语句有侵犯公民权利的嫌疑。“现金离柜概不负责”,有悖     

优质服务岂能违法?

日前,笔者在本县城区某储蓄网点取款时,亲眼目睹到这样一幕:有一顾客在储蓄所办理存款时,经该所出纳人员用人民币鉴别仪鉴别核对后发现其中有几张是假币,按规定应当场没收并登记上交,可正在营业的会计、出     

银行风险防范少些“技术性漏洞”

最近听说一件事儿：某商业银行一位临柜人员,在为其亲属办理网上银行业务时,亲属一不小心,误将这位临柜人员的信用卡当成自己的卡递进了柜台。这位临柜人员操作后发现情况不对,赶紧退出了业务系统。尽管如此,事后这位临柜人员还是被其所在银行坚决予以了辞退。因为该银行内部管理制度中明确规定,临柜人员绝不允许为自己办理业务,违反的话就必须受到严厉惩处。     

银行风险防范少些“技术性漏洞”

最近听说一件事儿:某商业银行一位临柜人员,在为其亲属办理网上银行业务时,亲属一不小心,误将这位临柜人员的信用卡当成自己的卡递进了柜台。这位临柜人员操作后发现情况不对,赶紧退出了业务系统。尽管如此,事后这位临柜人员还是被其所在银行坚决予以了辞退。因为该银行内部管理制度中明确规定,临柜人员绝不允许为自己办理业务,违反的话就必须受到严厉惩处。     

做好反假货币工作的对策

（一）建立奖励机制，调动临柜人员的积极性。目前由于人民银行总行没有出台正式的反假人民币奖励办法，各金融机构也不愿承担收缴假币的费用，有的金融机构虽然制立了奖励办法，但由于奖励的金额较少或者是兑奖不及时，所以还不能充分的调动职工的积极性。对于群众主动上缴的假人民币，应给与奖励，在反假货币宣传活动现场，不少群众反映他们手里有误收的假币，当我们对他们讲希望他们把手中误收的假币交给银行时，他们就问交给银行给多少钱，当我们说一分钱也不给时，他们表示不想交给银行，说那不就全部损失了吗？所以在对群众进行教育的同时也要给他们一些奖励。这样也便于国家掌握某个地区一段时间内，市场上假币的存量，从而制定相应的打击措施。     

构建农村反假币工作的长效机制

一是加强反假宣传，提高整体防假能力。利用乡镇集市、节日、民间活动、新版人民币发行等时机．开展反假币“宣传月”、“宣传周”活动，提高广大农民群众的反假币意识和能力。二是加大打击假币力度。发现的假币一律予以没收．对于造假数额较大或情节严重的立即向公安机关报案，并密切配合调查，追根求源。三是创新金融服务，大力推广非现金结算业务，     

人民币打假中的问题与对策

当前，在人民币打假工作中存在如下问题：1．心态不正。一些群众收到假币发现后，一般退给持有人，要求调换，或收到假币后，往往自认倒霉，认为金额少，不值得报案，有的误收假币后，又千方百计把损失转嫁他人，客观上为假币流通起到了推波助澜的作用。     

对人民银行假币鉴定行为的法律思考——以一起假币鉴定纠纷为例

<正>一、一起假币鉴定纠纷引起的行政复议、行政诉讼案2013年11月29日,中国银行某支行收缴薛某持有的1张100元面值假币,薛某对被收缴货币的真伪存有异议,于12月2日向人民银行某中心支行(以下简称人行某中支)提出货币真伪鉴定申请。人行某中支经鉴定认定该币为假币,遂按规定予以没收,并向薛某开具《假币真伪鉴定书》和《假币没收收据》,说明该币与真币的具体区别。薛某当场表示接受,并在《假币没收收据》上签名确认。同年12     

如何做好反假币工作

一要健全反假组织。金融机构没收假币,既是一种权力,更是一种职责,应理直气壮地开展反假币的工作,形成一支高素质的反假币队伍。二要扩大反假宣传。金融机构要向民众普及反假人民币的有关知识,提高民众的识假、反假技能,激发     

基层金融机构反洗钱的调查与思考

存在的问题思想认识不到位,反洗钱工作停留在表面。一是一线临柜人员不熟悉反洗钱工作。二是基层金融机构担心若严格执行反洗钱法规,客户会停止与该银行合作,导致存款流失,影响业务发展和员工收入水平。三是责、     

从假币标语的更新且看金融法制观念的变迁

<正>假币,人们深恶痛绝。在日常生活中,面对假币,市场经营者从"发现假币,一律没收"开始,不乏告知一些让人感到恐慌的过激表达,诸如"发现假币,立即砸昏"、"发现假币,乱棍打死"。然而当前出现更多的却是"发现假币,立即报警"的标语。从暴力标语到文明标语的现象更新,体现了近来人民银行金融宣传的成效,暗含着金融法制观念的渐入人心。一、暴力标语现象的观念成因(一)人治观念的影响杀人者,死;杀人抵命,欠债还钱,天经地义,这是我们耳熟能详     

关于开展假币违法犯罪活动重点整治工作的调查与思考——对闻喜县假币违法犯罪活动重点整治情况的调查

2012年6月1日,国务院反假办下发了《关于对假币违法犯罪活动突出县市区进行重点整治的函》(国反假办[2012]3号文件),决定对全国假币违法犯罪活动突出的66个县(市、区)进行重点整治,并制定了整治目标.为了解重点整治工作进展情况,我们对被确定为全国银行临柜收缴量大的重点县市之一—运城市闻喜县开展了专题跟踪调查(山西省共3县市:孝义市、原平市、闻喜县).     

营销保险，多说一句又何妨

一老者到某网点为远在外地上大学的孩子办理汇款业务，当问及柜员如何办理时，临柜人员为老者作了一番讲解，但老者仍不解，追问一句：能不能再给我讲一遍?此时，临柜人员头也不抬地为其他客户办业务，老者等了半天见无人理睬，感到十分尴尬，便悻悻地离开了。     

农金系统临柜人员“厌岗”问题初探

农业银行、信用社是通过办理存、贷、汇业务服务于社会的特殊企业,大量业务通过会计、出纳、储蓄等专业临柜人员办理。他们的工作如何,同农行、信用社信誉联系在一起,是农行、信用社对外的“窗口”。工作的特殊性,要求他们热爱本职工作,提高服务质量,改善服务态度。但在实际工作中,临柜人员存在不同程度的“厌岗”情绪。这种情绪如果不及时消除,很容易埋下事故隐患。临柜人员为什么会“厌岗”?如何解决这一问题?本文拟对此作一些粗浅的探讨。